Опыт работы с Investors Trust

В 2017 году так сложилось, что у меня появились средства, которые я захотел вложить, но куда не знал. Банковские депозиты меня не особо интересовали так как были вложения в данные инструменты, но особо много денег они не приносили, в лучшем случае отбивалась инфляция. Мне же хотелось вложить в рынок акции, облигации и т.д. особого понимания, что из себя представляет рынок у меня не было. Чтобы получше разобраться в вопросе начал изучать литературу, прочел одну книгу и пару статей в интернете и все, дальше «заряженный» на победу начал искать способы вложить свои деньги, в интернете вышел на финансового консультанта, который собственно и продал мне накопительный план «Evolution»  от Investor Trust. Так как особо сравнивать было не с чем, то мне показалось заманчивым предложение: рост стоимости портфеля от 4% до 8% и выше в долларах ежегодно.


Пример роста портфеля


По части комиссии сравнивать также на тот момент было особо не с чем, поэтому комиссии за управление портфелем мне не казались такими большими


Ежегодная административная комиссия до 10 лет 1,9%

после 10 лет 0,4%

Комиссия за управление активами 0,125%

Ежемесячная плата за полюс USD 7

 

Тем более что IT обещало тем клиентам, которые своевременно вносят деньги на счет бонусы за лояльность, но по сути эти бонусы в лучшем случае компенсируют комиссию за управление портфелем (очень мало вероятно). В общем мой инвестиционный советник обещал, что все будет хорошо и что по любым вопросам в будущем он сможет меня проконсультировать.


Пример расчета комиссии за управления счетом (10 лет)

(при ежегодном росте в 5% и ежегодном пополнении счета)


Таким образом до того момента пока я переводил своевременно деньги и не задавал вопросы все было очень хорошо, но все изменилось, когда я захотел разобраться из чего же состоит мой портфель. Я начал задавать вопросы, интересоваться зачем мы включили в портфель тот или иной фонд и т.д., почему фонд с золотом который мы включили в портфель не растет, хотя по рынку золото очень хорошо растет и т.д. на что мне однозначно дали понять, следующее:

В личном кабинете клиента имеется вся интересующая меня информация и я могу самостоятельно с ней ознакомиться.


Динамика портфеля (правка от @inwestsovetnik - это динамика бумаг, входящих в портфель.)


Но как как разобраться не опытному инвестору со всеми этими фондами, входящими в портфель? Это очень сложно:

·        Во первых вся информация по фондам на английском языке,

·        Во вторых они очень сильно диверсифицированы как по странам так и по компаниям

·        В третьих не по всем фондам есть информация


Пример описания фонда



Таким образом складывается ситуация, когда по сути я как инвестор не управляю портфелем т.к. не понимаю из чего он состоит и как рынок на него влияет.

Сейчас я пытаюсь разобраться с портфелем, ниже то, что удалось разобрать: