Во что инвестировать в 2024 году в крипте?

🦄 | Мой телеграмм-канал Millennials crypto - подписывайся! много полезной информации по ретродропам, нодам, тестнетам и не только.

1. Краткий обзор и аналитика.
2. Ethereum (ETH).
3. L2 Optimism (OP) и Arbitrum (ARB).
4. Wormhole (W).
5. Aptos (APT) и Sui (SUI).
6. Cosmos (ATOM), Celestia (TIA) и Dymension (DYM).
7. Memecoin (MEME).
8. Blur (BLUR).
9. Toncoin (TON).
10. ChainLink (LINK).
11. Бонусные активы с потенциалом под собственный ресерч.
12. Выводы.

Начать статью думаю с наболевшей темы, а именно почему Bitcoin $60k+, а альта по сути своей мертва, когда будет этот ваш альтсезон и т.д. Сразу скажу, что я привожу только свою точку зрения и свои наблюдения (они могут разниться с другими и т.д).
В большинстве своём многие ждут альтсезона, где 10-20 иксов это считалось ранее мало. Но, времена изменились, проекты выходят более тяжёлыми по своей капе, их много, а про старичков вообще никто не собирается вспоминать. Технологии? в крипте сейчас это чуть ли не последнее на что стоит ориентироваться))
Мой тейк заключается в первую очередь в том, что в Bitcoin пришли институционалы с большими деньгами, особенно после принятия ETF на Bitcoin.
Приведу некую аналогию, почему биток растёт, а альта нет. Тут учитывается общая рыночная капитализация криптовалют (возьмём нынешний отрезок времени и сравним его c отрезком времени 21 года Ноябрь, когда биток был на своих хаях на то время). Стоит учитывать, что общая рыночная капитализация криптовалют (это вся крипта в рынке в $ эквиваленте), понятное дело, что с каждым днём запускается много новых токенов/монет, происходят разлоки и вся денежная масса по своей сути размывается по рынку.
Наглядный пример представлен на графиках, на момент написания данной статьи можно сделать вывод даже просто смотря на приведённые графики ниже, что сейчас денег в % соотношении намного больше именно в битке (это также можно увидеть по другим индексам: доминации, отдельного тотала на сам биток и на альту). Но суть не в этом, в альту сейчас не переливают биткоин, поэтому она и никому не нужна. Как только мы подойдём к этому моменту, общая капитализация может вырасти сильнее, особенно если придёт в альту крупный игрок. Учитывая сколько различных альткоинов сейчас на рынке, я бы делала ставку на новые продукты, которые более менее на слуху либо разлоки фондов планируются под 2025 год (многие дела -ют/-ли именно на это ставку и подгоняли выходы своих проектов на период "трудных времен", с возможностью откупить по низким ценам).
Ниже приведу графики по которым вы можете попробовать сделать свои выводы)

Также хоть и скупая таблица для понимания количества различной альты в рынке, по сравнению с 2021 годом, мы сейчас имеем в 5,5-6 раз превышающее эти значения на тот период.

Я не буду приводить во внимание альту того времени и сейчас, поскольку это не имеет никакого смысла, основные графики дают точное понимание и сопоставив это всё, можно понять - при каких условиях некоторые альткоины начнут свой рост (на мой взгляд - не вся альта будет расти при благоприятных условиях, да это может быть 2-3 икса от текущих, но именно перфомить и давать значительные иксы будет меньшая часть).
Данную аналитику можно завершать и перейти к рассмотрению непосредственно активов, пищу для размышлений я Вам оставила :D

Начну с того, что выбранные мной токены/монеты проектов направленны на предположительный его (токена/монеты) успех в будущем.

Монеты - это цифровая валюта, работающая на базе собственного блокчейна. По сути тем, чем вы платите за газ ( BTC - монета сети Bitcoin / ETH - монета сети Ethereum / SOL - монета сети Solana и т.д.).
Токены - всё остальное.

Также учитывая нарратив L2-сеток, приведу свои доводы куда стоит обратить своё внимание. Я не буду принципиально призывать вкладываться в Биткоин, поскольку даже 2х не дадут ощутимого результата для маленького/среднего банка. Также откровенные щитки для спекуляций вы тут не увидите. Имейте в виду данная статья - это не кнопка "Бабло" и если у Вас депозит, который вы не готовы залочить, условно на год-два, то лучше выберите другую нишу в крипте. Делайте собственный ресерч каждого проекта, потому что вложенные деньги они ваши и ничьи другие)
Пожалуй, начнём.
Условности по активам и риску, на мой взгляд:
💎 - минимальный риск.
💎💎 - риск в пределах нормы, учитывая, что это альткоин :D
💎💎💎 - максимальный риск, но и большой апсайд под иксы.

Я не могу оставить без внимания данный актив по многим причинам, хоть и глобальных иксов ждать тут не вижу смысла.

Ethereum — это блокчейн Proof-of-Stake , который обеспечивает работу децентрализованных приложений ( dApps ) посредством смарт-контрактов без контроля со стороны централизованной организации.

Во-первых, если Вы не только инвестируете в крипту, но и занимаетесь различными активностями для получения ревардов. То в большинстве случаев без данного актива Вам не обойтись. Во-вторых это ТОП-2 в истории крипты монета, после Биткоина. Ну и конечно же ТОП-1 по различным активностям, технологиям, да и в целом многие проекты строятся поверх Ethereum и без него не имеют никакого смысла на существование.
Подробная информация о токене ETH и аналитика представлена на Cryptorank.

Цена для набора актива в портфель:

🟢Хорошие зоны покупки находятся в районе от 1600$ по 2400$ за 1 ETH.
🔵Сейчас же торгуется на отметках примерно 3060$.

💎Идеальная зона набора в пределах 1000$ - 1600$ за 1 ETH.

Рассмотрим решения L2. Их существует большое множество, у многих ещё токен даже не выходил, но моё внимание заслуживают только Optimism и Arbitrum, по понятным причинам (технологии, узнаваемость и поддержка со стороны фондов, различные активности и плюшки для разработчиков).

Перейдём к самим токенам.

Optimism (OP) — это больше чем просто протокол. Проект существует не только для самостоятельной эволюции. Он делится частью доходов и технологиями для развития общественных благ экосистемы Ethereum.

Optimism ($OP) - это блокчейн который использует технологию Optimistic Rollups, которая немного отличается от технологии ZK-Rollup (технология доказательства транзакций с нулевым разглашением).

8 марта Optimism объявили о готовности поддержать L3 проекты на базе OP stack. Кратко, что такое Superchain и как работает можно прочитать тут.

Если кратко, то любой L2 и L3 разработанный на OP stack является частью экосистемы Superchain.

На данный момент доступно 42 OP Chains и 800+ проектов, подробнее о каждом тут.

Как работает ZK-Rollup

Optimistic Rollups - это разновидность ZK - доказательства. Вместо того, чтобы проверять каждую транзакцию на подлинность, Layer 2 просто транслирует их и "оптимистично" полагает, что они законные, если это никем не оспаривается. Вычисления происходят только при доказательстве мошенничества в случае возникновения проблем.
Технологию Optimistic Rollups на данный момент используют два Layer-2 решения - Optimism и Arbirtrum One.

Подробная информация о разлоках, вестингу и другая аналитика представлена на Cryptorank.

Кратко:

Цена для набора актива в портфель:

🟢Хорошие зоны покупки находятся в районе от 1,2$ по 1,8$ за токен.
🔵Сейчас же торгуется на отметках примерно 1,4$.

💎Идеальная зона набора в пределах 1$-1,2$ за 1 OP и ниже.

Большинство L2-сетей используют одну из 2 конкурирующих систем масштабирования: ZK-Rollup или Optimistic Rollup. Arbitrum (ARB) создан на втором варианте и работает с оптимистичными свертками транзакций.

Arbitrum – это надстройка над Ethereum. Блокчейн второго уровня забирает на себя обработку транзакций, разгружая ETH. За передачу данных между L1 и L2 отвечает виртуальная машина Arbitrum (Arbitrum Virtual Machine, AVM).
Сейчас Arbitrum управляет децентрализованная автономная организация (DAO) Arbitrum Foundation. Это значит, что разработчики полностью передали права управления проектом его участникам: все держатели токенов ARB входят в DAO и могут участвовать в голосованиях по развитию платформы.

Подробная информация о токене ARB и детальная аналитика представлена на Cryptorank. Кратко:

Цена для набора актива в портфель:

🔵Сейчас торгуется на отметках примерно по 0,64$.

💎Идеальная зона набора в пределах 0,7$ за 1 ARB и ниже. Даунсайд неизвестен.

На мой взгляд проект является недооценённым, что напрямую отраженно в стоимости токена. Хотя является конкурентом популярного проекта LayerZero.

Wormhole (W) — это ведущая платформа взаимодействия, которая способствует развитию и росту блокчейнов. Wormhole предоставляет разработчикам доступ к ликвидности и пользователям в более чем 20 ведущих сетях блокчейнов, позволяя использовать сценарии, охватывающие DeFi, NFT, управление и многое другое.

Wormhole открывает мир возможностей как для разработчиков, так и для пользователей, позволяя создавать широкий спектр кроссчейн приложений:

● Кросчейн биржи: с помощью Wormhole Connect разработчики могут создавать биржи, принимающие депозиты от любого подключенного к Wormhole блокчейна, что значительно повышает доступность ликвидности для пользователей.

● Кроссчейн управления: группы, объединяющие несколько блокчейнов, могут использовать Wormhole для совместного голосования по предложениям. Благодаря использованию специально выделенной сети для голосования, голоса из разных сетей могут эффективно передаваться, обеспечивая межсетевое управление.

● Кроссчейн игры: представьте, что вы играете в игру в высокопроизводительной сети, такой как Solana, а вознаграждение получаете в виде NFT на другом блокчейне, например Ethereum. Wormhole делает возможным такой межцепочечный игровой опыт и совершает революцию в игровой индустрии.

Подробная информация о токене W и детальная аналитика представлена на Cryptorank.

Кратко:

Цена для набора актива в портфель:

🔵Сейчас торгуется на отметках примерно по 0,26$.

💎Идеальная зона набора в пределах 0,3$ за 1 W и ниже. Даунсайд неизвестен.

Sui и Aptos очень схожи между собой: построены на одном языке программирования - Move, который делает возможным параллельное выполнение транзакций; оба проекта были созданы командами, состоящими из бывших руководителей Meta (Facebook).

В Aptos ушли хорошие маркетологи в большинстве своём, в Sui же достаточно мощная, именно, техническая команда.

По сути своей это Инь и Янь. Что именно даст большие плоды, сказать невозможно, покажет только время. Можно взять один и другой токен на одинаковое количество $. И переливать из одного проекта в другой при пампе. Тут уже по вашему усмотрению.

Различия между Aptos и Sui заключаются в том, как они упорядочивают и группируют транзакции. Aptos записывает свою бухгалтерскую книгу в виде блокчейна, а Sui — в виде DAG.

Aptos — это блокчейн 1-го уровня, ключевыми принципами которого являются масштабируемость, безопасность, надежность и возможность обновления.

Подробная информация о монете APT и детальная аналитика представлена на Cryptorank.
Кратко:

Цена для набора актива в портфель:

🟢Хорошие зоны покупки находятся в районе от 5$ по 7$ за токен.
🔵Сейчас же торгуется на отметках примерно 5,7$.

💎Идеальная зона набора в пределах 3,5$-4$ за 1 APT и ниже.

Sui — блокчейн на алгоритме Proof-of-Stake (PoS) для работы высокопроизводительных децентрализованных приложений. Проект позиционируется как сеть с высокой пропускной способностью, быстрыми, дешевыми транзакциями и удобным интерфейсом.

Подробная информация о монете SUI и детальная аналитика представлена на Cryptorank.
Кратко:

Цена для набора актива в портфель:

🟢Хорошие зоны покупки находятся в районе от 0,5$ по 0,75$ за токен.
🔵Сейчас же торгуется на отметках примерно 0,64$.

💎Идеальная зона набора в пределах 0,5$ за 1 SUI и ниже.

Альткоины, которые находятся на Cosmos-блокчейне, на мой взгляд привлекательны для инвестирования. Да, я не жду от них каких-то невероятных иксов, хотя это не исключаю. Самое главное, чтобы они не лежали мёртвым грузом в вашем портфеле. Стейкинг токенов в валидаторов - идеально подходит для этого. Получаем процент от стейкинга + новые проекты, которые выходят на блокчейне Cosmos, зачастую поощряют стейкеров и выделяет % токенов под дроп. Что иногда может отбить сами инвестиции в покупку токенов.
Более подробнее можно ознакомиться в "Гайде по Cosmos-ферме".

Cosmos – это проект, целью которого является создание сети, состоящей из разных совместимых между собой блокчейнов.

Сеть состоит из основного блокчейна, функционирующего на базе протокола Proof of Stake, и пользовательских блокчейнов, известных как зоны.

Разберём сами монеты на этом Блокчейне:

Atom — это нативная монета блокчейна Cosmos Hub, которая поддерживает, и обеспечивает защиту сети конкретно Cosmos Hub, который как известно выступает ретранслятором между связанными зонами. Так монеты ATOM можно стейкать, делегируя их любому валидатору на выбор, получая за это вознаграждения.

Подробная информация о монете ATOM и детальная аналитика представлена на Cryptorank.

Кратко:

Цена для набора актива в портфель:

🔵Сейчас торгуется на отметках примерно по 5,8$.

💎Идеальная зона набора в пределах 6$ за 1 Atom и ниже. Даунсайд неизвестен.

Celestia — это ориентированная на DA модульная сеть, которая предоставляет разработчикам инфраструктуру для создания и обеспечения работоспособности блокчейнов. В частности, различные проекты могут использовать ее в качестве уровней доступности данных и консенсуса.

TIA — нативная монета сети Celestia, который используется для оплаты комиссий и обеспечения работы механизма консенсуса.

Подробная информация о монете TIA и детальная аналитика представлена на Cryptorank.

Кратко:

Цена для набора актива в портфель:

🟢Хорошие зоны покупки находятся в районе от 2.5$ по 5$ за токен.
🔵Сейчас же торгуется на отметках примерно 4.65$.

💎Идеальная зона набора в пределах 3$ за 1 TIA и ниже.

Dymension — это сеть блокчейна уровня 1, построенная на наборе инструментов Cosmos SDK и подключенная к экосистеме Cosmos через мост IBC. Сеть имеет модульную структуру блокчейна, которая позволяет обновлять и обслуживать каждую часть системы. Сеть использует механизм консенсуса Proof of Stake (PoS), предоставляемый SDK.

Монета DYM — это собственный актив сети Dymension. Монета спроектирована и выпущена для достижения нескольких целей. Основными преимуществами монеты DYM являются оплата комиссий за транзакции в сети и участие в управлении платформой посредством голосования.

Подробная информация о монете DYM и детальная аналитика представлена на Cryptorank.

Кратко:

Цена для набора актива в портфель:

🔵Сейчас торгуется на отметках примерно 1,1$. Что является почти минимальной исторической ценой. Даунсайд неизвестен.

Memecoin (MEME), собственный токен экосистемы Memeland. Memeland — это венчурная студия Web3 от 9GAG, всемирно популярной мем-платформы.

У данного токена есть свою ютилити — стейкая его на платформе Stakeland ,вы получаете STEAKS, которые можно сжигать и принимать участие в раздаче других проектов, которые запускаются на данной платформе.
По сути вы как инвестор холдите данные токены до значений по которым Вы в дальнейшем продадите их и получите прибыль, при этом пассивно зарабатывая на платформе проекта.
Что может сподвигнуть токен расти:
- Самое банальное — это удачные запуски проектов на площадке, как следствие, закупка новыми пользователями токенов под стейкинг.
- В целом большая информационная база в твиттере и огромное комьюнити.
- Мемкоин как его позиционируют и этим всё сказано)

Подробная информация о токене MEME и детальная аналитика представлена на Cryptorank.

Кратко:

Цена для набора актива в портфель:

🔵Сейчас торгуется на отметках примерно 0,0148$.

💎Идеальная зона набора в пределах 0,015$ за 1 MEME и ниже. Даунсайд неизвестен.

Неоднозначный проект для инвестиций и долго думала стоит ли добавлять его в данную статью, но всё таки он тут присутствует.

BLUR — это нативный токен управления, используемый для покупки и продажи NFT на маркетплейсе Blur и выпущенный на блокчейне Ethereum (ERC-20). Токены BLUR можно добавлять в пулы ликвидности на децентрализованных (DEX) биржах или участвовать с их помощью в голосованиях за выдвигаемые предложения по улучшению платформы.
График у токена выглядит мега-печально, так что имейте ввиду, что это хай риск.

Хоть NFT-маркетплейст и стал сдавать позиции, но до сих пор имеет больший объём торгов чем главный конкурент Opensea. Главным выбором в пользу BLUR как площадки для торгов — являются постоянные сезонные аирдропы токенов для пользователей площадки, поэтому имейте ввиду, что после каждого такого дропа, данные токены идут почти всегда в стакан, а откупать особо никто и не желает, маркетмейкера тоже замечено не было, поэтому токен по сути находится в свободном плавании.

Подробная информация о токене BLUR и детальная аналитика представлена на Cryptorank.

Кратко:

🔵Сейчас торгуется на отметках примерно 0,017$.

💎Идеальная зона набора в пределах 0,017$ за 1 BLUR и ниже. Даунсайд неизвестен.

Сейчас экосистема находится наверное в наилучшем виде — удачный запуск проекта Notcoin, невероятное количество запусков различных щитков на блокчейне и в целом грамотная работа TON Foundation.
Покупать по текущим я бы, скорее всего, не советовала, но и не факт, что мы увидим какой-то существенный пролив по активу.

Из минусов является отсутствие нормальной децентрализации актива. Актив откупали в боковике на протяжении почти 2х лет.
Что примерно имеем, так это:

• Практически 86% общего объема монет Toncoin сосредотачиваются у ограниченного числа участников экосистемы TON.
• Множество ключевых адресов, которые обычно называют «китовыми», тесно взаимодействуют друг с другом и, кроме того, имеют связи с TON Foundation.

Для кого-то это может иметь явный Red-флаг, для кого-то развитие экосистемы пусть и с явной централизацией актива.

Подробная информация о токене BLUR и детальная аналитика представлена на Cryptorank.

Кратко:

🔵Сейчас торгуется на отметках примерно 7,25$.

💎Идеальная зона набора в пределах 2,5$ - 5$ за 1 TON и ниже.

Данный актив занимает второе место по ценности в моём портфеле после Ethereum. По праву может называться "живым старичком". Ждать безумные иксы тут не стоит, но как актив с потенциалом стоит рассмотреть. Да тут уже безумные иксы (около 118 иксов по текущим), так как актив старичок, но и у Ethereum это значение составляет 10 000 иксов с ICO, но его покупают)

Chainlink — это децентрализованная сеть оракулов, запущенная в 2017 году. Протокол представляет собой уровень абстракции блокчейна для создания уникальных смарт-контрактов, которые могут получать информацию из внешних источников (за пределами блокчейна) при помощи оракулов.

Блокчейн Chainlink стал первым протоколом в своем роде, запустивший сеть децентрализованных оракулов, которые используются, например, для предоставления котировок криптовалют для DEX-бирж и других децентрализованных протоколов. Решение Chainlink используют такие крупные и известные DeFi-протоколы, как:

• Aave.
• Compound.
• Synthetix и другие.

Подробная информация о токене LINK и детальная аналитика представлена на Cryptorank.

Кратко:

🔵Сейчас торгуется на отметках примерно 12,79$.

💎Идеальная зона набора в пределах 5.7$ - 8.5$ за 1 LINK и ниже.

Я не вижу смысла делать на них какой-то ресёрч, поэтому если Вы вдруг захотите приобрести какой-то актив из данного списка в свой портфель, проанализируйте его хотя бы поверхностно, что Вы покупаете)
Хотя для большинства масс-маркета инвестиции выглядят примерно так: "О, блогер сказал покупать это, беру на всю котлету", надеюсь мой читатель - не из их числа))

• Subsquid (SQD)
• Jupiter (JUP)
• Arkham (ARKM)
• SPACE ID (ID)
• Helium (HNT)
• Nyan Heroes (NYAN)
• The Sandbox (SAND)
• Ethena (ENA)
• Blast (BLAST)
• Build (BUILD)

Давайте на чистоту, если будет альтсезон, то заработают даже скорее всего те, кто бездумно покупал какие-то альткоины, но это больше удача - нежели статистика. Я же советую, если Вы выделяете на это дело существенный капитал, хотя бы немного понять - во что Вы инвестируете свои деньги. Ведь они только Ваши и никакой блогер, аналитик или другое лицо не несёт абсолютно никакой ответственности за Вашу сделку.
На что в первую очередь делаем ставку (даже банальные вещи, люди зачастую отключают свою голову и делают глупости):

• Диверсификация (никогда не вкладывайте всё в один актив, чем больше выборка, тем лучше, но и вкладывать в топ-1000 на Coinmarketcap - тоже не самое умное решение, соблюдайте золотую середину).
• Не вкладывать последние деньги (особенно, если Вы решили играть в аллын на таком волатильном рынке, зачастую это приводит к психологическим проблемам и потере денег).
• Делать собственный ресёрч проекта куда хотите вложить свои деньги:
  - Что за проект?
  - Кто за ним стоит?
  - Какие фонды инвестировали?
  - По какой цене заходили фонды и сколько иксов уже имеют на момент торгов?
  - Разлоки токена.
  - Аналитика апсайда FDV при благоприятном рынке (понять насколько проект уже тяжёлый для иксов).
  - Дорожная карта (планы проекта на будущие развитие).
  - В чьих руках сосредоточен актив или у него хорошая децентрализация.
  - и многое другое.

От себя добавлю, что лучше смотреть на новые проекты, потому что в старьё вкладываться особо никто не хочет, да и статистически такие проекты переживают одну - максимум две бычки. Есть исключения, но их можно пересчитать по пальцам.
Так как инвестиции это всё-таки долгосрочная перспектива в 1-3 года, если вы хотите быстро заработать, то это спекуляция и на текущем рынке - уж лучше идите лудите в щитки. А учитывая, адекватную долгосрочную инвестицию, можно использовать токены не только, чтобы они у Вас лежали на кошельке, а приносили пассивный доход (в виде стейкинга, голосований и т.д). Это позволит дополнительно нарастить позицию самих токенов, а также заработать какую-то копейку.