Самые большие мошенничества и хищения от появления криптовалют до наших дней

Основные принципы в философии криптовалют, на которых держится вся индустрия, являются децентрализация, приватность, и смещение баланса сил от корпораций и государств в сторону людей.

Каждый имеет право голоса, право на приватность данных, и возможность хранить свои сбережения неподотчетно никому.

Некоторые технологии себя оправдывают, некоторые нет, но Король и родоначальник всех криптовалют Биткоин с 2008 года непрерывно продолжает свою цепочку блоков и увеличивается в цене. 

Значит ли это, что все когда-либо купившие Биткоин сейчас в плюсе? К сожалению, нет. 

Технологии и интернет улучшают качество нашей жизни, но каждая хорошая вещь всегда имеет свои недостатки. Криптовалюты не стали исключением.

Молодость индустрии, недостаток правовых структур и как следствие, большое количество мошенников оказывали негативное влияние на образ криптовалют длительное время.

Давайте вспомним крупнейшие из хищений:

Mt.Gox (2010-2014)

MT.Gox -  криптовалютная биржа основанная в Токио. Изначально платформа была предназначена для торговли игровыми картами (2007 год), но позже сменила направление деятельности. На пике своей популярности площадка проводила более 70% всех транзакций Биткоина. И,  конечно, она стала целью для хакеров. 

Февраль 2014 форум BTC talk насчитывает более 3000 сообщений о проблемах с выводом средств на бирже Mt.Gox. В это время новостная платформа Coindesk проводит опрос, для выяснения количества пользователей, имеющих эту проблему. Оказалось, что некоторые не получали свои средства уже больше недели.

Спустя три дня Mt. Gox приостановила торговлю и заморозила все счета. А через десять дней был сделан анонс о том, что команда работает над выяснением обстоятельств.

К концу месяца стало известно, что украдено 850 000 Биткоинов. На тот момент это составляло 460 миллионов долларов 😱. Банкротство биржи последовало незамедлительно, свои обязательства команда выполнить не могла.

Экс-Глава биржи Марк Карпелес в этом же месяце был отстранен от своей роли в Bitcoin foundation и с того времени беспрерывно участвовал в судебных разбирательствах и только 15 марта 2019 года был приговорен к 2,5 годам лишения свободы условно по обвинению в манипулировании личными электронными данными пользователей.

По данным проведенных расследований, кража была не одноразовой и осуществлялась меньшими порциями в течение нескольких лет. Группы энтузиастов из разных стран, самостоятельно пытались найти концы в истории с Mt.Gox, однако даже на сегодняшний день она не имеет достоверной и всеми признанной концовки.

Стоит отметить, что взлом MT. Gox и последующие заявления главы Биржи об уязвимости Биткоина, спровоцировали такие волны продаж, которые снизили цену в несколько раз и потрясли рынок настолько, что курс Биткоина смог оправиться только с притоком новой волны инвесторов в 2017 году.

История с компенсацией средств до сих пор не является закрытой. 

О пострадавших пользователях официально вспомнили только спустя 5 лет. В августе 2018 года на сайте Mt. Gox был размещён пресс-релиз вместе с онлайн формой для подачи жалоб на компенсацию. 3 апреля 2019 года Mt. Gox выпустил документ с информацией о том, что всем пострадавшим пользователям (даже не оставившим заявку) будет возвращена потерянная сумма. Ждём продолжения истории.

Bitfinex (2012 - наше время)

Одна из крупнейших Биткоин бирж в мире. За 7 лет своего существования неоднократно подвергалась атакам. В 2016 году в результате взлома биржа потеряла 119 756 Биткоинов (72 миллиона долларов). 

Средства всех пользователей (даже тех, кто не подверглись атаке) были снижены на 36%, и вместо этого они получили токен BFX (нативный токен Bitfinex) в долларовом эквиваленте.

Сразу после анонса о взломе, цена биткоина снизилась на 20%, но восстановилась в течение месяца.

По официальным данным, Биржа так и не смогла понять как хакерам удалось произвести взлом.

Binance (2017 - наше время)

Самая известная криптовалютная биржа в мире. В 2019 году, в результате взлома системы безопасности хакерам удалось похитить Биткоины на сумму 40 миллионов долларов. 

Джастин Сан (TRON CTO) предложил компенсировать потерянные убытки Binance, однако CEO Binance Чангпенг Чжао, поблагодарив ответил, что это не нужно, убытки возместят из фонда безопасности средств #SAFU.

“Мы ранены, но не сломлены”, Чангпенг Чжао подробно объяснил как произошел процесс взлома и прокомментировал усиление безопасности. Репутация осталась чиста.

Bittrex (2013 - наше время)

18 Мая 2018 года в результате комбинации двойной траты и атаки 51% по протоколу BTG (Bitcoin Gold - Хард форк основной сети Биткоина) было украдено более 18 миллионов долларов. 

Bittrex выставила ультиматум для BTG: возврат украденных BTG или делистинг, на что команда BTG отреагировала отказом, а также обвинением в пробелах безопасности и поздней реакции на случившееся от представителей биржи.

Результатом стал делистинг BTG с Bittrex.

Coincheck (2014 - наше время)

В 2018 году японская крипто-биржа Coincheck в результате взлома из России потеряла 500 миллионов NEM общей стоимостью 532 миллиона долларов. Хакеры установили вредоносное ПО на ноутбук сотрудника и использовали уязвимость системы.

Биржа возместила средства 260 000 пострадавшим пользователями, а разработчики NEM, пометили все украденные активы, чтобы никакая другая биржа не могла их принять.

Plus token (СКАМ)

Криптовалютная схема понци организованная в Китае. Они предлагали ежемесячный доход от 9 до 18% в криптовалюте. Чем больше вложение - тем больше заработок. В июне 2019 вывела 3 миллиарда долларов (в криптовалюте), опубликовав сообщение “Sorry, we have fun”(Извините, мы веселились).

Правоохранительные органы смогли арестовать 6 подозреваемых. Они были задержаны в Вануату и экстрадированы обратно в Китай.

Бытует мнение, что волна нового роста на криптовалютном рынке может наступить только после полной реализации краденных PLUS Token Средств.

Bitconnect (СКАМ)

Биржа и программа кредитования вышла на рынок через ICO в конце декабря 2016 года, и её токены BCC зарекомендовали себя как одна из наиболее быстрорастущих криптовалют в 2017 году. Несмотря на стремительный рост и растущую базу пользователей, вокруг платформы начали ходить слухи о сомнительной бизнес-модели (та же схема понци, что в Plus token).

Одним из первых обвиняющих сервис в мошенничестве, стал основатель эфириума Виталик Бутерин. К его мнению присоединился и создатель лайткоина Чарли Ли.

Но несмотря на мнение таких авторитетных людей, Bitconnect продолжал расти.

В итоге к Августу 2018 года после многочисленных предупреждений от властей США криптоинфлюенсеры перестали поддерживать Bitconnect. Негативные новости свободных СМИ стали всплывать выше в поисках гугл, чем проплаченные Bitconnect бессмысленные и пускающие в глаза пыль статьи. Пострадали, конечно, больше всех инвесторы. За мгновения монета потеряла 90% своей стоимости. (290$ - 15 января, 26$ - 18 января)

OneCoin (СКАМ)

Проект реализации “учебных пакетов” через сетевой маркетинг, оказавшийся пирамидой.

Проект позиционировал себя, как аналог Биткоина. Идея заключалась в продаже учебных пакетов 7-ми уровней от 110 до 118 000 евро, а также площадку для обмена этими пакетами между пользователями (монета не торговалась ни на одной сторонней площадке). Бесплатный ознакомительный пакет включал в себя описание OneCoin и книгу “Думай и богатей” Наполеона Хилла.

Создатель Компании Ружа Игнатова, под прозвищем Сryptoqueen бросалась громкими заявлениями, называя свой проект “убийца Биткоина”.

По итогу оказалось, что у них даже не внедрена технология Блокчейн, его лишь имитировала обычная база SQL. Платная реклама выдавалась за редакционное интервью в журнале Forbes в мае 2015г. Крупнейшие СМИ признали деятельность мошеннической. Проект был признан преступным в ряде стран.

Сложно оценить сколько всего было инвестировано в OneCoin. Результаты колеблются от 4 до 15 миллиардов евро.

Заключение:

На сформированном опыте предыдущих лет, безопасность клиентов ведущих криптобирж, остаётся их главным приоритетом. Однако следует помнить, что на любую возникшую систему безопасности может найтись способ её взломать.

Изучайте команду и техническую базу заинтересовавшего Вас проекта. Это необходимая процедура, чтобы не быть одураченным в наши дни.

Храните свои средства на своих индивидуальных кошельках и не инвестируйте больше, чем готовы потерять.