Как купить криптовалюту

Материал подготовлен в ознакомительных целях и не содержит никаких призывов к действию. Мы понимаем, что даже самые прозрачные, финансовые инструменты могут быть использованы в преступной деятельности, поэтому не несем ответственности за то, если кто-то решит применить полученные знания в противозаконной деятельности. Мы против любого нарушения законов, надеемся, как и все участники Баффетов на Уораннах

Все способы покупки криптовалюты, описанные в данной статье, можно условно
разделить на две группы – покупка с банковской карты, покупка за наличные. Ниже подробнее разберем каждую из них.

СОДЕРЖАНИЕ:

ПОКУПКА С БАНКОВСКОЙ КАРТЫ:

ЧЕРЕЗ БИРЖУ:

Из-за ограничений, введенных для граждан РФ, пополнить счет напрямую с банковской карты сейчас, к сожалению, не получится.

Если же вы являетесь гражданином другой страны или вам удалось в качестве нерезидента заполучить карту иностранного банка, вы без каких-либо трудностей можете закинуть депозит на биржу через встроенный платежный шлюз. В некоторых кошельках (например, Trust Wallet) также есть возможность пополнения счета напрямую.

ЧЕРЕЗ ОБМЕННЫЙ ПУНКТ:

Из-за огромного количества мошенников и большого разброса по размеру
комиссий выбирать обменные пункты лучше через агрегаторы.

Основные преимущества подобных сервисов: широкий выбор вариантов обмена,
включая наличные, средние комиссии, наличие отзывов. Курс обмена плавающий,
часто зависит от ситуации на рынке и возможностей конкретного продавца. Как
правило, чем больше сумма – тем меньше комиссия, средняя комиссия от 1 до 4%.

С формальной стороны вопроса происходят две отдельные операции: с карты на
карту (с карты в платежный шлюз) и с криптокошелька на криптокошелек. Пожалуй, это самый простой и относительно безопасный способ покупки криптовалюты, хоть и не всегда самый выгодный. Но он не отменяет возможности появления вопросов об операциях со стороны вашего банка, поэтому этот способ подойдет для покупки каких-то небольших сумм.

Предложений на рынке довольно много, отнеситесь ответственно к изучению
репутации и отзывов на выбранный вами сервис. Для наглядности – мы привели
ниже мини-инструкцию по покупке криптовалюты через один из наиболее
крупных и популярных агрегаторов https://www.bestchange.ru.

Остальные сервисы работают по похожему принципу, и после изучения данной инструкции вопросов по их использованию скорее всего не возникнет.

1. Переходим на сайт, нажимает вкладку «Список»

2. Выбираем в списках нужное направление

3. Переходим во вкладку «Калькулятор», чтобы указать нужную сумму и
просмотреть предложения в порядке выгодности

4. Выбираем обменник по интересующим нас параметрам (например, с
верификацией или без, фиксированной комиссией или плавающей, подробнее о
метриках продавцов здесь)

5. Смотрим отзывы и статистику (чем дольше обменник торгует и чем больше
положительных отзывов, тем лучше). Отдельное внимание обращаем на количество закрытых претензий.

6. Переходим на обменник – можно нажать на ссылку прямо с этой страницы.
Bestchange, как правило, запоминает с какой страницы мы пришли и отправляет нас сразу на нужное направление обмена.

7. Следуем инструкциям на сайте обменного пункта: указываем реквизиты,
переводим средства на предложенный кошелек/карту, ждем зачисления.

ЧЕРЕЗ P2P - ПЛАТФОРМЫ (PEER - 2 - PEER):

Хотим обратить внимание, что при использовании этого способа покупки криптовалюты участились случаи блокировок счетов по ФЗ 115. С осени прошлого года действует рекомендация ЦБ по тому, какие счета считать подозрительными. Стоит отметить, что рекомендация не является руководством к действию, и некоторые банки более лояльны к своим клиентам, чем того просит ЦБ, однако рекомендуем оценивать риски при использовании данного способа покупки критовалют с особой осторожностью и не проводить большие суммы.

Активность по счету физлица считается подозрительной, если отвечает
одновременно любым двум критериям из списка:

большое количество контрагентов, больше 10 в день или 50 в месяц;
более 30 операций по зачислению или списанию в день;
большие объемы списаний и зачислений, более 100 тысяч рублей в день или 1 млн рублей в месяц;
короткий промежуток между зачислением и списанием денег, менее минуты;
в течение 12 часов и более на протяжении одних суток проводятся операции по зачислению и списанию денег;
в течение недели остаток по счету на конец дня — не более 10% от
среднедневного объема;
нет «обычных» платежей — за коммунальные услуги, связь, товары или работы;
у разных клиентов совпадает информация об устройстве для интернет-банка.

По своей сути, этот способ покупки криптовалюты напоминает авито, где площадка размещает предложения продавцов, а сама выступает в качестве посредника и гаранта для осуществления транзакций посредством смарт-контрактов. Можно отсортировать предложения по определенной цене, объему.

Основными преимуществами являются: меньший размер комиссий и быстрота
операций. Например, в Bybit есть встроенная P2P функция, для этого не нужно
заходить в отдельный сервис или приложение.

Но здесь же появляются и ощутимые минусы: ограниченный список криптовалют и стейблкоинов, неудобство покупки больших объемов (нужно проводить несколько отдельных сделок), риск получить «грязные» деньги (краденные или средства от преступной деятельности).

ПОКУПКА ЧЕРЕЗ P2P НА BYBIT:

1. Открываем приложение, нажимаем «Купить криптовалюту», раздел «P2P»

2. В разделе «Покупки» фильтруем продавцов по нужным нам критериям: сумма,
фиатная валюта, способ оплаты

Для выбора «Способа оплаты» через «Сбербанк» в поисковой строке пишем «Green» и выбираем третий вариант.

Для выбора «Способа оплаты» через «Тинькофф» в поисковой строке пишем «Yellow» и выбираем предоставленный вариант.

Как и в случае с обменниками, отдельное внимание обращаем на рейтинг продавца и количество ордеров. Чем выше эти показатели, тем более надежен продавец, но и размер комиссии может также быть в таком случае больше.

3. Выбираем подходящее предложение, нажимаем «Купить», вводим сумму
фиатной валюты, которую мы хотим потратить или сумму криптовалюту, которую
хотим купить. (обращайте внимание на КОММЕНТАРИИ от продавца !!!, обычно там указывается дополнительная информация)

4. Нажимаем повторно «Купить» для перенаправления на ордер, где будут указаны реквизиты продавца для перевода

Нажимаете на кнопку «Оплатить» и переходите в раздел с реквизитами продавьца

У вас будет 15 минут для перевода денег на банковский счёт продавца. Перед
оплатой убедитесь в том, что все данные ордера указаны правильно.

Имя, привязанное к вашему банковскому счёту должно совпадать с именем,
привязанным к вашему аккаунту на Bybit. В противном случае продавец может
отменить ордер и вернуть средства.

5. Сразу после отправки средств – нажимаем «Платёж выполнен» для
подтверждения

6. Нажимаем «Мои активы», чтобы просмотреть информацию о полученных
монетах.

Обычно монеты поступают на ваш счет в течение 10 минут в раздел «Аккаунт Финансирования", в ином случае рекомендуем обратиться в техническую поддержку Bybit для разрешения возникшей проблемы. Также статус ордера вы можете посмотреть во вкладке
«Ордеры».

ЧЕРЕЗ ЭЛЕКТРОННЫЕ ПЛАТЕЖНЫЕ СИСТЕМЫ (ЭПС)

Некоторые ЭПС позволяют обменивать фиатные средства внутри кошелька на
криптовалюты и обратно, а также имеют функции ввода/вывода с банковской карты. Примеры некоторых платежных систем с поддержкой криптовалют: PayPal,
WebMoney, Advanced Cash, Payeer, Perfect Money.

Сервисы могут быть сейчас опять же недоступны, если вы гражданин РФ и не
обладаете картой нерезидента иностранного банка.

ПОКУПКА ЗА НАЛИЧНЫЕ.

КУРЬЕРОМ ИЛИ В ОФИСЕ:

Этот способ покупки подходит для крупных сумм (от 4000$), когда не хочется
привлекать лишних вопросов со стороны финмониторинга и службы безопасности
банка.

Через наш обменник: (написать помощнику @BaffetnaYorannah)

Практически в любой большой город с аэропортом можно пригласить курьера
обменного пункта, либо самостоятельно доехать до физической кассы офиса. Для
подбора подобного обменника вы можете также воспользоваться уже известным
вам сервисом https://www.bestchange.ru.

Учитывайте, что при заказе курьера до необходимого вам места, дорогу оплачивает заказчик, причем в обе стороны, сумма может быть заложена в размер комиссии. Это еще одна из причин, почему воспользоваться этим способом будет логичнее только в случае крупных сумм обмена.

Сам процесс вряд ли вызовет трудности, но тем не менее:

1. В списке доступных обменников выбираем нужное направление

2. Указываем необходимый город

3. Из предложенных вариантов выбираем тот, который приглянулся больше других, снова обращаем внимание на отзывы и количество закрытых обменником
претензий.

Имейте ввиду, что курс до встречи с курьером может несколько раз поменяться, поэтому может не быть определяющим фактором в выборе продавца.

4. Переходим на сайт обменного пункта, создаем заявку и обсуждаем детали
встречи в онлайн-чате.

ЧЕРЕЗ ТЕРМИНАЛ:

Самый высокий показатель анонимности, но достаточно ограниченный выбор
криптовалют для покупки, более высокие комиссии и физическая недоступность
(пока, но создатели активно работают над расширением покрытия присутствия
подобных терминалов). Сам процесс взаимодействия не сложнее работы с
обычным банкоматом. Примеры: RusBit, BBFPro и др.
Способ не отменяет риска попасть под внимание финмониторинга, но риск
получить грязный перевод сводится на нет, т.к. формально происходит зачисление наличных средств на ваш личный счет, без участия третьих лиц.

Соблюдая меры предосторожности и правила финансовой гигиены, можно
обезопасить себя от блокировок максимально насколько это возможно.