Как понять действительно ли независимый финансовый консульт или это чей-то агент?
Финансовый консультант - это тот, кто предоставляет финансовое руководство для частных лиц, семей или предприятий. Финансовые консультанты могут предоставлять различные услуги, такие как управление инвестициями, финансовое планирование и планирование выхода на пенсию. При выборе финансового консультанта важно убедиться, что консультант действительно независим. Есть несколько вещей, которые можно найти, которые могут помочь вам определить, является ли консультант независимым.
Во-первых, проверьте, зарегистрирован ли консультант в Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) чтобы предоставлять инвестиционные консультации для клиентов имеет лицензии от финансового реестра ( и какие именно ).
Во-вторых, спросите советника, как им платят. Независимый финансовый консультант должен быть только платой, что означает, что он оплачивается только их клиентами, а не комиссиями от финансовых продуктов
В-третьих, спросите советника, есть ли у них какие -либо конфликты интересов, если они рекомендуют своим клиентам определенный страховой продукт. Наконец, спросите советника, является ли он фидуциарным финансовым консультантом. Фидуциар - это человек, который юридически обязан действовать в ваших интересах. Он отличается от брокеров и страховых агентов, которые должны продавать только вам их продукты. Когда вы работаете с фидуциарным, вы можете быть уверены, что они на законном основании всегда на вашей стороне. Не все финансовые агенты являются фидуциарами, так что это важный вопрос.
Финансовый консультант – это человек со специальным багажом знаний и богатым опытом в сфере финансов, который помогает другим людям решать их финансовые проблемы и грамотно управлять деньгами.
«Финансовый консультант — это тот человек, делает «погоду» в вашей жизни, анализирует откуда дует ветер и выстраивает планы как подстраховаться в случае «дождя». Агент нацелен на продажу конкретного продукта и ему не интересно ваше финансовое состояние тем более ваши цели и планы.
2. Планирование инвестиций и накоплений
4. Планирование своей недвижимости
5. Планирование страхования и защиты сбережений
