Post 4: Хочу инвестировать во взаимные фонды из налогового счёта!

Тут есть сразу минимум 3 проблемы:

1. Взаимные фонды (mutual funds) потребуют уплаты налога, даже если вы ничего не продали.

Это связано с тем, что инвестор в фонд считается владельцем фонда, и обязан платить налог с прибылей.

Чем выше параметр: turnover (больше ребалансировок), тем выше может быть налог.

У индексных фондов, обычно, этот параметр ниже, чем у активно-управляемых.

2. Если перевести фонд Vanguard к Fidelity, то за операции с этим фондам, Fidelity будет требовать комиссионные (Transaction Fee).

Тоже самое случиться, если переводить фонд Fidelity к Vanguard.

Суммируя: у каждого брокера группы фондов NTF (No Transaction Fee) ⏤ разные!

3. Конечно, можно продать фонд и перевести кэш к другому брокеру.

Но помним, что речь про налоговый счёт, а значит, любая продажа с прибылью может иметь налоговые последствия!

Из-за этих трёх проблем, обычно рекомендуют на налоговом счету использовать фонды ETF.