Все о крипте и управлении капиталом от Василия Маньжова
Данный файл представляет собой краткую инструкцию по крипте. А также мой подход как я работаю с криптой в целом.
Как устроена работа в рамках разгона депозита и криптоклуба Василия Маньжова
- биржи
- открытие счета
- стейблкойн
- сделки на бирже
- маржа
- плечи
- стакан
- Стороны сделок
- комиссии
- лонг и шорт
- заявки (лимитные и рыночные)
- стопы
- тейки
- соотношение прибыль/риск
- управление капиталом
- принципы управления капиталом
- этапы создания капитала
- этапы создания капитала в крипте
- стейкинг крипты
Биржи
Есть 2 главных способа купить/продать криптовалюту:
Про обменники я в рамках этой статьи писать не буду. Перехожу сразу к биржам
Биржа - это место где встречается покупатель и продавец и так формируется цена на ту или иную криптовалюту
Главная особенность криптобирж в том, что торги идут 24 часа * 7 дней в неделю. Без выходных.
На что я обращаю внимание при выборе биржи:
- ликвидность. Ликвидность - это то как много людей торгует на бирже. Потому что чем больше ликвидность - тем больше людей торгуют на бирже - тем больший объем капитала мы можем использовать - тем точнее будет курс на этой бирже
- отношение к россиянам. В свете последних событий и санкций это важный вопрос. Чтобы мы могли с вами заводить/выводить деньги и нормально торговать
Поэтому я выбрал биржу БайБит и советую ее вам тоже!
Байбит - третья по размерам биржа в мире после Бинанса и ОКХ.
И там очень лояльны к россиянам. никаких вопросов никогда не была. На бинансе мне в один день просто запретили открывать новые сделки!
Открытие счета
рекомендую открывать счет на бирже по моей рефералке или промокоду.
Это позволит вам сразу снизить комиссии - а это важно. Об этом будет дальше. Плюс вы можете получить бонусные доллары.
Но важное условие... Действуйте так. Вначале прочитайте все пункты!
Открывайте счет только тогда когда планируете его сразу пополнять. Не надо открывать счет на всякий случай.
- Переходите по ссылке и открывайте счет https://www.bybit.com/invite?ref=4R5ZM7
Или при регистрации вводите код 4R5ZM7
Рекомендую это делать сразу с телефона. Скачайте приложение. Потом регистрируйтесь
Для айфона https://apps.apple.com/ru/app/bybit-app/id1488296980
Для андройда https://play.google.com/store/apps/details?id=com.bybit.app&hl=ru
Вводите свои данные. Фоткайте потом паспорт - чтобы пройти верификацию. Тут все просто. Сложностей возникнуть не должно. Если что пишите в чат. Я или кураторы вам помогут
Поэтому если не планируете сейчас пополнять счет - не надо его открывать заранее!
Пополнять счет рекомендую через Р2Р - как это сделать смотрите видео инструкцию
Стейблкойн
Стейблокойн - общее название криптовалют, обменный курс которых стараются стабилизировать, например, привязывая котировки к обычным валютам или биржевым товарам (золото, нефть).
Нас интересуют фиатные стейбкоины, которые обеспечены фиатными валютами (преобладает доллар США), централизованы. В первую очередь выделю USDT и USDC.
USDT
- или Tether (символ ₮) — криптовалютный токен, выпущенный компанией Tether Limited, которая утверждает, что его стоимость на 80 процентов обеспечивается запасами долларов США на банковских счетах или их эквивалент.
Основная идея разработчиков данного токена состоит в предоставлении участникам криптовалютного рынка возможности пользоваться стабильным цифровым активом («стейблкойном»), курс которого привязан к курсу доллара США и не испытывает столь сильных колебаний, как курсы других криптовалют.
Tether длительное время уверенно занимает первое место по дневному и месячному объёму операций на сервисах обмена криптовалют.
Мы с вами также будет работать через этот коин и моя цель создать капитал в 1 000 000 долларов, но по сути это будет 1 000 000 USDT.
Да. есть риски и стейблкойнов, но об этом поговорим дальше
USDC
USD Coin — централизованная криптовалюта, стоимость которой фиксирована относительно доллара США. USDC управляется консорциумом, который был основан компанией Circle. Консорциум включает в себя членов криптовалютного сервиса Coinbase и майнинговой компании Bitmain, инвестора компании Circle. USDC является вариантом частных денег, не является цифровой валютой центрального банка.
По заявлению Circle, каждая «монета» USDC обеспечена долларом, находящимся в резерве в Silicon Valley Bank, или другими «утверждёнными инвестициями».
В июне 2021 года формулировка криптовалюты на веб-сайте Circle изменилась с «обеспеченной долларами США» на «обеспеченную полностью зарезервированными активами».
Риски стейблкойнов
Был такой стейблкойн Terra (UST) некоторое время он считался одним из самых надежных.
Однако в мае 2022 года начал терять привязку к доллару. Сначала курс стал 0,98, а потом резко обвалился почти до 0
И надо понимать, что любой стейблкойн может потерять привязку к доллару!
Поэтому я следую двум правилам:
- когда разгоняю депозит до 1 000$ можно держать в USDT или USDC и особо не переживать. Потому что это не та сумма, из-за которой следует переживать ))
- Когда сумма больше 1 000$ там уже включается процесс управления капиталом. И нельзя хранить больше 50% своего капитала в стейблкойнах.
А как и в чем хранить - об этом поговорим чуть позже
Сделки на бирже
Начнем с теории. На криптобиржах есть 2 режима торгов:
- спот - именно здесь мы можем купить саму криптовалюту, чтобы перевести ее другому человеку, чтобы вывести на свой кошелек или чтобы отправить на депозит (стейкинг). тут покупают инвесторы
- фьючерсный или деривативный - здесь торгуются расчетные инструменты, привязанные к курсу на спотовом рынке. и именно здесь совершаются спекулятивные сделки и здесь работают трейдеры.
Главное отличие что можно брать большое плечо. Иногда даже х150!
Для разгона депозита и в криптоклубе я совершаю сделки именно на фьючерсах с плечом. Об этом будет дальше.
Маржа
Только в крипте встречаются такие понятия как
ЭТО ОЧЕНЬ ВАЖНО. ДЛЯ ТРЕЙДИНГА ИСПОЛЬЗУЕМ ТОЛЬКО ИЗОЛИРОВАННУЮ МАРЖУ
Кросс-маржа - это вид торговли когда мы используем всю сумму на счете как единую. Дальше будет 2 "плохих" примера, чтобы вы осознали все риски.
Вы купили биткоин с плечом 100! при этом использовали 100$ маржи!
100$ маржи умножаем на 100 плечо получает размер вашей позиции 10 000$
И тут биткоин резко пошел вниз и его цена снизилась на 10% за 2 минуты. После чего также через 2 минуты восстановилось но....
На вашем счете теперь 0! вы потеряли 1 000$
у вас позиция на 10 000. когда цена упала на 10% вы получили убыток в 1 000. А это весь размер вашего счета и брокер вашу позицию закрыл. Чтобы вы не остались должны денег брокеру.
Это называется маржин-колл! Очень не приятная ситуация.
А произошло так, потому что вы использовали все деньги на счете как единой целое.
Вы купили биткоин с плечом 100! при этом использовали 100$ маржи!
100$ маржи умножаем на 100 плечо получает размер вашей позиции 10 000$
Также вы купили другую криптовалюту. Например эфир. Использовали 100$ маржи и плечо 20. Общий размер позиции 2 000$
Тут биткоин резко пошел вниз и его цена снизилась на 12% за 2 минуты.
А эфир пошел в рост на 1% в это же время.
После чего также через 2 минуты биткоин также пошел в рост как и эфир, но... у вас на счете 0$
Эфир вырос на 1% и это вам принесло прибыль в 20$ (1% от 2 000$)
При этом биткойн упал на 12% и убыток по этой позиции составил 1 200$
Таким образом прибыль от позиций по эфира не смогла компенсировать убыток от биткойна и брокер закрыл ВСЕ позиции!
это важно понимать. Когда вы используете кросс-маржу. если по одной позиции что-то пойдет не так, то брокер закроет ВСЕ ваши позиции и у вас будет в целом маржин-колл по счету
Изолированная маржа - это ситуация когда каждая ваша позиция рассматривается отдельно. И не влияет на счет в целом.
Давайте посмотрим что было бы при изолированной марже в точно таких же ситуациях как выше
Вы купили биткоин с плечом 100! при этом использовали 100$ маржи!
100$ маржи умножаем на 100 плечо получает размер вашей позиции 10 000$
И тут биткоин резко пошел вниз и его цена снизилась на 10% за 2 минуты. После чего также через 2 минуты восстановилось но....
На вашем счете теперь 900! Вы потеряли 100$. Только размер изолированной маржи, которую вы выделили под данную сделку!
У вас позиция на 10 000. когда цена упала на 1% вы получили убыток в 100. А это весь размер вашей маржи под позицию и брокер вашу позицию закрыл.
Это называется маржин-колл! Очень не приятная ситуация. Но... вы потеряли только маржу! Именно таким образом вы можете регулировать свои риски. В этом прелесть трейдинга
Вы купили биткоин с плечом 100! при этом использовали 100$ маржи!
100$ маржи умножаем на 100 плечо получает размер вашей позиции 10 000$
Также вы купили другую криптовалюту. Например эфир. Использовали 100$ маржи и плечо 20. Общий размер позиции 2 000$
Тут биткоин резко пошел вниз и его цена снизилась на 12% за 2 минуты.
А эфир пошел в рост на 1% в это же время.
После чего также через 2 минуты биткоин также пошел в рост как и эфир, но... у вас на счете 920$
Эфир вырос на 1% и это вам принесло прибыль в 20$ (1% от 2 000$)
При этом когда биткойн упал на 1% и убыток по этой позиции составил 100$ брокер закрыл вашу позицию по биткойну
Таким образом прибыль от позиций по эфира осталась.
А позиция по биткойну ликвидировалась! При этом внизу вы могли бы купить снова биткойн. также на 100% и при росте его на 10% вверх заработать много денег!
И на счете стало бы как минимум 2 000$
В это плюсы изолированной маржи. А в чем минус?
Минус в том, что например если бы падение составило всего 1%, а не 10%, после чего биткойн пошел в рост. То при кросс-марже ваша позиция бы сохранилась и у вас на счете был плюс.
А при изолированной марже при снижение на 1% вы бы потеряли свои 100$ изолированной маржи в любой случае.
Плечи
Плечи очень важны в трейдинге. Для правильной и прибыльной торговли вы должны понимать взаимосвязь между плечами и маржой.
В этом разделе постараюсь кратко это объяснить.
Плечи позволяют значительно увеличить прибыль от трейдинга. Но и несут в себе риски. Если допустить ошибку, то цена ошибки с плечами резко увеличивается.
Допустим твой депозит 1 000$ и если ты не пользуешься плечами, то можешь купить крипту максимум на 1 000$ и если твоя монета вырастет на 10%, то и счет вырастет на 10%, а если упадет на 10%, то и убыток у тебя будет 10%.
Плечи - это когда ты покупаешь криптовалюту на сумму больше чем твой капитал!
Размер плеч на разных биржах может немного отличаться. Также на разные монеты даются разные максимальные плечи.
Так например на биткоин и эфир некоторые биржи дают 125 плечо!
На большинство монет плечо ограничено цифрами 25-50.
Что значит 125 плечо? Это значит что если у тебя на счете 1 000$, то ты можешь купить биткойн на 125 000$.
соответственно если биткоин вырастет на 1%, твой доход будет 1 250$ (1% от 125 тысяч) при этом счет вырастет на 125%.
Было 1 000$, стало 2 250$. Заманчиво? Очень!
Но... если цена пойдет не в твою сторону. Например ты купил, а цена биткойна упала всего на 0,5%, то твой счет обнулиться!
Крипта очень волатильный инструмент - и движение на 0,5% может произойти за минуту!
Мои рекомендации (далее указываю безопасный размер плеч на мой взгляд для опытных трейдеров). Начинающие делите на 2
Биткоин - безопасно использовать плечо до 45;
Все остальные монеты - до 18 плеча.
Я сам использую в своем проекте по разгону депозита и трейдинге именно такие плечи
При среднесрочных сделках для биткойна и эфира я использую 10е плечо, по остальным монетам 5-е плечо
Стакан
«Биржевой стакан» (англ. DOM, Depth of Market) — это таблица лимитных заявок на покупку и продажу.
Каждая заявка содержит цену (котировку) и количество акций. Биржа отправляет эти данные брокерам (торговым представителям), они передают их трейдерам (участникам торгов).
Стакан отображает суммарное количество отложенных заявок на покупку и продажу контрактов или акций по каждой цене выше и ниже рыночной цены.
Например мы хотим купить биткоин. И видим что в стакане заявка на покупку 100 лотов по цене 29 229,4. Это заявка больше чем на 200 000$ - это большой объем.
Если мы поставим с вами заявку на эту цену, то встанем в очередь на покупку.
И мы с вами купим биткоин - в том случае если кто-то продаст больше 105 биткойнов по такой цене!
При этом может прийти другой покупатель и он поставит заявку купить 100 биткойнов по 29 230! тогда он нас намного опередит и мы можем вообще не успеть купить!
вот так устроен мир инвестиций и трейдинга. И чтобы купить мы решаем по какой цене ставить заявку.
И как мы хотим? Поставить заявку на покупку и ждать что нам кто-то продаст биткоин? или сразу купить у тех кто продает и идти заниматься делами?
Стороны сделок
Возможно вы уже догадались, что у каждой сделки есть 2 стороны!
Сторона 1 (или мейкер) - ставит заявку в стакан и ждет исполнения заявок. Именно эти заявки мы видим в стакане. Они стоят и ждут сторону 2
Сторона 2 (или тейкер) - ставит заявку чтобы сразу купить или продать у тех чьи заявки стоят в стакане!
Именно в момент совершения сделки определяется цена актива. Сделки происходят постоянно. По ликвидным активам таким как биткоин может проходить сотни сделок за секунду!
Комиссии
Что важно понимать! Комиссии у тейкера и мейкера разные!
На спотовой секции время от времени биржи вообще отменяют комиссии для мейкеров!
Для тейкеров всегда комиссии выше.
На фьючерсах базовые комиссии следующие:
Вы покупаете на 100$ маржи с 18 плечом какую-либо монету. Фактический размер сделки (оборот) 1 800$.
Если вы мейкер, то бирже вы заплатите 36 центов комиссии.
Если вы тейкер, то ваша комиссия будет уже 99 центов!
Когда вы будете выходить из сделки вы также заплатите комиссию. Комиссия платится при любой сделке.
Некоторые биржи (в частности байбит) выдает своим клиентом разные статусы: простой, ВИП, ВИП 2 и т.д.
Статус зависит от двух составляющих:
Таким образом если вы активно торгуете, то можете стать ВИП1 и ... биржа снизит вам комиссию.
Чем больше оборот торгов, тем ниже комиссию. И у вас появится строчка
"Вы сэкономили на комиссиях .... quot;
Вы всегда платите комиссия как с прибыльной, так и с убыточной сделки! Помните про это. Поэтому биржа всегда в плюсе, а вот вы не факт!
Лонг и шорт
Лонг - от английского длинный или долгий.
Лонг это когда мы покупаем биткоин по 10 000, чтобы продать потом по 20 000 и заработать на этом 10 тыс.
Лонг так называется потому что рынок большую часть времени растет и потому что рост обычно идет плавно и не спеша.
Мы купили и может держать нашу позицию годами. И как вы знаете рост может быть на 100, 30 и даже 100 000 процентов.
А падение может быть только на 100%.
Шорт - от английского короткий в плане быстрый.
Шорт это когда мы зарабатываем на падение актива! Учитывая что активы обычно растут, то падение обычно происходит быстро и длится по времени не долго. Смотрите график ниже
А теперь к сложному. Как зарабатываем на падении?
Допустим у вас на счете 20 000. И биткоин стоит 20 000 и мы считаем, что он будет падать и хотим на этом заработать! И мы делаем следующие операции
- Продаем биткоин за 20 000 и получаем за это деньги. Но биткойна у нас не было. Поэтому на нашем счете стало
- 40 000 и -1 (минус 1) биткоин
- Когда биткоин упал допустим до 15 000. Мы его покупаем. В итоге нам на счет поступает 1 биткоин и платим мы за это 15 000. И на счете стало
- 25 000 и 0 биткойнов.
- Было 20 000, стало 25 000. Вот так мы зарабатываем на падение. Но... какие риски
- Если биткоин пойдет в рост. У нас может быть убыток. И как мы с вами знаем, рост может быть в разы. И если биткоин вырастет до 40 000. У нас останется 0 денег. А биткоин пойдет дальше в рост.
Инвесторы почти никогда не шортят. Но профессиональный трейдер должен уметь работать как в лонг, так и в шорт.
Если вы только работаете в лонг, то вы значительно сокращаете свой доход
Заявки (лимитный, рыночные)
Исходя из того что мы с вами уже знаем переходим к заявкам.
Заявки могут быть на покупку и продажу.
Если хотим купить или закрыть шорт, то ставим заявку на покупку.
Если хотим открыть шорт или закрыть лонг, то ставим заявку на продажу.
Это когда мы указываем цену в заявке.
Рыночная заявка когда просто указываем количество и не указываем цену.
При этом надо понимать следующее. Когда мы покупаем по рыночной цене - мы всегда тейкеры и платим повышенную комиссию бирже и брокеру
Когда мы покупаем лимитной заявкой мы можем быть как тейкером, так и мейкером. Примеры ниже
Ситуация 1. Покупаем по рыночной цене (мы тейкер или сторона 2)
Например нажимаем купить 5 лотов биткойна.
В этом случае мы будем скупать все заявки подряд, пока не купим 5 лотов. и по факту мы с вами купим
1,269 лота по 29 229,5+1,639 лота по 29 230+0,634 лота по 29 231,3 + 0,639 лота по 29 231,5 и 0,819 лота по 29 232.
Ситуация 2. Покупаем лимитной заявкой и мы тейкеры.
Если мы укажем в лимитной заявке цену покупки 29 232 и количество 5 лотов. То будут такие же сделки как в ситуации 1.
Ситуация 3. Покупаем лимитной заявкой и мы частично тейкеры, частично мейкеры.
Мы также хотим купить 5 лотов, но ставим цену в заявке 29 230.
Мы сразу купим 1,269 лота по 29 229,5+1,639 лота по 29 230 - тут мы тейкеры и сторона 2.
А остаток 2,092 лота мы станем в стакан с ценой покупки 29 230 и будем ждать пока не придет продавец и не продаст нам по этой цене
Ситуация 4. Мы покупаем лимитной заявкой и полностью тейкеры или сторона 1.
Мы ставим лимитную заявку купить 5 лотов по цене 29 229,4 или ниже и просто ждем пока кто-нибудь нам продаст биткоин.
Я всегда покупаю только как в ситуация 3 и 4. И вам рекомендую также
Стопы или стоп-лосс (обычный и трейл-стоп)
Стоп-лосс - дословный перевод "стоп убыток"
Ставится для того чтобы ограничить возможный убыток.
Обычный стоп
Например мы купили биткоин по 10 000. И не готовы рисковать больше чем 200 баксами в этой сделке.
В этом случае мы ставим стоп-лосс в терминал на 9 800. И если биткоин опустится до данной цены, то автоматически произойдет продажа.
Мы зафиксируем убыток в 200 баксов.
Есть сценарий 2. Мы можем купить с вами 0,5 биткойна по 10 000. И в этом случае поставить стоп на 9 600.
И если биткоин опустится до этого уровня то сработает стоп и наш убыток также будет 200 баксов.
Это уже называется управление рисками или мани-менеджмент. Это мы изучаем на моем курсе по трейдингу!
Задается обычно в пунктах (долларах) или процентах.
Как он работает. Например мы купили биткоин по 10 000 и задаем трейл стоп 300 баксов для биткойна.
Биткоин пошел в рост и с каждым новым максимумом наш стоп будет двигаться. И будет на 300 долларов ниже максимума!
Например если биткоин вырастет до 10 500, то наш стоп будет автоматом стоять на 10 200! И если биткоин потом опустится до 10 200, то сработает стоп и мы заберем 200 баксов прибыли!
ВАЖНО! Когда срабатывают стопы, то всегда срабатывают рыночные заявки! Учитывайте это.
Тейк-профит или тейк
Тейк-профит - дословный перевод возьми прибыль
Когда мы заходим в сделку мы должны понимать где будем фиксировать прибыль.
И прибыль можем фиксировать 2-мя способами:
- ставить тейк-профит в терминал биржи (не советую. Т.к. в этом случае сработает рыночная заявка и мы заплатим комиссию как тейкер и результат будет хуже чем при 2-м способе. Смотри скрины ниже)
- ставим лимитную заявку на продажу по нужной цене. В этом случае мы возьмем заявку по нашей цене и заплатим комиссию как мейкер.
Соотношение прибыль/риск
Это очень важный показатель для входа в сделку.
Когда мы входим в сделку мы должны понимать где будем выходить, если ситуация будет не в нашу сторону (где ставим стоп-лосс) и где будем фиксировать прибыль.
Например если мы заходим в актив по 100 рублей. Ставим стоп на 98 и цель роста 103. ЭТО НЕ ПРАВИЛЬНАЯ СДЕЛКА
Потому что стоп 2 рубля, а прибыль 3 рубля. Соотношение прибыль риск 1,5!
это очень мало. Если добавим сюда комиссии, то еще хуже.
При входе в сделку соотношение прибыль риск должно быть 3 и больше! Чем больше тем лучше.
Иногда бывают сделки с соотношение стоп к прибыли например 20! Вот это идеально.
Я слежу за разными трейдерами и блогерами, которые дают сигналы. И когда вижу вот такое.
Соотношение риск прибыль 0,9!!! Это жесть. Дают сигнал где стоп дальше тейка!
Это жесть. Это пальцем в небо. Бросьте кубик и больше заработаете!
ВАЖНО! Ни у кого не бывает 100% прибыльных сделок. Всегда 20-30% сделок будут в минус!
Поэтому и важно соотношение прибыль риск.
Как завести деньги на биржу для торговли
Как совершать сделки
Управление капиталом. Подход Василия Маньжова. Важный модуль
Управление капиталом разделю на 2 части:
Принципы управления капиталом
Управление капиталом строится на следующих базовых принципах
Согласись, когда нам 18-20-22 года. У нас нет семьи, детей, еще вся жизнь впереди. Мы можем лезть в любые авантюры, рисковать всем капиталом. Потому что его потеря не сильно страшна. А впереди еще много лет чтобы заработать. но...
По статистике самый большой доход мы получаем в возрасте 40-45 лет. У нас уже есть большой опыт и еще достаточно сил чтобы работать эффективно.
После 50 опыт есть, а вот силы не всегда.
И поэтому в возрасте 40-45 лет мы уже не будем рисковать так как в 20. Потому что есть семья, дети, да и возможностей заработать если потеряем все деньги меньше чем в 20!
Таким образом возраст - это фактор 1.
Если у нас капитал 10-20 тыс рублей. Можно им рискнуть. Потеряем? Не критично. А вдруг увеличим в 100 раз! Можно...
А если капитал допустим 10-20 млн рублей?
Вы готовы рискнуть 20 млн ради возможно получить 50? Ведь если не получится останется 0!
А если у вас уже 100 млн? Вы будете рисковать 100 млн? Или лучше их инвестировать в недвижимость и получать стабильно 2 млн в месяц в виде пассивного дохода?
Это два базовых правила на которых строится управление капиталом.
Этапы создания капитала
Отсюда у меня следующие рекомендации.
Это мой личный 15-ти летний опыт и опыт работы с сотнями, а скорей всего даже уже с тысячами клиентов.
Весь процесс управления капиталом я делю на несколько стадий. Читайте и думайте где находитесь вы:
ЭТАП 1. Капитал до 100 тысяч рублей
Это начать инвестировать в моем клубе "Умный старт". Цель научиться откладывать и инвестировать. познакомиться с миром финансов, получить первый пассивный доход (первые дивиденды, купоны по облигациям) и научиться покупать/продавать акции
Цель: убедиться что в инвестициях есть деньги! И это не страшно
Вход в клуб "Умный старт" тут https://man-capital.ru/offer_club
10-20 тысяч рублей направить в крипту через мой "Крипто-клуб" вход тут
А остальное уже по методу "Умный старт"
Цель этапа: убедиться что инвестиции работают и лично получить очень хороший доход от 100% в год
Этап 2. От 100 тысяч до 2 млн рублей
Здесь уже работаем сбалансированно
Часть капитала 10-20% выделяем на рискованные сделки (например крипта)
Часть на инвестиции (40-70%) со средним риском (это инвестиции в акции, фьючерсы)
Часть в облигации на пассивный доход (30-40%)
Здесь уже можно стабильно зарабатывать 40-60% на капитал и начинать формировать подушку безопасности и более детально вникать в мир инвестиций.
Почему тут больше рискуем? Потому что уже знаем, что инвестиции работают!
Цель этапа: создать капитал в 2 млн рублей
Это мы делаем в клубе "Умный инвестор" вход тут https://man-capital.ru/offer_club
По опыту любой человек с нуля может создать капитал в 1 млн рублей за 3-4 года! Свободных рублей! Которые лежат на счете
Этап 3. От 2 до 30 млн рублей (до момента расходования капитала)
Это этап когда мы просто стабильно и регулярно наращиваем капитал
Здесь я уже рекомендую следующую структуру
Недвижимость обеспечивает стабильность портфеля, добавляет независимости от внешних условий и обеспечивает пассивный доход
Здесь можете самостоятельно, можете через мой инвестиционный фонд недвижимости
Мы инвестируем в недвижимость у моря в Краснодарском крае с доходность 30-40% годовых
Минимальный вход от 300 тысяч рублей
При грамотном подходе эта часть портфеля будет нам приносить доходность от 60% в год
Это уже достаточно рискованная часть, но которая позволяет портфелю быстро расти
Если доля капитала в акциях становится большой и превышает 40%, то перераспределяем ее в пользу недвижимости и облигаций
Облигации добавляют стабильности в портфель. Дают пассивный доход и ликвидны. При необходимости в любой момент можем их продать, если потребуются деньги
При желании вы можете не рисковать совсем. Тогда эти 5% добавляем акциям
Но здесь может быть крипта, фьючерсы, опционы, и самые разные рискованные инструменты с доходность в сотни и тысячи процентов
Даже если всю эту сумму потеряем, то по итогам года все равно будем в плюсе. Другие части портфеля вытянут его в плюс
Этап 4. От 30 млн рублей (расходование капитала)
Это условная сумма. У вас она может быть другой.
Здесь начинается этап расходования капитала - это момент, когда мы можем не работать. А пассивный доход будет покрывать наши потребности и наш текущий уровень жизни
Рассчитать капитал для себя можно по следующей формуле:
- берем ваши расходы за месяц (например 200 тысяч)
- умножаем на 12 (год) - получаем 2,4 млн за год
- умножаем эту сумму на 1,5 (это налоги, инфляция и разные непредвиденные расходы) - получаем 3,6 млн за год
- умножаем эту сумму на 8 - получаем размер капитала, который нам нужен для того чтобы жить не работать - в примере это почти 30 млн рублей.
Этапы создания капитала в крипте (осторожный подход Василия)
Тут я рекомендую только трейдинг. Потому что трейдинг в крипте это самый быстрый способ создать себе капитал.
Трейдингом мы занимаемся в крипто клубе
Здесь также основа трейдинг, но уже рекомендую распределять капитал по другому
Причем в стейкинг именно в топ-крипте. Например Биткоин, эфириум, лайткоин, хрп, тон. Т.е. в той монете, которая не рухнет в один миг и все равно будет пользоваться спросом
Это уже более спокойная и консервативная часть инвестиций. Здесь наша цель делать +100% в год
Цель трейдинга зарабатывать каждый день 3-5-10% к депозиту. Активная торговля
И здесь важно, регулярно перераспределять капитал
Уже идет перекос и в трейдинге стало 77% вместо плановых 60%. Соответственно на трейдинге должно остаться около 1 200. А 300 надо перенаправить на стейкинг и среднесрочный портфель.
Таким образом мы делаем наш счет более безопасным
Здесь основа та же самая, но распределять капитал надо по другому уже
В целом все также, что и выше. Сейчас только объясню почему сумма 150 тыс.
Из моего опыта не стоит торговать внутри дня суммой больше чем 50 тыс $
Иначе уже не будет хватить ликвидности.
С суммы в 50 тыс можно зарабатывать 1 000$ в день на трейдинге. Супер результат я считаю.
Поэтому рекомендация следующая
- 50 тыс на трейдинге
- остальную сумму делить на равные части между стейкингом и среднесрочными сделками (здесь в целом лимитов нет. Можно и миллионы держать)
- регулярно прибыль с трейдинга выводить и тратить или перераспределять на стейкинг и среднесрочные сделки
Стейкинг криптовалют
Стейкинг - это своего роде депозит для криптовалют.
Мы с вами покупаем криптовалюту!!! Не фьючерсы. А именно саму монету на спотовой секции и даем ее на хранение под %
Обычно от 3 до 20% в год. Зависит от монеты.
Например, если мы считаем что биткоин сейчас стоит 30 тыс, а через пару лет будет стоит 100 тыс.
То мы покупаем биткоин и отправляем его в стейкинг. И через пару лет сама крипта подорожала + у нас стало больше монет!