Исследование Markswebb: лучшие интернет-банки для малого бизнеса в России

by News & Trends by Marketing
Исследование Markswebb: лучшие интернет-банки для малого бизнеса в России

Во вторник 16 октября компания Markswebb представила на закрытой презентации в Москве результаты ежегодного исследования эффективности российских интернет-банков для малого бизнеса Business Internet Banking Rank 2018. Компания составила три рейтинга: интернет-банк для ИП, для торгово-сервисных предприятий и для компаний, ведущих внешне-экономическую деятельность.

Рейтинги

В исследовании участвовали 27 интернет-банков — топ-10 участников прошлогоднего исследования, самые популярные банки по тематическим запросам в Яндексе, а также банки, которые сами подали заявку на участие. В рамках исследования Markswebb проводил глубинные интервью с пользователями интернет-банков (предпринимателями), дневниковые исследования, а также интервью с представителями банков.

🏆 Интернет-банк для ИП

1 Точка Банк

2 ДелоБанк

3 Тинькофф Банк

4 Модульбанк, DigitaltoGo

5 Веста Банк, Faktura

6 Сбербанк

7 Банк Открытие, Бизнес-Портал

8 Альфа Банк

9 Совкомбанк

10 УБРиР, Light

11 Промсвязьбанк

12 Банк Уралсиб

13 ЛокоБанк

14 Промсвязьбанк

15 ВТБ

16 Бинбанк

17 Райффайзенбанк

18 Банк Санкт-Петербург

19 ВТБ

20 Банк Авангард

21 Энерготрансбанк

22 Урал ФД

23 Росбанк

24 ЮниКредит Банк

25 Райффайзенбанк


🏆 Интернет-банк для торговых предприятий

1 Точка Банк

2 Модульбанк

3 ДелоБанк, DigitaltoGo

4 Тинькофф Банк

5 Веста Банк, Faktura

6 Альфа-Банк

7 Сбербанк

8 УБРиР, Light

9 Совкомбанк

10 Банк Уралсиб

11 Промсвязьбанк, Мой бизнес

12 Промсвязьбанк, PSB-Online

13 Банк Открытие, Бизнес-Портал

14 Банк Санкт-Петербург

15 ВТБ, Бизнес Онлайн

16 Банк Авангард

17 Бинбанк

18 Энерготрансбанк

19 Урал ФД

20 ЛокоБанк

21 ВТБ, Lite

22 Райффайзенбанк, RBO

23 ЮниКредит Банк

24 Райффайзенбанк, Elbrus

25 Росбанк


🏆 Интернет-банк для компаний, ведущих ВЭД

1 Точка Банк

2 ДелоБанк

3 Модульбанк, DigitaltoGo

4 Тинькофф Банк

5 Веста Банк, Faktura

6 Сбербанк

7 Альфа-Банк

8 Банк Уралсиб

9 УБРиР, Light

10 Банк Открытие, Бизнес-Портал

11 Совкомбанк

12 Банк Санкт-Петербург 

13 Промсвязьбанк, PSB-Online

14 Энерготрансбанк

15 ВТБ, Бизнес Онлайн

16 Банк Авангард

17 Бинбанк

18 Урал ФД

19 ЛокоБанк

20 Промсвязьбанк, Мой бизнес

21 Райффайзенбанк, RBO

22 Росбанк

23 Райффайзенбанк, Elbrus

24 ЮниКредит Банк 

25 ВТБ, Lite

Ключевые тренды

Статистика: несмотря на быстрое развитие интернет-банкинга для бизнеса в прошлом году, примерно 60% опрошенных Markswebb предпринимателей-участников исследования заявили, что создают платежи новому контрагенту в интернет-банке каждый раз вручную и с нуля, а платежи для старых контрагентов создаются уже либо руками, либо при помощи шаблонов (по 40%). Но благодаря запуску большого количества сервисов онлайн-бухгалтерии более 55% предпринимателей вообще не прибегают к помощи бухгалтера при составлении деклараций, расчете и уплате налогов.

Мультибанк и Open API

Главным трендом года стала возможность включения в интерфейс мобильного банка счетов других банков. По таким подключенным счетам можно посмотреть выписку или даже создать платеж (хотя подписать его все равно нужно будет в родном интерфейсе другого банка). Примеры: Модульбанк, Точка Банк.

В рамках интеграции, например, Модульбанк, который также внедрил в свой интернет-банк сервис «Белый бизнес» для расчета индекса риска блокировки счета регулирующими органами, автоматически рассчитывает такой индекс для все подключенных счетов владельца, не только для счета в Модульбанка.

Кроме того, стала возможна интеграция банка не только с другими банками, но и с любым произвольным программным обеспечением, например, с CRM.

Сервисы для продвижения бизнеса

Тинькофф Банк в этом году предложил бизнесу большое количество новых сервисов для продвижения: это конструктор сайтов, сервис для создания email-рассылок, встроенная CRM-система, Помимо этого, банк предлагает подробную статистику по кассам и эквайрингу.

Многие банки также впервые внедрили в интернет-банк для бизнеса благотворительные сервисы — Альфа Банк, Открытие, ВТБ.

Внешнеэкономическая деятельность

С марта вступила в силу Инструкция ЦБ №181, которая изменила некоторые правила подтверждения валютных операций. Модульбанк уже разработал специальную функцию: теперь интернет-банк автоматически преобразовывает платежные поручения, если сумма сделки составляет менее 200 тысяч рублей.

Кроме того, в Модульбанке действует «зеленый коридор» для популярных контрагентов, с которыми взаимодействует российский бизнес (Airbnb, Upwork и др.) — для них действует упрощенная схема валютного контроля.

Пользовательский опыт и лояльность

В Точка Банке реализован удобный процесс подписания платежа через мобильное приложение: пользователю приходит push-уведомление, после чего остается подтвердить подписание при помощи отпечатка пальца — на тех устройствах, где это технически возможно.

Банк также запустил собственную программу лояльности для предпринимателей, которая позволяет им накапливать бонусы за регулярные бизнес-операции, тем самым преобразуя опыт клиента-физлица в позитивный опыт клиента интернет-банка для бизнеса.

Следующим шагом, по мнению Markswebb, могут стать умные интерфейсы, которые автоматически подстраиваются под нужды пользователя на основе анализа его действий.

October 16, 2018
Эксклюзивные материалы