Как понять действительно ли независимый финансовый консульт или это чей-то агент?
Финансовый консультант - это тот, кто предоставляет финансовое руководство для частных лиц, семей или предприятий. Финансовые консультанты могут предоставлять различные услуги, такие как управление инвестициями, финансовое планирование и планирование выхода на пенсию. При выборе финансового консультанта важно убедиться, что консультант действительно независим. Есть несколько вещей, которые можно найти, которые могут помочь вам определить, является ли консультант независимым.
В чём разница финансовый консультант и страховой агент?
Финансовый консультант и страховой агент имеют разные роли и сферы ответственности, хотя обе профессии связаны с управлением финансовыми аспектами клиентов. Основные различия:
Пять самых распространенных ошибок при управлении личными финансами:
1. Отсутствие финансового плана
ФИНАНСОВАЯ ГРАМОТНОСТЬ
«КАК Создать капитал за год, чтобы получать пассивный доход о котором ты мечтаешь!»
ФИНАНСОВАЯ ГРАМОТНОСТЬ
Личный финансовый план — это документ, который содержит информацию о капитале инвестора, его доходах и тратах, инвестиционных стратегиях и финансовых целях. Он помогает инвестору лучше понять текущую финансовую ситуацию, что способствует правильной оценке рисков и выбору подходящих стратегий в будущем.
ФИНАНСОВАЯ ГРАМОТНОСТЬ
Если давать точное научное определение то, финансовый консалтинг – это комплекс услуг связанных с эффективным управлением денежных средств как личных, семейных так и бизнес активами компании, грамотное распределение бюджета, изменение финансовой и управленческой политики, инвестиционных процессов и т.д. направленный на долгосрочное увеличение прибыли. На самом деле не всё так сложно. Весь процесс финансового консалтинга для клиента можно условно разделить на несколько основных стадий.