Финансовая модель: как предсказать будущее бизнеса

В мире предпринимательства, где каждое действие может определить судьбу бизнеса, важно не только активно действовать, но и предугадывать последствия своих действий. Как определить направление развития своего бизнеса? Как оценить риски и возможности? Ответ на все эти вопросы вы получите при помощи финансовой модели. Это не просто цифры и таблицы, а мощный инструмент, который поможет вам заглянуть в будущее вашего бизнеса и принять правильные управленческие решения.

Что такое финансовая модель и зачем она нужна?

Финансовая модель — это таблица, которая объединяет показатели вашего бизнеса и показывает, как они влияют на выручку и прибыль компании.

Представьте, что вы строите дом. Без чертежа и плана вы рискуете возвести что-то неустойчивое и неэффективное. Финансовая модель — это ваш «чертеж» для бизнеса.

Финансовая модель помогает:

• Прогнозировать будущие.
  Вы сможете увидеть, как будут выглядеть ваши финансы через месяц, квартал или год. Это особенно важно для стартапов и растущих компаний, где каждый шаг должен быть просчитан.
• Оценивать риски и возможности. Что будет, если спрос на ваш продукт упадет? А если вырастет? Финансовая модель позволяет проигрывать разные сценарии и готовиться к ним.
• Привлекать инвестиции. Инвесторы хотят видеть четкий план и понимать, как их деньги будут работать. Финансовая модель показывает, насколько ваш бизнес жизнеспособен и перспективен.
• Управлять капиталом.
  Вы поймете, куда идут ваши деньги, где можно сократить расходы и как оптимизировать процессы.

Пример: как финансовая модель помогла бизнесу избежать кассового разрыва

Рассмотрим живой кейс, собственник по производству льда хотел оценить финансовое состояние компании для закупки нового оборудования. При составление финансовой модели мы увидели кассовый разрыв, который наступит через 3 месяца, но обо всем по порядку.

Дано:

• Среднемесячная выручка: 5 млн рублей.
• Среднемесячные расходы: 4,5 млн рублей (закупка материалов, зарплаты, аренда, коммунальные услуги и т.д.).
• Чистая прибыль: 500 000 рублей.
• Планы на ближайшие месяцы: Крупная закупка оборудования на 3 млн рублей через три месяца, как раз тогда, когда должен будет наступить кассовый разрыв. Пу пу пу.

Проблема: Компания планировала серьезные инвестиции в новое оборудование, чтобы увеличить производственные мощности для масштабирования. Однако, построив финансовую модель, мы обнаружили, что через три месяца ожидается кассовый разрыв. Это означало, что у компании не будет достаточно денег на счетах для покрытия всех обязательств.

Что показала финансовая модель:

1. Прогноз движения денежных средств:
   Через три месяца на счету компании будет только 1,2 млн рублей. При этом обязательства (закупка оборудования + текущие расходы) составят 4 млн рублей.
2. Кассовый разрыв:
   Дефицит средств составит 2,8 млн рублей. Это могло привести к задержкам выплат поставщикам, сотрудникам и даже к остановке производства.

Решение:

Благодаря финансовой модели, собственник заранее увидел проблему и вместе начали искать решения проблемы:

1. Переговоры с поставщиками оборудования:
   Компания договорилась о рассрочке платежа, разделив сумму 3 млн рублей на три части: 1 млн рублей сразу и остальные две части в течение следующих двух месяцев.
2. Ускорение взыскания дебиторской задолженности:
   Команда активно поработала с клиентами, чтобы ускорить оплату за уже отгруженные товары. Это позволило получить дополнительные 1,5 млн рублей в течение двух месяцев.
3. Сокращение необязательных расходов:
   Были временно сокращены некоторые маркетинговые и административные расходы, что позволило сэкономить 300 000 рублей.
4. Контроль запасов
   Также финансовая модель показала большие остатки по запасам готовой продукции и сырья. Это позволила снизить расходы на закупки сырья и избавиться от уже готовой продукции. Это прибавило еще 400 000 ₽.

Результат:
Благодаря финансовой модели, компания избежала кассового разрыва, который мог наступить именно тогда, когда планировалось закупить новое оборудование.

Почему это важно для вашего бизнеса?

Финансовая модель — это не просто таблица для аналитиков или финансовых директоров. Это ваш компас в мире финансов бизнеса. Она помогает:

• Избежать ошибок.
  Вы увидите потенциальные проблемы заранее и сможете их предотвратить.
• Экономить время и деньги.
  Вы будете знать, куда вкладывать ресурсы, а от чего лучше отказаться.
• Достигать целей.
  С четким планом и прогнозом вы сможете двигаться вперед уверенно и эффективно, когда у вас есть 3 сценария развития событий.

Если вы хотите, чтобы ваш бизнес рос и не попадал в кассовый разрыв, финансовая модель — это то, что может помочь вам. Она не только дает вам прогноз, но и помогает понять, куда двигаться и как.

Хотите создать финансовую модель сами? Соберите данные о доходах и расходах, маркетинговые данные своего бизнеса и воспользуйтесь шаблон финансовой модели с инструкцией по заполнению.

Или хотите создать финансовую модель, но нет времени разбираться самому? Обращайтесь ко мне — я помогу вам составить финансовую модель с аналитической запиской по всем показателям, которая покажет, куда движется ваш бизнес, и предупредит о возможных рисках, и рекомендации по вашему личному запросу.