Post 14: Платформа M1-Finance

M1 — это платформа для долгосрочного пассивного инвестирования. Платформа позволяет создать портфель из ETF и акций индивидуальных компаний.

Уникальность платформы состоит в том, что:

Портфель комбинируется из так называемых пирогов (Pies, мини-портфелей).
Каждый пирог, в свою очередь, может состоять из комбинации ETF, акций и других пирогов.
Есть поддержка дробных акций.
Балансировка производится как на уровне портфеля так и отдельных пирогов.
Классический DRIP (dividend reinvesting) заменён на инвестирование дивидендов на уровне всего портфеля (и отдельных пирогов).
Все операции покупки и продажи происходят после закрытия торгов.
Есть автоматизация Dollar-cost Averaging.

Активно торговать или спекулировать в М1 невозможно. Фактически, правила выполнения операций после закрытия торгов похоже на то, как действуют робо-советники и взаимные фонды.

Пирог — это группа акций, фондов ETF, других пирогов, с указанными для каждой компоненты веса (Target). Такие компоненты в М1 называются Slices.

М1 также предлагает группу предопределённых пирогов. Например, в разделе Research->Expert Pies->General Investing можно найти 7 портфелей, различающиеся по уровню агрессивности инвестиций.

М1 — это фактически DIY робо-советник или взаимный фонд, вы — как управляющий фондом создаёте портфель, а платформа помогает автоматизировать реинвестирование дивидендов и балансировку портфеля

Классические функции робо-советника: Tax Harvesting и Tax Coordination в М1 отсутствуют. Есть и другие ограничения, о них позже.