Какой профессионал занимается вопросами финансов и опекунств?

Или это должно быть два разных профессионала? Family lawyer, financial advisor?

Адвокат составляет завещание (The Last Will) или Trust.

Финансовый консультант составляет план по накоплению капитала, создаёт и управляет инвестиционным портфелем, рекомендует/оформляет страховки и может дать рекомендации по поводу наследства и налогов.

Финансовые консультанты (и инвестиционные фирмы) могут управлять вашим капиталом. Капитал может находится "внутри" траста. В living trust можно прописать, что после смерти владельца траста, капиталом будет управлять инвестиционная фирма (это может быть полезно, на случай если есть несовершеннолетние дети).

Финансовый консультант не составляет завещание или траст, но может помочь в каком направлении двигаться.

Разумеется не менее важны лицензии профессионала.

Иметь базисные знания по этим вопросам может быть полезно, что решить, какие вопросы вам под силам и когда лучше нанять профи. Например, некоторые сами управляют своим капиталом или даже пишут завещания (в WEB можно найти The Last Will templates).

Но даже если нанимать профи, нужны знания базисного уровня, чтобы правильно оценивать сервис и результат работы. И разумеется понимать, за что платим. 🙂