Aave - Самый перспективный Defi-проект

Привет! Меня зовут MiguelRare, я создатель канальчика "MiguelRare в поисках гемов", с 1 миллионом подписчиков, шутка, на самом деле столько Солан у меня лежало на кошельке еще позавчера.

А теперь становимся серьезными, в этом посте я предоставлю вам свои мысли и мини-мини анализ проекта Aave. Аналитика, стебйлкоин GHO и гранты.
Но конечно, это лишь мое мнение и я могу быть не прав, поэтому если вы не согласны, готов подискуссирвоать в чатике.

Комиссии и Treasury:

Зайдя на сайт cryptofees Мы можем увидеть с вами, что средний сбор комиссий за 7 дней равен 444.000$, благодаря чему ребята закрепляются в топ-4 протоколов с наивысшими сборами, обгоняя SushiSwap, GMX, Bitcoin и так далее:

Чтобы получить полную картину, переходим в TokenTerminal и выбираем график Protocol revenue (Скока денег с прибыли уходит токенходлерам Aave.)
Я сравнил наш гем с двумя конкурентами, а именно Compound и Euler.
Наглядно видно, что Aave обгоняет их по этой стате:
Aave Protocol revenue - 30k$
Compound Protocol revenue - 7k$
Euler Protocol revenue - 4k$
Но, Euler Finance появился относительно недавно, поэтому на них злиться не надо. (Я в них верю)

И последнее, что нужно выделить, это стейкинг. Как мы поняли из графика выше, стейкеры Aave получают прибыль с протокола. Кладешь Aave получаешь stkaave.
На данный момент Circulating Supply +-14M, в стейкинге лежит на 1 августа 2022 года +-2М токенов, то есть 14%. Нужно учитывать медвежий рынок, так как рекорд был 3,6М токенов в 21 году.

Стейблкоин

Собственный стейблкоин GHO, человек кладет в залог представим ETH, ему дают GHO. Пока он не вернет GHO обратно, залог не вернут. В течение этого времени уплачивается небольшой процент до погашения, все эти проценты будут идти в AaveDAO. Логично, что это повысит прибыль проекта и я надеюсь, в будущем DAO решит часть заработка с этого стейбла отдавать стейкерам Aave.
Также будет дисконт для ходлеров stkaave, если вы таковым являетесь, процентная ставка по кредиту GHO будет ниже, чем у человека, который не стейкает. Вот здесь можно поиграться с параметрами:
https://docs.google.com/spreadsheets/d/1icTBIL3VijAbdn3mHIDkeScdphDGn_LVue3j2e7Ssoo/edit#gid=474599885
Думаю это может привести к тому, что застейканных Aave будет еще больше, особенно, когда defi-рынок возродится.
По мимо этого, если система залога и займа стейбла будет успешной, то в протокол будет идти больше денег в целом (не исключая обычный lend/borrow), что повысит распределение комиссий среди стейкеров.
Да-да, кто-то мог заметить, что я не стал выделять MakerDAO, но скажу сразу, что он обгоняет всех с лихвой, и когда Aave полноценно запустит GHO, Aave сравняется с Maker или даже обгонит его по прибыли.

Гранты

Это тоже немаловажная часть, Aave выделяет много денег на гранты и они могут быть крайне полезны для протокола на длинной дистанции, давайте разберем парочку:
1) Рейтинг на основе ваших взаимодействий с defi-протоколами:
https://nomis.cc/ - Даже сейчас можете вбить свой адрес и чекнуть, на сколько у вас хороший рейтинг. Основываясь на этих данных, в будущем, как утверждает проект, лендинги смогут оценивать пользователя и если их кредитный рейтинг положительный, уменьшать collaterazation ratio (То есть отношение вашего залога к кредиту)

2) Протокол идентификации личности для кредитов с недостаточным обеспечением:
https://www.soulloan.io/ - Ealry list на месте. Цель команды в заголовке в целом уже расписана, кредитный рейтинг будет браться из real life на основе ваших официальных документов, по мимо этого будет использоваться доказательство с нулевым разглашением, для подтверждения личности таким образом, чтобы данные пользователя оставались анонимными для других людей в сети. Но, если по окончанию срока кредит не будет выплачен, данные человека раскрываются и все едут к нему домой отбирать ценные вещи.

Почему я выделил именно эти два? Думаю, Aave изучает эту нишу, и вполне возможно в течение двух лет реализует что-то похожее на Maple Finance. Где юридические лица смогут брать кредиты с недостаточным обеспечением, и я уверен на 100%, что до следующего бычьего рынка, мы увидим реализацию идентификации на основе zk-proof, после которой, defi-рынок может изменить весь ход игры, позволив брать кредиты с недостаточным обеспечением физическим лицам. Честно, я пока не могу представить, как это будет реализовано, но такие проекты появляются, и они финансируются не только фондами, которые хотят в основном лишь заработать, но и грантами от таких платформ как Aave, из чего можно сделать вывод, что это не просто новый бесполезный "move2earn", который умрет.

И да, повышение казны за счет стейбла, даст еще больше возможностей раздавать гранты и расширять свою экосистему.