Правила безопасности в P2P ☝️
Одним из наиболее важных вопросов при начале работы на площадках P2P является защита от действий со стороны мошенников. Не для кого не секрет, что сфера крипторынка на сегодняшний день является наиболее привлекательной для представителей темной стороны, поэтому расскажем о нескольких важных способах, которые помогут сохранить ваши финансы.
- Как обойти блокировку T+1 на Binace ?
- Как правильно оформить свое объявление на p2p площадке ✅
- Как избежать блокировки карт при работе в p2p ?
- Топ 5 подводных камней P2P-торговли ⚠️
1. Надежный пароль
В первую очередь мы рекомендуем при регистрации на биржах и установке криптокошельков использовать сложный пароль, при этом на каждой бирже либо кошельке должен быть свой уникальный пароль, не устанавливайте один и тот же пароль на разных сервисах! На рынке сейчас представлено множество сервисов для генерации и хранения паролей, со своей стороны рекомендуем приложение MacPass (для MacOs и IOs). Примеры приложений-аналогов MacPass для Windows и Android: Roboform, Dashlane, Kaspersky Password Manager, LastPass, Myki Password Manager, LogMeOnce Password Management Suite, Bitwarden, KeePass.
2. Двухфакторная аутентификация
Также мы настоятельно рекомендуем установить двухфакторную аутентификацию (2FA), и привязать к аккаунту номер телефона, к которому у вас всегда есть доступ. Не лишним будет привязка дополнительного сервиса генерации кода для доступа к бирже, например, Google Authenticator. Для примера рассмотрим биржу Binance. Чтобы установить данные параметры необходимо на главной странице нажать сверху справа на иконку с человечком, далее выбрать раздел «Безопасность».
3. Рейтинг
При осуществлении сделок на площадке стоит уделять особое внимание рейтингу контрагента. Если вы выступаете в качестве тейкера, обращайте внимание на количество завершенных сделок, а также на коэффициент завершенных сделок, который Вы можете увидеть рядом с именем пользователя. Рекомендуем выбирать контрагентов с коэффициентом >90% и с продолжительной историей торговли на данной площадке P2P. Дополнительным фактором добросовестности продавца является статус проверенного мерчанта, на бирже Binance такие пользователи отмечаются символом в виде золотой галочки. Статус мерчанта говорит о том, что пользователь давно присутствует на рынке, проводит большое количество операций на большие суммы и имеет положительную репутацию.
4. Высокая разница курсов
Объявления с высокой разницей в курсе по сравнению с рынком. На P2P-площадке Вы можете увидеть предложения о покупке и продаже с различными курсами валют, биржа не вводит строгих ограничений в отношении обменного курса. Однако если Вы видите, что курс сильно завышен либо занижен, например, курс покупки RUB к USDT равен 58 руб., при рыночном курсе 65 руб., то велика вероятность того, что объявление размещено мошенниками. Также бывают объявления с заведомо неверным курсом, например 1 руб., с такими пользователями тоже не рекомендуем иметь дело.
5. Использование своих карт
Перевод средств продавцу должен выполняться с использованием карты или электронного кошелька, которые должны быть зарегистрированы на ваше имя. В противном случае продавец имеет право отказать вам в транзакции и подать жалобу. Если же вы выступаете в качестве продавца, то при получении средств убедитесь, что получили средства именно от того покупателя, с которым у вас открыта сделка. Если деньги пришли от другого лица, то вы имеете полное право подать апелляцию и вернуть средства во избежание потенциальных мошеннических действий.
6. Реквизиты третьих лиц
Если вы выступаете в качестве покупателя и продавец предоставил вам неверные данные для оплаты или, к примеру, номер карты, принадлежащей третьему лицу, то вы можете подать апелляцию и отказаться от сделки. Правилами биржи Binance запрещено указывать в объявлении реквизиты третьих лиц, но, не смотря на это, на площадке достаточно большое количество подобных объявлений, будьте аккуратны.
7. Контроль поступления средств
Выступая в качестве продавца, всегда проверяйте получение денежных средств в личном кабинете банка или электронного кошелька. Отпускайте криптовалюту только после того, как вы убедитесь, что денежные средства действительно получены от данного покупателя. Мошенники могут использовать поддельные письма и СМС о поступлении средств. Например, присылают сообщение с номера 9-00, вместо 900 (номер Сбербанка).
8. Не общаться за пределами платформ P2P
Всегда общайтесь с контрагентом и проводите транзакции на платформе. P2P- платформа не несет ответственности за сделки, совершенные с клиентами биржи вне самой платформы.
9. Мнимые представители бирж
Существует еще один способ мошенничества, при котором мошенник выдает себя за администрацию биржи и общается от её лица в чате на площадке или в Телеграм. Важно помнить, что сотрудники бирж никогда не связываются с пользователями через P2P-платформу или Telegram и не ведут торговлю от имени биржи. Если возникают вопросы по поводу переписки в Telegram, Вы всегда можете уточнить, кто действительно является сотрудником биржи, на их сайте или в официальном Telegram-чате.
10. Мнимые представители платежных сервисов (банков)
Если еще один схожий способ мошенничества, при котором покупатель в чате P2P-платформы общается якобы от лица администратора платежного сервиса либо банка и утверждает, что фиатные средства поступят на счет продавца после того, как он отпустит криптовалюту. Это технически невозможно, так как на P2P-платформу не может быть интегрирован сервис, который может замораживать фиатные средства покупателей. Помните, Банки (платежные сервисы) и биржи никак не связаны между собой!
11. Не разглашать личный номер
Не сообщайте свой личный номер телефона в чате сделки, чтобы не стать жертвой спам-рассылок от недобросовестных трейдеров.
12. Вежливость
Общайтесь с контрагентами вежливо, и если в ваш адрес поступают оскорбления и угрозы, то сообщите о подобных инцидентах службе поддержки.