Гайд - p2p арбитраж. Великий и могучий.

В данном гайде мы с вами поймем с чего начать новичку в арбитраже и научимся зарабатывать от 10-100% в месяц на арбитраже криптовалюты P2P.

Для начала мне бы хотелось развеять некоторые сомнения на счет легальности данного направления.

Торговля криптой - абсолютно законная деятельность. Это не запрещено. Более того - сейчас есть понимание, что крипту запрещать не будут - со временем она станет полноценной, регулируемой деятельностью.

Не для кого не секрет, что уже пишут законопроект по крипте. Со временем, с крипты, также можно будет платить налоги, как и с любого бизнеса. Да и сейчас уже можно, просто процедура сложней реализована, законопроект в том виде, в котором он есть сейчас, это скорее пилотный проект.

Арбитраж на данный момент, один из самых низкорисковых источников дохода о котором я знаю. И зарабатывать таким способом может абсолютно каждый, есть лишь ограничение по возрасту 18+ (нужен паспорт). За пять с лишним лет в крипте, как мне кажется, я потрогал абсолютно все инструменты связанные с криптой. Боты, трейдинг, фьючи - хуючи, инвестиции во всякого рода «фонды», проекты, игры, фармилки - лудилки и тд и тп. Опыт есть.

Но нужно понимание, что риски здесь есть, как и в любом другом направлении, просто их меньше. Подходите к данному направлению осознанно, без розовых очков. Если вы не занимаетесь чернухой, все у вас будет ок. Трудности могут возникать в процессах, но со всем можно справиться и решить затыки легальным путем. Всю информацию я предоставил. Также стоить помнить, что полученный вами перевод на карту физ лица не ~~равно~~ доход.😉

Сейчас развелось много инфоциган, которые продают связки, курсы по 200к-1млн, обещают бешенные проценты по связке, которая на следующий день умрет и ты даже не успеешь отбить свои деньги. Среди арбитражников есть железный факт, что если поделишься связкой на аудиторию - связке осталось жить совсем не долго. Проще говоря, чем больше людей знают и крутят связку, тем быстрее она «умрет». Банки/платежки видят наплыв на определенные действия и начинают видоизменять условия в свою пользу, а именно - вводить комиссии, устанавливать лимиты и тд, что сказывается на первоначальном спреде. В таком случае, крутить эту связку становится не выгодно или невозможно.

В основном это касается международного арбитража. Так что отдавать рабочие связки, это все равно, что стрелять в курицу несущую золотые яйца. Не думаю, что кто-то осознано захочет лишить себя золотых яиц. Но все же, существует ряд связок, которые живут уже несколько лет и все о них знают, просто спред по ним, то появляется, то исчезает. Примеры данных связок я также распишу в этом гайде. Для их реализации необходим рабочий капитал в размере 150000₽+.

Что касается покупки обучения. У меня создалось такое ощущение, что обучи с «рабочими» связками запускают как раз, перед тем как связка должна умереть. Типа мы отлично заработали на данной связке, она уже выдыхается, можно запускать народ. Благодаря таким вот умельцам, наши деньги застревали на две недели и более, даже не успевали крутануть связку)) я уже не говорю про отбить стоимость обучения) благо быстро вернули. Знаю ребят у которых деньги застревали от месяца до полугода, получается мы еще легко отделались.😌

Я не говорю о том, что на рынке нет порядочных наставников, уверен они есть, но по моему опыту могу сказать, что большинство продавцов обучений - инфоцигане. На данный момент, арбитраж, одно из самых дорогих обучений в крипте, так как, по сути, ты начинаешь зарабатывать здесь и сейчас. Для того, что бы начать делать результаты, необходимо посвятить месяц-два теории и практике, а не несколько лет торговать с переменным успехом, в отличие от того же трейдинга.

Как правило, после покупки обуча за овер ван мильен долларс, ты вдруг понимаешь, что тебе впарили за бешеные деньги, всю ту информацию с ютуба, которая есть в открытом доступе и по сути, ты отдал свои кровные, только лишь за красивую обертку. Я сам лично покупал два обучения, одно за 500000₽, второе за 200000₽. И я не могу сказать, что я в восторге. Из полезного, разве что, я получил только Комьюнити. Сплоченное комьюнити с общей бедой, покупка курсов и инфоцигана)) + после этого, я приобретал несколько доступов в закрытые комьюнити, в которых остаюсь по сей день.

Денег отдал гораздо меньше, но пользы получил больше. По большому счету, учился арбитражить по сообщениям из чата.🤷‍♂️

Не ведитесь на красивые рассказы, учитесь искать связки сами. В гайде я привел несколько примеров как их находить. И вам не нужно покупать обучения за бешеные деньги, все что вам нужно, есть в данном гайде. Но всегда помните - даже если знания раздаются бесплатно, приходить нужно все равно со своей тарой.☝️

Собственно поэтому я и решил написать данный гайд. Испытав боль от разочарований и потери денег, мне хочется, что бы другие люди с этим не столкнулись. Но и в тоже время, как бы то ни было, я благодарен за этот, пусть и не самый приятный, но драгоценный опыт. Ведь если бы не он, у меня бы не случился порыв написать этот гайд и отдать его людям абсолютно бесплатно.

Всю ту информацию, которую я вам даю, я по крупицам собирал на протяжение года своей практики, все о чем вы здесь прочтете, я пропустил через себя, это мой опыт. Убрал из него все ненужное и оставил только полезное. В первую очередь, я делал это для себя, так как информации вагон и маленькая тележка, и всю ее просто невозможно держать в голове, по-любому что-то забудешь. Мозг так устроен, он нам нужен не для хранения информации, а для ее обработки.

По сути, этот гайд (хотя, как говорит моя жена, "язык не поворачивается назвать его гайдом, это скорее энциклопедия"😅), не только поможет новичкам освоить такой инструмент как арбитраж. Это еще и методичка для матерого арбитражника😎, если вдруг я что-то забыл, я всегда могу зайти сюда, тыкнуть в навигаторе нужную мне главу и освежить свои знания. Также это методичка для всех, кто хочет законно работать с криптой. Надеюсь мой труд будет вам полезен, как и мне.🙏

Короче говоря, вам не нужно терять свои деньги, я уже сделал это за вас.😅

Не подумайте что я хочу кого-либо очернить, сказать, что, мол, вот он плохой, продает циганские курсы, а я хороший и мне можно верить. Как говорится, не суди, да не судим будешь.

Есть один очень важный навык для криптана, без которого не добиться выдающихся результатов - критическое мышление. Не стоит все воспринимать за чистую монету, всегда ставьте под сомнение, то, о чем пишет автор. Анализируйте и ресерчите несколько источников и делайте общий срез мнений, всегда делайте выводы и принимайте решение, только на основе своих ощущений, а не потому что, кто-то, что-то там сказал. Ваше благополучие - ваша ответственность. К тому же, в арбитраже на столько быстро все меняется, что со временем, часть информации из данного гайда, перестанет быть актуальной. Поэтому не теряйте времени - ДЕЙСВУЙТЕ! Ведь лучше, чем «сейчас», момента нет.

Я всего лишь хочу передать вам образ мышления, навыки и инструменты, которые вы самостоятельно сможете использовать, не привязываясь к кому либо, к какому либо продукту. Важно принимать решения исходя из своих ощущений/знаний/насмотренности.

Если все ок, тогда переходим непосредственно к самому арбитражу. Так что усаживайтесь поудобнее, поехали)

Связок на рынке - огромное количество, но большинство спотыкаются об реализацию. Тупо не могут реализовать её потому что нет базы, нет понимания куда эту связку накинуть, чтобы она бы работала. От этого и нет результата. Тут нужно работать головой и быстро ориентироваться. На рынке крипты, как и в любом другом бизнесе - один быстрый, съедает двух умных.

И пока кто-то только и делает что думает. Другой делает результат. Безграмотный практик, будет всегда успешнее умного бездельника.☝️

Как я и писал выше, я состою в нескольких закрытых комьюнити и знаю ребят, которые целыми днями ищут связки. Такое ощущение, что они только этим и занимаются. После нахождения связки - самой торговлей не занимаются. Спред не такой большой, настроения нет😅 и все в таком духе.🤷‍♂️ Тупо теряют время на лишнюю суету и лишние действия. Не будьте такими. Узнали что-то новое, тут же применили на практике. Таким образом вы будете идти впереди 90% всех людей. Практика, практика и еще раз практика.

🔍Навигатор по гайду:

Начнем с того, что же такое Р2Р торговля и арбитраж

P2P площадка - это площадка, на которой люди между собой производят обменные операции. Peer to peer - c английского от человека к человеку. Существует множество таких Р2Р площадок, где люди обменивают крипту на фиат (руб или доллар) и наоборот меняют фиат на крипту, о них поговорим ниже.

В данном случае площадка или биржа является гарантом, которая обязуется контролировать безопасность сделки.

Таком образом, если работать по правилам - одна сторона не может «кинуть»вторую сторону. Либо сделка состоится успешно, либо она отменится. Одна такая сделка может занимать от 2-х минут до нескольких часов. В среднем при прокаченном аккаунте одна сделка занимает около 10-30 минут.

Ниже примерное описание как именно работает сделка с гарантом:

Очень важно соблюдать правила площадки и правила такого обмена. На каждой площадке могут быть разные условия.

Что такое Р2Р теперь понятно.

Что же такое Арбитраж

Если максимально упростить, то арбитраж криптовалют - это покупка монет по более низкой цене на одной площадке или бирже, и перепродажа монет на другой бирже по более высокой стоимости.

Обычно под словом арбитраж подразумеваются только крипто сделки. Например купил ВТС за USDT на бирже Huobi по курсу 27300$ и продал на бирже Binance по курсу 27400$. Получил USDT и повторяешь круг. Тоже самое можно делать с альтами. В теории это конечно же реально. Но на практике - очень редко. Арбитражные боты сейчас автоматизированы и выравнивают курсы на биржах за долю секунды.

Ниже речь пойдет о немного другой технологии - мы будем использовать крипто-фиатный арбитраж. В данном случае найти разницу между курсами гораздо проще. К примеру на одной бирже мы покупаем USDT или ВТС по курсу 1.215.000 рублей и продаем на другой бирже по 1.311.000 рублей. Повторяем круг. Разница курсов может быть от 0.5% даже до 20%. Да да и такое бывает, но как правило такую связку очень сложно реализовать. Более реальная и средняя разница сейчас колеблется в районе 0.5-3%.

Исходя из вышесказанного мы поняли, что Р2Р торговля отличается от арбитража тем, что Р2Р торговля происходит в основном на Р2Р площадках (возможно даже разных). А арбитраж - это торговля, но уже используя разные биржи и платежные системы. В арбитраже могут использоваться банковские карты, но не обязательно. Есть стратегии в которых можно обойтись без банковских карт.

Главной задачей является найти площадку или способ оплаты - где можно купить дешевле и найти площадку, или способ оплаты - где можно продать дороже.

Суть такова: найти и купить дешевле, найти и продать дороже. Сделать профит и повторить круг.

Ввиду того, что с начала существования ниши, в крипте появилось много площадок и гораздо больше пользователей, которым нужна крипта или наоборот фиат - увеличился поток клиентов на этих площадках. Также постоянно увеличивается количество таких же "трейдеров", из-за конкуренции - разница между курсами уменьшается, но она всегда есть. И для того, что бы к примеру сделать в день 2-3% - нужно сделать не один круг, как было раньше, а два, либо чтобы эта сумма была существенной, нужен больше оборот. К примеру можно делать на 100к 2-3% в день, делая несколько кругов. А можно прогонять 200к и зарабатывать те же деньги.

В этой сфере самыми важными являются два параметра - разница курсов и оборот. Если хочешь больше зарабатывать - увеличиваешь оборот, либо делаешь больше кругов, либо находишь больше разницу. Чем она больше - тем лучше. Рынок п2п, да и рынок крипты в целом, это Дикий Запад - побеждают самые быстрые руки.

Преимущества данного вида заработка

+ понятная и четкая стратегия. На начальном этапе особенно новички обычно легко справляются с этим способом заработка. Если сравнивать с трейдингом - по началу там в разы сложнее. Но в дальнейшем приходится заниматься поиском стратегий и площадок, чтобы находить самые выгодные и интересные и увеличивать доход.

+ низкие риски слить депозит. Стратегия выстроена таким образом, что вы на начальном этапе определяете связку - где купить и где продать. И пока вы не увидите прибыльную связку - вы не начинаете торговлю.

А после того, как уже начали торговать и сделали закуп - вы точно не останетесь в минусе, даже если вы купите ВТС. Так как есть способы - как обезопасить себя от падения курса.

А если вы торгуете в USDT - то здесь еще проще. USDT - это стейблкоин, курс которого привязан к 1$. То есть по факту у нас здесь рисков еще меньше. Доллар даже стабильнее рубля будет.

+ можно работать с телефона. Это очень удобно. Даже когда ты находишься в поездках - тебе нужен всего лишь телефон и хороший интернет - для того, чтобы получать профит. Но можно и с компа, кому как удобно.

+ можно систематизировать. Можно сформировать команду и даже некоторые процессы автоматизировать.

Это очень удобно для тех, кто хочет делегировать свою деятельность.

+ высокий доход. По сравнению с другими бизнесами или способами заработка и даже по сравнению с инструментами в крипте (инвестиции, фарминг стейкинг) - тут доходность в разы выше. Если конкретнее - то 20 - 100% в месяц. Это средние результаты. Но тут нужно понимать, что это не кнопка «бабло», если хочешь делать отличные результаты - реально нужно пахать. Есть кейсы когда знакомые ребята делали и 200 и 500% в месяц, опять же, многое зависит от рыночной конъюнктуры (спрос/предложение), но 20% в месяц можно делать без особого напряга.

По большей части доход зависит от капитала.

-Чем меньше капитал - тем быстрее и больше раз ты можешь его прогнать - а значит тем выше доход в %.

-Чем больше капитал - тем больше времени потребуется его обернуть и меньше раз - а значит меньше доход в % соотношении.

Так что, нет особой разницы до 3000$ или 50000$+ ваш капитал - это направление отлично подойдет всем без исключения.

В чем ещё преимущество - ваш заработок увеличивается как снежный ком. В сфере финансов и инвестиций есть такое понятие, как «сложный процент».

Если в кратце суть (более подробно я объясняю как он работает в гайде по Р/М и М/М): ты сначала зарабатываешь 1% на 100.000 рублей. Потом зарабатываешь 1% на 101.000 рублей. потом зарабатываешь 1% на 102.100 рублей. И таким образом процент накладывается на процент. В конце этой цепочки суммы получаются космические. Зарабатываешь на активном способе - распределяешь заработанное - инвестируешь и потом зарабатываешь еще с пассивных инструментов и с активных) мое главное правило в инвестициях: сначала формируешь источники доходов и только потом инвестируешь.

Деньги-это работник, который никогда не устаёт, ему не нужно отвлекаться на перерыв, ему не нужно есть и пить, он создан для того чтобы работать и плодить себе подобных. И далее эти подобные отправляются тоже на работу и так до бесконечности. Можно построить целую империю.✨

Недостатки заработка на р2р арбитраже

⁃ Зависимость от рынка и спреда (сезонность). Бывает такое, что спред маленький. А бывает такое, что спред 10-15% во время арбитражного окошка. Оно может длится пару часов и даже пару лет. Есть стратегии, которые на протяжении нескольких лет периодически работают и позволяют зарабатывать.

⁃ Блокируют банковские карты. Банки не любят многочисленные переводы. Банки любят транзакции, на которых они зарабатывают. С переводов без комиссий они ничего не зарабатывают - поэтому могут заблокировать банковскую карту. Деньги естественно возвращаются. Есть некоторые критерии, придерживаясь которых - меньше блокируют. Так же можно регистрировать карты на друзей, знакомых и увеличивать засчет этого оборот. Об этом поговорим ниже.

⁃ Ограничения по ликвидности/капиталу. По обычным стратегиям проблематично использовать капитал больше 100.000$.

⁃ Много мошенников. У каждого "торговца" на площадке есть рейтинг и количество сделок. И мошенники пользуются этим. Под разным предлогом пытаются обмануть и нажиться на новичках, которые могут растеряться в подобных ситуациях. В этом гайде я собрал список мошеннических схем, которым поделюсь ниже. Что бы вы могли придти на этот рынок уже подготовленными и не потерять свои деньги. Как говорится «предупрежден - значит вооружен».

Так же очень важно изучить общую безопасность крипто сферы. Обеспечить безопасность своего компьютера, telegram аккаунта и тд. Чтобы злоумышленники не могли воспользоваться вашими уязвимостями и украсть крипто-активы. Обо всем этом писал в гайде для новичков. Очень рекомендую ознакомиться. Ведь не имеет значения сколько денег вы заработали, если вы в раз можете все потерять. Безопасность на первом месте.

⁃ Есть географические ограничения (зависит от стратегий). В некоторых стратегиях нужно использовать банковские карты. Если вы не гражданин РФ - То возможно есть определенные нюансы с которыми я не знаком. Так как сам двигаюсь в рамках РФ и ближайших стран СНГ - знаю особенности именно этого рынка. Я точно знаю что можно работать подобным образом в Турции, Казахстане, Грузии, Тайланде и ряде других стран. Для этого нужны проверенные люди (команда работающая в связке).

⁃ Постоянная загрузка. Надо понимать, что это активный способ заработка. И если вы хотите получить выдающиеся результаты - важно уделять этому большую часть своего времени. От этого будет зависеть напрямую результат. Конечно же вы можете совмещать торговлю с основной работой и торговать всего 2-3 часа в день. Но в дальнейшем, как показывает практика - такие ребята нарабатывают капитал и уходят с нелюбимой работы. И основной деятельностью становится крипта и торговля. Собственно так произошло и со мной, правда свой первый капитал я сколотил на инвестициях, а к арбитражу и мультиаккингу я пришел уже после, нужно было реализовывать не освоенный бюджет)

Инструкция по покупке и продаже BTC/USDT

Расскажу вам самую простейшую стратегию внутри одной Р2Р площадки:

Например мы купим USDT и отправим рубли с карты Сбербанк (на бирже бинанс из-за санкций Сбербанк запрещен, продать/купить со сбера теперь можно во вкладке Росбанк) и продадим USDT и получим рубли на карту Тинькофф. Можно и обратно на Сбербанк или, но так будет меньше разницы курсов.

Покупаем по курсу 74.04

Продаём по курсу 75.04 встав посередине между вторым и первым объявлением. Всегда обращайте внимание на обьемы, не только на цену. Предложение по объему всегда решает.

Имейте ввиду, что за время вашего прочтения - курсы могли поменяться. Вам нужно самостоятельно высчитать курс (посмотрев примерно похожие объявления на площадке.

Как посчитать прибыль / разницу ?

75.04 минус 74.04 полученное число делим на 74.04 и умножаем на 100 = получится. 1.35%

Если мы прогоним таким образом 100.000 рублей - мы заработаем сразу же 1.350 рублей.

Если мы прогоним таким образом 500.000 рублей - мы заработаем сразу же 6750 рублей !

Попробуйте и сделайте это!

Р.S. Имейте ввиду, что для нас купить - это продать. А продать - это купить.

Это потому, что трейдеры - которых мы видим создают объявления на этой площадке (мейкеры). И мы поступим так же. Если вы поступите как обычный клиент (тейкер) и во вкладке "купить" купите. И во вкладке "продать" - продадите - вы уйдете в минус. Поэтому важно создать объявление сначала на покупку - купить USDT по заявке. А затем - продать - тоже по заявке.

Как создать заявку (объявление) инструкция

Думаю с бинансом многие уже знакомы. Поэтому давайте разберем как создать объявление на Huobi. В большинстве площадок где есть раздел P2P, это делается аналогично.

Шаг 1. Регистрация и верификация. Установка приложения.

Для начала, как на любой бирже - вам нужно пройти этап регистрации и верификации. Ссылка на регистрацию. Проходите расширенную верификацию. Думаю разберетесь.

- там ничего сложного.

Затем устанавливаете приложение на телефон. Выбираете свой вариант (iOS / Android)

Шаг 2. Войти и создать объявление.

Войдите в свою учетную запись Huobi и на главной странице выберете «Депозит/P2Р»

Нажмите на треугольничек рядом с «Быстрая торговля» и далее выберите P2P.

И далее ... (три точки) в правом верхнем углу, затем нажмите «Режим объявления»

Далее нажимаем сюда.

Шаг 2. После входа на страницу можно начинать создание объявления. Допустим, что мы хотим продать USDT за рубли.

Выберите RUB в качестве Фиата - чтобы сделки были в рублях

Установите в объявлении "Купить" или "Продать", а крипту как USDT (или ВТС по желанию)

«становите тип цены "Фиксированная цена" - означает, что цена фиксирована, несмотря на колебания рынка.

Устанавливаете саму цену (надо определить по какому курсу мы хотим продать и купить для начала, для этого необходимо сравнить цены уже поданных объявлений). Исходя из этого ставите цену - например покупаем по 74₽ - продаем по 74.75₽. Разница 1%. Как посчитал?

(Сумма продажи) 74.75 минус (сумма покупки) 74, полученное число разделил на (сумму продажи) 74 и умножитл на 100. Получилось 1.

⁃ Установите платежный интервал в размере 15 минут - означает, что покупатель должен заплатить вам деньги в течение 15 минут, в противном случае заказ будет отменен.

⁃ Установите объем и Минимальная/Максимальная сумма - означает, сколько USDT вы хотите разместить в этом объявлении и какую минимальную/максимальную сумму покупатель может покупать один раз. Например от 1000руб до 100.000руб.

Шаг 3. Установите способ оплаты.

Это означает, каким способом оплаты вы хотите платить или получать деньги, у вас может быть до трёх типов.

Нажимаете добавить способ оплаты >> все методы оплаты и в поиске вбиваете нужный вам банк >> вводите реквизиты, подтверждаете.

Шаг 4. Лимиты на контрагента (необязательно).

Если вы хотите поставить ограничения для покупателей, то включите кнопку «Применить». Имейте ввиду, что слишком большое количество фильтров может уменьшить количество обращений по вашему объявлению. я бы для начала ничего не ставил. Потом по желанию поставите если будет необходимость.

Шаг 5. Добавьте примечание к своему объявлению.

Пример:

Приму на Тинькофф. Быстро. Надежно.

После оплаты скидывайте чек.

Если покупаете пишете "отправлю" или продаете пишете «приму» - адаптируйте объявление под свои данные и банки. В идеале в заметках уже иметь заготовки на покупку/продажу с разными способами оплаты, чтобы каждый раз не заморачиваться с объявлением.

После создания объявления вы можете снова найти его на странице «Мои объявления» и быстро отредактировать или удалить. Вы также можете мгновенно получить доступ ко всем своим объявлениям.

Вот и все. Ждёте заявки и оперативно их обрабатываете.

‼️Примечание. Рекомендую вам сразу выполнять описанные действия в гайде «не отходя от кассы», набивайте руку.

Не стоит относится к написанному как к обычному чтиву. Здесь я постарался сконцентрировать именно практический опыт с минимумом «воды», чтобы вы могли сразу перейти от теории к практике и начать делать результаты уже в ближайшее время. Не ленитесь.😉 Попробуйте прямо сейчас совершить сделку на +-2000₽, сходу вы не заработаете, но зато поймёте как это работает. Пробуйте!

• P2P и арбитраж - это разный и интересный способ заработка и самое главное - очень прибыльный

• В P2P много мошенников, которые могут обманом вынудить у вас деньги. Будет гораздо проще и дешевле купить опыт наставника, чтобы не попасться на уловки мошенников и не потерять свои деньги.

• Рынок Р2P постоянно меняется. Нужно быть на "пульсе" и находить новые и актуальные стратегии. Поэтому важно находится в комьюнити, чтобы получать обновленную информацию.

• На P2P можно зарабатывать удаленно, с телефона и компьютера.

• На Р2P и арбитраже можно зарабатывать даже 200-500% за неделю. Но средняя доходность от 20% до 100% в месяц.

• Чем меньше капитал - тем лучше и выше доходность (в процентном соотношении). Трейдеру до 5.000$ - 50.000$ эта сфера идеально подходит.

• Понятная и четкая стратегия, где тяжело слить депозит. Риски небольшие.

• Есть и недостатки. Могут заблокировать карты и тд.

• Мы узнали самую простейшую стратегию заработка - и теперь можем заработать 1-2% с одного круга. Обязательно её попробуйте и получите первые деньги.

После того, как поторгуете и заработаете первые деньги - напишите в чат/лс свои ощущения. Очень интересно первое впечатление об этом. Далее нас ждёт еще больше информации, так что готовьтесь. И еще раз повторю, применяйте полученные знания сразу же на практике, только так можно сделать результат. Всегда помните, что Безграмотный практик, будет всегда успешнее умного бездельника.🍀

Правила, как не потерять свой депозит

Самые основные меры безопасности мы применили - двухфакторная аутентификация, отдельные почтовые ящики тоже с двухфакторной аутентификацией, отдельные номера телефонов и т.д. О них я писал в гайде для новичков. Возвращаться не будем.

ПРАВИЛО N°1:

Первое правило бойцовского клуба - не упоминать о бойцовском клубе. Ой, не то...

ПРАВИЛО N°1:

НЕ ОТПУСКАТЬ ВТС ИЛИ USDT, ПОКА НЕ УБЕДИЛСЯ В ПОЛУЧЕНИИ ОПЛАТЫ!

Для этого нужно проверять баланс прямо в мобильном приложении «Сбербанк онлайн», «Тинькофф банк» или любом другом банке.

Бывает, что приходит подобное смс:

Никому не сообщайте код: 344613

После подтверждения дроизойдет

списание 100.00 RUB Tinkoff Bank.

Запрос на списание средств. По невнимательности можно подумать, что вам закинули денег, но это не так.

Либо второй вариант: могут с поддельного номера 900 отправить смс с пополнением. Но это фейковый номер 900. В таком случае нужно обращать внимание на предыдущую историю сообщений. Либо просто пришлют пуш уведомление или сообщение внутри приложения, якобы счет пополнен.

То же самое касается звонков.

Мошенники могут подделать чек и скинуть вам. Они научились рисовать их так, что вы даже не отличите его от оригинального. Поэтому рекомендую проверять баланс, а не опираться только на чек и смс.

Также бывают ситуации, когда ты открыл ордер на продажу крипты с контагентом. Он нажимает, что оплатил, и требует отпустить средства, говоря о том, что работает в целях безопасности по Эскроу-счетам, и как только вы отпустите сделку, деньги автоматически вам придут. Это обман. Пока не получите деньги на карту, никогда не подтверждайте получение средств.

ПРАВИЛО N°2:

СОЗДАВАЙ СПОР, ЕСЛИ СДЕЛКА ПОШЛА НЕ ПО ПЛАНУ.

Напомню: мейкер - это тот, кто создает ордер/объявление (практически всегда мы выступаем мейкером) и тейкер

- это тот, кто откликается на это объявление.

Про споры мы отдельно еще поговорим. Но важно понимать - если тейкер (человек, который откликнулся на объявление) не соблюдает условия сделки или депонирует (замораживает) ваши средства, нужно открывать спор!

Администрация площадки всегда на стороне справедливости. Они должны вам помочь. Однако важно различать, а на самом деле ли вы общаетесь с поддержкой, об этом чуть ниже.

Депонировать средства - значит выбить вас из стакана. Человек с левого аккаунта откликается на ваше объявление выкупая всю или большую часть суммы и долго не переводит средства (может игнорировать, а может написать что-то типа «банк забанил перевод» и тд) а сам в это время становится на ваше место и спокойненько себе распродается. Бывает даже распродаются с того же аккаунта, с которого выбил вас из стакана. Это уже сверхнаглость. Сам с таким сталкивался. Тоже откликнулся на его объявление (заморозив его средства) и спросил как у него дела)))

ПРАВИЛО N°3:

ПОДДЕРЖКА НИКОГДА НЕ БУДЕТ ЗАПРАШИВАТЬ ВАШИ ДАННЫЕ.

На этот способ мошенничества очень часто попадаются новички, так как они могут не знать, как выглядит общение с поддержкой.

Самое главное понимать: поддержка никогда не будет запрашивать ваши личные данные, номер телефона, двухфакторную аутентификацию и т.д. Она может запросить подтверждающие данные типа чеков и т.д.

Обычно мошенники представляются Модератором и просят отпустить

ВТС под разным предлогом. Но мы тут же вспоминаем "Правило N°1", чтобы не попасться на удочку.

Таким способом обычно ловят новичков, у которых мало сделок на платформе (Это общедоступная статистика).

Что делать: если такое сообщение появилось, нажимаем кнопку

"Апелляция" и дожидаемся администрации биржи для выяснения ситуации. Об этом заранее предупреждаем контрагента в чате.

Скорее всего он закроет сделку, не дожидаясь официальной администрации, или переведет вам средства.

ПРАВИЛО N°4:

НЕ ЗАБЫВАЙ ПОДТВЕРЖДАТЬ ПЛАТЕЖ ПОСЛЕ ПЕРЕВОДА ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ

Если забыть подтвердить сделку, сделка просто отменится.

А если сделки нет, то и депонирование криптоактивов гарантом не происходит. Человек может просто закинуть вас в блок и всё.

Шанс вернуть деньги маленький, поэтому будьте внимательнее.

Возможность вернуть средства есть только через поддержку, или путем подачи заявления о необоснованном обогащении. Но если карта на дропа, скорее деньги не вернут.

ПРАВИЛО N°5:

НЕ СООБЩАЙ ДАННЫЕ ТРЕТЬИМ ЛИЦАМ

Был похожий пункт с поддержкой. Но хочу сделать на этом акцент.

Еще один популярный способ мошенничества - при оплате ордера просят номер телефона, чтобы сделать перевод по нему, вбивают номер в контакты и присылают сообщение в чате банка об оплате, но оплату не производят. По невнимательности можно отпустить ордер, подумав, что оплата прошла. Ведь пуш-уведомление приходит от самого банка. Тут можно легко растеряться. Либо взламывают Телеграм по указанному номеру и угоняют крипту с р2р-ботов, да и в целом компрометируют ваш аккаунт. Ситуаций было достаточно. Особенно часто так делают при работе с QIWI, вместо отправки денег, присылают запрос денег и по невнимательности можно отпустить средства, смс ведь от киви пришло. Не ленитесь перепроверять платежи.

ПРАВИЛО N°6:

НИКАКИХ СДЕЛОК БЕЗ ГАРАНТА

Гарантами в данном случае являются р2р-площадки или биржи, на которых вы производите обмены. Никогда не проводите сделки напрямую в Телеграме или в других мессенджерах без гаранта. Это, в первую очередь, безопасность ваших средств.

Много случаев скама происходило, когда люди напрямую у кого-то покупали ВТС на левой площадке и т.д. Затем люди просто пропадали с деньгами либо с ВТС, а переписка удалялась у обоих.

Даже если вы проведете обмен, человек может удалить переписку.

А в критической ситуации, по запросу правоохранительных органов может потребоваться подтвердить сделку, вы этого сделать не сможете. А значит, сделки не было. И деньги, которые вы получили - не ваши. Схема называется «Треугольник» о ней я расскажу ниже. Бывают случаи, когда требуется подтвердить определенную операцию, а на площадке сделки хранятся.

В случае чего, вы всегда сможете её найти.

То же самое касается переводов мимо сделки. Бывает такое, что сделка не открыта, а вам в чат человек скидывает реквизиты. Вы по невнимательности от большого количества сделок можете не сразу заметить это. После того как вы отправите средства - человек исчезнет с вашими деньгами. Поэтому отправляем средства только в рамках сделки.

ПРАВИЛО N°7:

НЕ ДЕРЖИ ВТС БЕЗ ХЕДЖ ПОЗИЦИИ

Хэдж позиция - это позиция, которая помогает НЕ терять $ на падении курса ВТС. Даже если курс ВТС будет падать, вы останетесь в нуле. Информация на эту тему будет ниже.

Вы должны понимать, в случае р2р-торговли - вы не инвестор.

Вам не нужно держать ВТС без хедж позиции, так как можете в момент перепродажи потерять на падении ВТС. Тогда ваша торговля будет убыточная. Есть способы, как торговать без риска волатильности, хеджируя, в том числе курс доллара.

Что делать, если курс резко упал ?

Так как BTC очень волатилен, и курс ВТС может резко упасть на более чем 50%.Одной свечой. В таких случаях рекомендую продавать и работать дальше в рамках стратегии. Так как вы не знаете, что будет дальше - будет он дальше падать или расти? Либо вы превращаетесь в долгосрочного инвестора с этим объемом монет, либо вы продолжаете дальше работать по стратегии и постепенно покрывать убыток. В первом случае - вы не сможете работать на эти денежные средства. Они у вас будут заморожены в ВТС

В такие моменты как правило спред действительно спред высокий и можно отторговаться в 0 или даже выйти в + в этот же день. Но так как вы научитесь хеджировать биток вы сможете нивелировать эти риски.

ПРАВИЛО N°8:

НЕ ОСТАВЛЯЙ ВТС ПЕРЕД СНОМ

Бывает такое, что ты закупился ВТС и не полностью смог их реализовать (продать). На помощь приходит USDT.

Просто конвертируйте на любой из бирж в USDT и ложитесь спать. На следующий день - можете реализовать остатки. USDT - стейблкоин, курс которого приравнивается к одному доллару США.

ПРАВИЛО N°9:

СЛЕДИ ЗА ФИШИНГОМ САЙТОВ

Я уже затрагивал эту тему в гайде для новичков, тут расскажу вкратце. Заходите на сайты и проходите верификацию только на ресурсах, в которых вы уверены. Желательно по тем ссылкам, которые даю я.

Зачастую даже в Google на первой странице находятся фишинговые сайты.

Пример фишингового сайта: https://biinance.com/ru/

Пример ссылки настоящего сайта: https://binance.com/ru/

ПРАВИЛО N°10:

НЕ ДОВЕРЯЙ ЛЕВЫМ САЙТАМ

На непроверенные сайты заводить крипту крайне нежелательно.

Проект может быть скамом, и вы потеряете все свои средства.

Запоминайте это! Это одно из самых важных правил!!!

ПРАВИЛО N°11:

НЕ ПЕРЕПУТАЙ ДВОЙНЫЕ СДЕЛКИ

Суть схемы: создаются две одинаковые сделки на одинаковые суммы.

Например, вы выставились как мейкер и продаете крипту в диапазоне от 10 000 - 150 000 рублей и на ваше объявление откликается сразу или последовательно 5 человек по 10 000 рублей. Конечно, у вас встает вопрос - как понять, от кого перевод, ведь уже пришло 3 платежа по 10 000 рублей, а 4 контрагента отметили, что оплатили ордер.

Во-первых, никуда не торопимся и не волнуемся. Спокойно заходим в ордер с каждым контрагентом, просим предоставить чек о переводе, сравниваем имя в аккаунте с именем на чеке, далее заходим в приложение своего банка и смотрим, есть ли перевод от такого человека, а также в проверяем в смс.

Если совпадает инфа во всех 3 источниках - имя аккаунта, присланный чек, инфа в приложении или смс - можно отпускать крипту, если что-то не сходится или есть сомнения, переходим в следующий ордер, а этот проверяем потом.

Таким образом вы постепенно сначала завершите сделки с теми, кому вы доверяете, а уже потом с теми, на чей счет есть сомнения. Так вы распределите время эффективно и сможете внимательно все проверить.

Не теряйтесь и не торопитесь.☝️

ПРАВИЛО N°12:

НЕ ВЕДИСЬ НА ЛЕГКИЕ ДЕНЬГИ И ЛЕГКИЕ СХЕМЫ СО СПРЕДОМ 5-20%.

Существует несколько схем арбитража, которые не дадут тебе заработать, а только наоборот отнимут у тебя деньги.

В чатах часто встречаю сливы схем резкого обогащения. Покупаем на первой площадке, перегоняем и обмениваем на второй, потом на третьей, где у нас покупают крипту в два раза дороже. Скорее всего, в этой схеме одна из площадок - скам. При пополнении депозита вы больше не увидите своих денег.

Еще один важный момент. Иногда мошенники понимают, что вы можете сначала протестировать на маленьком депозите, например, 100$, прежде чем решитесь на серьезный в 1000-10000$. После первого круга вам позволят вывести средства с мошеннической биржи, но лишь для того, чтобы в следующий круг вы завели гораздо больше. Как показывает практика, такая "прикормка" работает.

Мошенники допускают, чтобы вы забрали маленькую прибыль (червячка), зато потом они съедят вас и окупят это с лихвой.

Вывод: бесплатно никто и никогда не станет отдавать действительно рабочую хорошую связку. Особенно сливать ее в какой-то бесплатный телеграм-канал. Чаще всего это скам. Всегда проверяем биржи на CoinMarketCa, перед тем как зайти по непонятной ссылке.

Как не попасться на подобную SCAM-биржу?

-Нужно проверить биржу на таких платформах, как: CoinMarketCap и Coingeсko. Упоминаются ли они вообще.

Если ок, то какой суточный обьем проходит через биржу, есть ли ликвидность и т.д.

-Проверить в телеграм-чатах, упоминаются ли названия этих бирж; есть ли каналы с названием бирж. Элементарный пример - если напишем в поиске Binance, нам выйдет огромное количество чатов.

-На самой бирже отсутствует информация о самой бирже. Кто, откуда, как давно существуют.

-Ввод денежных средств на биржу. На популярных биржах: как Binance, Bybit, Huobi отсутствует минимальная сумма пополнения. В свою очередь на SCAM-биржах: минимальное пополнение, к примеру, 50$.

-Обязательно проверить домен. Как долго он существует.

Если домен был куплен недавно (неделю - 3 месяца), то это определенно ещё один признак скама. Дату создания домена (адрес сайта) можно проверить через инструмент whoisdomain. Их много, можете найти в Google.

-Соцсети. Есть ли они, сколько подписчиков, не боты ли это и тд.

-Большая разница в цене монет. Вы думаете, что вот она, рыбка золотая, я нашёл связку в ~ 10-20%. Куплю монету на Binance и продам на SCAM-бирже дороже на 10%. Не торопитесь радоваться. Сделайте короткий анализ по всем выше перечисленными пунктам.

ПРАВИЛО N°13:

НЕ ДАВАЙ АРІ-КЛЮЧИ И ТОКЕНЫ ПОСТОРОННИМ.

API-ключи или токены - это секретный ключ, который используется для авторизации. Например, трейдеры используют терминалы для торговли, которые при помощи АР|-ключей подключаются к бирже и могут открывать/закрывать сделки. Конечно же, есть ограничения, но вставлять АРІ-ключи в неизвестную площадку и давать посторонним людям не нужно.

ПРАВИЛО N°14:

НЕ ПОПАДАЙСЯ НА ТРЕУГОЛЫ.

Часто пользователи на биржах используют карты третьих лиц, брата, друга, жены и т.д. В целом это не страшно и не опасно, но существуют виды мошенничества, где обычных людей, не криптанов, мошенники обманывают. Например, на Авито. В момент развода заходят с вами в сделку на сумму, на которую обманывают свою жертву с Авито.

Жертва переводит вам средства, мошенник получает от вас крипту и переводит ее, например, на другую биржу, где уже продает и получает деньги себе.

Таким образом, если разбираться в цепочке событий, то какого-то пользователя обманули на Авито. Он перевел эти деньги вам. Правоохранительные органы достаточно быстро установят вашу личность и приедут в гости с «вопросами».

Конечно, вы здесь не виноваты и честно проводили сделку. Вам вряд ли что-то за это будет, т.к, у вас есть вся история сделок в аккаунте биржи. Вы сможете доказать, что никого не обманывали, но потратите много времени и нервов на эту ситуацию, поэтому ее лучше избежать.

Треугол - это мошенническая схема, где используется три разные стороны. От этого и произошло название «треугольник». В ней задействованы: мошенник, жертва и криптотрейдер (это мы). Ниже схематичное описание:

В итоге:

Мошенник с битками, оплаченными жертвой.

Жертва без товара (услуги) и без денег.

Криптотрейдер провёл сделку, в результате которой он является прямым получателем денег от жертвы, и жертва предьявляет претензию криптотрейдеру, как мошеннику.

В таком случае две жертвы. Человек с Авито, которого кинули на деньги, и мы, принявшие себе на карту средства. Получается, что мы являемся прямым получателем денежных средств. Жертва может пойти в полицию, написать заявление и в том числе пожаловаться в банк. Хоть мы и не виноваты, мы должны будем это «доказать».

На самом деле ничего страшного нет. Обычно ситуации заканчиваются объяснительными. Если мы показываем сделку на площадке и суть нашей работы, к нам не будет претензий.

Поэтому я ставлю акцент на том, чтобы проводить подобные сделки через гаранта. Если бы гаранта не было, мы бы не смогли доказать факт сделки.

Самое страшное в этой ситуации - жалоба жертвы в банк. Ведь после этого есть риск блокировки карты.

Как понять, что вы в «треугольнике» и как с этим бороться?

1. Контрагент осуществляет перевод очень долго. Он сам зашел с вами в сделку, но при этом уже 10 минут не отвечает и не переводит, делает это на последних минутах. Чаще всего мошеннику нужно чуть больше времени, чтобы его жертва осуществила вам перевод, отсюда и низкая скорость его перевода вам. Также отправитель и имя аккаунта - разные люди.

2. Сумма перевода не соответствует ордеру в большую сторону для вас. Например, ордер у вас был на 20 000 рублей, а переводят вам 22 000 рублей. Вы обрадовались, что вам перевели больше, ничего не предприняли, а завтра к вам приедет участковый с допросом. Не стоит это двух тысяч рублей точно. Лучше написать об этом в чате и попросить реквизиты для возврата лишней суммы. Также отправитель и имя аккаунта - разные люди.

3. Долго скидывает чек либо чек не соответствует сделке. нужно хорошо сверять данные - ФИО отправителя, ФИО на чеке, достоверность чека. Запросить ФИО владельца карты. Если не дает ответ, это вероятнее всего треугол.

Что делать, если вы подозреваете «треугольник» во время сделки?

1. Вежливо попросите Фио, чек, фото карты на фоне сделки биржи, где видно на карте последние 4 цифры, фамилию отправителя и вашу сделку (ваш никнейм, например) - у мошенника вряд ли есть карта его жертвы, т.к. обычно они все делают удаленно.

2. Если у контрагента нет возможности предоставить фото карты на фоне сделки (такое бывает, когда трейдер использует чужую карту, а она остается на руках своего владельца), попросите отправить 1 рубль с комментарием - покупаю бананы/USDT (на ваше усмотрение) и номер сделки. Мошеннику сложно будет договориться со своей жертвой на такое. Вы сразу это поймете, потому как он не сможет выполнить просьбу. Можно попросить комментарий при переводе:"Возврат долга от никнейм Binance", "Возврат долга от Garantex name".

3. Вы можете попросить фото карты (где видно последние 4 цифры и фамилию владельца) с листком бумаги, где написано покупаю 5000 USDT или 0.25ВТС за 300.000 рублей на Бинанс и номер сделки или ваш никнейм. Текущая дата и подпись.

4. Записать видео где контрагент танцует с бубном и поет «Пусть бегут неуклюжи…» и все в таком духе.😅

Важно: Не ведитесь на уговоры контрагента о спешке, не переходите в другие мессенджеры - телеграм и т.д., всю переписку ведите в чате биржи. Переписка вне площадки не будет приниматься администрацией площадки. Подавайте на апелляцию, требуйте реквизиты для возврата денежных средств и об отмене сделки, в случае подозрения на треугол. По возможности лучше не принимать такие платежи, в будущем сэкономите время и нервы.

P.S. Не стоит быть чересчур параноиками. Будьте вежливы, не поддавайтесь эмоциям и помните, что администрация биржи всегда встанет на правильную сторону в случае спорных ситуаций. Если вы всё таки попали на треугол и вам поступил звонок от правохранительных органов, в навигаторе есть ссылка на действия, которые необходимо предпринять.

Что делать если попался на треугол

Давайте рассмотри ситуацию с точки зрения полиции, как они видят эту ситуацию и как мы должны правильно отвечать на поставленные вопросы.

И так, человек, которого обманули идет и пишет заявление в полицию. О том, что он перевел на ваши реквизиты деньги, но его обманули. Далее происходит следующее:

Вам ограничат дистанционный доступ к счету и позвонит сотрудник уголовного розыска. Сразу хочу уточнить момент, что вас еще ни в чем не подозревают, их главная задача разобраться, кто является в этой схеме мошенником. А ваша задача рассказать все как есть. Что вы продавали USDT, показать ордер и переписку с недобросовестным контрагентом, короче говоря, описать ситуацию как она есть.

Вы торговали на п2п, данный человек оплатил ордер с карты 3го лица, что является совершенно нормальным для п2п. И у вас имеется вся необходимая информация, доказательства, что мне перевели деньги и я отпустил крипту. Больше вопросов к вам не будет, вы доказали свою невиновность.

ПРАВИЛО N°15:

НЕ ДЕЛАЙ ВОЗВРАТ НА ДРУГУЮ КАРТУ

В случае если вы продаете крипту (ВТС/USDT) на р2р площадке по объявлению как мейкер. Бывают ситуации, когда мошенники закидывают с левой карты вам на счет, но по вашему запросу

"антитреугол" - они ничего предъявить не могут. Не могут предоставить фото записки на фоне карты. Не могут предоставить документы и селфи с паспортом. И когда сделка заходит в тупик

⁃ они просят сделать возврат - но уже на другую карту. Так ни в коем случае делать нельзя. Возвращать нужно только по тем реквизитам, с которых была оплата. Логика проста - если это был треугол и человек никак не предоставил данные - значит, это скорее всего мошенничество. Но в случае если вы переведете этому мошеннику средства обратно на другую ему предпочтительную карту - он всё-таки успешно провернет эту мошенническую схему и уйдет с деньгами.

ПРАВИЛО N°16:

ГРАМОТНО РЕАГИРУЙ НА ЖАЛОБЫ

Бывает такое, что после успешной сделки на р2р контрагент звонит в банк и заявляет об ошибочном платеже, и просит его вернуть. Банк звонит вам и спрашивает, готовы ли вы вернуть платеж. Говорим, что перевод был правильным, а контрагент является мошенником и таким образом хочет вернуть правильный перевод. Необязательно говорить про криптовалюту. Достаточно сказать то, что с данным контрагентом у вас была сделка и данный перевод не ошибочный.

Сами по себе банки без вашего согласия не смогут списать средства и вернуть их тому, кто оставил жалобу.

Только через заключение суда и судебных приставов. Но данные жалобы портят ваш «внутрибанковский рейтинг клиента» поэтому желательно таких ситуаций избегать.

ПРАВИЛО N°17:

БУДЬ ВНИМАТЕЛЕН.

Внимательность наше всё! Подчеркну.

Приведу пример одного способа, при котором мошенникам удается обмануть путем невнимательности трейдера.

Вы выставляете объявление как мейкер и продаете свою крипту в диапазоне, например, от 20 000 до 150 000 рублей в объявлении. Вдруг на ваше обьявление откликается покупатель, например, на сумму 69 998 рублей, но переводит вам 6 998 рублей или 6 999 рублей и 8 копеек. Выглядит это вот так 6999,8 руб.

Обычно такой ход делают, когда у вас стоит сразу несколько объявлений. На некоторых биржах это можно посмотреть, кликнув на никнейм пользователя. Развод сопровождается спешкой вашего контрагента, где он вас постоянно торопит.

Часто на такой вид скама попадаются новички, потому что переживают и торопятся, а эмоции глушат внимательность.

Важно: Никуда не торопимся. Все делаем с холодной головой, не ведемся на уговоры о скорости в чате. Действуем согласно правилам - если у нас есть на сделку 15 минут, значит, в рамках этого времени мы успеваем. Не торопимся. В это время без нашего решения крипту никто не заберет.

Что делать ,если контрагент уже отправил вам сумму и она некорректна?

Уведомить его об этом в сообщении (конечно же, он скажет, что случайно ошибся) и попросить отправить чек в чат об оплате всех транзакций вам, чтобы в дальнейшем у администрации биржи это было в истории, как факт меньшей суммы перевода.

После сделки вы можете поставить негативную оценку такому контрагенту и оставить отзыв, где вкратце обрисовать ситуацию его поведения, чтобы таких чудаков становилось меньше.

Р.S.: В случае, если он в ответ оставит вам негативный отзыв, можете обратиться в службу поддержки, объяснить ситуацию и удалить ложный отзыв.

Если вы отпустите крипту после некорректного перевода, скорее всего, деньги свои уже не догоните. В редких случаях при оперативном обращении в поддержку.

ПРАВИЛО N°18:

ТОПИ ДО ТАЛОГО!

Даже если понял, что тебя развели или случилась такая ситуация:

Допустим, ты встал на закуп (включил обьявление), и по твоему объявлению откликнулся продавец - скинул тебе реквизиты. Ты отправил, но забыл нажать кнопку или вовсе отменил сделку.

Не спеши сдаваться! Нужно оперативно обратиться в поддержку.

Они могут заморозить средства злоумышленника или недобросовестного трейдера до выяснения обстоятельств.

Если вы опишете ситуацию, то средства вам вернут. При условии, что злоумышленник не успел их вывести.

ПРАВИЛО N°19:

ПРОВЕРЯЙ ТЕЛЕГРАМ-АККАУНТЫ.

Возможно вы состоите в нашем чате по п2п и арбитражу. Либо в каком-то другом или нескольких. И вы решии обменяться криптой с человеком из вашего комьюнити.

К сожалению администрация не может гарантировать добросовестность и порядочность всех юзеров и по невнимательности можно нарваться на схему. В принципе тот же вариант скама, что я описывал в гайде по мультиаккингу при торговле на ОТС площадках. Но думаю здесь о нем тоже стоит упомянуть.

Описание схемы: Мошенники создают 2 аккаунта в Телеграм, один - человека из вашей команды, где его фото, имя, и создают никнейм с заменой одной буквы, чтобы это было незаметно, например, вместо і ставят 1. По невнимательности можно даже не заметить. Второй - потенциальный покупатель, обычный незнакомый пользователь.

С аккаунта покупателя пишут, что готовы провести с вами сделку, но хотят переводом, озвучивают интересный курс и просят работать с вашим человеком в качестве гаранта сделки, потому что они его знают лично.

Естественно, с поддельного аккаунта вам дадут адрес кошелька для перевода крипты. После такого перевода свои деньги вы уже не увидите, а оба аккаунта удалятся.

Всегда обращайте внимание на то, была ли у вас переписка ранее.

Если она куда-то пропала, то ее либо удалили, либо это другой аккаунт пишет вам. В списке своих чатов найдите настоящий аккаунт этого человека, чтобы выяснить, что происходит.

От этого вытекает следующее правило:

ПРАВИЛО N°20:

НИКОГДА НЕ ОТПРАВЛЯЙТЕ КРИПТУ БЕЗ ЗВОНКА!

Крипта - это такая штука, что она действительно анонимна. Это не банковский перевод - где ты можешь найти, куда он потом ушел и через полицию пытаться вернуть свои средства. В крипте, конечно же, есть такая практика, когда дело касается централизованных площадок, но пока что здесь дикий запад. И этим пользуются мошенники.

Когда работаете с криптой, вы настолько привыкаете. Это так офигенно в использовании, что ты порой забываешь, в какой суровой реальности находишься. Переводишь по 100 тысяч долларов одним нажатием кнопки. В этом заключается главная ошибка. Когда мы теряем бдительность, мошенники этим пользуются. Разными способами выманивают крипту у неподготовленных людей.

Создают поддельные аккаунты и от лица человека пытаются выманить крипту. Либо взламывают телеграм-аккаунты, устройства и подменяют кошельки. А после отправки крипты "не туда", не на тот кошелек - вы можете практически с 99.9% вероятностью с ними попрощаться навсегда.

Из этого вытекает самое главное правило: Никогда не отправляйте крипту без звонка.

Либо голосовое, либо звонок, либо видеокругляшок. Человек обязательно должен продиктовать первые 5 и последние 5 цифр своего кошелька. Если это ваш друг или знакомый, по голосу вы должны понять тот человек или нет.

ПРАВИЛО N°21:

ПРОВЕРЯЙ СЕТЬ!

После отправки крипты "не туда" - не на тот кошелек - вы можете практически с 99.9% вероятностью попрощаться со своим средствами навсегда.

Очень частая ошибка новичков - отправка USDT или другой крипты не на ту сеть. Например, USDT находятся в сети ERC20, а человек отправляет её на сеть арбитрум. Если на бирже нет данной сети, крипта зависнет в воздухе и не появится до тех пор, пока биржа не развернет нужную ноду с нужной сетью и добавит токен к себе. К примеру на бинансе если монету не залистили, чтобы вернуть ее потребуется заплатить 200-300$, точно не помню. И процесс возврата займёт от месяца до двух.

Важно перепроверять и сверять адрес кошелька несколько раз, перепроверять, что это нужная вам сеть.

ПРАВИЛО N°22:

НИКОГДА НЕ ОТПРАВЛЯТЬ КРИПТУ ВПЕРЕД!

В арбитражных связках в одном из этапов часто используются сделки с людьми или обменниками. Здесь важно понимать, что насколько проверенный человек бы не был - крипту вперед отправлять не нужно. Только по факту сделки.

1. Пришли.

2. Кэш увидели, посчитали.

3. Крипту отправили.

4. Крипта пришла, сверились.

5. Разошлись.

Каждый остался со своим. В любом городе в любое время это работает именно так. Никакие манипуляции, и прочие уговоры не должны этому правилу противостоять.

А ещё в качестве безопасности - лучше проводить сделки частями. Это некий риск-менеджмент. В случае если всё пойдет не по плану, вы потеряете только часть капитала, сохранив при этом основную.

ПРАВИЛО N°23:

НЕ ПОПАДИСЬ НА УДОЧКУ!

Схема называется «Рыбалка». Вы заходите на Бинанс или любую другую р2р и видите неадекватно низкую цену на покупку крипты с разницей 2-10%. Резко нажимаете купить, желая поймать на этом «неопытного» продавца, и вступаете с ним в сделку. Он в ту же секунду меняет цену не в вашу сторону. Вы по невнимательности покупаете по супер невыгодному курсу, который может отличаться в 2 раза.

То же самое может быть, когда вы выставляете объявление со стороны мейкера. По невнимательности выставив объявление с ценой сильно ниже рыночной, прилетит сразу много заявок. Если вы их исполните, возврат делать никто не будет.

Важно: всегда 100 раз все проверяйте перед выставлением ордера, если покупате как мейкер, и тем более если как тейкер (по кнопке).

В случае непонятной ситуации, лучше спросить у знающего человека. Лучше посоветоваться, чем лишиться своих средств. Будьте внимательны, никуда не торопитесь, не ведитесь на эмоции и работайте с холодной головой!

Надеюсь, данная информация сбережет вам десятки, сотни и даже миллионы долларов.💸

Возможно информация будет усваиваться ни сразу, но по мере практики, все начнёт получаться и все станет понятно. Через месяц-другой будешь чувствовать себя как рыба в воде. Сам через это проходил. Все у тебя получится, я узнавал. Главное помни, мечты не сбываются, сбываются действия.😉

Терминология

Обязательно вникайте и внимательно читайте, так как это не просто термины, а ещё и объяснения для чего и где это используется.

Р2Р (от англ. Peer-to-Peer - от человека человеку) - Зачастую в нашем деле - это переводы между физическими лицами. С использованием криптовалюты или фиата.

Фиат - это валюта, стоимость которой обеспечивается государством, выпускающим ее. Например, рубли или доллары. Ценность таких денег не зависит от их материала или размеров государственных и банковских резервов.

Р2Р-площадка - объединяет покупателя и продавца. Площадка, на которой люди между собой производят обменные операции.

Есть множество таких р2р-площадок, где люди обменивают крипту на фиат (рубли или доллары) и наоборот меняют фиат на крипту.

В данном случае площадка или биржа является гарантом, который обязуется контролировать безопасность сделки. Таким образом, если работать по правилам - одна сторона не может "кинуть" вторую. Либо сделка пройдет успешно, либо она отменится. Одна такая сделка может занимать от 2-х минут до нескольких часов. А если уйдет в "спор", может занимать несколько дней, пока идет разбирательство.

В среднем, одна сделка занимает около 2-х минут. Поэтому очень важно соблюдать правила площадки и правила такого обмена. На каждой площадке могут быть разные условия.У каждого мейкера (создателя объявления) могут быть свои условия для конкретного объявления.

Гарант - зачастую это р2р-площадка. В некоторых случаях есть гарант-сервисы, например, на ОТС. Гарант обеспечивает безопасность сделки для обеих сторон.

Спор - (иногда называют "арбитражная ситуация") - спорная ситуация между покупателем и продавцом на р2р-площадке. Либо что-то не поделили, либо в 99% случаях мошенник или депонатор пытается навредить добропорядочному трейдеру.

Депонатор - недобропорядочный пользователь р2р-площадки, который пытается навредить р2р-трейдеру путем депонирования сделки. Пример:

Трейдер (мейкер) включил объявление на р2р о продаже USDT. Затем депонатор(тейкер) откликнулся на объявление и умышленно оттягивает время, чтобы навредить трейдеру.

В данной ситуации капитал трейдера временно депонируется (замораживается) гарантом (р2р-площадкой) и висит в сделке, пока ее не отменит модератор. На всех площадках условия по времени заморозки разные.

Трейдер - пользователь, который покупает или продает по объявлениям на р2р-площадке.

Арбитражник - человек, который занимается р2р-арбитражем.

Спред - разница между покупкой и продажей.

Грязный спред - без вычета комиссий за перевод, за обмен, за сделку и т.д.

Чистый спред - за вычетом комиссий. Спреды бывают от 0.1% хоть до 1000%.

На момент написания информации (январь 2022) стандартный грязный спред около 5-6%. Чистыми 2-3%.

Связка - последовательность действий от покупки актива (криптовалюты) до продажи актива (криптовалюты), которая принесет прибыль. Так называемый спред. Вкратце пример связки: купил на Бинанс, продал на Гарантекс. Связки имеют срок жизни. Какие-то связки живут 1 день, какие-то неделю, какие-то несколько лет! Причем важно, что связка может перестать работать, а потом снова начать. Помните об этом. Это одно правило принесет вам много пользы.

Международка - международная связка, связанная с другими странами. Она может быть между Россией и Узбекистаном, между Турцией и ОАЭ, а может быть вообще многосоставная:

Россия - Узбекистан - Европа - США. На этом круг завершается и обратно по новой. Причем для этого необязательно летать по всем этим странам. Иногда счета и аккаунты на биржах можно открывать удаленно либо найти доверенного человека, который

«закроет вопросы»в этой стране. Например, у меня почти во всех странах есть свои люди, команда. Я могу находиться в любой стране, а моя команда будет работать и генерить прибыль.

Приёмка - часто используется в международном арбитраже

Это сторона, которая берет на себя обязательства приема денежных средств, условия и договоренности всегда могут быть разные.

Круг - прохождение по какой-либо связке от начала до конца. Это и есть один круг действий. В арбитраже бывают связки, когда круг можно сделать за 5 минут, а бывают, когда один круг может длиться 2 недели.

Оборот - сумма, которую вы прокручиваете за один день/месяц.

Капитал (торговый депозит) - сумма, которой вы располагаете и используете в р2р-арбитраже.

Дропы - зачастую это слово используется в мошеннических кругах.

В р2р-арбитраже слово похожее, но суть абсолютно другая. Дропы - это такие "доверенные лица", на которых можно оформить банковские карты и аккаунты на биржах. Конкретно в нашем деле это именно доверенные и приближенные люди (родственники, друзья, друзья друзей). Короче говоря не абы кто. Управлять личным кабинетом «доверенного лица» - полностью легальное занятие, если оформить нотариальную или внутрибанковскую доверенность. Также здесь в гайде я прикреплю пример договора работы с дропами.

Стакан - в данном случае список ордеров на площадке.

Принцип такой же, как на биржах, только в р2р.

Мейкер - пользователь, который создает объявление.

Тейкер - пользователь, который откликается на объявление.

Что такое криптоарбитраж

Выше я уже писал об этом, но пожалуй повторюсь. Если максимально упростить, то арбитраж криптовалют - это покупка монет по более низкой цене на одной площадке или бирже и перепродажа монет на другой бирже по более высокой цене.

Есть 3 вида арбитража крипты:

1. Арбитраж крипты на СЕХ,

2. Арбитраж крипты на DEX,

3. Арбитраж фандинга.

Обычно под словом «арбитраж» подразумеваются только криптосделки. Например, купил ВТС за USDT на бирже Окех по курсу 16700$ и продал на бирже Binance по курсу 16900$. Получил USDT и повторяешь круг еще раз. Выше уже упоминал об этом.

Есть даже куча "скринеров", которые вычисляют спред между биржами. Один из топовых это CryptoRank.

Бывают даже можно увидеть спреды в районе 100-200%. Но в основном это щиткоины с низкой ликвидностью, даже на 10 000$ может не быть объемов. И зачастую вводы и выводы с биржи таких монет закрывают. Это на СЕХ-биржах.

На DEX-биржах ситуация немного другая. Есть арбитражные спреды между токенами. Ликвидности тоже может не быть, нужно обращать внимание на проскальзывание. Зато запретить вывод и ввод нельзя.

Еще в крипте есть такое понятие как honeypot.

Даже опытные трейдеры становятся жертвами ханипотов, они видят, как «накачивается» цена монеты, и «запрыгивают в поезд», не проверив все досконально.

Как это работает?

Скаммеры вставляют в контракт фрагмент кода, который позволяет выводить монеты только на определенные (их собственные) кошельки.

Они запускают монету, и люди начинают её покупать. Видя, как “накачивается” монета, люди думают: «Воу, потрясающе!» Стоимость растёт и растёт. «Красных свечей» на графике мало, или даже нету совсем. Скорее всего, вы задержитесь на некоторое время, а потом всё же решите, что этого достаточно, и попытаетесь вывести деньги. И только здесь вы обнаружите, что не можете этого сделать, так как в контракте сказано, что вывод денег позволен только на конкретные кошельки.

Ваши деньги зависли в воздухе, и вы ничего не можете с этим поделать. А скамер может вывести деньги в любой момент.

Примечание: некоторые из таких схем длятся в течение нескольких дней или недель, и люди думают, что они наткнулись на золотую жилу. Думают что стоимость взлетит до небес, и продолжают покупать ещё и ещё.

Так что нужно быть осторожным. И без соответствующих знаний лучше не лезть.

Арбитраж Фандинга

Арбитраж Фандинга.

Ставка финансирования (или по-простому фандинг) - это периодические выплаты шортистам или лонгистам, которые зависят от разницы между ценами на спотовом рынке и бессрочных контрактах.

Т.е. в зависимости от количества открытых позиций в ту или иную сторону трейдеры либо получают фандинг, либо платят его.

Рассмотрим это явление на простом примере: вы выставили шорт на Bitcoin на бирже Binance и видите, что ставка финансирования отрицательная. Это означает, что на данный момент шортистов больше, чем лонгистов, поэтому раз в 8 часов вы будете выплачивать определённый % вашей позиции лонгистам. Если фандинг был бы положительным, то лонгисты платили бы его вам.

Естественно многие хотят заработать на фандингах, поэтому они занимаются фандинговым арбитражом. В зависимости от того, положительная ставка финансирования или отрицательная, есть несколько схем получения фандингов: если ставка положительная, то можно откупить токен на спотовом рынке и зашортить на фьючерсах, а если она отрицательная, то можно залонговать токен на фьючерсах, где ставка ниже, и зашортить на тех фьючах, где она выше.

В основном это число колеблется от 0.1-0.25%. А иногда ставки финансирования могут предложить куда выше на уровне 1-3%. Нужно смотреть по биржам. Также нужно обращать внимание на промежуток выплат по фандингу. Где-то это происходит раз в час, где-то раз в 8 часов.

Конечно же, у данной схемы, как и везде, есть свои риски:

- Часто при высокой ставке финансирования курс на фьючерсах сильно отличается от спотовой цены. После выплаты фандинга он может сравняться со спотовой ценой, из-за чего при закрытии позиции вы потеряете все заработанные средства.

- Если разница в фандингах не более 0,2-0,3%, то вы можете потерять всю прибыль на комиссиях бирж за открытие и закрытие позиции, поэтому обязательно учитывайте их при расчётах потенциальной прибыли.

- В связи с низкой ликвидностью на фьючерсах, где вы открываете позицию, может получиться так, то вы откроете шорт/лонг по не очень выгодной для вас цене, так что стоит заранее просчитывать, какой спред между открытием лонга и шорта вы можете себе позволить в каждой отдельной ситуации.

- Не всегда получается открыть и шорт, и лонг на двух биржах одновременно: иногда на одной бирже ордер исполняется, а на другой - нет, иногда вы можете просто затупить в суете и открыть позицию только на одной бирже, забыв про вторую, что из-за быстро меняющихся курсов может не сыграть вам на руку.

Какой же итог можно сделать из всего вышесказанного: фандинговый арбитраж - не самое прибыльное и безрисковое занятие, которое можно найти на крипторынке, но в то же время на медвежьем рынке при сильном желании можно заняться и им, особенно если вы сможете его как-нибудь автоматизировать. Ну и самое главное при фандинге - открывать сделки только с плечом Х1, так как с плечом выше, возрастает риск ликвидации, да и не вижу я в этом смысла при арбитраже.

Сам я не промышляю этим делом, но опыт у меня есть. Поэтому решил поделиться с вами для общего развития. Возможно когда я автоматизирую, делегирую все процессы и у меня будет больше времени, я займусь и им.🤷‍♂️ А пока у меня есть дела поинтересней)

При всем желании можете погуглить самостоятельно.

Крипто-фиатный р2р-арбитраж

Начинаю с самых базовых вещей, потому что это надо знать.

Есть несколько видов крипто-фиатного арбитража:

1. Крипто-фиатный р2р-арбитраж,

2. Межстрановой (международный) крипто-фиатный арбитраж,

3. Классическая р2р-торговля.

Вся эта деятельность в основе связана с обменом криптовалют, банковской системой, платежными системами, биржами и р2р-площадками. Вокруг данных 5 направлений и возникают спреды.

1. Крипто-фиатный р2р-арбитраж

Крипто-фиатный р2р-арбитраж в своей основе предполагает работу с биржами, р2р-площадками и платежными системами. По сути весь этот сектор объединен вместе, так как очень часто возникают связки с платежными системами и р2р-площадками (т.е. работа с картами). Бывает, конечно же, и без карт, но такие связки зачастую живут очень мало.

Например:

Нулевой шаг - покупка USDT на р2p Binance.

Нулевой шаг в данном случае в круг не учитываем, потому что он нужен нам только для того, чтобы получить USDT и отправить их дальше.

⁃ Закидываем USDT на биржу Huobi;

⁃ Дожидаемся выгодного курса и продаем USDT прямо в "быстрой продаже" бирже. Получаем рубли;

⁃ Дальше рубли выводим на платежку типа Advcash или Payer с комиссией 1%;

⁃ Делаем ввод рублей на биржу Bybit или Binance без комиссии;

⁃ За эти рубли покупаем USDT на бирже. И по кругу.

Вот пример крипто-фиатного арбитража без использования карт и р2р. Сейчас по этой связке спреда нет. Но это рабочая когда-то связка, ребята, которые варятся в этой каше давно, рассказывали как крутили ее в свое время со спредом 5-15%. И, возможно, она оживет в будущем, поэтому нужно поглядывать иногда. У связок есть одна важная особенность, они могут умирать и со временем оживать. Таких связок может быть много, но практически у всех большие комиссии, поэтому нужно тщательно искать. Некий арбитраж платежек получается.

Так же крипто-фиатный р2р-арбитраж может быть таким:

⁃ Купили на р2р USDT по курсу 72₽ переводом со Сбербанка;

⁃ Продали USDT по курсу 74₽ и приняли рубли на Qiwi;

⁃ C Qiwi вывели рубли на сим-карту - затем на МТС банк с комиссией 09%;

⁃ С MTC банка перевели на Сбербанк И дальше по кругу.

⁃ А еще лучше стягивать деньги с QIWI на карту OZON, получается без комиссии, но там есть свои лимиты. В идеале эту тему масштабировать.

Думаю, с этим разобрались. Очень большая масса стратегий и связок, которые можно тут придумать. Биржи, банки, р2р площадки, платежные системы. Все зависит от полёта фантазии.

На счет покупок готовых связок.

Будьте аккуратнее с этим. В 90% случаях топовые и живучие связки не продаются. Продаются обычно те связки, которые могут умереть с минуты на минуту. Но если вы все же решились приобрести связку, то покупайте строго через гаранта, обговаривайте все условия. Например: связка должна жить неделю со спредом 2% минимум и т.д.

2. Пример связки с системой SWIFT

⁃ Кладем рубли на счет банка, например, Тинькофф Банк, сейчас мы работаем через Райфайзен,

⁃ Переводим их на брокерский счет и покупаем там валюту доллары или евро,

⁃ Отправляем на зарубежный счет в банке/на аккаунт биржи,

⁃ Получаем $ на аккаунте биржи,

⁃ Покупаем USDT и выводим,

⁃ Продаем USDT на р2р-площадке или в обменнике и получаем рубли,

⁃ Повторяем круг.

На данный момент, после всех «этих событий» Swift перевод можно отправить только на свой личный зарубежный счет в банке, в противном случае деньги могут застрять на месяц и более. Мы также работаем по SWIFT-переводам на свои зарубежные счета в дружественных странах. Далее отправляем на местных жителей с дальнейшим выводом денежных средств и покупкой USDT в обменнике либо отправкой валюты на биржи напрямую. Много нюансов. максимально подробно распишу ниже, так как тут тоже постоянно вкручиваются гайки, появляются новые санкции, банки включают комиссию на покупку валюты и т.д. Нужны частые перестройки и адаптация связки, "замена винтиков и деталей", чтобы связка продолжала работать. И заметьте, что даже в этих связках всё равно присутствуют р2р-площадки.

3. Классическая р2р-торговля

Это в принципе то, что мы с вами делали на р2р на Huobi. Даже если вы собираетесь крутить международку, вам в любом случае необходимо знать классику. Это база, это системная вещь, которую можно ставить на поток.

Данная р2р-торговля может происходить как на разных р2р-площадках, так и внутри одной р2р-площадки. По сути здесь закрывается именно функция р2р-обмена криптовалют.

Пример связки:

⁃ Анализируем площадки и считаем потенциальные спреды перед тем как начать,

⁃ Покупаем ВТС / USDT / ETH на р2р-площадке N°1,

⁃ Продаем ВТС / USDT / ETH на р2р-площадке N°2 с наценкой, 0.3-1%, иногда на малоликвидных площадках спред может доходить до 5% и выше.

То есть купили дешевле - продали дороже.

Это самое главное правило в арбитраже. Вот и всё.

На этом курс по арбитражу кончился (шутка-минутка).

На самом деле действительно простая и незамысловатая стратегия. Самое сложное - выстроить процессы, уметь находить спреды, работать с банками и дропами, оперативно исполнять заявки и прогонять большие суммы, чтобы получить ощутимый доход. В среднем работа по данной стратегии может приносить около 20% в месяц при наличии прокаченных аккаунтов. Т.е. сначала нужно набивать сделки на аккаунт, чтобы к вам было больше доверия. В идеале получить «мерчанта». Об этом распишу ниже.

Ниже я расскажу какие торговые площадки Р2Р я использую. Какие банковские карты необходимо оформить. Дам список платежных инструментов. Ну и немного попрактикуетесь в поисках "связок" Р2Р торговли. Ну и конечно же дам пару рабочих долгоиграющих связок (проверяйте актуальна ли информация на момент прочтения). Также поделюсь «лайфхаками» для удобства использования площадок и хранения информации. Ну и наконец, вам будет домашнее задание.🙌

Это очень важная информация, цепляйтесь за каждое слово и изучайте, тестируйте. И не пытайтесь угнаться за всем сразу, делайте все постепенно, без лишней суеты.

Что влияет на доход р2р трейдера

Для начала еще раз хочу упомянуть, что влияет на доход р2р трейдера.

1. Разница между покупкой и продажей (спред).

3. Оборот средств/объем сделок (ликвидность).

4. Комиссия площадок или платежных систем.

Ниже мы разберем всё, и вы сможете влиять на эти 3 пункта, а значит и на свой доход. Более детально, нюансы по комиссиям, платежам мы будем разбирать в нашем чате, отвечая на ваши вопросы во время практики.✔️

Перед тем, как начать торговлю - мы естественно анализируем курсы на разных площадках, платежных системах и тд. Только после того, как нашли спред, посчитали - начинаем работу. И при надобности хеджируем риски.

Хеджирование BTC

Тут я особо в подробности вдаваться не буду, расскажу суть.

На торговле BTC как правило спред выше. Но если USDT еще относительно стабилен, то BTC это сильно волатильная монета. Соответственно в момент закупа и пока мы распродаемся, курс может уйти как вверх, так и вниз. И для того, чтобы не уйти в минус и заработать наш спред - btc необходимо хеджировать.

Как это делается. После покупки нами BTC, условно, на 100000₽. Заходим на бирже Binance во вкладку «Фьючерсы», предварительно переведя туда небольшую сумму в USDT, а именно 5000₽ в эквиваленте. Нажимаем на вкладку USDS-M, выбираем пару BTCUSDT, выбираем плечо 20х, выбираем лимитный ордер и нажимаем продать.

Мы открыли шорт по BTC с плечом 20х. В случае если цена на споте будет идти вверх, то но фьючах наша позиция будет идти в убыток. И наоборот, если цена на споте пойдет вниз, то на фьючах мы будем зарабатывать.

Таким образом в долларовом эквиваленте мы будем стоять на месте. Это словно весы, которые выравнивают количество наших долларов. Далее, как продали определенную часть на п2п, фиксируем на фьючах ту же часть, помноженную на 20. И так вплоть до самой распродажи.

Вот собственно и вся магия.

Начну с базовых стратегий:

Самое основное и стабильное - это торговля на банковских картах. На данный момент тема арбитража на хайпе, мне кажется что только ленивый не слышал о ней. Пришло множество трейдеров, которые выполняют обменные функции на площадках из-за чего спред немного снизился. Но есть и плюсы - появилось много трафика (клиентов на обмены/заявки). Как и в обычных рыночных реалиях - спрос формирует предложение. Здесь аналогично, То есть, если будет увеличиваться количество конечных клиентов, которым нужен обмен крипты на фиат или наоборот - то будет увеличиваться спред между покупкой и продажей. Перевес, так же как при арбитраже фандинга. Если будет увеличиваться спред - найдется бОльшее количество р2р трейдеров, которые этот спред перекроют.

Как строятся связки в p2p арбитраже/Список P2P площадок

1. Выбор площадки. На текущий момент ТОП 8 площадок это:

• Регистрация на Binance

• Регистрация на Garantex

• Регистрация Bitget

• Регистрация Bybit

• Регистрация на OKX

• Регистрация на Huobi

• Регистрация на Berebit

• Регистрация Pexpay

И остальные (менее ликвидные, но набирающие обороты):

• Регистрация на Totalcoin

• Регистрация Paxful

Есть еще и другие Р2Р площадки, но там еще меньше ликвидности.

После как определились с площадкой, смотрим, где, по какому курсу, на какой банк можно продать дороже. Далее думаем где нам дешевле закупить $, USDT, BTC и тд.

Какие способы торговли существуют

Первый способ: торговать в рамках одной площадки.

Например купить на Binance USDT на Сбербанк, Тинькофф и там же на

Binance продать на Сбербанк, Райфайзен и тд.

Второй способ: торговать с перегоном на другие площадки. Например купить на Binance USDT на сбербанк и продать уже на Garantex USDT и вывести так же на Сбербанк. Тоже самое можно делать со всеми площадками, перед этим убедиться что есть спред и ликвидность (трафик).

Третий способ: Загрузить рубли на платежную систему по типу Коронапэй, юнистрим и тд. Откупить $ отправить в другую страну, обменять на тезер и продать тезер на Р2Р площадке. Перед этим также необходимо убедиться что есть спред.

Четвёртый способ: Закупиться $ через брокера в банке, отправить Swift в другую страну, снять валюту и обменять на тезер в обменнике и продать на p2p или в обменнике за рубли. Либо сразу отправить swift с иностранного банка на биржу, откупить тезер и продать за рубли.

⁃ Существует множество разных валют и на каждой площадке поддерживают разное количество валют. В качестве примера можете посмотреть на Binance список потенциальных и поддерживаемых валют. И посмотреть где есть спред и трафик. Мы выбираем рубли (RUB), но в дальнейшем не ограничиваемся только рублями. Речь про международку. К примеру можно отправить деньги в Турцию, конвертировать их в лиры и далее за лиры откупить USDT через п2п со своей турецкой карты.

⁃ Выбор платежного средства (способа оплаты). Тоже самое, на каждой площадке есть разные способы оплат.

На каждой площадке есть графа «способ оплаты» можно нажать на нее и увидеть какие способы оплаты поддерживаются. В качестве примера прикрепил скрин биржи Binance. По большому счету все площадки аналогичны.

Каждую из вышеперечисленных площадок можно использовать в плане обмена. Понятное дело, где-то больше ликвидности, где-то меньше.

Также наличие ликвидности зависит от ликвидности торговых пар. Помимо торговли USDT/ВТС - есть множество других криптовалют. USDT / BTC / ETH / BUSD - самые ликвидные. Можно использовать все, но время затраты на круг увеличится в разы.

Комиссии и условия использования площадок

Binance.

У биржы лидирующая позиция по объему торгов.

Для публикации объявлений о покупке пользователи должны соответствовать требованиям:

- Срок регистрации на бирже

>30дней

⁃ Верификация plus аккаунта

⁃ Количество выполненных р2р-сделок за 30 дней > 20

⁃ Процент выполненных р2р-сделок за 30 дней >80%

⁃ Количество уникальных торговых контрагентов >10

Условия для выставления ордера - минимальная сумма

100$.

Комиссия:

Мейкер - 0.1% (0.08 мерчант)

Тейкер - 0%

Аппеляцию может подать каждый пользователь сделки.

Bybit

Условия для выставления объявления:

⁃ 100$ на кошельке финансирования для возможности торговли мейкером.

⁃ За последние 30 дней - 5 ордеров

⁃ Количество уникальных контрагентов >3

Комиссия:

Тейкер - 0%

Мейкер - 0%

Huobi

Хорошая ликвидность на р2р

Комиссия:

Тейкер - 0%

Мейкер - 0%

Garantex

Большая ликвидность на бирже.

Биржа с беспроцентным пополнением/снятием наличных рублей и долларов.

1. Нет мобильного приложения, только веб версия.

Комиссии на P2P:

Тейкер - 0%

Мейкер - 0.1%

Комиссии на бирже:

Тейкер - 0.2%

Мейкер - 0.15%

Есть очень важный момент. Не отправляйте средства с garantex на другие биржи, высок риск, что ваш аккаунт могут заблокировать. Так как подобные площадки зачастую используются для отмыва чернухи. (Яркий пример Birzlato). Зато удобно работать через наличку.

OKX

Аппеляцию может подать каждый пользователь сделки.

Комиссия 0%

Totalcoin

Ликвидна для биткоина

Аппеляция открывается автоматически по истечению времени бездействия.

Комиссии:

Мейкер - 1%

Тейкер - 1%

Bitget

Чтобы получить возможность размещать объявления как мейкер, необходимо предоставить скрины с других площадок п2п. Напишите в поддержку, прикрепите скрины с вашей статистикой и торгуйте на здоровье.

Комиссия 0%

Мин сделка от 600₽.

Berebit

Тейкер- 0.15%

Мейкер - 0.1%

Аналогично гарантексу. Пополнение биржи наличкой через офис без комиссии.

Список используемых банков

Тинькофф - пожалуй самый ликвидный банк, к сожалению на него очень часто прилетает ФЗ115. Не вздумайте подключать тариф премиум, с недавних пор, карты на этом тарифе живут максимум 2-3 дня. Берите обычный тариф, тогда может проживет неделю-месяц. (С условиями тарифов можно ознакомиться на сайтах банков). Лимитов на переводы нет.

Сбер - незаменимый банк в арбитраже. Подключаем тариф прайм+ и гоняем до миллиона в сутки. Также есть тариф сбер первый, стоит 10000₽ в месяц, первые два месяца бесплатно, лучше открывать в начале месяца, так как если открывать в середине, этот месяц будет считаться как полный и вместо бесплатных двух, получится 1.5. Лимит на переводы в сутки до 10 млн, незаменимый тариф для матерого арбитражника. В больших городах менеджеры стали выделываться при подключении сбер1, мол положите на счет 10млн, подтвердите доход и тд. Так что если возникли проблемы, едем в регион и спокойно открываем себе карту. Самое важное условия, быть старше 1996 года рождения. После как отлетит карта, завести новую возможно будет только через 1.5-2 года. Инфа сотка.

Также есть отличная лазейка по увеличению лимитов на тарифе прайм+. Вам просто необходимо пройти в приложении биометрию, записать себя на видео и свой голос, и тогда вы сможете гонять в сутки уже не 1млн, а 2млн ₽. Если карта на дропа, то проходим биометрию на дропа. В таком случае дроп должен находится «по близости», в случае если будет необходимо подтвердить транзакцию.

И еще один жирный плюс в пользу сбера. Со сбера можно снимать наличку по qr коду. Для этого необходимо сделать новый платёжный счёт. Нажимаем открыть новый счёт - открыть платёжный счёт (если этого пункта нет, то сначала нужно открыть новую виртуальную карту - и к ней актоматически привяжется новый платёжный счёт). После этого переводим туда деньги. Чтобы человек, стоящий у банкомата мог их снять, должен выбрать пункт - «снятие по qr» в банкомате - появляется qr. Далее человек его фоткает, скидывает вам и и в приложении этот код сканируете, готово, он снимает средства. Данный способ отлично подойдет если вы в Москве и крутите связки с биржами Garantex и Berebit.

Райфайзенбанк - отличный банк, в день можно гонять до 300000₽ по сбп без комиссий. Также через брокера откупаем $ и гоняем Swift’ы. Есть возможность создавать виртуалки 50 штук на карту, подходит для пополнения платежек. Но если карта личная и вы гоняете по ней свифты, тогда лучше беречь ее только для свифтов.

Также есть возможность снимать наличные дистанционно через mir pay. 1 млн в день, 15 млн в месяц.

Это прям топ 3.🔝

Абсолют банк - на данный момент полезен для связок с платежной системой UnistreamTM.

Раньше еще был отличный тариф юнион пэй в РСХБ для связок по международке, но с конца декабря гаечки закрутили. Следим и держим руку на пульсе. Стоил тариф со всеми вытекающими +-45000₽ в год, но эта сумма окупалась с одного-двух кругов. Для этого у вас должен быть свой доверенный человек за границей, которому вы передадите карту. С нее можно снимать до 8000$ в день в банкоматах без комиссии, конвертировать в USDT, ну а дальше вы поняли). В месяц получалось делать с одной карты +-240к рублей чистыми. И такие лазейки переодически появляются.

Также не помешает иметь ряд менее ликвидных банков для связок, но все же иногда могут пригодится:

Росбанк - может пригодиться в случае если попадается капризный контрагент на бинансе и запросит реквизиты карты именно росбанка, хоть там все и торгуют через сбер. Поддержка будет на его стороне и ваш аккаунт могут забанить не на долго. Две-три недели, а то и навсегда.🤷‍♂️ Поэтому лучше подстраховаться.

МТС-банк - есть возможность стягивания средств с симкарты, если вы вдруг торгуете через способ оплаты: пополнение баланса телефона. Правда за это берут комиссию в размере 0.9%.

Банк OZON - обязательно закажите себе физическую карту. Она нужна для того, чтобы стягивать деньги с QIWI и юmoney без комиссии. Лимиты на переводы без комиссии: 200к в месяц и на снятие наличных без комиссий 200к в банкоматах ВТБ. Еще карта хороша для международных связок с платежными система - Unistream, Contact, ЗК. В месяц с одной карты можно отправлять 600000₽ без комиссий.

Также обязательно заводим QIWI кошелек и обязательно идентифицируем до статуса «профессиональный» для повышения лимитов. На одного человека можно зарегистрировать до 5 кошельков. Важно чтобы симкарта была оформлена на того же человека, что и кошелек. В противном случае вам не отдадут ваши деньги, если кошелек заблокируют.

Заводим кошелек Юmoney и тоже верифицируемся. По данным платежным системам чаще всего самые большие спреды, но есть нюанс по лимитам, и скорее эта история подходит для маленьких капиталов, до 50000₽, поэтому по возможности масштабируемся. Открываем на родственников, друзей, знакомых. В купе с картами ОЗОН это просто находка для п2п.

Остальные банки можно открыть по желанию. Их еще великое множество. Это основные.

Платежные системы (квазикэш)

1. UnistreamTM

2. Contact

3. KoronaPay (в AppStore называется Переводы)

Если вы собираетесь их гонять прям плотно, понадобятся дополнительные сим карты (как я рассказывал в гайде по мультиаккингу - покупать нужно у перекупов по дешевке). 1-3 телефона Андройд, зависит от обьемов. Ну и куча загранпаспортов. Все эти нюансы мы с вами обсудим в чате.

Можно использовать все эти возможности в целях Р2Р торговли.

Задача первое время определить себе ТОПовые 3-5 связок и постоянно по ним работать. Нужно со временем выработать свою личную стратегию, по которой вам будет комфортно работать, в качестве примера: можно торговать по самым ликвидным площадкам и платежным системам, таким как Binance, Garantex USDT/BTC Сбер/Тинь.

А можно работать по неликвидным связкам, но с высоким спредом, набрав в свой арсенал большее количество. Но как я уже говорил время круга увеличивается в разы, круг может занимать сутки и более. Стратегия для самых ленивых.😀

Первое время советую уделить фокус именно на организацию всех моментов, прокачку аккаунтов, увеличивать репутацию/набивать количество сделок/набирать отзывы. В дальнейшем это будет вашим активом - который будет приносить вам клиентов. Чем больше рейтинг - тем больше заявок и тем больше спред вы можете накидывать.

Лайфхаки для удобства

Лично я использую несколько браузеров для разных целей + антидиект браузеры для мультиаккинга (для этого я купил отдельный компьютер).

Браузер safari я использую для арбитража, трейдинга и тд. Так скажем он у меня для спекуляций. И чтобы постоянно не искать и не вбивать ссылки на сайты я просто взял и закрепил вкладки (фото ниже). Таким образом я не теряю площадки из вида и легко между ними переключаюсь, мониторю спред и тд. Пользуйтесь.👍

Остальные браузеры Brave и Google Chrome я использую для взаимодействия в DeFI и др площадками, все мои кошельки, все мои расширения там. Чтобы не было путаницы, мне так удобнее. За пять с лишним лет в крипте много всего накопилось и мне пришлось все это структурировать, дабы не было бардака.

Также все банки, биржи, кошельки распределены у меня по папкам, опять же для удобства. Как и в принципе все остальное, социальные сети, сервисы доставок и тд. Не люблю хаос.

Таблица, которая облегчит вам жизнь в плане учета финансов, подсчёта спреда, комиссий и тд.

Домашнее задание📚

1. Оформить все банковские карты из списка.

2. Скачать все платежные системы, потыкать, потрогать.

3. Завести новую почту, которая ни где не засвечена и зарегистрировать на нее все п2п площадки.

4. Купить отдельный блокнот для записи логинов и паролей.

5. Оформить новую симкарту, номер которой будет известен только вам и которую вы будете использовать для регистрации на площадках.

6. Зарегистрироваться на всех п2п площадках.

7. Установить на все площадки двухфакторную аутентификацию почта + смс + Google Authenticator (записать все ключи восстановления в блокнот).

8. Завести QIWI-кошелек, завести Юmoney.

9. Найти самостоятельно рабочую связку внутри Binance, просчитать спред и прокрутить ее. Отписать в чат, либо мне в лс, сколько занял круг, поделиться впечатлениями.

10. Найти самостоятельно рабочую связку между п2п площадками, просчитать спред. Прокрутить ее. Сервис Monetory.io в помощь. (При расчетах учитывайте комиссию за ввод/вывод).

Работа с банками

В сфере п2п и арбитража банковские карты имеют первостепенное значение, по сути карты в нашем деле на вес золота, следовательно в наших же интересах попытаться сохранить им «жизнь» как можно дольше. Сразу скажу, чтобы не было никаких иллюзий - карты будут отлетать в любом случае. Позже или раньше прилетит ФЗ115, тут не угадаешь.🤷‍♂️ Может прилететь на обороте в 200к уже через неделю использования, а может и при обороте в 10млн/месяц не прилететь, может и вообще не прилететь, а может прилететь). В общем и целом, ниже я поделюсь советами как продлить жизнь картам исходя из своего опыта и опыта моих коллег.

1. Прогревать карты. Так как вы только начинаете вникать в тему арбитража, оформлять карты и тд. Перед тем как начать их прокручивать, вы должны совершать с них покупки, оплачивайте подписки и тд. Банки на этом зарабатывают и они любят транзакции. Дайте банкам то, что им нужно и они дадут, то что нужно вам. Также банковские вклады, кредиты позволяют повысить лояльность банков. Ведите себя как обычный гражданин)

2. Соблюдать лимиты. На старте гонять в день не больше 50к по одной карте. Со временем, по мере прогрева карт, эти лимиты можно постепенно увеличивать.

3. Не гонять одну карту. Как я уже говорил, карты в нашем деле на вес золота. Поэтому лучше оформить сразу несколько карт на родственников, друзей, друзей друзей и разделить объем по всем картам. Да, не очень удобно, но ни кто не говорил, что будет легко. Масштабируйтесь.

4. Чем больше банков тем лучше. Хоть сбер и тинькофф считаются самыми ликвидными картами, заявки на покупку/продажу могут прилетать и с других банков. К тому же по мало ликвидным банкам, может быть выше спред. Масштабируйтесь.

5. Транзакции строго внутри банков. Торговать нужно внутри одной платёжной системы. Сбер со сбером, тинь с тиньком, райф с райфом и тд. Не злоупотреблять сбп. Так как отправляя с одного банка в другой, вы забираете деньги у одного и отдаете другому. Мне бы такое не понравилось. Короче говоря, переводы внутри банка не так сильно контролируют, как переводы в другие банки.

6. Распределять нагрузку. Схема примерно выглядит так: покупаем с Тинькофф USDT, USDT продаем на Сбер, со сбера покупаем USDT, продаем на Райф и так далее. Таким образом мы прогоняем один и тот же капитал по всем картам.

Разновидности блокировок

(особенно важно для тех кто оформляет карты на дропов)

1. Может позвонить робот и поинтересоваться вы совершаете транзакцию или не вы. Тут ничего страшного нет, сказали да я, через 5 минут повторяете транзакцию и все ок.

2. Могут заблокировать лк, тут тоже ничего страшного. Связываетесь с банком и отвечаете на вопросы. Могут задавать вопросы по типу, Вы вчера покупали в Ашане? А вы ничего не покупали, и если вы говорите да, вас на этом подловили. Неделю назад вы совершали покупку на Озоне? Девичья фамилия матери? И все в таком духе. Если карта на вас, то вы без проблем решите ситуацию. А если карта на дропа, тут могут возникнуть проблемы. Поэтому при оформлении карты на дропа, у него не должно быть доступа не к лк, не к физической карте, воизбежание блокировок. Чаще всего задают вопросы: Когда оформляли карту, по какому адресу заказывали доставку, кодовое слово и тд. Эти моменты нужно знать.

3. Могут заблокировать не по вашей вине. Из-за получателя кому вы отправляете. Возможно он не добросовестный клиент банка. Может быть и такое.

4. Ф3115. Делают запрос на обоснование денежных средств. НДФЛ, короче полный пакет документов. В случае если вы крутите п2п, обосновать средства будет невозможно, сами понимаете. Как можно объяснить такое количество переводов в моменте от разных клиентов. Сказать что вы торгуете помидорами, тоже не прокатит. Если все же заблокируют карту, деньги вам вернут, не переживайте. Если работаете со свифтам и платежками, тоже может прилететь фз, но тут уже гораздо проще подтвердить. Есть уже готовые решения.👌

Как избежать/решить спор

1. Внимательно читайте условия сделки. Если вы по не внимательности открыли сделку и не согласны с условиями, при открытии апелляции/спора поддержка может встать на сторону контрагента и вы потеряете деньги.🫰 Очень важно читать условия перед открытием ордера.

2. Пишите условия объяснения конкретнее. Лучше указать все нюансы в условиях, чтобы избежать спорной ситуации, не нарваться на треугол и тд.

3. Оценивайте клиента (рейтинг, сделки + и -) как правило у мошенников либо (0-10) сделок, либо плохой рейтинг из-за их невыполнения. Открывайте профиль, смотрите отзывы.

Если все же спорная ситуация произошла. Постарайтесь решить ситуацию мирно, без эмоций.

1. Не написали комментарий и тд. Можно попросить докинуть 1₽, указав нужный комментарий. Те же условия могут быть озвучены с вашей стороны.

2. Попросите чек и фото карты на фоне сделки, чтобы избежать треугола. Тоже могут попросить сделать вас.

3. Выбрали не ту платежную систему, можно договориться на небольшой % от сделки.

Всегда можно найти компромисс.👌

На счет депонаторов. Если платеж долго не поступает, можно написать ему в чат и спросить, собирается ли он оплачивать сделку. Если молчит, троит, открывайте спор. При открытии спора, он может просто отменить сделку. Суть в том, что нужно избегать эти споры, потому что они могут занимать очень много времени, что увеличивает время круга. Площадки в любом случае будут на стороне правды. Кидайте их сразу в блок, чтобы в будущем с ними не столкнуться.

Как увеличить доход с помощью карт (дропы)

Про спред и стратегии мы уже говорили, ниже поговорим о том - как можно увеличить оборот за счет увеличения карт.

Оборот частично зависит от капитала и от стратегий, а также от ваших лимитов на картах. Чтобы увеличить оборот, вам нужно увеличить количество карт, которые вы используете для торговли.

Это напрямую влияет на доход.

Где искать карты/дропов, насколько это законно

Некоторые р2р-трейдеры регистрируют карты на "дропов". Дроп - это подставное лицо, которое может быть даже не в курсе, что происходит с его картой/паспортом и т.д.

Я вам таким заниматься не рекомендую.

В идеале регистрировать карты только на доверенных лиц. Доверенное лицо - это друг, брат, сестра, девушка, одногруппник, коллега, родители и т.д. Делаем это, в первую очередь, в целях безопасности. Мы доверяем им свой баланс на их счете. Если человек сольется с деньгами на балансе, будет неприятно.

Чтобы минимизировать такие случаи:

⁃ Составляйте договор/расписку о том, что "дроп" даёт согласие на использование его банковского аккаунта и карты. Это поможет в суде;

⁃ Делайте банковскую или генеральную доверенность, заверенную у нотариуса;

⁃ Берите все возможные данные: адрес проживания, данные родственников или близких, чтобы была возможность связаться с человеком, если он вдруг «пропал».

- Обязательно проверяйте дропа на наличие задолженности, арестов и тд. Сделать это можно на сайте ФСПП (Гугл в помощь).

Как искать дропов

1. Наверняка, у вас много контактов в телефонной книжке.

Составьте список, кому вы можете предложить сотрудничество и отправить следующий формат текста.

Важно понимать, что эти люди должны быть в радиусе физической доступности для вас, либо вы их сами найдёте, либо это будут друзья ваших друзей.

Всегда нужно помнить о риске потери средств при работе с дропами и быть внимательным при выборе клиентов.

2. Использование социальные сетей, группы по поиску работы в городе, авито.

Образец текста:

Сначала нужно понять, интересно ли вашему потенциальному дропу такое предложение.

Для этого сначала отправляем подобный текст:

«Привет,я занимаюсь р2р торговлей (покупка и продажа криптовалюты / доллара), и я ищу людей, готовых предоставить мне банковские карты. Ничего запретного в этом нет, все абсолютно легально, проблем в будущем не будет с законом. Может тебе это было бы интересно, за карту я оплачу тебе.

Если ты приведёшь ещё доверенных людей, и предоставишь их контакт, то заплачу сверху. Если интересно, можем созвониться/встретиться.»

Если дроп положительно отозвался на Ваше предложение, приступаем к нюансам:

объясните дропу, что блокировка карт - это нормальный и неизбежный процесс в вашей сфере.
В зависимости от того, карту какого банка вы собираетесь заводить, обсудите необходимые действия от дропа при блоке карты (посещение офиса, подтверждение личности при видеозвонке с сотрудником банка)
Предупредить, что после блокировки карты в этом же банке, вряд ли у дропа получится открыть еще карту, тк при ФЗ-115 банк ограничивает дальнейшее сотрудничество с клиентом.
Желательно договориться на открытие нескольких нужных вам карт по оптовой цене.

Если после второго этапа дроп согласился на сотрудничество, предоставьте ему анкету для заполнения его данных.

Есть ли кредит? Штрафы?
По какому адресу была получена карта?
Фото паспорта
Логин и пароль от личного кабинета
Номер телефона, привязанный к онлайн банку
Электронная почта
Кодовое слово
Пин код для входа в онлайн банк
С какого устройства заходили в банк в последний раз?
Есть ли ежемесячные выплаты? Размер их.
Какое у Вас образование?

Стоимость карты устанавливает каждый сам, здесь вопрос, кто как сам договориться. Кому-то хватит и 1000₽, а кто-то и за 5000₽ будет думать.

Почему дроп соглашается?

Он получает прибыль
Он итак не использовал данный банк, он ему не интересен
Вы закрыли его сомнения на счёт безопасности

Правила работы с картами дропов

Держать капитал преимущество на своих картах/биржах
Пользоваться картами дропов при очевидной выгоде их использования
Помнить о примерных сроках и оборотах при блокировке карт
Проверить, чтобы дроп вышел с приложения онлайн банка и изменить пароль для входа
Перед первым использованием карты, проверить рабочая ли она, для этого отправить небольшую сумму и перевести ее же на другую карту. Если перевод прошел успешно, значит карта не находится в блоке.
При оформлении новой карты передать дропу новую симкарту для привязки к ней карты.
Если дроп привязал карту к своей симкарте, перепревязать ее через поддержку банка на вашу симкарту.
Собирать максимальное количество данных у дропа
Желательно подписывать договора с дропами о передаче их банковских карт и согласие обработку данных. Ниже прикрепил пример договора.

Какие действия необходимо совершить дропу при блокировке карт, на которой лежат средства:

Посещение офиса банка для закрытия счета и получение наличных/перевод на карту другого банка
Прохождение верификации по телефону с сотрудником банка

Плюсы открытия нескольких банков на одного дропа:

При блокировке ФЗ-115 одной карты, средства могут быть выведены на другой банк этого же человека. Имея персональные данные дропа, в некоторых случаях, сами можете совершить перевод с помощью оператора банка.

Условия сотрудничества

Вы можете самостоятельно регулировать условия. С кем-то бесплатно, «по дружбе», с кем-то за оплату. В среднем цена на карту составляет от 3000₽ до 5000₽ в месяц, Тинькофф как правило стоит дороже (около 10000₽, ценник по рынку, короче как договоритесь). Так будет больше мотивации и желания с вами сотрудничать. Вы в любом случае окупите эту сумму, не стоит жадничать. В идеале договариваться на разовую оплату.

В кругу близких, арбитражника знают как «вымогателя» всевозможных банковских карт. Для того, чтобы люди хотели с вами сотрудничать, нужно предлагать взаимный интерес, win-win, а именно - оплату за эти карты.

Либо, чтобы не искать дропов самому, можно найти ответственного человека, который готов за дополнительную плату искать для вас тем самых дропов, и быть с ними на связи в случае блокировки карт.

Ответственный человек в данном случае является дроповодом.

Пример договора с доверенным лицом.

Как всё подключить и пользоваться, чтобы было удобно, и чтобы не заблокировали

Найти отдельный телефон.

Не нужно брать дорогущие айфоны, вполне хватит и 7-8 модели, а еще дешевле будет взять андройд.

Покупать можно на том же Авито или барахолке (у каждого города есть своя группа ВК, чтобы находить хорошие варианты).

При покупке обращайте внимание на целостность телефона либо доверьтесь другу, который в этом разбирается. Сделайте заказ на первых 1-5 устройств. Желательно покупать только с коробкой - по сути это документы на него. Редко продаются краденные айфоны с коробкой. А вот без - часто. Сверяйте IMEI на коробке и в настройках телефона.

Зарегистрировать пачку новых сим-карт и вставить «не засвеченную» сим-карту. Эту симку нужно будет привязывать к личному кабинету банков, чтобы смс-подтверждения приходили вам. Так удобнее. Даже звонки от оператора вы можете принимать самостоятельно. Но вы должны полностью знать все данные человека, на которого оформлена карта, и историю транзакций этой карты. Пример вопросов с подвохом, указывал выше.

Проинструктируйте вашего доверенного человека.

Вы должны быть с ними в предварительной договоренности.

Если он отвечает на вопросы банка, чтобы знал и понимал, какие транзакции вы совершали и где расплачивались. Расскажите ему, что банки задают вопросы с подвохом. В таком вопросе он точно замешкается.

Помимо этого расскажите о мерах безопасности. То, что знаете сами и считаете, что ему может пригодиться.

Особенно вопросы, связанные с банками. Чтобы не передавал информацию посторонним лицам, понимал, что могут звонить мошенники и т.д.

Подключить мобильный интернет.

Нужно покупать симку с таким тарифом, чтобы оплата была только за интернет. Тратится его совсем немного: до 5 гб в месяц. Звонки мы сами не делаем.

K Wi-Fi подключаться нельзя.

Если все ваши телефоны будут подключены к одному ір-адресу, это будет видно системами безопасности банка, и они могут вас заблокировать. Тоже относится к платежным системам по типу Коронапэй, юнистрим и тд.

Отключить геолокацию.

Делается это в настройках.Пример на iPhone:

Настройки > Сбербанк > Геопозиция > Никогда.

Смысл тот же - могут заподозрить.

Отключить биометрию.

Чтобы было проще подтверждать транзакции самостоятельно, стоит отключить биометрию. Иначе вы без доверенного лица ничего не сделаете. На данный момент нет законодательства, которое обязывает использовать биометрические данные, поэтому смело отключаем в настройках личного кабинета или в отделении банка путем подачи заявления.

Оформить карту и войти в личный кабинет через приложение.

(У каждого банка есть своё мобильное приложение онлайн-банкинга)

По большей части вам даже не нужна физическая карта. Только если у вас связка со снятием наличных с банкомата. Но такие связки долго не живут, так как из-за снятия наличных часто блокируют.

Что делать, если карта уже оформлена?

Просто получить доступ в личный кабинет и войти по логину и паролю. Он легко восстанавливается, проблем с этим не должно возникнуть. Единственный момент - если у вашего доверенного лица уже есть счет в Тинькофф банке и он им пользуется, то вам неудобно будет пользоваться им одновременно. Так как там единый счет, даже если вы откроете дополнительный виртуальный/совместный счет, баланс будет общим. Можно попросить открыть отдельный счет, если уговорить менеджера, технически это возможно. Но скажу сразу, после продажи Банк очень испортился. Складывается такое ощущение, что его специально топят, чтобы все перебежали к конкурентам. Прям заговор какой-то.😟😊

В Сбере, например, можно открыть дополнительную карту или виртуальный счет и пользоваться исключительно им. Ваше доверенное лицо будет пользоваться отдельным своим счетом. Таким образом вы не будете мешать друг другу и пользоваться одновременно. И вы не будете путаться в балансе и расчетах. Тоже можно сделать и с райфом и абсолютом. На данный момент это четыре основных банка.

Привязать свой номер телефона.

Это можно сделать либо через отделение, либо через банкомат, либо через приложение. С этим я думаю разберетесь. Это нужно для того, чтобы подтверждать транзакции. Иногда приходит код подтверждения либо робот может позвонить с номера 900

(Сбербанк). Чтобы лишний раз не напрягать нашего человека, можно самому отвечать роботу. Но иногда важно знать определенные данные, которые может запросить банк. Поэтому нам будет нужен еще один блокнот под данные дропов, а также эксель таблица. Ниже приведу примеры.

⁃ Кодовое слово

⁃ ФИО и год рождения

⁃ Паспортные данные. Они у вас обязательно должны быть в базе данных.

⁃ Адрес проживания.

⁃ В каком отделении открывали счет или получали карту.

⁃ Если доставка курьером, то по какому адресу курьер привозил карту. Сколько этажей в доме.

⁃ Какого числа была доставка или открытие счета.

⁃ Какие услуги или счета/карты открыты в банке? Кредиты или еще что-то?

⁃ Расплачивались ли вчера в интернет-магазинах? Ozon, Aliexpress? Каршеринг?

⁃ Расплачивались ли вчера в "Пятерочке" по адресу " "?

⁃ С каких устройств входили в онлайн-кабинет банка?

⁃ Какие переводы совершали сегодня, вчера?

Примерно такие вопросы задают операторы службы безопасности банков. Самое главное - не переживать и спокойно отвечать. Они хорошие психологи и могут понять, когда вы знаете ответ, а когда нет. В любом случае можно сказать, что забыл, не помнишь, и тебе зададут другой вопрос.

Пользоваться картой и прогревать.

Я уже упоминал ранее о том, что банки не любят, когда мы совершаем только транзакции. Они любят, когда мы расплачиваемся картой в магазинах, ресторанах и т.д. Они зарабатывают с этого. Поэтому идеально, если ваше доверенное лицо само пользуется картой. А вы совершаете только транзакции. Иначе вам придется тоже ходить и расплачиваться картой, чтобы продлить ей жизнь.

Прогревать - начинать делать переводы с маленьких сумм с 10-20к рублей.

Чем больше карт - тем больше оборот.

Дальше всё зависит от ваших амбиций. Можете зарегать хоть 100 карт и с них торговать. Тут зависит от вашего торгового капитала. Чем он больше, тем больше потребуется карт.

Можете делать хоть по 5-10 банковских карт на одного человека, разных банков. Но переводы, конечно же, внутри банка. Сбер - сбер, Тинькофф - Тинькофф и т.д.

Про СБП тоже рассказывал. Вообщем эту схему используете на каждого доверенного человека. И всё, гоняем.

Оборот получается дикий.

Ну и самое главное - законно ли это? Конечно, законно.

Даже на сайте Сбербанка говорится о том, что можно использовать карты физлиц по доверенности. О том, какие бывают доверенности и как их сделать, можете прочитать по ссылкам:

Ссылка 1, Ссылка 2.

Оформлять доверенность или нет - на ваше усмотрение. Можно и без неё работать. Но безопаснее, конечно же, с нотариальной доверенностью. Этот способ обойдется в копеечку - стоимость нотариального заверения около 2 тысяч рублей.

Пример прогрева карты сбербанк

Ниже распишу пример как прогревать карту сбербанка. Тинькофф можно не греть, можете сразу же ее начинать крутить, так как нет смысла. Живут они сейчас в лучшем случае от 3 до 10+ дней, это будет прям лучший расклад. Райф тоже необходимо греть.

Если у вас есть своя карта Сбербанка, которой вы пользуетесь. Можете смело крутить ее, +- полтора месяца она у вас проживет. Подключаете прайм+ проходите биометрию и отправляете в день до 2000000 рублей. Итого 60 млн рубоей в месяц. На первое время можете даже не заморачиваться с дропами.

Сбербанк - один из основных банков для арбитража криптовалюты.

По сути, на данный момент, это самый лояльный банк для арбитражника, но рано или поздно все равно прилетит 115фз, так как любое действия с криптовалютой (покупка/продажа) автоматически подпадает под фз115. Бояться этого не нужно, если вы не занимаетесь чернухой, то все будет ок.

Ниже я расскажу как прогревать карты от дропов.

Не под личную карту лучше купить отдельный телефон, который мы будем постоянно сбрасывать, чтобы привязать новую карту.

*можно купить самый обычный сенсорный телефон, в который мы загрузим только приложение сбербанка. Лично я использую Xiaomi Redmi с 3мя сим-картами.

Каждый раз перед тем, как засунуть новую симкарту и начать привязывать новую карту, телефон нужно сбросить до заводских настроек. Всегда используем только мобильный интернет, чтобы был разный IP, банки отслеживают эти моменты.

Дальше засовываем симкарту, скачиваем приложение сбербанка и входим в него по данным дропа.

Теперь важно сделать одну любую покупку с этой карты в магазине, бывает такое, что большинство карт дропов приезжают не из того города, в котором карта будет использоваться, поэтому ее надо задетектить в том городе, где она будет использоваться.

После первой покупки и детекта карты, мы откладываем ее на 1 сутки.

На следующий день, мы начинаем ее

прогревать:

1. Покупки / расходы на жизнь, чтобы карта казалась живой.

2. Делаем переводы. Первый перевод на 500₽, второй перевод через час на 1.000₽, третий перевод через час на 2.000₽, следующий перевод на 5.000₽.

3. Снова откладываем карту на сутки.

4. На третий день мы можем начинать переводить по 10.000Р-30.000₽ за 1 транзакцию, но не более 10 таких переводов и не забываем про «живые» траты.

5. Наступает четвертый день, в который мы уже можем использовать карту в полном объеме. Данный метод мы используем со всеми нашими картами сбербанка, и это действительно помогает.

Пользуйтесь.

Домашнее задание 2

1. Найти первого доверенного человека и зарегистрировать на него карты.

2. Купить телефон, сим-карту и подключить личный кабинет.

3. Сделать всё по порядку. В том числе прогрев карты.

4. Обязательно объяснить человеку правила безопасности.

Связки с платежными системами

Помимо SWIFT-переводов, отправка которых может достигать нескольких дней, существуют платежные системы, способные доставить деньги в другую страну буквально за секунду. О них я уже писал выше, сейчас рассмотрим подробнее.

В чем суть связки?

Как и при SWIFT-переводах, мы отправляем доллары, евро, либо иную валюту в другую страну, где обмениваем их на USDT. У платежных систем существует недостаток, ограничивающий эти переводы - маленькие лимиты на прием и отправку. В зависимости от типа платежной системы и страны-получателя лимиты могут отличаться.

В этом кардинальное отличие SWIFT-переводов и платежных систем.

В случае со SWIFT-переводами мы имеем большой лимит на отправку и прием (50-100 тысяч долларов за 1 транзакцию), но длительное исполнение транзакции (1-3 дня). В случае с платежными системами небольшой лимит на отправку и прием (2 000$ - 5 000$ долларов за 1 транзакцию), но моментальное исполнение.

В платежных системах курс доллара устанавливает сама система, закладывая свою комиссию за перевод в текущий курс доллара в их приложении. Курс может меняться в зависимости от нагрузки на систему - чем она выше, тем выше будет цена доллара. Бывают ситуации, когда курс в платежке выше, чем курс тезера.

Курсы доллара при переводе в разные страны отличаются как внутри одной платежной системы, так и между платежными системами. К примеру, при переводе в Грузию через Золотую Корону он может быть 73₽, а через Юнистрим 72₽, в Турцию через Контакт курс 61₽, а в Грузию 64₽. Все это одновременно. Ситуация по странам может меняться довольно резко, и нужно быть готовым работать по разным государствам и платежным системам.

Самый удобный способ узнавать спреды по платежным системам и странам - боты. Но если вы так и не обзавелись таким, считаем спред так:

Текущий курс USDT/Курс $ в платежной системе * 100 - % комиссии при обмене $ на тезер

Отправлять переводы можно не только в $, но в евро и местной валюте. По ним часто спред бывает выше, чем по $, но основной валютой по-прежнему остается $

Платежных систем великое множество.

Есть 3 самые популярные, которые мы используем:

Золотая Корона

Механика работы приложения заключается в следующем:

1. Если вы выполнили 1 домашнее задание, у вас уже установлено на телефон приложение, также вы наверняка прошли регистрацию по номеру телефона.

2. Нажимаем "Отправить перевод", выбираем страну. В следующем окне нажимаем "Перевод Золотая Корона", вводим сумму перевода, валюта - $. Кнопку "Сообщать получателю о статусе перевода" нажимать не нужно, чтобы не тратить 99 рублей).

3. При вводе суммы мы увидим курс, по которому нам предлагают отправить $. Производим расчеты спреда и переходим к следующим шагам.

4. После того, как мы нажмем кнопку "Продолжить", нас перенесет на страницу заполнения данных отправителя и получателя платежа. Заполняем строки. Для отправителя - можно заполнять свои данные или знакомых, использовать базы данных паспортов или просто придумывать. В последнем случае существует заморозки платежа.Средства вернут только после предоставления необходимых документов, что может занять до 30 дней. Поэтому придумываем аккуратно, чтобы данные были похожи на реальные. Для получателя - получатель должен быть либо живым человеком, который может пойти в офис Золотой Короны и снять наличные, либо обменником, готовым снимать ваши переводы по сканам паспортов, на которые будете отправлять.

5. После заполнения всех данных (не забывайте перепроверять, чтобы избежать ошибок и лишних временных затрат на изменение данных) нас переносит на страницу оплаты, где мы вводим номер нашей банковской карты и подтверждаем через смс или пуш-уведомление отправку. После того, как платеж отправлен, мы увидим на экране номер перевода. Далее мы можем отслеживать статус платежа на главной странице приложения.

6. Находим офис Золотой Короны или пункт выдачи переводов и снимаем наличные $. Часто они располагаются в банках. Ближайшие пункты можно узнать через службу поддержки приложения. Находим пункт обмена $ на USDT. После снятия платежа, идем в офис, либо наш получатель несет снятые наличные в обменник и меняет их на USDT, присылая на наш адрес, либо обменник, с которым у нас договоренности, сам снимает этот платеж и меняет нам его на USDT.

7. Далее мы продаем USDT на Р2Р или через офис Гарантекс или Берибит. Казалось бы, можно бесконечно отправлять такие платежи, однако у этой платежной системы есть служба безопасности, не допускающая абуз системы, и лимиты на прием и отправку. Как правильно абузить систему расскажу ниже.

При отправке часто могут возникать ошибки в приложении. Самые популярные из них и их решения представлены ниже:

[-3] и [-7] - Вход невозможен. Попробуйте позже или свяжитесь с поддержкой и сообщите код ошибки. Решение - сменить IP-адрес (включить и выключить режим самолета).

[-9] - Вход невозможен. Попробуйте позже или свяжитесь с поддержкой и сообщите код ошибки. Решение

-заменить Play Market a Google Market (Android).

[106] и [111] - Сумма ваших переводов превышает лимит, установленный в системе. Решение - изменить паспортные данные отправителя.

[107] - Сумма ваших переводов превышает 5 000 долларов США.

Решение - изменить паспортные данные отправителя.

[109] и [110] - Превышен лимит на отправку переводов данному получателю. Укажите другого получателя. Решение - использовать паспортные данные нового получателя.

[112] и [120] - Сумма ваших переводов превышает лимит, установленный в системе. Решение - сбросить телефон и использовать новый личный кабинет с новой сим-картой.

[118] - Сумма ваших переводов превышает 10 000 долларов США.

Решение - изменить паспортные данные отправителя.

Если не помогло - изменить номер получателя.

[119] - Операция не может быть одобрена. Решение - сделать сброс контента и настроек телефона.

[200] - Не получилось выполнить операцию. Повторите позже или напишите нам в поддержку. Решение - попробовать позже.

[202] - Сейчас этот перевод проходит проверку и его нельзя зачислить на карту. Попробуйте позже. Решение - ждать проверку платежа в течение 24 часов.

[209] - Перевод не может быть совершен, обратитесь в банк для проведения операции. Решение - предоставление всех документов по юридическому адресу Золотой Короны в Новосибирск.

[210] - Операция не может быть выполнена. Приносим извинения за возможные неудобства.

Рассмотрим подробнее самую сложную ошибку - 209.

Она означает, что наш перевод не прошел проверку безопасности по какой-либо причине, и теперь нам необходимо собирать пакет документов и почтой (в распечатанном виде) отправлять их по юридическому адресу Золотой Короны в Новосибирск.

Тут есть различные кейсы. Можно попробовать отвоевать перевод в споре с тех.поддержкой. Если попытки не увенчались успехом, то решить спор без предоставления документов не получится.

Нужно будет предоставить:

1. Ксерокопию паспорта отправителя, заверенную нотариусом;

2. Выписку по счету, с которого был проведен платеж, также заверенную нотариусом;

3. Письменное объяснение ситуации - т.к. мы признались, что паспортные данные отправителя вымышленные.

Нудно будет предоставить ксерокопию паспорта того человека, кому принадлежал банковский счет, с которого была отправка. К примеру сделать в Сбербанке выписку по карте, с которой была отправка, а также написать объяснение в свободной форме. Указать, что придумали паспортные данные, т.к. хотели сделать анонимный перевод и не «палить» свои паспортные данные в платежной системе, т.к. считаем ее не безопасной. Доставка почтой может занять до 7 дней, рассмотрение еще 30 дней, и затем вам вернут платеж на карту.

Еще одна встречающаяся ошибка при использовании банка Райффайзен - «Отказ банка эмитента». К сожалению, тут подходит только один метод решения проблемы - использовать аккаунт, по которому уже проводились платежи и там освободились лимиты, то есть не новый зарегистрированный аккаунт с 0 платежей.

Если получатель пытается стянуть входящий перевод на карту, но у него это не выходит, мы можем сменить получателя платежа на следующего, т.к. у текущего наступил лимит по стягиваниям на карту. Для этого мы заходим в перевод и меняем данные получателя - для подтверждения этого действия у нас попросят номер карты, с которой была произведена оплата.

Также есть и функция отмены платежа. Но платеж может возвращаться по регламенту - до 30 дней, по опыту - от нескольких часов до 4-5 дней.

Еще одна фишка Золотой Короны - возможность отправить перевод в лирах напрямую на турецкую карту. Но это не масштабируемая история, т.к. переводы идут долго (несколько часов) и лимиты на такие переводы небольшие (примерно 3 платежа по 60 000 лир).

Также в меню приложения есть раздел «Абонемент», который якобы дает скидку и делает курс отправки на 0,5% меньше. Его подключать не стоит, т.к. эта скидка будет действовать только на часть из отправленной суммы - экономия не окупает затраты.

Unistream

Механика работы приложения заключается в следующем:

1. Скачиваем на телефон приложение UnistreamMT, проходим регистрацию по номеру телефона.

2. Нажимаем «Отправить перевод», выбираем страну и нажимаем «Продолжить». В следующем окне заполняем сумму получения (там видим доступные валюты для отправки и максимальные суммы в каждой валюте) и валюту и нажимаем «Продолжить».

3. Далее вводим паспортные данные - здесь все как в Золотой Короне.

4. Подтверждаем отправление платежа.

5. После того, как платеж отправлен, на экране мы увидим «Контрольный номер перевода». Этот номер нужно будет сообщить нашему получателю, на чье имя мы делали перевод.

6. Далее в разделе «История» мы можем отслеживать статус платежа.

Принцип идентичен приложению Золотой Короны, отличие лишь в интерфейсе и лимитах. Для получения наличных долларов в оффлайн точке Юнистрима нашему получателю необходимо будет предьявить документ, удостоверяющий личность и назвать контрольный номер перевода. также есть возможность стягивания платежа сразу на карту в Грузинском банке TBC. Лимит на снятие $ с карты в банкомате 5000$ в сутки без комиссии.

Подробнее про лимиты. В этой платежной системе лимит на одного получателя - 1 миллион рублей в месяц. Советую не превышать лимит в 600к+. Указывал выше.

В приложении в разделе «Профиль» - «Полезная информация» подробно написано про лимиты на отправку и комиссии. Если будете работать по этой платежной системе, обязательно изучите.

В Юнистриме тоже бывают ошибки в приложении. Самые популярные из них и их решения представлены ниже:

Произошла ошибка! Платеж отклонен. Пожалуйста, обратитесь в Интернет-магазин. Решение - меняем сеть. Переключаемся c wi-fi на мобильный интернет или наоборот.

Произошла ошибка! Приносим извинения! Повторите платеж позднее или обратитесь в службу поддержки. Решение - меняем аккаунт. Если не помогло - меняем паспортные данные получателя.

Произошла ошибка! Приносим извинения! Повторите платеж позднее. Решение - поменять аккаунт отправителя. Если не помогло

- пытаться отправить несколько раз, иногда с 5-10 попытки платеж уходит. Если не помогло - попробовать позже, технические проблемы на платформе.

Вечный знак загрузки при попытке входа через новую симку. Решение - сброс контента и настроек телефона.

Не всегда переводы через это приложение доходят моментально.

Некоторые платежи могут обрабатываться по несколько часов.

В случае заморозки какого-то платежа на долгое время есть процедура «Аннулирование», т.е, возврат платежа. Можно почитать об этом в разделе «Профиль» - «Полезная информация» - «Аннулирование».

В мобильном приложении есть функция изменения получателя, как в Золотой Короне. Если отправлять переводы в Турцию, можно договориться с местной приемкой и отправлять переводы на сканы паспортов. С Грузией такая схема не работает, понадобятся живые дропы.

Общение с поддержкой приложения в случае каких-то затруднений можно вести через WhatsApp - отвечают довольно быстро.

В приложении существуют промокоды - они дают скидку на курс перевода. В последнее время участились случаи мошенничества, когда пытаются впарить за деньги несуществующие промокоды. Сохраняем бдительность. Если кто-то поделился промокодом

- при отправке вводим его в поле «Промокод» и получаем скидку (вводим обязательно с маленькой буквы).

Юнистрим также имеет свою партнёрскую программу - https://unistream.ru/agent/, регистрируя через нее аккаунты, можно получать 0,1% от всех проведённых средств партнеров на ваш партнерский баланс. Провели 12000$ - получили 12$. Кажется, что немного, но на большом количестве аккаунтов можно скопить весомый кэшбек.

Contact

Механика работы приложения заключается в следующем:

1. Скачиваем на телефон приложение CONTACT, проходим регистрацию по номеру телефона.

2. Нажимаем "Отправить деньги" - «Отправить перевод», выбираем страну. В следующем окне нажимаем «Продолжить», заполняем сумму получения и валюту и нажимаем «Продолжить».

3. Далее вводим паспортные данные

- здесь все как в Золотой Короне.

4. Вводим реквизиты карты, с которой будет списание, и видим сумму к списанию - отсюда можно узнать курс на отправку, поделив сумму списания на количество отправляемой валюты.

5. Подтверждаем отправление платежа.

6. Далее на главной странице приложения в пункте «Последние операции» мы можем отслеживать статус платежа.

Принцип идентичен приложению Золотой Короны и Юнистрим, отличие лишь в интерфейсе и лимитах.

Во вкладке «Пункты» мы можем увидеть пункты выдачи платежей.

Если у получателя достигается лимит на получение, есть возможность отменить платеж. Тогда деньги зачисляются обратно на карту, с которой было списание, в течение нескольких часов по будням. Если оформить возврат на выходных, придется ждать до понедельника.

Редактировать перевод, как в Золотой Короне нельзя, можно лишь отменить и отправить заново.

В Контакте также бывают ошибки в приложении. Самая популярная и ее решение представлено ниже:

После совершения перевода, статус платежа - ожидает оплаты.

Решение - деньги вернутся на карту в течение нескольких часов.

Абуз платежных систем

Приложение запоминает отпечаток устройства, с которого в нем авторизовались. После совершения двух переводов на одном устройстве с разных личных кабинетов при попытке отправить третий, система перестанет пропускать такие переводы.

Заводим чистый телефон, куда скачиваем приложение, отправляем два перевода через два личных кабинета. Заходим через одну симку, отправляем перевод, выходим из приложения, заходим через вторую симку, снова отправляем перевод, а затем стираем контент и настройки телефона. Для IPhone: Настройки -

Основные - Перенос или сброс iPhone - Стереть контент и настройки.

После стирания ждем включения телефона и идем снова скачивать приложение Золотой Короны. Можем отправлять еще два перевода.

Каждый раз можно заходить в один и тот же iCloud.

Чем больше вы хотите отправить за один круг платежей, тем больше понадобится телефонов и рабочих рук. Но 20-30 платежей за день можно отправлять и одному человеку с одним телефоном, проверено на себе.

Сим-карты лучше покупать оптом, не дороже 40-100 рублей за штуку.

Найти их можно обычно на рынках/барахолках, на досках объявлений.

Также можно использовать виртуальные симки - МТС коннект и Тинькофф позволяют выпускать до 5 виртуалок.

Под сим-карты удобно использовать таблетницы - раскидывать их по тем датам, в которые был выполнен перевод, чтобы через месяц снова можно было воспользоваться уже готовыми личными кабинетами. Пользуемся только мобильным интернетом. При подключении к Wi-Fi с которого уже совершался платеж, система может посчитать, что это одно и тоже устройство и симка может прогореть. Только мобильный интернет.

Теперь поговорим о лимитах

При отправке в различные страны по различным платежным системам лимиты отличаются. Ниже указаны популярные страны и рекомендуемые лимиты отправки на 1 получателя в месяц.

Золотая Корона

Грузия

10 платежей по 2000$ (в день 6 платежейпо 2000$)

Турция

3 платежа по 4700 - 4800$

(Четвертые платежи часто застревают)

Юнистрим

Грузия

Не более 1 миллиона рублей в месяц (не приближаться к этому лимиту близко, выше 700к рублей платежи начинают застревать, лучше остановиться на 600к+) За один перевод не более 2000$

Турция

Не более 1 миллиона рублей в месяц (не приближаться к этому лимиту близко, на 700 тыс рублей платежи начинают застревать).

За один перевод не более 4600$.

За один день - не более 12000$.

Контакт

Грузия

10 платежей по 2000$ (в день 6 платежей по 2000$). С одного личного кабинета можно делать 2 перевода друг за другом, затем менять личный кабинет

Турция

Не более 20000$ в месяц (по 4000$ за перевод)

По остальным странам на момент написания лимиты такие же, как и в Турцию.

Пример связки с Qiwi кошельком

Думаю многие знакомы с биржей Binance и в частности с ее p2p площадкой. Выше я уже приводил пример торгового круга на бирже. Возможно вы уже сталкивались с данной площадкой и наверняка, вы также обращали внимание на разницу курсов в разделах Купить/Продать.

На данной площадке, самая простая и доходная схема классического арбитража с платежными системами QIWI, Юmoney.

Нужно учитывать момент, что для нас, тех кто занимается арбитражем раздел Купить - это продать, а раздел Продать - это купить. Так как на связках мейкер-мейкер спред выходит больше. Но можно работать и как тейкер-мейкер, за счет чего время круга будет меньше, но и спред тоже будет меньше. Думайте сами, решайте сами.

Мейкер - человек который выставляет объявление. Тейкер - человек который откликается на объявление. Спред - разница между продажей и покупкой.

Короче говоря, все объявления что вы видите в стакане п2п - это Мейкеры. Люди что покупают кликая на эти объявления - это тейкеры. И для того чтобы спред выходил больше, нужно выставить объявление как мейкер.

Сейчас объясню как работает связка Росбанк-QIWI на Binance. После введения санкций против РФ, раздел Сбербанк был удален из списка банков, но все кто торгуют, знаю что вкладка Росбанк- это сбер. Многие так и пишут в условиях - Росбанк-это сбер, зеленый банк и тд. На момент написания поста, курс на п2п - сбер (мейкер) 78.3₽ за USDT. QIWI (мейкер) 79.49₽ за USDT.

Как расчитывать спред:

Из стоимости продажи 79.49₽ вычитаем стоимость покупки 78.3₽, полученное число делим на стоимость покупки 78.3₽ и умножаем на 100, получаем процент спреда по связке.

79.49 - 78.3 = 1.19 : 78.3 = 0.015 * 100 = 1.5% чистой прибыли.

На Юmoney цена на продажу и вовсе 80.48 попробуйте расчитать спред самостоятельно, выходит очень даже жирно за круг.

И так, для работы нам понадобятся:

1. Карта сбербанка.

2. Оформленный на номер телефона, который верифицирован на нас, QIWI кошелек с пройденной идентификацией «Профессиональный» для увеличения лимитов.

3. Кошелек Юmoney с пройденной идентификацией через сбер.

4. Карта OZON банка.

Можно оформить цифровую прям в приложении. Как раз на нее мы и будем стягивать средства без комиссии.

5. Рабочий капитал. Условно возьмем 100000₽ на карте сбер.

Начинаем круг:

1. Закупаемся как мейкер на 100к USDT. Если закупаться как тейкер, спред выходит 1% за круг, что тоже очень даже хорошо. Это позволит нам сэкономить время на круге и сделать больше оборотов. Хотя тут, то на то и выходит. Делаем либо два круга как мейкер-мейкер и забираем 3% прибыли. Либо делаем три круга как тейкер-мейкер и зарабатываем те же 3%. В общем и целом, делаем как по кайфу.

2. Распродаем USDT как мейкер на QIWI/Юmoney кошелек.

3. Получаем профит.

И так, теперь у нас на киви 100000₽ + прибыль 1.5%. И для того, чтобы повторить круг, нужно снова вывести их на карту. Я не зря указал, что для работы нам понадобится карта OZON банка. Дело в том, что даже если подключить qiwi к СБП, лимиты позволяют выводить без комиссии на карты максимум в сутки 3500₽. Естественно нам такой вариант не подходит, нам нужно делать круг сейчас, а не через месяц. А если переводить на карты на прямую с qiwi, то комиссии сожрут весь наш спред и получается, что мы совершали все эти действия напрасно.

Вот тут то и вступает в игру карта OZON банка. У этой карты есть интересная особенность - переводы без комиссий на любые карты и снятие наличных в банкоматах ВТБ. Есть лимиты, можете ознакомиться в приложении.

Далее мы переходим в приложение банк OZON. Нажимаем на кнопку «Пополнить», далее с моего счета в другом банке, выбираем QIWI вводим необходимую сумму и стягиваем всю сумму с qiwi на карту OZON без комиссии. Далее переводим без комиссии всю сумму себе обратно на сбер и повторяем круг. Делаем еще условные 1.5%. Итого прибыль со 100000₽ составила 3%, т.е. за два круга мы заработали 3000₽.

Увеличиваем наш рабочий капитал до 200000₽ и зарабатываем уже не 3, а 6000₽. Чтобы обойти лимиты, масштабируется - заводим больше кошельков и карт.

Та же схема работает с Юmoney. Вот собственно и все. Отпишите мне пожалуйста в лс как заработаете свои первые деньги, поделитесь впечатлениями, порадуюсь вместе с вами.😉

И еще один не мало важный момент. Всегда проверяйте полученную оплату, очень часто мошенники присылают вместо денег на ваш кошелек, уведомление с запросом средств. Многие по невнимательности отпускают крипту, а после заходят в киви и видят, что им не перевели деньги, а запросили) не знаю кейса, чтобы кто-то отправлял еще и деньги мошенникам, но мне кажется и такие были.🙈 Не ленитесь перепроверять поступления средств.

Для увеличения оборотов будут необходимы дропы на прием, лучше работать по «живым» получателям, а не по отрисованным паспортам, может прокатить, а можете и нет, деньги могут застрять. 50/50. Вытащить их будет возможно, но это пипец какой геморрой. Нужно будет искать обменник и договариваться за определенную плату, мало кто на это соглашается.

Ориентируясь на лимиты, мы можем понять, какое количество дропов нам необходимо под наш обьем. К примеру, мы хотим отправить 30 000 долларов за один день в Грузию - соответственно, если загрузить все 3 платежные системы, нам понадобится один человек. Если будем работать только через одну платежную систему - 3 человека.

На отправку также есть лимиты.

Во-первых, запоминаем, что

1 личный кабинет = 1 симка = 1 паспортные данные.

Не пытайтесь зарегистрировать несколько личных кабинетов на 1 симку или писать одни и те же паспортные данные в разных кабинетах - будут появляться ошибки.

Во-вторых, существуют лимиты на отправку через Золотую Корону.

С одного личного кабинета в месяц можно отправлять 10 000 долларов, при этом - до 300 000 рублей за один перевод и до 350 000 рублей за сутки. То есть с одного личного кабинета можно отправлять несколько переводов, но необходимо выждать пока лимит обновится. Для хороших оборотов понадобится большое количество сим-карт для создания личных кабинетов.

Как находить связки с платежными системами/биржами/Swift

Заходим в приложение, ищем ту срану, в которой у нас есть друзья, знакомые, или куда мы собираемся лететь. Смотри курс закупа доллара и курс продажи USDT. Но перед этим обязательно нужно продумать как вы будете переводить снятые наличные $ в USDT. Найти обменник, узнать курс обмена, рассчитать спред, если он есть, можно пулять.

К примеру, когда мы ездили в Грузию открывать счета в банке, мы заранее грузили $$ на платежные системы, где был спред. По приезду, пока нам открывали счета, мы обналичивали платежки и распродавались. При хорошем спреде и объеме, можно вполне отбить поездку)

Либо можно найти платежный шлюз, загрузить деньги на карту и купить USDT/USDC с минимальной комиссией, или 1к1. Например кошелек phantom, дает отличный курс на первую покупку USDC. Биржа crypto.com переодически устраивает акции на пополнение биржи через swift перевод без комиссии. Уточняйте информацию на момент прочтения, условия могут меняться. Раньше можно было пулять swift сразу на Binance и получать взамен $ - Busd 1к1, но в феврале 2023 года, лазейку прикрыли из-за проблем с банком корреспондентом. Ждем когда бинанс решат проблему .🤞

Так же можно самому заморочиться и поресерчить среди кошельков с платежными шлюзами, где есть выгодный на покупку курс. Или найти биржу, которая принимает Swift с выгодным курсом. Например те же Safepal, 1inch, Trust Wallet и др. Так же переодически устраивают акции. История непостоянная, но в моменте можно очень хорошо заработать пока действует акция. Лазейка для тех, у кого есть счет в зарубежном банке и есть $ на карте.

Чтобы найти связку внутри/между биржами, необходимо просто промониторить курсы на покупку и продажу. Для этого открываем 5-10 бирж и сравниваем курсы, банки, лимиты.

По swift все гораздо сложней, нужно уметь находить брокеров/банки где можно купить доллар по +- цене от МОЕХ, узнать комиссию за отправку и приемку, а также учесть комиссию банка-корреспондента. Как пример, можно выписать список потенциальных банков/брокеров и прозвонить их все узнавая условия, либо можно узнать актуальную инфу у тех, кто уже крутит международку.

☝️Небольшой совет: При коммуникации с банками помните, что банки не всегда сообщают достоверные данные. Особенно если на проводе некомпетентные сотрудники. Это может только вас сильнее запутать при составлении какой-либо "связки". Желательно поменять менеджера или позвонить в другое время дня и узнать все интересующие вопросы повторно. Сделать срез нескольких мнений, так сказать.

Как составить декомпозицию

Декомпозиция выполняется в четыре шага:

1. Сформулируйте цель или задачу, которую вы хотите разделить на подзадачи.

2. Подумайте, какие действия нужно совершить, чтобы достигнуть этой цели.

3. Запишите получившиеся подзадачи и задайте к ним аналогичный вопрос.

4. Повторяйте шаги 2 и 3 до тех пор, пока не достигните нужной детализации.

В данном случае, мы будем называть капиталом - ту сумму средств, которые вы будете использовать при торговле. Эта сумма может быть даже 1000 рублей. Вы действительно можете крутить связку и использовать лишь 1000 рублей.

Первое, важно понимать, что даже если вы сделаете 100%

- вы заработаете 1000 рублей. При всем при том, что энергозатрат вы сделаете минимум на 100000₽. Это ничтожно маленькая сумма.

Если вы используете для торговли 100000 рублей, вы можете заработать, к примеру 50% за месяц. Это 50 000 рублей. Это уже интересней, но я думаю, что вам бы хотелось заработать больше. Все в ваших руках.

Как я уже говорил ранее, в данном направлении - чем больше у вас капитал, тем больше ваш доход. Это одно из важных, денежных правил. Чем больше у вас денег, тем больше новых денег они приносят. Или как говорят: Деньги к деньгам. (Подробнее про деньги и их правила мы поговорим в гайде по Р/М и М/М).

Так как рынок п2п сопряжен с постоянными комиссиями и на многих площадках они фиксированны, ваши 1000 рублей могут быстро превратиться в 0.

Где-то комиссия 0,1%, 0,5% или даже 1%, а где-то в количественном выражении, например, за перевод USDT

- у вас спишется 1$, за перевод btc 10$ и тд. Или за перевод с платежной системы у вас возьмут минимум 30$. За отправку Swift 260$, в общем и целом все в таком духе. Думаю дальше не стоит разбирать почему крутить 1000₽ нам не стоит.

С одной стороны, из вышесказанного можно сделать вывод, что чем больше капитал - тем лучше и больше ваш доход. Но с появлением крупного капитала начинаются проблемы и затыки. Многие упираются в потолок при объеме 200-500 тысяч долларов. Чтобы прогонять более 0,5 - 1 млн$, нужно выстроить систему, команду. Но это уже уже совсем другая история.

Не спешите с этим, со временем, стараясь повысить уровень своего дохода, решая свои затыки, вы сами того не замечая начнёте сотрудничать с людьми и на этом и будет строиться ваша команда. В идеале подтягивать близких вам людей, тех, кому вы доверяете и с кем бы хотели разделить все радости и невзгоды данного направления.

Короче говоря, с кем мы хотите пожинать плоды ваших трудов. Друзья, братья, сестры и тд. Это же круто, когда вы можете разделить свои блага с близкими. Кстати именно так и гласит закон богатства - если хочешь стать богатым, сделай богатыми во круг себя как можно больше людей. Пользуйтесь.👍

Переходим к делу.

Как составить декомпозицию и поставить цель?

Всё зависит от рынка и связки. Сразу говорю, что на 100% точно составить декомпозицию не получится, так как в процессе многие параметры могут измениться. Отлететь связка, заморозят деньги и все в таком духе. Но примерные ожидаемые расчеты сделать можно, я бы даже сказал нужно. Многие люди пренебрегают этим, забывая что слово «Нищета» от слова «не считать». Подумайте над этим.

Самый важный показатель - это время круга и чистый % дохода с одного круга. Предположим круг у нас длится ровно 1 день, а % чистого дохода - 5%. Тогда легко подсчитать, что если мы 30 дней подряд будем работать - наша прибыль составит 150%. Но это без сложного процента.

Если вы не будете вытаскивать прибыль из оборота и будете этими деньгами так же работать, то прибыль будет больше и капитал будет увеличиваться в геометрической прогрессии. Геометрическая прогрессия - это Последовательность чисел b₁ , b₂ , b₃ , … , в которой каждое последующее число, начиная со второго, получается из предыдущего члена умножением его на определённое число q. Проще говоря, число b это наш капитал от каждого круга, число q это наш % от каждого круга. Это тот самый снежный ком, в котором проценты накладываются на новые проценты.

Допустим, определенное чисто - это 50% доходности в месяц.

Например

Пример:

1 месяц Размер капитала 100000₽

Второй - 150000₽. Третий 225000₽. Четвертый - 337500₽. Пятый - 506250. Шестой - 759 375₽. Так можно до бесконечности…

Естественно, это слишком идеальная модель и такое не получится реализовать. Во-первых, будут форс-мажоры. Во-вторых, чем больше будет становиться ваш капитал, тем сложнее вам будет расти такими темпами и деньги будут «отлеживаться», но принцип сложного процента, я думаю, вам понятен.

Каждый раз процент - дает вам сверхпроцент.

Самостоятельно рассчитать сложный процент вы можете, например, воспользовавшись калькулятором. Не берите в расчёт максимальные цифры, берите средние, или даже минимальные. В таком случае не будет разочарований и даже более того, возможно по итогу ваши доходы вас сильно удивят. Лучше синица в руке, чем журавль в небе.

Конечно журавль в руке куда лучше… но я думаю вы меня поняли.😉

Также в декомпозиции и плане нужно учитывать:

... ⁃ Какой объем денег может осилить связка. Если есть ограничения, то как их можно обойти? При помощи увеличения количества карт или аккаунтов на бирже?

⁃ расходы на команду и сотрудников, материалы (карты и грев дропов).

⁃ Расходы на карты, биржи и т.д.

⁃ Расходы на перелеты (если они будут);

⁃ Все возможные комиссии.

⁃ Форс-мажоры всегда закладывайте в декомпозицию. Всегда случаются затыки. Самое главное научиться их быстро решать.

Умерла связка, надо найти новый сервис или банк. Ликвидности нет, ждем пока уйдет объем. Курс плохой в обменнике или очередь. Транзакция или перевод завис. Банк заблокировал, или не прокрученные карты закончились. Все это нужно учитывать.

Домашнее задание 3

Составить план и расписать декомпозицию под свой капитал, под конкретную связку, под свой ожидаемый % доходности. Учесть все расходы и выплаты команде, (если связки нет, сначала ищем её).

Заветный статус мерчанта

Основной площадкой для Р2Р-торговли является биржа BINANCE.

Тут, как и на многих других площадках, существуют так называемые «Мерчанты» - проверенные пользователи с ощутимыми преимуществами, среди которых:

1. Отсутствует правило Т+1, при котором на 24 часа блокируется криптовалюта, купленная как мейкер, т.е. как создатель объявления;

2. Никнеймы мерчантов выделены золотым цветом, а также в фильтрах присутствует такая функция, как «показывать объявления только мерчантов», которой часто пользуются тейкеры - таким образом мы можем привлечь большее количество контрагентов, так как к мерчантам есть большее доверие со стороны тейкеров;

3. Доверенный пользователь для остальных участников. Возможность получения постоянных клиентов

4. Скидки на комиссии. Комиссия мейкером 0.08% (вместо 0.1% без мерчанта)

5. К мерчантам более лояльное отношение со стороны службы поддержки биржи, что поможет регулировать споры в нашу сторону при недовольстве контрагентов условиями сделок.

6. Получив мерчанта Binance вы автоматически становитесь мерчантом Pexpay (дочка бинанс). Так как многие банки под санкциями, а на Pexpay все они работают, а это уже дополнительная ликвидность.

Требования для получения мерчанта:

⁃ Оборот битка от 15 (25млн р)

⁃ Количество ордеров за месяц от 300

⁃ Выполненных ордеров от 92%

⁃ Положительные отзывы

⁃ Депозит 3.000 busd

⁃ Аккаунт от 6 месяцев

Желательно, но не обязательно, изменить адрес регистрации на зарубежный (Турция, Грузия, Казахстан, Узбекистан).

Перед подачей заявки на кошелек пополнения переводим 3000 BUSD. В случае одобрения Мерчанта Binance заморозит их в качестве страхового депозита. Их можно вернуть в течение 7 дней, но только когда мы самостоятельно откажемся от статуса Мерчанта либо перестанем соответствовать требованиям биржи к Мерчантам и у нас его заберут.

Вышеперечисленные преимущества приводят к основному плюсу

Мерчант-аккаунта - спред и трафик с таким аккаунтом сильно превышают спред и трафик с обычным аккаунтом.

Как итог - больше заработок, более быстрое закрытие ордеров (скорость круга) и возможность зарабатывать свой % внутри одной биржи.💪

Распишу 90% вероятность одобрения заявки на мерчанта. Почему 90% - потому что биржа принимает решение на свое усмотрение, даже если вы проходите по всем условиям. Подробнее с условиями можете ознакомиться по ссылке.

Готовимся к плодотворной работе. Регистрируемся на биржах Р2Р:

1. OKX (Работает с VPN)

2. HUOBI

3. Bybit

4. Bitget

На данных биржах нет ограничения и заморозки средств при покупке как мейкер на Т+1 (24 часа).

Подготавливаем карту Сбербанка, подключаем подписку Прайм+ (это нам позволит переводить до 1 млн рублей в сутки).

Рекомендации:

1. Закупаем USDT на HUOBI, OKX, Bybit и переводим по сети (Bep20, TRC20) на BINANCE. Далее продаем USDT от 500-1000 рублей как мейкер, чтобы набрать максимальное количество контрагентов и сделок. Хорошая схема для избежания Т+1, однако нам необходимо закупаться и внутри BINANCE. В случае, если биржа заметит, что вся проданная криптовалюта приходила на биржу с других бирж либо обменников, заявку на мерчанта могут не одобрить. Поэтому нам необходимо закупаться и на Р2Р биржи BINANCE. Это можно делать перед тем, как вы решите отдохнуть от торговли денёк-другой.

2. Закупаемся в USDT (менее волатильная монета) на BINANCE как тейкер/мейкер и продаем в максимальное количество ордеров от 1000 рублей. Есть небольшой риск потери на курсе.

3. Очень важно все делать быстро и осторожно. У нас должны быть только положительные отзывы. Если мы будем работать по картам третьих лиц, то стоит быть максимально осторожным к клиентам, чтобы не было никаких апелляций, иначе могут забанить аккаунт.

4. Перед тем как перевести клиенту деньги, обязательно смотрим его профиль, читаем отзывы, обращаем внимание на время перевода. Исходя из этого, принимаем решение - отменить ордер или нет.

5. Если наш капитал позволяет положить максимально возможную сумму в любой криптовалюте на спотовый кошелек биржи Binance до 10 000 €, то это дает нам возможность закупаться и распродаваться день в день, обходить блокировку Т+1 (24 часа).

Также существует способ обхода лимита в 10 000 € - смена адреса нашего аккаунта. (На сегодня ограничения в размере 10000 евро для граждан РФ убрали, но этот способ обхода позваляет отправлять swift на биржу, для граждан РФ эта функция не доступна).

Для этого необходимо:

Сделать документ, который подтверждает, что мы живем не в России. Подойдут выписки с иностранных банков, платежи за ЖКХ, за интернет, аренду квартиры. В случае если у нас ничего из этого нет, просим наших знакомых из других стран пройти верификацию на себя. Кто-то даже использует фотошоп.

Есть способ еще проще, но тут я его расписывать не буду, так как если все начнут им пользоваться, он рано или поздно перестанет работать.

После получения такого документа обращаемся в чат поддержки биржи и пишем о своем желании изменить адрес проживания.

Поддержка пришлет нам ссылку на смену и инструкцию. Выполняем описанные шаги, и адрес меняется.

В случае, если поддержка отказывается сменить адрес, нужно попробовать приложить другой документ - текущего ей недостаточно.

Сделайте декомпозицию под свой рабочий капитал и посчитайте сколько дней вам необходимо для того, чтобы сделать необходимый объем для получения мерчанта.

6. В условиях сделки мы прописываем все необходимые пункты, такие как прием оплат от 3 лиц, используемые банки и т.д.

Пример грамотно составленных условий сделки:

«Привет! Принимаю оплату только с Тинькофф на Тинькофф. Со сторонних банков оплаты не принимаю. При оплате с карты 3-го лица могу запросить фото карты на фоне сделки либо иное подтверждение легальности сделки. Буду рад сотрудничать с вами на взаимовыгодных условиях! Взаимный лайк и коммент - приветствуются! Оплату принимаю на карту доверенного лица. Могу предоставить любые доказательства легальности».

7. В случае если % выполненных нами сделок падает ниже 80%, у нас пропадает функция создания объявления, т.е, мы не можем работать как мейкер. Нам необходимо перешагнуть это значение, чтобы эта функция снова заработала. Для этого работаем как тейкер, выполняем ордера, повышаем % сделок.

8. Торговля в 0 или в небольшой минус - это нормальная практика при прокачке аккаунта на Мерчанта.

9. Не занимаемся фиктивной торговлей внутри Binance и не накручиваем сделки по 500 рублей для их количества.

Binance видит все наши действия. При подаче заявки наш аккаунт может быть заблокирован.

10. На данный момент на Р2 биржи Binance:

⁃ Сбербанк находится под фильтром «Росбанк».

⁃ Альфа-банк находится под фильтром «А-Банк».

Это произошло после того, как биржа в марте 2022 г. включила данные банки в свои санкционные списки. Таким образом трейдеры нашли способ торговли по этим банкам: перевели торговлю по этим банкам под другие фильтры. Но, не забываем, что под этими фильтрами также есть торговцы и Росбанка, и А-Банка. Поэтому перед тем как зайти к кому-то в сделку, читаем его условия сделки.

Ни в коем случае не пишем в автоответчике: СБ, Зелёный Банк, Сбер и т.д. За данные действия прилетает бан. В случае если клиент по Росбанк входит в сделку, а у нас там Сбербанк, обязательно имеем при себе карту данного банка.

РЕКОМЕНДАЦИИ ПРИ ПОДАЧЕ ЗАЯВКИ НА МЕРЧАНТА НА ДРУГИХ БИРЖАХ:

Проверенный Р2Р мерчант на Bybit

Условия у них куда проще, пока даже не понятно, нужен он или нет, так как там нет не Т+1, ничего. Но тут нужно учитывать, что площадка только только набирает обороты и через годик-другой, такой аккаунт может вполне оказаться рентабельным.

Для получения нужно соответствовать следующим критериям:

Существующий Р2P мейкер с правом на публикацию объявлений.

Более 30 выполненных ордеров на продажу в качестве мейкера за последние 30 дней.

Баланс аккаунта финансирования не менее 500 USDT

• Если раньше пользователь уже был проверенным мерчантом, то с момента потери статуса должно пройти не менее семи (7) дней.

После одобрения заявки Bybit замораживает депозит на аккаунте финансирования:

1. При подаче заявки впервые:

- При одобрении заявки: 50

USDT.

- На восьмой день: дополнительные 450 USDT.

Мерчант OKX

- Завершить как минимум 10 сделок.

- Пополнить счёт на 2000 USDT. (это не гарантийный депозит, но его нельзя выводить до получения статуса. Сразу после получения статуса ✅ вы можете использовать их для торговли. (Если вы подаете заявку на статус “Бриллиант”, то депозит будет заморожен.)

- Подать заявку на сайте

Если вам отказали, то вы можете написать на [email protected], чтобы узнать причину. И если причина в том, что поддержка не смогла проверить адрес, то просто подайте заново с ДРУГИМ документом (выписка по счету или квитанция с полным адресом и вашим именем).

Мерчант Bitget

Необходимо соответствовать требованиям:

- Осуществить более 150 ордеров на продажу в качестве мейкера.

- Ежемесячный обьем продаж превысил 10 000 USDT.

Совершить сделку со 100+ контрагентами.

- 80% успешных ордеров за месяц.

Если вы соответствуете этим требованиям, в начале следующего месяца на ваш аватар и профиль на главной странице будет добавлен логотип, информирующий трейдеров о том, что вы особенный.

Ну и самое интересное, что у всех мерчантов, есть шанс получать до 250 USDT каждый месяц, если вы входите в пятерку лучших продавцов по общему объему продаж в USDT.

Мерчант Huobi

Пройти полную верификацию аккаунта с привязкой номера телефона и почты.

Иметь на фиатном счёте минимум 1000 USDT.

Далее подаём заявку и ждём её одобрения.

К слову, все мерчанты на всех биржах имеют персональную и приоритетную поддержку.

Как зарабатывать на Swift-переводах

SWIFT - это международная система переводов денежных средств из одного банка в другой. Можно отправлять такие валюты как доллар, евро из российских банков в банки любой другой страны.

Систему создали в 1973 году для ускорения и стандартизации международных денежных переводов между банками-корреспондентами, коммерческими организациями и частными лицами. На текущий момент, по оценкам аналитиков, в системе больше 100 000 банков и фирм в 209 странах. Ежедневно по ней проходят десятки миллионов транзакций.

После введения Binance санкций против РФ, перевод Swift напрямую на биржу к сожалению стал недоступен. По ссылке, можно посмотреть список всех стран, от которых биржа перестала принимать переводы. У нас есть схема как законно обойти данное ограничение для пользователей из РФ. К сожалению с 8 февраля 2023 года, биржа перестала принимать переводы swift - проблема в банке корреспонденте. Ждём пока найдут нового партнера.

После 24 февраля 2022 года началась сильная волатильность рубля и введение санкций. Разница между курсом доллара на московской бирже (MOEX) и наличным долларом стала около 20-30% вместо привычного 0,5-1%.

В итоге у нас получилось 5 разных курсов:

•Стоимость $ на московской бирже в рублях (искусственный).

•Рыночная стоимость наличного $ в "серых" обменниках (часто приравнивается курсу USDT с разницей в среднем +- 1%).

•Рыночная стоимость наличного $ в банках (более реальный).

•Рыночная стоимость USDT за наличку или р2р (примерно одинаковая цена).

•Рыночная стоимость покупки USDT на бирже через карту (это быстро сдохло, потому что все шлюзы перекрыли из-за санкций).

Стейблкоины технически задумывались, конечно же иначе. (Подробнее об этом и какие стейблы самые надежные, я рассказал в гайде для новичков). Например, подразумеваются обмены фиатного $ и стейблкоина USDT один к одному. 1 USDT = 1 USD. И как я указал выше, наличный доллар в РФ эту функцию до определённых событий почти выполнял, а искусственный цифровой доллар в банке или на брокерском счете - произошла раскорреляция.

Важно понимать, почему произошла раскорреляция курсов

Такая разница получилась из-за повышенного спроса на покупку $ в целях сохранения капитала или вывода из страны (это то, что на поверхности). Но основной причиной является то, что появились внешние и внутренние санкции.

Зачем нужен цифровой доллар, если ты его не можешь снять?

Центробанк своими действиями искусственно удерживал курс и в итоге победил в этой битве. На какое-то время курс рубля укрепился, не имел завышенной инфляции и удерживался на отметке 62 рубля за доллар. Как говорят экономисты, они с этим даже чуток переборщили и не могли вернуть курс на прежние 75-80 рублей, что было бы "окей" для экономики страны. В новогодние праздники мы снова видели попытки возвращения к «нужному» курсу, но на сегодня (на момент написания информации) им все же укрепиться не удалось и доллар торгуется на отметке 67₽+.

При текущем курсе рубля градообразующие компании-экспортеры зарабатывают в разы меньше чем раньше, а возможно даже терпят убытки.

Сначала ЦБ отменил снятие наличных долларов в банках до сентября 2022 года, а сейчас уже продлил это ограничение до марта 2023 года. Не смотря на это, разница между долларом на МОЕХ и USDT сохраняется до сих пор.

Вернёмся к теме 24 февраля 2022 года.

«Верхушки» начали накладывать

санкции на граждан РФ и возможностей отправки за границу с каждым днем становилось меньше. Поставили лимит 10 000$ в месяц на одного человека. Затем с каждым днем на популярные банки начали накладывать санкции, и они не могли отправлять SWIFT-переводы. Таким образом, остался только Райффайзенбанк и Тинькофф (с ним все сложно, в основном работаем с райфом). Далее все биржи и зарубежные брокеры начали блокировать россиян, а также банки стали отменять переводы на такие организации (криптобиржи) и блокировать счёт.

На текущий момент наверняка есть биржи, которые открывают аккаунты россиянам. Есть банки, которые могут отправлять валюту в такие организации, но находить их не просто.

Именно поэтому большинство арбитражников переключились на международный арбитраж в таком виде, какой он сейчас есть - Отправляем $ на свои счета за границей, счета родственников с последующей покупкой USDT в какой-либо стране.

На текущий момент с отправками в Европу и другие страны возникают трудности, а дружественные государства всегда готовы принять наши $$.

Самые популярные страны, куда мы отправляем SWIFT- переводы это

1. Турция

2. Грузия

3. Казахстан

4. Узбекистан

5. Индонезия

6. Таиланд

7. Сингапур

8. ОАЭ

9. Египет

10. И др.

Сейчас наша задача выгодно купить доллар за рубли на Московской бирже через брокера, или в банке, затем отправить этот доллар в другую страну через SWIFT-перевод, чтобы там выгодно обменять эти доллары на USDT и затем продать в России дороже за рубли. Собственно в этом и есть вся суть связки.

Самые популярные банки на текущий момент для нас - это

Райффайзенбанк (не актуально, если у вас не был подключен премиум тариф до 28 февраля 2023),

Тинькофф,

Уралсиб (в меньшей степени, но возможность отправки там тоже есть).

Пример покупки $ через райффайзен

Как я уже говорил - если рассказываешь связку а аудиторию, связка перестает работать. Так и произошло с данными банками, куча людей стали крутить связки, делиться информацией на ютубе и связка умерла, умерла возможность закупа $ через золото у брокера райффайзен. Сейчас в основном все работают через Казахстан и та информация, что будет ниже уже не актуальна. Но так как она уже заранее была написана, решил ее опубликовать. К тому же это отличный наглядный пример для понимания как все устроено.

Далее на конкретном примере мы разберем пошагово, как это сделать в самом популярном и удобном банке - Райффайзенбанке. Так как он обладает некоторыми преимуществами перед другими банками, а именно:

1. Высокая скорость доставки переводов (в среднем от нескольких часов до 24-36 часов);

2. Возможность работать исключительно из приложения (нет необходимости ходить в отделение);

3. Понятный интерфейс, легкость в использовании;

4. Лояльность к переводам.

Шаг 1. Заходим в приложение и открываем счет в валюте, которую мы будем отправлять, к примеру $. Для этого находим на главной странице личного кабинета кнопку «Новый продукт» и нажимаем на нее.

Далее выбираем «Новый счет» - «Текущий» - «Валюта счета» - «Доллар США» и нажимаем «Открыть счет». Спустя некоторое время он появится в личном кабинете.

Шаг 2. Нам необходимо закупить доллары на бирже, чтобы их отправить. После 1 августа комиссия на покупку валюты на брокере Райффайзенбанка выросла с 0,3 до 3%, что нас не устраивает. Поэтому будем использовать для закупа валюты промежуточный элемент - БПИФ.

1. Скачиваем приложение Райффайзен Инвестиции и открываем брокерский счет. Пополнять можно через кнопку «Пополнить» на главной странице приложения. Нам нужен тариф «Активный».

2. Пополняем свой счет Райффайзенбанка рублями.

3. С этого банковского счета пополняем свой брокерский счет в приложении Райффайзен Инвестиции.

4. После пополнения во вкладке «Купить» (в нижней строке приложения) находим БПИФ ТИНЬКОФФ ЗОЛОТО (Тикер - TGLD).

5. После того, как нашли этот инструмент, обращаем внимание на курсы:

Данные на 13.01.2023

К сожалению с 27.02.2023 возможность покупки $ через золото запретили. Но мы нашли решение в замен удаленных фондов у райф брокера.

Покупаем за рубли и продаём за $ следующие фонды:

RCMB, RCUS, RQIU

Минус - короткая торговая сессия, с 16:30 до 18:50.

Покупка аналогично инструкции Ниже. Только закупаем вместо TGLD - RCMB, RCUS, RQIU

На первом цена обычно отличается от цб на 0.5-0.6%, кто-то даже умудряются взять с разницей 0.3%

6. Мы видим во вкладке 2 курса - рублевый и долларовый.

Это «покупка» и «продажа». Что они означают?

Покупка - та цена, по которой нам предлагают купить золото МЕЙКЕРЫ, т.е. те участники рынка, которые выставили свои объявления на продажу.

Продажа - та цена, по которой нам предлагают продать золото МЕЙКЕРЫ, т.е. те участники рынка, которые выставили свои объявления на покупку.

Наша задача - самим действовать как МЕЙКЕРЫ.

Изначально нам необходимо купить этот БПИФ за рубли, поэтому мы смотрим цену «продажа» (это цена, по которой другие мейкеры ожидают, что тейкеры им продадут золото).

На скриншоте это 5.286 рубля. Выставляем заявку на 0,2 копейки выше и создаем лимитную заявку на покупку по этой цене (5.286 + 0,002 = 5.288 рублей).

‼️Не отменяем заявку, пока она не заполнится полностью. Если отменить в момент, когда хотя бы 1 лот остался незаполненным, заявка отменится полностью и мы ничего не купим.

7. После того, как наша заявка полностью заполнена, у нас есть БПИФ. Теперь нам необходимо продать его за $.

Для этого мы ориентируемся на цену покупки, по которой продают другие мейкеры. На скриншоте это 0,0767$.

Выставляем заявку по этой цене, и ждем ее полного исполнения.

8. После продажи всех БПИФов мы получаем на брокерском счету $.

На что следует обратить большее внимание:

-Перед тем, как закупать/продавать БПИФ, необходимо посчитать, какой мы получим курс.

Для этого цену покупки БПИФ за рубли делим на цену продажи БПИФ за $.

Посчитаем на скриншоте: 5.286₽ / 0.0767$ = 68.917₽ за 1$.

При этом, на момент скриншотов, курс $ на бирже - 68.66 за 1$, но не забываем прибавить сюда комиссию 0.05% за брокерские услуги. В итоге получаем курс 68.95 рублей.

Это на 0.42% выше биржевого курса $.

-Доллары, полученные после продажи БПИФ, станут доступны к выводу через один день, ориентировочно в 8-9 часов утра по мск. То есть, если мы получили эти доллары в понедельник в 18:00, доступны к выводу они станут в среду в 8:00-9:00 утра по мск.

-Покупаем лоты БПИФ в количестве кратном 100.

Если вы купите, например, 100 050 лотов продать удастся только 100.000.

9. После того, как $ станут доступны к выводу, на главном экране приложения брокера нажимаем кнопку «вывести», выбираем $, и выводим их на $ счет в нашем банке. Для этого первоначально его необходимо открыть внутри приложения Райффайзенбанка: в нижней части экрана нажимаем «Новый продукт» - «Карта U-VA8P-Vaz0 или счет», выбираем счет в $ и подтверждаем открытие.

10. После того, как $ пришли на наш счет, можем отправлять их по системе SWIFT. Для отправки переходим во вкладку «Платежи и переводы» и выбираем переводы

«В иностранной валюте». Либо можно сразу перейти по ссылке, войти в лк и проделать тоже самое. (Сделать валютный перевод, можно только в браузерной версии приложения). Перед нами появляется окно, в котором требуется заполнить данные.

Здесь выбираем:

Тип валютного перевода - за рубеж;

Счет списания - мой счет в долларах.

Статус получателя - если отправляем на свой счет, то «Резидент РФ», если на 3 лицо, то «Нерезидент РФ».

Важный момент - самые лучшие ситуации, когда не задают вопросов - это перевод на свой счет или близких родственников (папа, мама, жена, родные брат или сестра). Для самых хитрых намёк - свидетельство о браке и свидетельство о родстве иногда рисуется и никем не проверяется.

Перевод осуществляется - тут выбираем по ситуации, если самому себе, то «На свой счет», если 3 лицу, то

«В пользу физического лица».

Номер счета получателя - выбираем IBAN и вписываем IBAN банка получателя.

Получатель - вписываем имя и фамилию получателя латиницей.

Адрес - вписываем адрес проживания, который указывали в банке при открытии счета (важной роли не играет).

Банк-посредник - выбираем «На усмотрение банка».

Банк получателя

Тип кода - SWIFT.

Код - вписываем SWIFT-код банка получателя.

Название, страна и остальные строки заполнятся автоматически.

Валюта платежа - доллар США.

Сумма платежа - вписываете необходимую сумму.

Комиссия удерживается либо сверх, либо из суммы платежа, разницы нет. Но если сверх, не забываем в сумме платежа прописать сумму меньше, чтобы хватило на комиссию.

Сумма списания - здесь мы увидим сумму, которая спишется в долларах.

Назначение платежа - если отправляем себе, то выбираем на собственный счет, если 3 лицу - материальная помощь.

Код валютного перевода выставляется автоматически.

Не забываем прикрепить бланк валютного контроля, если делаем перевод на 3 лицо. Ссылку на скачивание файла бланка можно найти по кнопке «Информация о времени проведения операции и другие условия».

После заполнения всех данных и обязательной их проверки нажимаем кнопку «Перевести» и подтверждаем кодом из смс-сообщения.

После мы можем отслеживать статус перевода через личный кабинет. Заходим в историю и находим наш перевод.

Если рядом с ним стоит знак песочных часов, значит перевод еще обрабатывается банком. Если стоит зеленая галочка, значит перевод передан в банк-корреспондент.

Комиссия на такой перевод через Райффайзенбанк составляет 2% от суммы перевода, но не менее 60 и не более 300 долларов.

Минимальная сумма отправки - 3 000 долларов.

Для уменьшения комиссии рекомендую отправлять большими суммами, т.к. при переводе в 15 000 долларов снимут комиссию 2% - 300 долларов, и при переводе 50.000 долларов снимут также 300 долларов (0,6%).

Пополнять карту лучше наличными через банкомат.

При пополнении большими суммами в разделе «Еще» - «Обмен документами» могут приходить запросы Cash Compliance - для подтверждения источника происхождения средств, которые мы положили через банкомат.

В ответном сообщении прикрепляем письменное обоснование происхождения средств (В свободной форме - денежные средства получены от ...) и загружаем файлы, к примеру:

• 2НДФЛ (если есть или была официальная работа, с которой платили налоги);

• ЗНДФЛ (если что-то продавали, допустим квартиру/машину, и платили за это налог);

• Кредитные договора;

• Если продали что-то и не платили налог с этого (квартира/машина/ торговое помещение и т.д.), можно предоставить ДКП (договор купли-продажи);

• Договора дарения (только от близких родственников - отец или мать);

• Договора займа (от друга или родственника).

По опыту, лучше всего подходят ДКП на недвижимость и автомобили.

При отправке сумм более 50 000 долларов за один платеж, банк в 90% случаев запрашивает происхождение средств и их назначение, поэтому мы должны быть готовы объяснить это.

Рассмотрим следующий по популярности банк для отправки

SWIFT-переводов - Тинькофф.

Тинькофф.

К сожалению, на данный момент Тинькофф осуществляет такие переводы не всем, а в основном людям с тарифом ПРЕМИУМ, подключенным какое-то время назад. На свежие карты в основном приходят отказы.

Поэтому перед загрузкой денежных средств на карту мы пишем в чат поддержки и узнаем, можем ли мы совершать SWIFT-переводы.

В случае положительного ответа, загружаем на карту рубли и переводим их на брокерский счет. Если он у вас не открыт, скачиваете приложение «Тинькофф инвестиции», заполняете там заявку на открытие счета, после успешного открытия на главной странице приложения брокера нажимаете кнопку «пополнить» и пополняете брокерский баланс рублями.

Затем на брокере в разделе «Купить» находим валюту «доллары США» и закупаем необходимый объем. После этого купленные доллары сразу появятся на брокерском счете.

Затем нам необходимо вывести их на наш банковский счет. Если он не открыт - заходим в приложение Тинькофф, нажимаем кнопку «Открыть новый счет или продукт», выбираем валютный счет в долларах и подтверждаем открытие.

Для вывода в приложении брокера в правом верхнем углу нажимаем на шестеренку - «Вывести», выбираем сверху «Брокерский счет USD» и подтверждаем вывод долларов на наш счет.

Теперь когда на нашем счету есть доллары, мы можем совершать SWIFT-переводы. Для этого пишем в поддержку о нашем желании совершить перевод, указываем реквизиты, сумму и подтверждаем.

Готово, осталось дождаться пока доллары поступят на наш иностранный счет.

Какие есть варианты покупки USDT - после получения USD за границей

1. Снятие кэша и покупка USDT в обменнике.

Затраты на покупку ~ 0,5-1,2%.

2. Снятие кэша и ввоз в Россию. Затрат на покупку нет. Зачастую в России просят задекларировать суммы более 50к $.

3. Сделать моментальный банковский перевод «другу» или обменнику. Затраты нужно уточнять в банке, по системе которого будем отправлять платеж.

4. Совершить сделку через р2р. При помощи р2р площадки Binance или любой другой, где есть ликвидность. Обменять местную валюту либо $ на USDT, также как и при торговое рублями.

5. Отправить на биржу SWIFT. Сначала из рф на свой зарубежный счет, после с зарубежного счета на криптовалютную биржу, которая принимает SWIFT, далее конвертировать их в USDT.

6. Списание с долларовой карты в пользу биржи и дальнейшая покупка USDT, BTC и тд. Либо через фиатный шлюз в криптокошельке. Очень часто кошельки устраивают акции и продают какое-то время USDT, USDC без комисси, либо с минимальной комиссией 0.5% за обмен $ >> USDT.

☝️Также можно отправить местную валюту за границу. Например при работе с платежками, бывает такое, что курс обмена местной валюты на USDT даже выше, чем USD.

‼️Пополнять карту рублями, за которые будем откупать $ для отправки, лучше через банкомат.

1. 2НДФЛ (если есть или была официальная работа, с которой платили налоги);

2. ЗНДФЛ (если что-то продавали, допустим квартиру/машину, и платили за это налог);

3. кредитные договора;

4. если продали что-то и не платили налог с этого (квартира/машина/ торговое помещение и т.д.), можно предоставить ДКП (договор купли-продажи);

5. договора дарения (только от близких родственников - отец или мать);

6. договора займа (от друга или родственника).

По опыту, лучше всего подходят ДКП на недвижимость и автомобили, а также 2НДФЛ и 3НДФл.

Сервис для проверки скорости транзакции SWIFT-перевода:

https://ohmyswift.ru

Также за 350 рублей можно подключить защиту платежа, чтобы деньги не потерялись.

Ссылка: https://ohmyswift.ru/insure

Да, такое бывает. Деньги вернуться, но они могут зависнуть на неопределённый срок, от месяца и более. Лучше подстраховаться.

В связи с текущей геополитической ситуацией есть риск того, что из-за санкций не будет возможности обслуживать долларовые обмены на брокерских счетах.

В таком случае есть риск, что доллары на брокерских счетах могут зависнуть. А в банках (не санкционных), скорее всего, можно будет вывести при помощи SWIFT-перевода в другие страны.

Будет полезно почитать данный телеграм-канал, в котором люди пишут свои кейсы-ситуации по SWIFT-переводам. Там можно задать вопрос перед отправкой и тестом какой-то новой страны или связки.

При отправке важно понимать, какие нюансы и риски есть.

Критерии для отбора стран для работы по Swift и Платежных систем

1. + Спред - положительный спред, разница между покупкой и продажей.

2. Возможность открытия счета в стране получателе - Даже если мы открыли счет, мы должны продумать как мы будем получать там средства, нам необходимо личное присутствие, либо отправить туда доверенного человека/найти приемку. Если не можем лететь открывать счет сами, необходимо найти человека, который откроет счета и засылать на него. Если хотим сделать это самостоятельно, необходимо знать условия открытия счета и тд. Возможно в данной стране банки относятся лояльно к переводу Swift сразу на криптовалютные биржи, тогда пункт с поиском приемки отпадает, что уже упрощает работу.

3. Простота реализации (от 1 до 10) - На сколько просто реализовать данную связку. Сюда входят: открытие счета, найти дропов, найти способы обмена валюты на USDT, как снимать, как получать, чтобы это было эффективно.

4. Возможность масштабирования (от 1 до 10) - Если все вышеперечисленные критерии положительные и мы начинаем зарабатывать на связке, думаем как мы можем масштабировать данный вид деятельности. К примеру мы засылаем 10000$, а хотим засылать 50000$. Учитываем лимиты, есть ли объемы на обмен. Если есть лимиты, думаем как мы их можем обойти - открыть еще счета на дропов и тд.

Международные переводы и валютный контроль. Юридическая часть

Разберем такие моменты:

1. Какие вопросы задают.

2. Как на них отвечать.

3. Самые безопасные переводы за границу.

4. Методы контроля за переводами.

Валютный контроль - это обязательный контроль государства, он находится абсолютно в каждом банке. Их главные задачи - контролировать операции. Обычно физлица их особо не интересуют и так как мы будем работать с переводами за рубеж на свои счета/счета родственников, нас это мало волнует. Но как говорится, предупрежден, значит вооружен. Поэтому давайте разберём все варианты. В случае, если прилетит запрос при переводе за рубеж, и чтобы мы могли грамотно, и чётко аргументировать, что у нашей валютной операции есть экономический смысл.

В случае отправки на третье лицо, бывает так, что валютный контроль приостанавливает валютные операции, но их не интересует источник ваших средств, их главная задача узнать кому вы переводите, зачем вы переводите, и что взамен получаете.

Поэтому наша задача ответить, зачем мы переводим средства. Предположим вы Константин Костин, перевели Ивану Иванову N сумму денег, к вам прилетел запрос и вы должны аргументировать зачем. Тут несколько вариантов на ответ:

-Либо вы что-то покупаете,

-Либо вы возвращайте долг, в таком случае, нужно будет предоставить расписку составленную именно задним числом.

-Если вы покупаете что-либо, нужно предоставлять договор купли-продажи, так как в 161-й статье гражданского кодекса сказано что при покупке свыше 10 000 руб. должны заключаться договора в простой письменной форме.

Рассмотрим варианты как ответить про криптовалюты. Т.е. получили мы от них запрос. Поэтому сразу мы говорим: -да я отправлял Ивану Иванову деньги и он мне отправил юсдт на мой кошелёк, вот пожалуйста скрин. Следующим шагом уже запрашивают договор купли-продажи.

Тут либо вы уже составляете данный договор. Либо аргументируете 159-й статьей гражданского кодекса, в которой сказано, что, «можно отойти от обычной письменной формы, если договор исполнен мнгновенно». Но что такое «мгновенно» вообще нигде не прописано.

Например я отправил Ивану Иванову деньги, через пять часов он мне отправил юсдт на мой кошелёк, вот это и будет «мнгновенно». И все, к вам вопросов, в принципе, больше быть не может, так как вы чётко аргументировали свои действия, что вы отправили деньги, взамен вы получили имущество виде криптовалюты, и на это как бы всё. Вы доказали, что у вас есть экономический смысл данной операции.

Перейдём к варианту, когда вы не хотите говорить про криптовалюту.

В данном случае, вы можете ссылаться на возврат долга, но в этом случае нужна будет расписка, что на самом деле вы брали в долг у этого человека, например, такого-то такого-то числа и сейчас вы эту сумму хотите вернуть. Таким образом мы доказываем экономический смысл, что все законно и никаких претензий к вам не будет.

Самый безопасный способ перевода за границу - это открыть свою карту зарубежом. Т.е. вы будете переводить со своего счёта, на свой счёт заграницей. В данном случае не переходит право собственности на деньги. При поступлении запроса прикладываем справку 2ндфл, дкп, кредитный договор, договор займа и т.д. Список документов.

Методы контроля за операциями. Простыми словами, это отслеживания вашего счёта по специальным кодам.

Например, вы совершили в интернет магазине покупку. Этой покупке присвоен автоматический код, который отличается от кода при валютной операции. Все коды, которые отличаются от кода валютной операции, вообще никак не интересны валютному контролю. Т.е. они отслеживают только те коды, которые присваиваются при валютной операции. Никакие другие коды они не рассматривают.

Запросы от валютного контроля поступают редко, но их главная задача, узнать:

-зачем вы переводите,

-кому вы переводите,

-что взамен вы получаете.

Лишний раз делайте скрин вашего перевода, чтобы при запросе от валютного контроля вы смогли чётко, ясно, понятно доказать, то, что, ваша операция имеет экономический смысл.

Тогда в принципе к вам вопросов больше никаких не будет.

Что делать если на свою/дропа карту прилетел ФЗ115

Этот закон направлен именно на отмывание денег, при больших обьемах, мелких и частых поступлениях на наш счет карту блокируют.

Когда банк блокирует нашу карту и присылает нам запрос на основании фз115. Ему необходимо знать, законно ли мы заработали данные деньги, не терроризм ли это, ему нужно убедиться что вы не мошенник. Именно поэтому он присылает запрос в формулировке запроса документов - 2НДФЛ и тд, ему интересно знать на что вы живете и откуда у вас такая сумма.

Если вы официально трудоустроены, то предоставить документы будет куда проще. Если нет, то подойдут такие документы как, продажа автомобиля, квартиры. В крайнем случае можете сказать, что получили деньги от родителей, но тогда начнётся расследование) кем работают и тд, откуда у них эти деньги. Либо взяли в долг, можно предоставить расписку, ну соответственно тут тоже начнётся расследование))

Самое главное не скрываться и дать ответ банку. Он уже положительно отнесется к вам, значит вам нечего скрывать и вы готовы предоставить необходимые документы, даже если вы не собираетесь их предоставлять.

Короче говоря, не стоит из-за этого переживать. И не нужно что-то выдумывать при объяснении частых переводов по вашей карте. Если работаете с криптой, так и говорите - Покупал, продавал криптовалюту. Ни в коем случае не употребляем слово обмен и тд, так как это уже предпринимателькая деятельность, начнётся выяснение, получали ли вы экономическую выгоду или нет. Покупать/продавать это физ лицо, а вы физ лицо, поэтому смело говорим, что покупали/продавали Биткоинты.😁

В случае если запрос прилетает на карту дропа. Опять же, самый важный момент - не игнорируйте запрос банка, идите на диалог. Не усложняйте жизнь человек) Даже если вы не собираетесь что-либо предоставлять, скажите да, я готов предоставить. В любом случае это лучше, чем оставить запрос без ответа. Потому как если мы оставляем запрос без ответа, информацию могут передать в Росфинмониторинг, после чего делают запросы в остальные банки и спрашивают информацию об этом физ лице, составляют так сказать портрет человека.

Так что не переживайте, ФЗ115 это нормально, просто они хотят знать откуда у вас эти деньги.

Как снять деньги при блоке фз115.

В райф вам будет необходимо явится в офис и предоставить скрины с биржи, где вы покупали и продавали крипту. Деньги вам вернут, но карту заблокируют. Вернут всю сумму наличными за вычетом 1%. Если возможности приехать в офис нет, звоним в банк и объясняем ситуацию - я сейчас за границей, в нашем городе нет офиса и тд. Бывает что банки идут на встречу и данный вопрос можно решить дистанционно.

В сбере, при блоке, вам придется снимать по 100к в день в отделение банка через кассу.

Тинькофф самый удобный в этом плане. Необходимо прислать реквизиты с другого банка и они переводят средства на ваш счет. Так как офисов у них нет, поэтому никаких заморочек.

Обработка персональных данных

Среди арбитражников гуляет миф, который кстати больше не действует, что по запросу в службу поддержки банка и просьбе удалить свои личные данные - банк их удаляет.

Делается это для того, что бы при блокировке карты, вы могли заказать новую на свои же паспортные данные. И еще пол года назад+ это можно было сделать, я сам лично так перезаказывал три карты на себя с интервалом месяц. Все делалось очень просто. При блокировке карты, звонили в банк, просили закрыть все счета и тд, просили отозвать личные данные и спустя неделю-месяц, заказывали новую карту на новые данные (адрес, почта, номер телефона). Сейчас история не актуальна.

То, что банк действительно удаляет ваши персональные данные - миф. Если раньше, когда эта лазейка работала, еще можно было так сказать, то сейчас все очень строго и все банки идут по регламенту. И по факту запроса на удаление персональных данных, никуда, ничего не удаляется.

Если взять во внимание фз115, то банк должен хранить все ваши данные, все операции, IP с которого вы входили в лк не менее 5 лет. Но есть ремарка, что банк должен из хранить, если сохранение и обработка персональных данных, требуется для достижения каких-либо целей. Эта очень важная ремарка, указанная во внутреннем документе банка.

Когда вы просите об удалении ваших персональных данных и идет уничтожение персональных данных, вам должны предоставить акт (официальный документ), в нем должно быть три подписи: 1) от председателя комиссии, 2) секретаря, 3) от одного члена комиссии, также должен присутствовать полный список каким способом удалены персональные данные. Где эти данные содержались, на бумажном носителе, на компьютере, флешке, где вообще они содержались.

Максимум какие персональные данные могут удалить с банка, это данные, которые используют в маркетинге, в рекламных объявлениях. Помните да, как при оформлении любой карты, мы даем свое согласие на обработку персональных данных? А потом нам поступают звонки, или присылают сообщения на почту с выгодным предложением о кредите, ипотеке и тд. с других банков. Многие еще удивляются, откуда берут их номер и знают как их зовут. Это оно и есть, вы можете отозвать свои данные с этой базы. Но сам факт отзыва всех персональных данных, включая IP и все операции, которые совершены за весь период не удаляются.

Короче говоря, наши персональные данные удаляются только из маркетинговой базы, а не базы самого банка.

Система/команда

И так, теперь давайте поговорим про систему и команду в арбитраже.

«Если хочешь идти быстро, иди один. Если хочешь идти далеко - идите вместе».

Рано или поздно по увеличению оборота и капитала у вас встанет вопрос масштабирования. Нужно будет больше материалов для реализации капитала (карты, паспорта и тд). Если вы собираетесь работать по международке, то вам в любом случае будет необходим как минимум один напарник, который будет сидеть в другой стране, чтобы обменивать полученные $ на USDT и отправлять вам.

В отличие от международного арбитража, классика будет жить всегда. Под классикой я подразумеваю внутри и межбиржевой арбитраж п2п.

По классике выстроить систему гораздо проще, нежели по международке, так как международный арбитраж подразумевает под собой постоянную перестановку команды, когда связка умирает. Перелеты в другую страну, открытие счетов, поиск дропов и тд. В тоже время, это отличная возможность для тех кто хочет жить за границей. Лично я люблю Россию, это мое место силы.

Система в классике выглядит таким образом:

⁃ Операционист (Кто продает и покупает крипту, совершает сделки).

⁃ Дроповод. (Человек, отвечающий за инструменты и материалы. Короче говоря оформляет карты на дропов и подгоняет их операционисту для работы, а также в случае блокировок, ездит с дропами в отделения, чтобы снять деньги).

⁃ Учет финансов (Ведение таблиц учета доходов/расходов. В принципе эти может заниматься и сам операционист)

⁃ Постоянные клиенты, обменники, связи, частные крупные клиенты, кому нужны деньги, либо крипта. (Тут как повезет, бывает прилетают запросы о сотрудничестве прям в чат при совершении сделок на площадке, либо можно найти человека, который будет ответственен за поиск постоянников)

⁃ План по обороту, план по доходу (Классика, это прогнозируемый доход, в месяц +20% к капиталу делаются на изи, необходимо задать себе установку. К примеру 20% это минимальная планка ниже которой мы не торгуем и точка, А все что выше, уже будет считаться сверхприбылью, в идеале делать 40-50% и выше в месяц на сложном проценте, зависит от оборотов)

⁃ Также сюда можно включить ресерчера и тестировщика связок.

Вот в принципе и все, по большому счету система по международке выглядит примерно также. Дерзайте. Дальше больше.

А теперь как все это выглядит, простым языком.

Условно говоря, можно найти в своем окружении таких же движевых ребят, как и ты сам, скинуться с ними деньгами, по 300к до 1млн на троих, четверых. Распределить обязанности и наводить Движ Париж.

Кстати говоря. Чтобы к примеру крутить тот же +-ярд в месяц, достаточно будет крутить оборот 25-30 млн рублей в день, достаточно будет капитала в 5 млн. А то многие арбитражники накидывают на себя пуха таким образом. И когда человек слышит такие цифры, думает, что же там за киты такие сидят))

Более того, можно идти дальше и кооперироваться с близкими не только в арбитраже, но и сформировать свою тиму в нише мультиаккинга. Так как здесь тоже будет проще двигаться, распределив обязанности.

К примеру вас 4 человека, двое крутят связки, 2 отвечают за ферму. Один отвечает за прогрев кошельков и хантит ретродропы.

Другой за выполнение тестнетов, квестов, за прогрев Твиттер аккаунтов и тд. И все ваши деньги работают в общем котле. Какую-то часть выделили на арбитраж, какую-то часть на мультиаккинг, один отвечает за прогрев кошельков и хантит ретродропы. Другой за выполнение тестнетов, квестов, за прогрев Твиттер аккаунтов и тд.

И все ваши деньги работают в общем котле. Какую-то часть выделили на арбитраж, какую-то часть на мультиаккинг. Чтобы хантить ретродропы, существуют/можно самим писать софты, благодаря, которым можно автоматизировать всю деятельность. Как говорится, на вкус и цвет. Все про мультиаккинг, все нюансы, что и как делать, пошаговые инструкции вы можете найти в моем гайде по мультиаккингу. Это две очень похожие сферы.

В самом начале развития в арбитраже важно с этим не спешить, со временем, стараясь повысить уровень своего дохода, решая свои затыки, вы сами того не замечая начнете сотрудничать с людьми и на этом и будет строиться ваша команда. В идеале подтягивать близких вам людей, тех, кому вы доверяете и с кем бы хотели разделить все радости и невзгоды данных направлений.Короче говоря, с кем вы хотите пожинать плоды ваших трудов.

Друзья, братья, сестры и тд. Это же круто, когда вы можете разделить свои блага с близкими. Кстати именно так и гласит закон богатства - если хочешь стать богатым, сделай богатыми во круг себя как можно больше людей. Но тут есть один нюанс, подтягивать нужно только заинтересованных, замотивированных ребят, в противном случае вы рискуете потерять ресурсы и время в пустую. Лично в этом убедился.

Лучше дружба построенная на бизнесе, чем бизнес на дружбе. Или еще хуже родстве, рискуете потерять близкого вам человека, мало ли какие будут возникать нюансы. Нужно быть избирательным.

Работа с инвестором

В последние годы криптовалюты стали одной из самых востребованных вариантов инвестирования. Криптовалютные биржи предлагают множество возможностей для торговли и арбитража, но инвесторам, не имеющим достаточного опыта, может быть сложно оценить риски и понять, как получить максимальную прибыль.

Для решения этой проблемы некоторые инвесторы предлагают своим клиентам взять депозит за процент от прибыли в трейдинге и арбитраже криптовалюты. Это означает, что клиент вносит депозит, который используется для торговли и арбитража криптовалюты, а инвестор получает процент от прибыли, полученной в результате этих операций. В простонародье это называется Доверительным управлением - ДУ.

Оптимальные условия:

- 70% на 30% в международном арбитраже, межбиржевом арбитраже. Это означает, что инвестор получает 30% от прибыли, а арбитражник 70%.

При взятии депозита за процент от прибыли, арбитражник должен тщательно рассчитать размер процента, чтобы сделать его привлекательным для клиента и при этом обеспечить себе достаточный доход.

Он также должен учитывать, какие обязанности на арбитражнике - взаимодействие с дроповодом и дропами, вывод средств в случае блокировки, ответственность за депозит инвестора, отчет перед инвестором за депозит и % прибыли или убытков, встреча с возможными мошенниками при продаже usdt и вся работа по связке. При этом, учтите момент с расходами на карты, так как если работать только с Тинькофф, а карта живет 3-4 дня, при активной работе нужно 10 карт в месяц, это около 50к+ в месяц дополнительных расходов) от сюда и выходят 70%.

Оптимальные условия перевода прибыли инвестору:

- раз в месяц отдается % от прибыли или весь депозит+ % прибыли (если договор был на месяц)

-раз в 3 месяца ( в данном случаи договор был заключен на 3 мес)

Отдавать депозит через день, раз в неделю не выгодно, ни вам, ни инвестору, так как работая например в международном арбитраже, связка долго не живет и мы по ней работаем по максимуму.

Самое лучшее условие работа со сложным процентом, когда за период доверенных средств вы не «вытаскиваете» прибыль с депозита и даете работать сложному проценту, тогда и ваша и прибыль инвестора будет больше.

Как работает сложный процент, расписывал выше.

Однако, прежде чем взять депозит от инвестора, арбитражник должен иметь хорошие знания и опыт в этой области, чтобы минимизировать риски и максимизировать прибыль.

Т.е. у вас уже должна быть четко отработана схема работы и как только вы все отладите, тогда уже можно будет привлекать дополнительные средства.

В мире арбитража и инвестирования важно соблюдать все правила, чтобы избежать потенциальных рисков. Один из таких способов - заключение договора займа при привлечении депозитов инвесторов в управление.

В первую очередь, следует понимать, что арбитраж - это рискованная деятельность. Поэтому, когда вы привлекаете депозиты инвесторов в управление, вы должны действовать с особой осторожностью и ответственностью.

Заключение договора займа - это один из способов обеспечения безопасности средств инвесторов. В этом договоре должны быть четко определены все условия займа, включая сумму займа, процентную ставку, срок займа, порядок выплаты процентов и т.д. Важно, чтобы все условия были прозрачными и понятными для инвесторов. Кроме того, заключение договора займа может способствовать повышению доверия со стороны инвесторов.

Когда вы предлагаете им заключить договор, вы показываете свою готовность нести ответственность за средства, которые они вкладывают в ваше управление.

Это может существенно повлиять на их решение о принятии решения о вложении депозита.

Пример международных связок с Грузией

Возможные способы дистанционной отправки средств за границу:

SWIFT - перевод
Платежные системы (unistream, contact, золотая корона и тд)

Распишу алгоритм отправки по актуальной сейчас связке с Грузией.

Используем для этого две платежные системы: Unistream, CONTACT.

Unistream

1. Устанавливаем приложение Unistream, проходим регистрацию по номеру телефону.

2. Выбираем «отправить перевод» - выбираем «страну»(Грузия) «тип выплат» (наличные) - продолжить.

3. Сумма к получению - 1950 USD, автоматически идет расчет рублей.

4. вводим паспортные данные

В разделе данных отправителя заполняем реальными данными (если платеж «застрянет», то нужно будет предоставить документы отправителя).

В разделе получателя вводим данные, которые предоставляет приемка (живой человек, который снимает наличные средства в обменнике).

5. Вводим данные карты для перевода средств и подтверждаем банковскую операцию.

6. После отправка платежа на экране появится «контрольный номер» (его нужно отправить контрагенту с Грузии, его необходимо называть для получения средств в Грузии)

В разделе «история» можно отслеживать статус платежа.

Так же в разделе «профиль» - «полезная информация» можно почитать про комиссии, лимиты и аннулирование.

CONTACT (Контакт)

Скачиваем приложение и регистрируемся по номеру телефона
Выбираем «отправить деньги» - «отправить перевод» - страна Грузия.
Заполняем сумму и выбираем валюту (1950 usd)
Вводим паспортные данные отправителя и получателя
Вводим реквизиты карты для списания (тут можно посчитать курс отправки) и подтверждаем платеж

Статус платежа и можно отследить в разделе «последние операции»

Отправленный платеж можно отменить и средства будут возвращены на карту.

Банки:

- Сбербанк (используют для перевода по контакт)

Выпускать желательно 3-4 виртуальные карты в день для отправки платежей, но при открытие новой карты не закрывать старый счет, а просто перевыпускать карты, привязанные к этому счету.

Комиссия за один перевод 150₽.

- Озон банк (используют для Юнистрим и золотой короне)

Выпускать две виртуальные карты МИР можно в приложение банка.

Лимит на одну карту - 600.000₽

Без комиссии.

ЗОЛОТАЯ КОРОНА

1. скачиваем и регистрируемся по номеру телефона

2. отправить перевод , выбираем страну (Грузия)

3. Вводим суммы отправки и выбираем валюту (лари)

4. После ввода суммы, внизу мы увидим курс предполагаемой отправки. Не забываем убирать оповещение о статусе перевода, экономим 99 рублей.

5. Продолжить - вводим данные отправителя (все по аналогии отправки unistream)

6. Данные получателя вводим реального человека (в Грузии)

7. Далее переходим на страницу оплаты

8. После отправки вы увидите номер перевода, который нужно назвать контрагенту.
9. Контрагент снимает средства (В Грузии) и обменивает их на USDT, далее скидывает вам USDT, и вы их продаете за рубли на Р2р и фиксируете спред.

Лимиты отправки:

с одного устройства можно отправить 2 перевода. Далее нужно менять устройства, или сбрасывать его до заводских настроек.
Проще завести чистый телефон для сброса настроек.
устанавливаем приложение - один аккаунт - одна сим карта - отправка.

выходим с аккаунта, вставляем вторую симкарту - второй аккаунт - отправка.

далее сбор настроек. Отправить с одной сим-карты можно два перевода в месяц, но нужно чтобы прошло 24ч между двумя переводами.

Итак, мы отправили два перевода без сброса. И эти же номера и аккаунты можем использовать спустя сутки.

запоминаем, что на один кабинет = одна сим карта = одни паспортные данные.

банки для перевода: OZON банк; Ак Барс Банк

Связка BINANCE-BERIBIT

Это межбиржевая связка с использованием двух бирж.

СУТЬ: Закупаем USDT на Beribit и продаем на Binance.

ЧТО НЕОБХОДИМО ДЛЯ РАБОТЫ?

• карты Райффайзен банка

• депозит от 300.000₽ (лучше от 500к руб, так прибыль интереснее)

• доступ к внесению наличных средств в офисе BERIBIT, два способа: 1) Вы сами вносите, находясь в Москва-Cити. 2) Можно воспользоваться услугами доверенного человека (друг, сват, брат...) и работать по связке с любой точки России.

ПРОЦЕСС РАБОТЫ

снинятие наличных средств с Райффайзен (дистанционно с помощью Mir pay)
пополнение баланса биржи BERIBIT наличными рублями через их офис
закуп на BERIBIT - USDT
отправка USDT на свой аккаунт Binance по trc-20
продажа USDT в р2р (как мейкер), принимая рубли на Райффайзен
фиксация прибыли

Круг завершен. Повторяем круг.
Таких кругов можно делать от ~4-10 в день.

Как посчитать спред?

Для ленивых, предварительный спред можно посчитать в калькуляторе

Число 1: вводим курс с Berebit

Числа 2: вводим курс с Binance

Прибавляем комиссию 0.25% (0.1% бинанса и 0.15% беребит) и оцениваем итоговый предварительный спред.

Прямо сейчас, например:

Заходим на BERIBIT, раздел - биржа

Смотрим курс закупа как тейкер, сейчас он 78.7₽

далее заходим на BINANCE - р2р раздел - Райффайзен

Далее считаем: 79.02 - 78.7 = 0.32 : 78.7 = 0.004066... умножаем на 100 = 0.4066... и вычитаем комиссию бирж - 0.25, получаем чисты спред 0.1566...

С депозитом 500.000₽ - спред с 4х кругов составит 3132₽ чистыми (с 10 кругов 7830₽)

От чего зависит количество кругов?

Как быстро вы будете продавать USDT и заходить на новый круг.
Есть ли спред в моменте, но в целом он держится в среднем от 0.2-0.8%. За счет количества кругов мы и забираем 1-2% к депозиту в день.
Наличие купюр в банкомате.

Про лимиты и возможности карты:

•снятие наличных с одной карты - 300000₽

•лимит на снятие с одного счета - 1 млн ₽

•допустимо открытие 50 виртуальных карт в месяц (на одну физическую карту)

• На 1 физическую карту сразу в моменте можно открыть 2 виртуальные карты (остальные 48 можно, удаляя предыдущие две)

Итого получаем: отправили с одной виртуальной карты - 300.000₽, отправляем со второй виртуальной карты - 300.000₽, после снятия наличных с них - блокируем их и перевыпускаем новые две виртуальные карты. И так по кругу.

Как выпускать и блокировать виртуальные карты.

У нас имеется одна Райффайзен карта (обычная дебетовая).

Чтобы выпустить виртуальную карту - Заходим в онлайн приложение банка:

- новый продукт

-новая карта

- дебетовая карта "МИР"

-цифровая (она же виртуальная) к текущему счету (ниже распишу, когда делать к новому счету)

Далее, распределяем наши средства на виртуальные карты (на каждую не больше 300.000₽)

ИТОГ: так мы подряд можем открыть 2 виртуальные карты, открываем к текущему счету. Так как лимит на снятие с одного счета - 1 млн рублей. Мы можем на один счет открыть всего 3 виртуальных карт.

пример: депозит 600.000₽

Открыли 2 виртуальные карты к текущему счету.

Раскинули депозит на две карты (переводы - "между своими"), на одну 300к (максимум на снятие с одной карты) и на вторую 300к.

Передали данные карты инкассатору и он снял с двух карт 600.000₽.

Мы распродались, прибыль зафиксировали и готовимся на новый круг. Удаляем две виртуальные предыдущие карты и открываем две новые. Если мы сняли с одного счета 600.000₽ (при лимите 1 млн руб). То одну новую мы открываем на старый счет , выбирая при открытии "к текущему счету", переводим на эту карту 300к₽, тем самым добивая лимит на снятие с одного счета 1млн₽.

На данном этапе вы уже открыли карту виртуальную и можете передать реквизиты карты для снятия наличных.

-Выбираем нужную карту с балансом

-Инфо

-Показать

-Копируете и отправляете доверенному лицу: номер карты, срок и CVV

-Далее вам приходит ПИН код, называете его своему человеку и он снимает наличные.

Виртуальная карта отработала свое, средства обналичили, теперь ее нужно заблокировать и запустить процесс открытия новой для следующего круга.

Как удалить? Выбираем карту - инфо -листаем вниз - заблокировать карту - не планирую использовать - Готово

Далее, человек закупает USDT на BERIBIT и отправляет вам на BINANCE, для этого необходимо отправить свой адрес в сети TRC-20.

заходим на BINANCE - кошелек - ввод - USDT - сеть TRC-20 (tron) - скопировать адрес.

Что делать в первую очередь

Понимаю, что новой информации очень много и она ни сразу усваевается. Поэтому по своему опыту скажу, на чем в первую очередь вам нужно сосредоточиться, делайте в первую очередь.

Первую неделю потратьте на:

1. Завести все карты из списка.

2. Регистрация на всех биржах, прохождение KYC.

3. Добавить на все биржи способы оплаты и продумать, что вы будете писать в условиях сделки. Вот пример.

4. Непосредственно перед самой торговлей внимательно изучите все способы мошенничества, в противном случае вы рискуете потерять свои деньги.

5. Научитесь выставлять объявления мейкером на всех биржах, выполните необходимые условия.

6. Научитесь ресерчить курсы между биржами, все это делается очень просто. Открываете 5-10 бирж и смотрите курс, выбираете лимиты и смотрите где дешевле на какой банк закупиться и где дороже на какой банк распродаются. Рекомендую вам начинать торговать от лимита 500 рублей, набивайте статистику, положительные отзывы. И не ведитесь на платные сканеры связок, все это шляпа. Тут нет никакой магии, только зря потратите деньги. Учитесь искать сами.

7. Сосредоточиться на прокачке аккаунтов. Так как это ваш актив, который будет генерировать вам прибыль. Чем больше и лучше будет ваша статистика, тем охотнее с вами будут сотрудничать люди. Пробуйте , крутите. Цель: мерчант Binance. За пару месяцев при должном подходе можно сделать. Капитал от 200к.

8. Практикуйтесь месяц-два. Читайте всю информацию в гайде. Начинайте с малого и далее, постепенно, подключайте и осваивайте новые направления.

9. Подготовьте +-200к под классическую торговлю, это оптимальная сумма, чтобы чувствовать доход и у вас была мотивация двигаться дальше. Но начинайте с небольших сумм, пробуйте. И остерегайтесь мошенников, с не прокаченным аккаунтом вы для них словно мед для пчел. Особо параноить не стоит, но быть внимательным вы обязаны. И конечно же, всегда будьте вежливы, относитесь к людям так, как бы хотели, чтобы они относились к вам. Разные персонажи будут попадаться. Будьте лояльны.

10. Спред - это момент, который необходимо использовать. Но также нужно научиться его находить, а этот навык приходит с опытом. Практика практика и еще раз практика.

P.S Не ленитесь выполнять домашние задания и все рекомендации. Не относитесь к данной информации просто как к чтиву. Так как вы заплатили за это информацию 0, а в замен использования бесплатной информации вы можете получить 100000-200000-300000 рублей ежемесячно к своему капиталу. Желаю удачи в начинаниях. Быть добру.🙌

Начнем с того, что же такое Р2Р торговля и арбитраж

Что же такое Арбитраж

Преимущества данного вида заработка

Недостатки заработка на р2р арбитраже

Инструкция по покупке и продаже BTC/USDT

Как создать заявку (объявление) инструкция

Популярные способы мошенничества в P2P

Правила, как не потерять свой депозит

Что делать если попался на треугол

Терминология

Что такое криптоарбитраж

Арбитраж Фандинга

Крипто-фиатный р2р-арбитраж

Что влияет на доход р2р трейдера

Хеджирование BTC

Как строятся связки в p2p арбитраже/Список P2P площадок

Какие способы торговли существуют

Комиссии и условия использования площадок

Список используемых банков

Платежные системы (квазикэш)

Лайфхаки для удобства

Домашнее задание📚

Работа с банками

Разновидности блокировок

Как избежать/решить спор

Как увеличить доход с помощью карт (дропы)

Где искать карты/дропов, насколько это законно

Как искать дропов

Стоимость карты устанавливает каждый сам, здесь вопрос, кто как сам договориться. Кому-то хватит и 1000₽, а кто-то и за 5000₽ будет думать.

Почему дроп соглашается?

Правила работы с картами дропов

Условия сотрудничества

Как всё подключить и пользоваться, чтобы было удобно, и чтобы не заблокировали

Пример прогрева карты сбербанк

Домашнее задание 2

Связки с платежными системами

Платежных систем великое множество.

Золотая Корона

Unistream

Contact

Абуз платежных систем

Теперь поговорим о лимитах

Рекомендации по работе с Qiwi кошельком/как стягивать деньги без комиссии

Пример связки с Qiwi кошельком

Как находить связки с платежными системами/биржами/Swift

Как составить декомпозицию

Домашнее задание 3

Заветный статус мерчанта

Как зарабатывать на Swift-переводах

Важно понимать, почему произошла раскорреляция курсов

Самые популярные страны, куда мы отправляем SWIFT- переводы это

Самые популярные банки на текущий момент для нас - это

Какие есть варианты покупки USDT - после получения USD за границей

Критерии для отбора стран для работы по Swift и Платежных систем

Международные переводы и валютный контроль. Юридическая часть

Что делать если на свою/дропа карту прилетел ФЗ115

Обработка персональных данных

Система/команда

Работа с инвестором

Пример международных связок с Грузией

Unistream

CONTACT (Контакт)

Банки:

ЗОЛОТАЯ КОРОНА

1. скачиваем и регистрируемся по номеру телефона

Связка BINANCE-BERIBIT

Что делать в первую очередь