Коротко о дивидендных ETF
В одном из своих постов в канале Телеграм я затронул тему ETF. Этот финансовый инструмент вызвал некоторые вопросы, и желания подписчиков написать обзор на Американские ETF. (статья на самом деле написана уже более года назад, поэтому использованы старые даты, но это никак не помешает понять суть)
ETF (Exchange Traded Fund) — это открытый инвестиционный фонд, паи которого торгуются на бирже. Чем-то данные фонды похожи на обычные ПИФ (Паевые Инвестиционные Фонды), основное отличие — акциями ETF (“паями”) можно торговать на бирже, как обычными акциями или фьючерсами! Также, стоимость ETF меняется в течение дня в ходе биржевых торгов, тогда как цена ПИФа пересчитывается раз в день.
Еще одно очень важное отличие это комиссии. Российские Управляющие Компании с покупателей паев сдирают огромные комиссионные, которые могут достигать до 20% годовых, тогда как комиссия ETF очень редко превышает 1%.
ETF представляет собой портфель акций или активов (товаров, сырья, облигаций, валюты), чаще всего повторяющий какой-либо биржевой индекс, например, S&P 500. Соответственно, покупая или продавая ETF, вы на самом деле торгуете корзиной некоторых активов. Биржевые фонды имеют ряд преимуществ перед остальными инструментами, вероятно, это и сделало их самым популярным торговым инструментом на американских биржах!
Еще один важный плюс, это дивиденды. Покупая ETF, вы приобретаете портфель активов содержащий акции отраслевых компаний, которые в свою очередь могут выплачивать дивиденды. Как правило, средства в течение определенного срока поступают на счёт клиента автоматический. В случае с брокером Just2Trade, необходимо следить за выплатой дивидендов самому, и каждый квартал писать заявки на зачисления. Считаю это крайне неудобно. Так же необходимо помнить, что брокеры снимают комиссию за начисление дивидендов.
Just2Trade - 3$ за операцию.
eToro начисляет 85% от суммы выплаты.
К сожалению Российский биржевой рынок еще не совсем развит, и количество ETF которые торгуются на Московской бирже на сегодняшний день всего 12. Ознакомиться с ними можно здесь http://finex-etf.ru/products. Поэтому существует проблема не только с выбором, но и с ликвидностью. Иногда в стакане просто нет твоей цены.
Сегодня для примера я разберу американский ETF, с выплатой дивидендов 4 раза в год. Его производителем является крупнейшая компания Blackrock (iShares).
Основные мои критерии для отбора ETF является его возраст — не менее 5 лет, и объем инвестированных средств — не менее 3$ млн. Ну и выплата дивидендов.
HDV iShares Core High Dividend ETF
(описание на английском языке здесь) Один из фондов с повышенной выплатой дивидендов.
Данный ETF соответствует моих исходным требованиям:
Отрасли:
Основная часть средств этого фонда инвестирована в «Потребительский рынок» — более 25%. Это то, что мы потребляем ежедневно.
Если бы инвестировали 5 лет назад
Если бы вы инвестировали более чем 5 лет назад сумму $10 000, то сегодня ваша прибыль составила бы почти 100% В ДОЛЛАРАХ. ЭТО БОЛЕЕ 300% В РУБЛЯХ.
Текст под графиком говорит о том, что такая доходность возможна при реинвестировании средств. То есть, на полученные дивиденды вы снова приобретаете паи фонда.
Дивиденды
В этой таблице мы видим, что Фонд выплачивает дивиденды 4 раза в квартал в среднем около $0,60 на акцию.
Средняя доходность
Последняя колонка в таблице показывает среднюю годовую доходность. После всех налоговых вычетов и комиссий, прибыль составила 10,05% в долларах.
Я использую ETF для средне и долгосрочных целей.
Где купить паи фондов:
Планирую и дальше делать выборку интересных на мой взгляд ETF.