November 20, 2022
Обзор книги "Убийство Хозяина: Как финансовые паразиты и долговое рабство разрушают мировую экономику" Майкл Хадсон
Отличная книга, пришлось даже перечитывать, чтобы детальней с википедией и гуглом разобраться, что же произошло в Греции или Латвии, каким странам выделил МВФ деньги и сколько, чем это все закончилось, разобрать предлагаемые 10 реформ, которые предлагает автор (в конце цитат они будут), где первый пункт начинается "Списать долги и начать всё сначала", что мягко говоря довольно радикально. Удивлен, что в рунете практически нет отзывов на нее, правда перевели ее недавно, она дорогая и у нас автор особо не известен, хотя даже бывал и грустил, что у нас тут такое происходит.
Майкл заморочился на слово неолиберализм в книге конечно, упоминает его и там и сям, но сам он и писал, что не вписывается в текущую повестку общего мейнстрима, поэтому и не любит их, считая огромной проблемой. Поэтому он ушел в изучение долгов, которыми он считает убивают все и вся. Изучил хорошо, но довольна радикальная позиция, которая вдалбливается на протяжении всей книги немного раздражает конечно, так и хочется сказать - дядь я 100 страниц понял, что ты их не любишь этих банкстеров, неолибералов, 1% богачей, давай по делу.
Деталей и цифр масса, поэтому или перечитывать потом, возвращаясь к закладкам или читать медленно, вникая частями и понемногу, а то можно не переварить.
Основная идея книги - все долги и внутрненние и внешние это очень плохо для заемщика, ибо 1% богатеев мира живут с задачей получать от тебя вечно ренту, загнав в невыносимую кабалу и не особо важно кто ты, студент или целое государство, причем загоняя все глубже и глубже, чтобы ты не сорвался с крючка не дай бог.
Начинается все 2008 года и почему так вышло, и почему Хадсен был один из немногих, кто предсказал этот кризис, а дальше методично идем по странам (даже красным директорам после развала союза досталось от Майкла - нахапали говорит, надо бы вернуть) и внешним долгам, ну и не забываем про внутренние и бедных студентов, что никогда не смогут выплатить долг за всю свою жизнь.
Что неплохо, так то, что оригинал книги вышел в 2015 году и события описывают не такие давние, а о которых помним, даже события Крыма там рассматривают и как накачивалась страна деньгами в долг, даже несмотря на нарушение квот и к чему это привело.
И все это на 600+ страниц, долго не хотел открывать такой кирпич, но он того стоит, поставлю ему 5/5
Так же можете глянуть его сайт https://michael-hudson.com если кто разделяет позицию, что все ваши долги должны обнулится))
Ну и по обыкновению цитаты, тут можно представить его точку зрения и подход:
С точки зрения платёжного баланса каждый доллар, потраченный нефтяной промышленностью за рубежом, возвращался в экономику США всего за 18 месяцев. Мой доклад попал на стол каждого сенатора и конгрессмена США и освободил нефтяную промышленность от контроля за платёжным балансом, введённого президентом Линдоном Джонсоном во время войны во Вьетнаме.
Банки наживались за счёт сборщиков налогов. К 2012 году более 60 процентов стоимости современных домов в Соединённых Штатах принадлежали кредиторам, поэтому большая часть арендного дохода выплачивается в виде процентов банкам, а не обществу.
Для экономики в целом реальное и устойчивое восстановление требует ограничения финансового сектора: финансисты настолько недальновидны, что их эгоизм ведёт к общесистемному краху. Столетие назад считали, что во избежание этого краха требуется сделать банковскую деятельность публичной. Сегодня задача усложняется тем, что банки стали почти неприступными конгломератами, связавшими спекулятивную деятельность Уолл-стрит и рискованные ставки деривативов с обслуживанием расчётных и сберегательных счетов клиентов по проверке и сохранению счетов и базовому кредитованию клиентов и бизнеса.
Суть сегодняшней неолиберальной экономики состоит в утверждении, что любой доход или богатство заработаны, или отрицании, что рыночные цены могут быть излишне и чрезмерно завышены по сравнению с действительной стоимостью продукта или услуги. Если это верно, значит, нет никакой необходимости в государственном регулировании или в государственной собственности на инфраструктуру или основные услуги. Прибыль удерживается верхами, чтобы «просачиваться» вниз, и таким образом Один Процент служит 99 процентам, создавая, а не разрушая рабочие места и благополучие.
На самом деле это было оформлением полномочий класса олигархов, которые получили эти активы в результате инсайдерских сделок. В народе было придумало слово «грабитизация» для описания действий директоров «красных компаний», которые разбогатели, регистрируя на своё имя природные ресурсы, коммунальные службы или заводы. Затем они получили высокие цены за свои акции за счёт их продаж в больших количествах западным инвесторам, и сейчас хранят большую часть своих поступлений за эти акции за рубежом в качестве беглого капитала (для России это около 25 млрд долларов ежегодно начиная с 1991 года). Эта неолиберальная приватизация завершила «холодную войну», разрушив государственный сектор Советского Союза и превратив страну в неофеодальное общество.
Большая проблема, стоящая перед экономикой постсоветских государств, состоит в том, как устранить последствия этих клептократических «хапков» — хищнических захватов собственности. Одним из возможных способов может стать их обратная национализация. Это сложно с политической точки зрения, учитывая влияние, которое могут купить себе «большие деньги». Решение, более «ориентированное на рынок», состоит в том, чтобы оставить эти активы в нынешних руках, но обложить налогом земельную или ресурсную ренту владельцев и таким образом вернуть на благо общества часть неожиданных доходов.
Современник Беннетта Джон Браун (не аболиционист) утверждал, что сложный процент — это «коварный принцип, который превращает богатство в паразита на теле промышленности. Это мощный фактор: он отбирает у слабых и отдаёт сильным, делает богатых богаче, а бедных беднее, строит дворцы для праздных и лачуги для прилежных». Только богатые способны накопить значительные средства и позволить этим суммам просто увеличиваться, а с течением времени — наращивать проценты. Мелкие вкладчики должны жить за счёт своих сбережений, используя их задолго до того, как расчёты сложных процентов дадут по-настоящему существенный результат.
Сегодня самые высокооплачиваемые рабочие места находятся на Уолл-стрит, в руководстве банков, хедж-фондов или в компаниях у корпоративных финансовых директоров. По мнению Кларка, они отрабатывают всё, что получают, а все остальные заслуживают только того, что остаётся. Гэри Беккер, экономист из Чикагского университета, следовал этой логике, обосновывая такие доходы как производительные, и предупреждал, что прогрессивное налогообложение будет препятствовать инициативе и, следовательно, производительности: «Высокоразвитая система прогрессивного налогообложения имеет тенденцию препятствовать инвестициям в человеческий капитал, потому что она уменьшает чистую зарплату и вознаграждение за высококвалифицированную, высокооплачиваемую работу».
Ещё в 1757 году английский коммерческий мудрец Малахий Постлтуэйт осудил перевод процентов, дивидендов и капитала голландским инвесторам. По его оценкам, Семилетняя война (1757-1763 гг.) обошлась Великобритании в 82 миллиона фунтов стерлингов. В тот год, когда разразился конфликт, в его брошюре «Истинная система Великобритании» объяснялось, что отток слитков (драгметаллов) откачал деньги, необходимые для найма рабочей силы и в результате у Британии остался небольшой внутренний рынок для собственной продукции. Даже если бы весь этот долг хранился дома, предупреждал он, «это не было бы по этой причине менее пагубно». Налоги, взимаемые на обслуживание государственного долга, повышают цену предметов первой необходимости и, следовательно, затраты на оплату труда и общие расходы «на уровне минимум 31 процент ежегодных расходов всего народа Англии».
То, что Британия может выиграть в военном отношении, она потеряет в коммерции в результате королевских военных амбиций. «Чем больше страна влезает в долги, тем больше денег будет накапливаться в фондах, и тем меньше будет использоваться в торговле». Экономика станет сильнее, если страна будет продуктивно вкладывать свои сбережения дома, а не влезать в долги для финансирования своих военных авантюр.
Как только некая компания превращается в открытую путём выпуска акций на рынок, финансовые менеджеры и «акционеры-активисты» вступают в игру, чтобы превратить эту компанию в «дойную корову». Вместо возвращения прибыли в корпорацию для расширения бизнеса за счёт новых долгосрочных инвестиций, исследований и разработок, они настоятельно рекомендуют компании выплачивать свою прибыль в качестве дивидендов и выкупать свои акции, чтобы повысить их цену. Цель в том, чтобы позволить спекулянтам получать прибыль от торговли. С этой целью акционеры-активисты даже пытались заставить «Эпл» и другие компании, располагающие большой наличностью, брать займы, которые им были не нужны для продуктивных инвестиций, и просто тратить их на обратный выкуп акций.
Речь идёт о конфликте, который столетие назад характеризовался как конфликт между промышленным и финансовым капитализмом. В конце 1980-х — начале 1990-х годов генеральный директор «Эпл» Джон Скалли решил потратить 1,8 млрд долл, на выкуп собственных акций компании, чтобы поддержать их цену. «Это были деньги, которые можно было реально использовать, когда позже эта компания споткнулась, и ей пришлось выпустить „мусорные“ облигации — и она выпустила конвертируемых привилегированных акций на 150 млн. долл. для „Майкрософт“ — просто чтобы выжить».
Ключом к созданию богатства таким чисто финансовым способом является простой расчёт: процентный арбитраж. Идея состоит в том, чтобы брать ссуды по низкой ставке (т.е. в 3 %, под которые по заявлению Икана «Эпл» могла получить кредит), покупать акции, приносящие более высокий доход на капитал (скажем, 10 %), и выплачивать разницу акционерам. Долг заменяет собственный капитал.
Менеджеры платят себе огромные суммы очевидно для вздувания цен своих акций. Но общий растущий уровень (инфляции) отражает волну создания денег Федеральной резервной системой больше, чем действия большинства компаний.
Грандиозным обманом с стороны финансового сектора было то, что ему удалось убедить 99 процентов населения в том, что об «экономике» можно судить по тому, насколько она полезна для Одного Процента. Господствующие СМИ вторят заявлениям Федеральной резервной системы, чтобы внушить общественности, что спасение банков означает спасение обременённой долгами экономики, то есть оказание банкам достаточно большой финансовой помощи, чтобы они возобновили кредитование. Это было, как если бы для выживания рабочей силы и промышленности требовалось больше заимствований для обслуживания их долгов, а не списание этих долгов.
Правительство даже не использовало свой контрольный пакет акций в «Ситигруп» и других банках, «слишком больших, чтобы обанкротиться», для увольнения их сотрудников, ответственных за банковские убытки. Преступникам в «проблемных» учреждениях не было предъявлено никаких гражданских и уголовных персональных обвинений.
Многие латвийские чиновники были лично заинтересованы в том, чтобы избежать девальвации лата. У большинства из них, с кем я встречался, были крупные ипотеки в иностранной валюте. Говорили, что у главы центрального банка Латвии Илмара Римшевича был долг в евро, что могло бы обесценить его несколько ипотечных кредитов, если бы Латвия провела девальвацию после краха 2008 года (хотя его зарплата была выше, чем у Бен Бернанке из Федеральной резервной системы, несмотря на то, что ВВП Латвии составляет лишь половину ВВП сегодняшней разорившегося Детройта с окрестностями).
Приватизация запоздала, главным образом потому, что бюрократия ЕС согласилась с давлением США на Россию. Газовое агентство DEPA должно было обеспечить половину оговоренных продаж греческих активов на 2,6 млрд евро в 2013 году. Переговоры с «Газпромом», в котором правительству России принадлежит 50,1 % контрольного пакета, казалось, были успешными. Однако чиновники ЕС выступили против этой покупки, опасаясь «и без того жёсткой хватки „Москвы“ на европейском рынке», и предупредили «Газпром» не делать своего предложения».
Финансовый класс вместо реструктурирования экономики с освобождением от старых обязательств для возобновления прогресса использует сегодняшний долговой кризис для объявления себя новой элитой, чтобы править до конца 21-го века. Для укрепления своих позиций финансисты спонсируют захват имущества — приватизацию — и ведут войну, чтобы довести трудящихся и промышленность до долговой кабалы, препятствуя правительству защищать общество от хищнического кредитования и добычи ренты.
наша налоговая система поощряет добычу ренты и финансовый краткосрочный подход, позволяя держателям облигаций, банкирам, рейдерам на фондовых рынках и «активистам» обгладывать до костей промышленный скелет экономики, одновременно взвинчивая цены за доступ к приватизированной инфраструктуре. Их цель состоит в том, чтобы передать право собственности на вложенные огромные капитальные затраты, которые до сих пор были общим достоянием — от дорог до образования, портов, систем здравоохранения, медицинского обслуживания и связи — покупателям в кредит, с доходом, поступающим банкирам, держателям облигаций и акционерам. Трудящийся загоняется в виртуальную резервацию и погрязает в долгах, поскольку он вынужден покупать товары первой необходимости и услуги, а также получать жильё и образование в пресловутом «Магазине Компании».
Поддержка МВФ Украины отражает его политику поддержки режимов, дружественных американским инвесторам. В апреле 2014 года этот фонд одобрил кредитную программу для Украины на сумму 17 млрд долл. Обычная практика МВФ заключается в том, чтобы не одалживать сумму в два раза больше, чем квота страны за один год, но он предоставил новой хунте Украине кредит в восемь раз больше её квоты! Почти сразу же президент Украины Петро Порошенко объявил о новой войне против восточного региона и о попытках вновь захватить Крым. В июне 2015 года он объявил, что 7 млрд евро, которые должны быть выплачены в счёт долга, вместо этого будут потрачены на новое военное наступление на восточные провинции Украины. Таким образом, кредит МВФ всё больше напоминает финансирование экономической войны.
Цель кредитора состоит в том, чтобы получить богатство за счёт втягивания в долги населения и даже стран и заставить их платить, отказавшись от своей собственности или доходов. Такое финансовое завоевание менее жестоко, чем война с использованием пушек и ракет, но его демографические последствия столь же смертельны. Для страдающих от долгов Греции и Латвии жёсткая экономия, навязанная кредиторами, привела к падению числа браков и семей, снижению рождаемости, сокращению продолжительности жизни, росту числа самоубийств и эмиграции.
Традиционная цель войны — захват земель и естественных монополий для откачки их ренты — стала главной целью сегодняшних крупных финансов. Эта стратегия более мирная, но сохраняет характер выплаты дани. Долговой рычаг заставил Великобританию и Францию в 17-м и 18-м веках, Османскую империю в 19-м веке, и правительства Латинской Америки и Африки в 20-м веке распродавать активы покупателям, желающим превратить государственные услуги в средства для извлечения ренты.
Компании используют планы владения акциями сотрудниками (ESOP) для скупки их собственных акций, позволяя менеджерам обналичивать свои опционы по более высокой цене. Давнее эмпирическое правило гласит, что около половины ESOP уничтожается в результате корпоративных банкротств. После выкупа Сэмом Зеллом с помощью заёмных средств газеты «Чикаго Трибьюн», её сотрудники остались с пустым планом ESOP.
Поскольку процентные платежи по ипотечным кредитам в конечном итоге дают банкам большую сумму, чем продажная цена, полученная продавцами, платежи по студенческим займам часто приносят банку с течением времени такой же процентный доход, как и тот, что колледж или профессионально-техническое училище получили за обучение. Таким образом, потребительские кредиты, ипотечные кредиты и кредиты на образование относятся к рабочей силе так же, как феодальные землевладельцы относились к земле и её обитателям: как к источнику дани.
Между тем, Один Процент подкармливает бизнес-школы и «мозговые центры», чтобы убедить общественность в том, что такие понятия, как незаработанные доход и богатство, не существуют. Демографический эффект размывания этого представления можно видеть в статистике роста числа самоубийств, сокращения продолжительности жизни и снижения рождаемости, а также в росте эмиграции.
Эти разрушительные последствия финансовой практики находятся в «слепом пятне», что делает постклассическую идеологию рантье «свободной от оценочных суждений». Зарабатывание денег на приватизации, инфляции цен на активы (экономика пузырей) и разграбление корпораций более пристойно назвали «созданием богатства». Банки выдают кредиты для повышения цен на существующую недвижимость, акции и облигации, в то время как фондовый рынок служит средством захвата компаний и выкупа ценных бумаг с использованием заёмных средств для замены капитала высокопроцентными облигациями.
вопреки ожиданиям во времена, когда промышленная революция набирала обороты, финансы сегодня душат промышленный потенциал, оживляя призрак возврата к древней динамике ростовщичества с экспоненциально растущей долговой зависимостью. Подобно кредиторам в древнем Риме, сегодняшняя финансовая власть стремится заменить демократию олигархией.
Как отметил Алан Гринспен в приведённых выше отрывках, прикрепление «работника, травмированного долгами» к долговой беговой дорожке, является основным фактором, удерживающим работников от требований повышения заработной платы и улучшения условий труда. Без устранения долговых накладных расходов и предоставления государственного варианта банковских услуг другие проблемы значительно обострятся.
Если бы мы создавали совершенный мир, то следовало поставить долгосрочные интересы экономики выше краткосрочных финансовых выгод. Мы бы организовали банковскую и финансовую системы таким образом, чтобы кредиты были продуктивными и в пределах платёжеспособности должников. В тех случаях, когда хищнический кредит и долг превышают средства для оплаты или угрожают навязать жёсткую экономию и долговую дефляцию, их следует аннулировать.
Десять реформ
для восстановления промышленного процветания
1. Списать долги и начать всё сначала, без старых обязательств, или, по крайней мере, в соответствии с платёжеспособностью.
2. Ввести налог на экономическую ренту, чтобы спасти её от капитализации в процентных платежах.
3. Отменить возможность вычета процентов из суммы облагаемого дохода, чтобы прекратить субсидирование долгового рычага.
4. Создать альтернативный общественный банкинг.
5. Финансировать дефициты государственного бюджета центральными банками, а не налогами для выплат держателям облигаций.
6. Оплачивать расходы на социальное обеспечение и программы «Медикэр» из общего бюджета.
7. Сохранять естественные монополии в государственной собственности для предотвращения извлечения ренты.
8. Ввести налог на прирост капитала по более высоким ставкам, взимаемым с заработанного дохода.
9. Ограничить безответственное кредитование с целью мошеннического отчуждения имущества.
10. Возродить классическую теорию стоимости и ренты (и её статистические категории).
Маркс стал злым гением (bête noire) корыстных интересов рантье, потому что показал, насколько радикальна динамика промышленного капитализма в своих усилиях подчинить ему земельные, финансовые и монопольные интересы, сохранившиеся с эпохи феодализма.
В воскресенье избиратели отвергли условия жёсткой экономии, предложенные Тройкой, 61 % голосов против 39 %. Общественное мнение было радикализировано до такой степени, что все избирательные округа в Греции проголосовали «против» (Oxi). Как отметил Статис Кувелакис, член левой платформы «Сириза»: «В рабочих округах было 70 процентов голосов и выше «против», а в округах высшего общества — более 70 процентов голосов «за»....
Отправной точкой должно стать осознание того, что экономическая война ведётся уже много веков. В этой войне финансовые власти и другие рантье сражаются всё более ожесточённо и часто тайно именно потому, что понимают, что нет никакого морального оправдания их доходам и богатствам, получаемым извлекающими средствами вместо того, чтобы быть заработанными продуктивно.
Те, кто получает или наследует хищнические богатства и привилегии, понимают, что основным средством навязывания жёсткой экономии и разрушения власти демократий является использование тактики обмана, «мусорной» экономики и идеологического камуфляжа, использование финансовых санкций и действий в качестве денежных мародёров с поддержкой более открытого насилия в переворотах типа Пиночета/Чикаго.