May 18, 2018

ЕС одобрил новые правила по уменьшению анонимности криптотрейдеров

by Инвестиции и трейдинг
3
0

Совет ЕС принял директиву, касающуюся работы криптовалютных компаний в Европе. Документ обновляет законодательство Европейского Союза по борьбе с отмыванием денег, в частности в области «рисков, связанных с виртуальными валютами». Новые правила направлены на уменьшение анонимности как пользователей, так и транзакций. Кроме того, от криптовалютных площадок теперь требуется соблюдение правил KYC. Между тем, высокопоставленный представитель ЕЦБ призвал к отделению криптобизнеса от индустрии традиционных финансов.

Укрепление «Правил ЕС по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма» было объявлено главной целью изменений, принятых в рамках «плана действий», запущенного после террористических нападений на Европу в 2016 году. В новой директиве предусматривается «прекращение финансирования преступников, без препятствования нормальному функционированию платежных систем, — говорится в сообщении пресс-службы Совета.

Поправки к Директиве ЕС 2015/849 Европейского парламента и Совета от 20 мая 2015 года были приняты без обсуждения на заседании Совета по общим вопросам в понедельник. Этот шаг следует за соглашением с Европарламентом в декабре 2017 года. В апреле этого года депутаты Европарламента проголосовали за поддержку действий по «более жесткому регулированию криптовалют».

Основные изменения связаны с устранением «рисков, которые несут виртуальные валюты», путем принятия мер по уменьшению анонимности как для криптотрейдеров, так и для транзакций криптовалют. Согласно тексту изменений, операторы бирж, осуществляющих обмен виртуальных и фиатных валют, а также провайдеры кошельков будут обязаны выявлять подозрительные активности.

В директиве указывается, что власти должны иметь возможность контролировать использование криптовалют через эти платформы, а национальные подразделения финансовой разведки должны иметь доступ к информации, позволяющей им связывать криптоадреса с личностью их владельцев.

Авторы инициативы признают, что перечисленные меры не до конца решают проблему анонимности. Эти правила должны быть детализированы государствами-членами, у которых есть 18 месяцев для добавления положений этой директивы в свои национальные законодательства. Как только это произойдет, криптовалютные биржи по всему ЕС будут обязаны соблюдать более строгие правила борьбы с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF), в том числе путем введения полной верификации клиентов на своих платформах.

Некоторые компании уже предприняли шаги в этом направлении. Localbitcoins, популярная P2P-биржа, недавно обновила свое Пользовательское соглашение. Представители площадки признали, что изменения были внесены в основном из-за новых правил ЕС. Администрация платформы отмечает, что иногда могут возникать ситуации, когда клиенту будет необходимо предоставить свое удостоверение личности. К таким ситуациям относятся: превышение определенных лимитов на торговлю с использованием рекламы, расследования по делу о мошенничестве, а также взлом и восстановление аккаунта. Новое Пользовательское соглашение вступит в силу в течение месяца.

Определение виртуальных валют

Совет ЕС заявляет, что «виртуальные валюты не следует путать с электронными деньгами». В его директиве указывается, что, хотя криптовалюты могут использоваться в качестве платежного средства, они могут также служить другим целям и находить более широкое применение. Например, использоваться в качестве средства обмена, инвестиций и для хранения капитала.

Было представлено определение «виртуальных валют», в котором они обозначаются как «цифровое представление ценности, которое не выпускается и не обеспечивается центральным банком или государственным органом». В директиве также отмечается, что криптовалюты не привязаны к законным традиционным валютам и не имеют юридического статуса фиатных денег, но принимаются физическими или юридическими лицами в качестве средства обмена. Криптовалюты могут передаваться, храниться и продаваться в электронном виде, говорится в документе.

Совет также определил провайдеров кошельков как «организации, защищающие частные криптографические ключи от имени своих клиентов, с целью хранения и передачи виртуальных валют». Согласно документу, национальные власти должны обеспечить регистрацию или лицензирование провайдеров кошельков, наряду с операторами криптобирж.

Директива также вносит изменения в отношении использования анонимных предоплаченных банковских карт, чтобы «лишить террористов этого средства финансирования». Порог обязательной идентификации их владельцев был снижен до 150 евро. Верификация личности также потребуется в случаях транзакций с удаленными платежами, превышающими 50 евро.

Обособление криптовалютной индустрии

В то время как Брюссель усиливает наблюдение за криптовалютными транзакциями, представитель ЕЦБ предлагает отделить криптовалютную индустрию от сферы традиционных финансов. Согласно сообщению Reuters, высокопоставленный представитель Европейского ЦБ заявил, что банки должны отделять любые виды деятельности, связанные с виртуальными валютами, от других операций и даже поддерживать их капиталом для снижения рисков. Чиновник также призвал к регулированию эмитентов криптовалют и токенов, бирж и любого банка или клиринговой организации, связанных с ними.

Из-за высокой волатильности виртуальных валют может показаться целесообразным, чтобы любая торговля ими поддерживалась достаточными уровнями капитала и была отделена от других торговых и инвестиционных операций, — сказал член правления ЕЦБ Ив Мерш (Yves Mersch) на конференции в Турции в этот понедельник.

Он добавил, что криптовалютный рынок еще слишком мал, чтобы поставить под угрозу финансовую стабильность, но предупредил, что ситуация может измениться. Мерш подчеркнул, что «необходимо понять, должна ли быть обособлена какая-либо деятельность с виртуальными валютами, осуществляемая инфраструктурами финансового рынка».

May 18, 2018

Китайский крипторейтинг определил эфириум криптовалютой №1, биткойн занял 13 место

by Инвестиции и трейдинг
6
0

Китайское правительство опубликовало рейтинг блокчейнов и криптовалют: эфириум возглавил рейтинг из 28-ми криптовалют, а биткойн вошел только в чертову дюжину.

В четверг, 17-го мая, китайское правительство опубликовало рейтинг, дающий оценку 28-ми криптовалютам, которые рассматривались по трем критериям: технология, приложения и инновационность.

Рейтинг, согласно публикации, составлен «китайскими экспертами» в текущем месяце. Проект реализован под управлением Министерства промышленности и информатизации КНР, в частности, департаментом Министерства Электронной Информации Китая (CCID).

Впервые упоминания о рейтинге и планах его выпуска были озвучены 11-го мая на конференции в Пекине, а сама классификация была обнародована в предельно короткие сроки.

Однако результаты исследования повергли криптосообщество в глубокое недоумение, учитывая, что биткойн в этом списке занимает только 13-ое место. Поразительно также, что сразу после эфириума, который занял лидирующую позицию, идет криптовалюта Steem, токен социальной сети Steemit. Далее следуют криптовалюты Lisk, NEO и Komodo. Список из 28-ми криптовалют замыкает токен блокчейна NEM, XEM.

Результаты анализа демонстрируют, что представитель второго поколения блокчейн-технологий, Эфириум, с индексом технической оценки 129.4, занимает первое место в рейтинге…, – резюмирует местное издание China Electronics News.

Неожиданно низкая оценка биткойна в рейтинге вызывает в памяти параллели с результатами первого в мире рейтингового исследования криптовалют от американского агентства Weiss Ratings. Основатель компании Мартин Д. Вайс в минувшем январе заявлял, что «рынок отчаянно нуждается в ясности, которую могут обеспечить только надежные, беспристрастные системы оценки”. Первый крипторейтинг произвел фурор в сообществе: биткойн получил оценку C+, которая затем была повышена до B-, в то время как эфир получил твердую B.

Другие известные криптовалюты также не впечатлили китайских аналитиков: лайткойн занял только 21-ое место, на 4е позиции выше bitcoin cash. Эфириум классик стал 16-м, а за ним следуют ripple и dash. Bytecoin занял 20-ое место.

В феврале Forbes опубликовал рейтинг людей, разбогатевших на криптовалюте, в который вошли 19 человек: лидирующее место в списке занял Крис Ларсен, один из основателей платформы Ripple, состояние которого оценивается в ~ 8 млрд долларов, а основатель Эфириума, Виталик Бутерин занимает только 17-ое место и его состояние оценивается в 400-500 млн долларов.

May 18, 2018

Bitfinex будет раскрывать данные о клиентах налоговым органам

by Инвестиции и трейдинг
6
0

Криптобиржа Bitfinex напомнила клиентам о необходимости предоставлять все подотчетные данные в налоговые службы своих стран. Платформа, зарегистрированная на Виргинских островах Великобритании, широко известных как «налоговый рай», теперь будет хранить те данные о клиентах, которые впоследствии могут быть запрошены налоговыми органами в юридисдикциях пользователей.

В почтовой рассылке, адресованной ряду клиентов, криптобиржа Bitfinex детально описала новую политику «KYC», вступившую в силу в рамках платформы. Помимо идентифицирующей информации и подтверждения адреса проживания, теперь криптобиржа просит пользователей позаботиться о налоговой отчетности. Bitfinex отмечает, что изменения в политике обусловлены требованиями законодательства Виргинских островов, где зарегистрирована площадка. Однако сбором данных процесс не ограничится: в письме указано, что правительство Виргинских островов «вправе затем предоставить эту информацию налоговым органам страны, где клиент является резидентом».

Еще несколько месяцев назад, на криптобирже отсутствовали даже базовые стандарты KYC. Bitfinex — в прошлом, одна из самых дружественных к пользователям площадок, постепенно становится одной из самых регламентированных, учитывая тот факт, что в плане сотрудничества с налоговыми органами она уже пошла дальше, чем Coinbase или Bittrex.

После того как сообщения о новых правилах Bitfinex появились в Twitter, криптобиржа публично пояснила свою позицию и избирательность рассылки:

Мы не выслали это сообщение всем наших клиентам. Мы намеренно обратились к тем пользователям, которые, как мы полагаем, имеют невыполненные обязательства по отчетности. Если клиент не получил нашего сообщения, ему на данный момент не нужно ничего предоставлять.

Из этих слов, однако, также можно сделать вывод, что вскоре и другие пользователи должны будут раскрыть свои финансовые данные.

Неудивительно, что некоторые клиенты криптобиржи открыто призывают бойкотировать платформу и перейти на другие площадки для торговли криптовалютами.

После усиления регуляций, и благодаря прозрачности, предусмотренной самой технологией блокчейн, криптовалютные инвесторы оказались в фокусе внимания налоговых служб. Многие пользователи площадки возмущены таким поведением криптобиржи, зарегистрированной в «налоговом раю», которая, к тому же, уже долгое время не может пройти аудиторскую проверку, в связи с долларовым обеспечением Tether.

Напомним, что Bitfinex ранее подверглась жесткой критике и обвинениям в непрозрачности процесса долларового обеспечения монеты tether. Кое-кто из обвинителей даже намерен судиться с криптобиржей, в рамках продолжения этих разбирательств. Аудит от третьих лиц так и не был завершен после того, как компания разорвала связи с ранее назначенным аудитором в январе этого года.

В апреле криптобиржа попала в эпицентр скандала с отмыванием денег: польские власти изъяли 1,27 миллиарда польских злотых (приблизительно $371 млн) у двух компаний, по подозрению в отмывании денег колумбийских наркокартелей. Некоторые СМИ попытались проследить связь этих компаний с криптовалютной биржей Bitfinex, но криптобиржа сообщила, что провела «внутреннее расследование деятельности своей международной организации» и не обнаружила связи с двумя подставными компаниями, обвиняемыми в мошенничестве и отмывании средств колумбийской мафии.

May 18, 2018

CEO Twitter: в интернете должна быть своя валюта

by Инвестиции и трейдинг
2
0

Во время блокчейн-недели в Нью-Йорке выступило много известных докладчиков. Джек Дорси, генеральный директор Twitter Inc. и Square Inc, также побывал в роли спикера, он много общался с криптоэктузиастами, делился своим мнение о том, что цифровая валюта — это будущее.

Интернет заслуживает собственную валюту и получит ее. Надеюсь, это будет биткойн.

Дорси с большим энтузиазмом говорил о цифровых валютах и пропагандировал новую технологию. В 2016 году он написал в Twitter, что «хотел бы, чтобы цифровые валюты процветали». В Square он продвигал криптовалюты много раз. В 2014 году платежная компания обеспечила торговцам возможность принимать биткойны. С тех пор торговля биткойном доступна почти для всех пользователей приложения Cash.

Когда Дорси только внедрял криптовалюту, не все в Square поддержали его решение, и отчасти это поколебало уверенность топ-менеджера:

Я буду откровенен, это был довольно спорный шаг в компании, — цитирует его Ambcrypto.

В первом квартале прибыль от использования биткойна составила $ 34,1 млн, но покупка токенов обошлась компании в $ 33,9 млн, профит составил всего $ 200 000.

Однако Дорси уверен, что в будущем ситуация изменится:

Эта технология станет фундаментальным сдвигом во всем мире, который откроет перед нами массу возможностей. Мы должны объяснить регулирующим органам и SEC, почему эта технология важна.

May 18, 2018

Enterprise Ethereum Alliance разработал общие стандарты для блокчейнов

by Инвестиции и трейдинг
2
0

Enterprise Ethereum Alliance объявил о выпуске общих технических условий для блокчейнов, выполнив таким образом обещание, сделанное менее месяца назад на мероприятии в Лондоне.

Enterprise Ethereum Client Specification 1.0 была обнародована на конференции Consensus 2018 в Нью-Йорке. Это произошло менее, чем через месяц после того, как член правления EEA Джереми Миллар (Jeremy Millar), заявил о важности общих стандартов для развития инициатив на базе Эфириума в индустрии блокчейна в рамках выступления на лондонской Blockchain Expo.

Это важный момент для альянса, который был основан в начале прошлого года при поддержке крупных корпораций, таких как британский нефтяной гигант BP, банк JPMorgan Chase и Microsoft, а также других сторон, заинтересованных в работе с блокчейном — стартапов Ethereum ConsenSys, Nuco и BlockApps.

В заявлении представители инициативы назвали стандарты результатом многомесячной совместной работы участников рынка, отметив, что они помогут расширить доступ к программному обеспечению. Генеральный директор EEA Рон Ресник (Ron Resnick) отметил:

Стандарты EEE Enterprise Ethereum Specification — это результат 18-месячного интенсивного сотрудничества между ведущими предприятиями и членами платформы в рамках нашего технического комитета. Эти правила для платформ с открытым исходным кодом позволят инициировать массовое распространение технологии, что ранее было невозможным из-за различных корпоративных барьеров.

В недавнем интервью Ресник рассказал подробнее об этой работе, отметив, что основной целью стандартов является налаживание связи между разным программным обеспечением, которое разрабатывается членами группы.

Все компании-клиенты Эфириума видят необходимость в согласовании основных компонентов и принципов их взаимодействия друг с другом. Потому что если мы этого не сделаем, мы не сможем конкурировать с собственными решениями, — сказал он.

В начале месяца стало известно, что EEA продолжает следовать своей «дорожной карте». Тогда представители компании также заявляли о важности разработки стандартов для индустрии, а также быстрых решений проблем в сфере конфиденциальности.

Show more