Что такое портфельные инвестиции?
Инвестиции можно разделить на две большие группы:
- прямые инвестиции (покупка доли в компании);
- портфельные инвестиции (покупка ценных бумаг).
Инвестиционный портфель - это совокупность ценных бумаг разного вида, рода, срока, ликвидности, которые принадлежат одному инвестору и управляются как единое целое.
Существует практика передачи инвестиционного портфеля в доверительное управление. Это когда активами инвестора управляет профильный эксперт – портфельный управляющий или инвестиционная компания.
Инвестиционный портфель нужен, чтобы не потерять деньги.
Диверсифицироваться - купить разные активы, тем самым защитить вложения.
В инвестиционном портфеле могут быть:
разные ценные бумаги - акции облигации, индексные фонды, ПИФы, валюта;
драгоценные металлы - серебро, платина, золото;
различные производные финансовые инструменты, например, фьючерсы, опционы,
а также недвижимость и например экзотические активы - коллекционное вино, картины, антиквариат.
Если один актив внутри портфеля упадет в цене, то другой может вырасти, так риск потерять деньги уменьшается. Так работают портфельные инвестиции.
Автором современной портфельной теории является нобелевский лауреат Гарри Марковиц. ⠀
Не редко инвесторы, особенно начинающие допускают ошибки в процессе инвестирования.
К основным ошибкам при составлении портфеля можно отнести:
- отсутствие целей: зачастую инвестируют без целей, не зная, а зачем?
- отсутствие сроков: не спланировав сроки, на какой срок?
- ликвидность, ее тоже часто не учитывают; вкладывают деньги в неликвидные активы, а потом когда они нужны, не знают, как деньги забрать из стратегии;
- несоответствие знаний и опыты инвестора, выбранным бумагам; часто инвесторы покупают активы сложные и требующие точечных знаний и опыта, которых у них нет и как следствие теряют деньги или не зарабатывают дивиденды;
- не считаться с риск-профилем: психологической устойчивостью к рискам.
Когда портфель сформирован существует еще ряд ошибок, среди них:
- ждать доход сразу после покупки бумаг;
- постоянно проверять стоимости актива (мы же не проверяем стоимость квадратного метра недвижимости каждый день после покупки квартиры);
- спекулировать – постоянно покупать и продавать, это увеличивает издержки из-за оплаты комиссий и налогов;
- паниковать, если актив падает в цене и даже продавать его, если стоимость упала, хотя действовать следует в обратную сторону (если цена падает – время покупать, растет – скорее время продавать).
Я как финансовый советник особенно детально предлагаю подойти к составлению портфеля. Техническим заданием для создания инвестиционного портфеля является - личный финансовый план. Чем более тщательно проработан финансовый план семьи или конкретного человека, тем качественнее можно собрать портфель.
Если вам требуется помощь в создании инвестиционного портфеля, пишите в telegram https://t.me/Kuzmina_Juliya
Обязательно ознакомьтесь со статьями
«Где хранить деньги?» ССЫЛКА
«Что нам ждать от 2024 года» ССЫЛКА
Больше полезной информации в моих соцсетях:
Игра Cash flow https://t.me/+el4Yi1mrpvMxYjky
ИГ https://instagram.com/kuzmina.juliya
ThenChat https://tenchat.ru/0284340?utm_source=0b60d3ea-426f-4a0e-9340-789823bca278
Vk “Финансы, Капитал, Инвестиции” https://vk.com/club208911595
