Риск-менеджмент для новичков

План:

1. Что такое риск-менеджмент?
2. Пример торговой ситуации
3. Что такое Stop loss и Take profit?
4. Что такое диверсификация?
5. Какие бывают виды рисков?
6. Золотые правила в трейдинге
7. Психологические аспекты трейдера

Что такое риск-менеджмент?

Риск-менеджмент — это, пожалуй, один из самых важных аспектов, если вы всерьез решили заняться трейдингом.

Без правильного подхода к управлению рисками даже опытные трейдеры могут моментально растерять все свои накопления и остаться в невыгодном положении. И тут уже неважно, насколько вы умны или сколько лет у вас за плечами торговли — рынок ошибок не прощает!

Чтобы было понятно, риск-менеджмент — это система, которая помогает контролировать и снижать риски при торговле.

Как говорится, всегда нужно быть готовым к неожиданностям!

Пример торговой ситуации

Предположим, ваш депозит составляет 1000$, то есть это 100%.

Возьмём риск на позицию 1% - в нашем случае это эквивалентно 10$.

То есть, вам нужно сделать буквально 100 убыточных позиций подряд, чтобы полностью слить свой депозит. Этому и способствует ваш 1% риска.

Условно, если бы ваш риск на позицию из той же суммы в 1000$ составлял 5% (50$ соответственно), то вам бы потребовалось совершить уже 20 убыточных сделок подряд чтобы слить депозит в 0, так риск 5%>1% буквально в 5 раз.

Благодаря риск-менеджменту и мани-менеджменту вы можете просчитать риск, соответствующий вашей стратегии и депозиту.

Что такое Stop loss и Take profit?

Независимо от депозита, для соблюдения риск-менеджмента трейдер ОБЯЗАН использовать так называемый стоп-лосс (Stop loss).

Stop loss — тип защитного ордера, который выставляется трейдером для автоматического закрытия сделки в случае разворота цены.

Другими словами, это очень полезный инструмент, который предотвращает дальнейшее падение вашего депозита из-за падения цены на актив.

Как я уже говорил ранее, именно стоп-лосс и обеспечивает наши с вами 1% или 5% риска. По сути это и является планом "Б".

Если вы, вдруг, решили пренебречь правилом и зайти в сделку, допустим, на 20% от вашего депозита, то правильный стоп-лосс в районе 1-5% от суммы входа поможет сохранить первоначальный объем средств, выделенный на эту сделку.

Проще говоря, вы не потеряете более 5% из этих 20%, на которые вы входили в позицию.

Take profit — отложенный ордер, который выставляется заранее до входа в позицию, целью которого является фиксация прибыли в случае роста актива.

Это ваша конечная точка продажи актива, та самая зона, которую вы определили граничной в своей сделке - точка закрытия позиции с прибылью.

Как только цена доходит до того уровня, где у вас стоит отложенный Take profit - ваша позиция автоматически закрывается без вашего участия.

По такому же принципу работает и Stop loss. Всё автоматизированно, всё что вам нужно, это перед открытием сделки прописать нужные значения в соответствующие поля.

Что такое диверсификация?

Диверсификация — распределение рисков.

Здесь применима та самая поговорка - "не хранить все яйца в одной корзине".

Каков будет риск, если в портфеле будет активов на 50% биткоина и 50% альткоинов?

А что насчёт 90% высоко волатильных альткоинов и всего 10% в биткоине? Здесь явно чувствуется повышение риска.

Это оправдано тем, что альткоины, как правило, имеют бо́льший потенциал для роста и могут сделать гораздо больше "иксов", в отличие от биткоина. Но и не стоит забывать, что они могут укататься практически в ноль. Поэтому, если у вас будет огромная просадка в этом портфеле, то его не особо спасут те 10% биткоинов. Такой портфель мы относим к категории "высокорисковый" (high risk portfolio).

Безусловно, вы можете диверсифицировать свой депозит среди устоявшихся, более надежных альткоинов, которые не так сильно подвержены повышенной динамике цены. Таким образом, это придаст некой стабильности вашему портфелю.

Какие бывают виды рисков?

Так как рынок это единая взаимосвязанная сеть, мы учитываем сразу несколько всевозможных рисков:

• Банальный рыночный риск - волатильность актива;
• Регуляторный риск - возможное изменение в законодательстве, что может повлиять на цену монеты (примером служит монета XRP от Ripple и его проблемы с судами);
• Технологический риск - сюда можно отнести хакерские атаки и уязвимости в смарт-контрактах протоколов;
• Операционный риск - ошибки связанные со сбоями в биржах или кошельках;
• Правовой риск - отсутствие правовой защиты в случае потери средств (в крипте это распространённый вид риска, так как буквально никто не несёт ответственности за ВАШИ крипто активы.

Этот список можно было продолжать вечно, но я выделил основные из них. Это просто необходимо учитывать при взаимодействии с любыми активами, не только на рынке криптовалют.

Золотые правила в трейдинге

• Выделять на торговлю только те средства, которые вы готовы потерять;
• Не использовать заёмные/кредитные средства;
• Соблюдать риск-менеджмент при торговле и диверсификацию при инвестировании;
• Следовать собственной торговой стратегии;
• Контроль своего эмоционального состояния.

На самом деле их гораздо больше, но эти являются одними из основных. Важно не только их знать, но и придерживаться на практике.

Психологические аспекты трейдера

В завершении, важно акцентировать особое внимание на вашей психологии.

То, с каким подходом вы идёте на рынок, уже определяет результат ваших инвестиций.

Отключите эмоции, окунайтесь в это дело с холодной головой. Не стоит считать себя "великим мастером - гуру трейдером" и надеяться что вам повезёт в этот раз.

Все эти правила написаны кровью. В нашем случае кровь - это потерянные деньги других инвесторов, трейдеров, спекулянтов, которые легкомысленно подходили к этому делу.

Разработайте себе собственную стратегию и следуйте ей несмотря ни на что.

Рынок это круговорот денег, ведь если кто-то зарабатывает — другие теряют.

Поэтому выработайте себе систему заранее на основе риск-менеджмента, чтобы не кусать себе локти в будущем.

Диверсифицируйте свои средства между разными биржами:

✅ Bybit — https://partner.bybit.com/b/ArcherBonus
✅ OKX — https://www.okx.com/join/ArcherBonus
✅ BingX — https://bingx.com/partner/ArcherCrypto
✅ Gate — https://www.gate.io/signup/7916915
✅ Binance — https://accounts.binance.com/register?ref=94596494

Мы в Telegram: Арчер про крипту