Что такое инвестиции?

priv.eth, Читатель!

Инвестиции - довольно широкое понятие, означающее вкладывать что-то, чтобы получить больше в будущем. Все в нашем мире занимаются инвестициями. Образование, спорт, нетворкинг - это все примеры инвестиций.

Но мы здесь собрались чтобы поговорить о финансах, верно? Это первая статья из цикла посвященного этой безусловно интересной сфере, в ней мы введем читателя в курс дела и в общих терминах расскажем о становлении инвестиций и их видах.

Оглавление

• История
• Виды и стратегии

История

Первые упоминания инвестициях и необходимости грамотно обращаться с деньгами появились в древнем Вавилоне. Примечательно , что эта наука распространялась только среди знати.

Также большое внимание финансам уделяли в Древней Греции. Такая популярная услуга как "ипотека" появилась именно там. Естественно, различные займы под проценты, участки земли и объекты недвижимости уже тогда предоставляли немалые возможности для инвестирования и приумножения капитала.

Часто инвестиции были связаны с морской торговлей. Многие купцы специально покупали корабли и предоставляли их опытным командам, которые занимались мореплаванием и торговлей. Владелец корабля получал около 30% дохода за плавание, взамен страхуя команду от возможных потерь в плавании.

Само слово «инвестиция» появилось достаточно давно и имеет латинское происхождение, оно переводится как «одеваю, надевать». Уже позже термин инвестиции, а точнее латинское слово invest, приобрел новое понятие – вкладывать что-либо.

Как появились институциональные инвесторы?

Одной весной 1767 года Адам Смит уединился для написания сочинения всей своей жизни - «Исследование о природе и причине богатства народов». Там он описал свою идею нормы накопления. Норма накопления в Англии того времени составляла 5%, в то время как по мнению Смита нормальное развитие экономики возможно при 12-15%. Для выравнивания этой диспропорции Адам Смит предложил идею инвестиционного банка.

Первый спекулятивный пузырь

Сегодня тюльпаны — один из символов Нидерландов. Но ранний этап развития голландского тюльпановодства был связан с первой в истории Нового времени крупной финансовой спекуляцией, получившей название «тюльпаномания». В 1636—1637 годах цены на луковицы тюльпанов сначала быстро взлетели, а затем ещё более стремительно обрушились.

Известно о продаже луковицы тюльпана редкого сорта за сумму равную стоимости 10 кг серебра.

Часто заключались "фьючерсные" контракты на луковицы этих цветов, так как выкапывать и продавать их можно было только в определенный период в году. Цена таких контрактов выросла в 20 с лишним раз, но пузырь должен был когда-то лопнуть и это произошло. На одном из аукционов не нашлось покупателей на такие контракты и началась паника, быстро охватившая всю страну.

Виды и стратегии

Инвестиции делят на следующие виды:

• Реальные. Инвестор покупает недвижимость, производственные инструменты или другие физические объекты.
• Финансовые. Покупка ценных бумаг, (крипто-) валюты, драг. металлов.
• Нефинансовые. Вложения в технологии или патенты. Например покупку компании можно отнести сюда.

Стратегии

Инвестиционная стратегия — план покупки товара, акций, криптовалюты и других инструментов.

Такой план позволяет:

• не совершать импульсивных сделок.
• знать свои действия при разном поведении рынка.
• обдуманно выбирать актив для покупки.
• спрогнозировать доходность.
• осознанно принимать собственные решения, а не копировать сделки других инвесторов.

Время

Часто разделяют инвестиции по времени вложения:

• Краткосрочные — до года.
• Среднесрочные — от года.
• Долгосрочные — часто не имеют точно срока окончания и имеют горизонт в 7-10 лет.

Именно сроком получения прибыли инвестиции отличаются от трейдинга, торговли на бирже. Трейдер может купить акции и продать их уже через пару часов, а инвестор чаще всего ждет прибыли несколько лет.

Самая известная долгосрочная стратегия — buy&hold. Заключается она в том, чтобы покупать разные активы, но не продавать их, даже если цена идет вниз.

Идея в том, что исторически в долгосрочной перспективе — 10–20 лет — рынки всегда растут.

Активность

Активная стратегия подразумевает постоянное внимание к тому, что происходит на рынке. В таком случае инвестор следит за новостным фоном, отчетами компаний и другими факторами, в соответствии с которыми он может ребалансировать свой портфель.

Пассивная стратегия не требует активного участия инвестора и подразумевает выдержку и маленькое количество сделок. Как пример все тот же "buy&hold".

Риск

Чем выше риск, тем выше доход, но и потери могут быть существенными.

В высокорискованных стратегиях используют инструменты с потенциально высокой доходностью. Например, малоизвестные акции или щиткоины.

При минимизации риска покупают государственные облигации и бумаги системообразующих компаний. В сфере же криптовалют самыми фундаментальными монетами являются BTC и ETH, но и они консервативному инвестору могут показаться слишком уж волатильными.

Выбор степени риска зависит от цели инвестирования и готовности потерять деньги.