Дополнительная верификация на OKX
Приветствуем, дорогой читатель !
В данной статье мы затронем давольно тревожащую тему для многих пользователей нашей биржи - подтверждение источника средств. Мы расскажем, почему пользователи получают её, как можно предотвратить получение такого запроса, и как всё таки подтвердить происхождение средств.
- Что такое дополнительная верификация.
- В чём причина запроса подтверждения средств.
- Как правильно подтвердить источник средств.
Если вам знакомы данные скриншоты, давайте разбираться 🔎
Дополнительная верификация - это соблюдение требований OKX перед регуляторами для подтверждения законности использования средств в рамках финансовых транзакций. Это имеет решающее значение для поддержания соответствия требованиям и прозрачности. Как правило, это тип дохода.
У многих возникает вопрос : Почему OKX запрашивает, а какая-нибудь другая биржа не запрашивает?
Хотим для начала сказать что, запрос на происхождение средств это не инициатива самой OKX . Это обязательное требование регуляторов, направленное на борьбу с отмыванием нелегальных средств, а так же с санкционными платежными средствами.
OKX выбрала более тяжёлый, но глобальный путь развития в крипто-сфере. Её целью является легальное покрытие всех стран мира. Получение лицензий. Она стремиться быть больше чем площадка для P2P или фьючерсов. Большие капиталы, институциональные инвесторы, максимальная прозрачность, максимальная защита пользователя, сотрудничество с государствами – вот цель OKX.
К слову, недавно мы стали первой глобальной лицензированной биржей в ОАЭ, предоставляющей банковские решения в AED для розничных и институциональных клиентов.
P.S Думаем вы понимаете суммы какого порядка теперь могут заходить на OKX от резидентов ОАЭ 😏
OKX на территории СНГ работает по Сейшельской лицензии, и это условный офшор, так как на данный момент нету чёткой законодательной политики на счёт криптовалюты.
Запрос на происхождение средств необходим в большинстве регионах где OKX получает лицензию на предоставление услуг. В этих регионах на законодательном уровне необходимо предоставлять отчётность регуляторам. Во многих из этих регионах так же есть ограничения на фьючерсную торговлю, и торговлю в парах с USDT.
Исходя из этого, OKX не может позволить себе не выполнять эти требования, так как дело может дойти до изъятия лицензии и запрет на ведение бизнеса в данном регионе.
Например : ОАЭ и Европа. С другой стороны, недавно полученная лицензия в Турции не накладывает ограничений на фьючерсы, USDT и JumpStart, в отличии от других зарегулированных стран, таких как ЕС.
Триггер системы
В OKX чётко выстроена риск-система которая работает по заложенным алгоритмам. В данном вопросе о дополнительной верификации мы чётко понимаем как она работает.
Главная причина запроса - VPN/смена локации.
Как уже ранее было сказано, запрос на происхождение средств необходим в конкретных регионах, в которых регуляторная политика запрашивает это.
📌 Запрос на дополнительную верификацию может прийти, если вы каким-либо образом зацепили/коснулись IP той страны, где эта верификация необходима. Опять тот же ОАЭ.
В России не работает множество сервисов из-за санкций : Instagram, TikTok, с недавних пор без VPN не работает и YouTube.
Пользователи с условной Москвы, заходят на OKX с Европейского IP, после того, как сидели в Instagram. Либо же, человек находился в стране где эта процедура необходима. Система считывает это и отправляет запрос. И обойти эту систему нельзя. Важно правильно выбирать локацию в вашем VPN клиенте.
Второй момент, это если вы затронете IP регионов, где OKX не предоставляет услуги пользователям.
Например, вы живёте в Москве и съездили в Крым отдохнуть. Возвращаетесь, а OKX запрашивает у вас адрес проживания, ЖКХ и т.д. чтобы убедиться, что вы проживаете в регионе, где OKX предоставляет услуги пользователям.
Как подтвердить источник средств?
Как правило, тип дохода можно разделить на два источника:
- Источник благосостояния в зависимости от вашей профессии или отрасли. Относится к происхождению общих финансовых активов физического лица, обычно накапливаемых с течением времени с помощью таких способов, как работа в найме, владение бизнесом, инвестиции или наследование.
- Источник средств. Источник происхождения денег для конкретной транзакции, например доход, сбережения, займы или продажа активов.
Ниже описаны типы документов, которые принимаемые в качестве подтверждения различных источников средств и благосостояния:
Какие доказательства источника средств принимаются?
