Сегодня мы поговорим про сложные проценты и то почему они “сложные” :)

Капитализация процентов — причисление процентов к сумме вклада, которое позволяет в дальнейшем осуществлять начисление процентов на проценты путем выполнения двойной операции — выплата процентов и пополнение. Начисление процентов на проценты - это вид геометрической прогрессии.

Теперь давай с примером, у нас есть Уоррен - среднестатистический житель СНГ - который решил начать откладывать на пенсию. До пенсии ему еще минимум 20 лет жизни. И он решил начать с честно заработанных 500уе. И сказал что ежемесячно будет добавлять на депозит 150уе.

У него есть два варианта:

• отнести деньги в банк под 2% годовых
• торговать опционами по стратегии

Считаем банк

За первый год Уоррен положил в банк 2300уе. 500уе в первый месяц и еще 1800 на протяжении года.

В первый год Уоррен получит, при самом лучшем исходе, 46уе прибыли на депозит. Но там еще налогов потенциально будет процентов 20%, так что получит он 36уе

А через 20 лет на его банковском счету будет лежать 44478.25уе

И ежегодно он будет получать по 889.57уе это без вычета налогов. Потому что после вычета налогов будет 711уе

В пересчёте на месяц это выходит 74уе (59уе после вычета налогов). Не много, но полностью пассивно.

Считаем опционы

В первый месяц Уоррен положил на счёт 500уе. И в течении года положил еще 1800уе.

В первый месяц он получает прибыль в размере 50уе.

Прибыль он не выводит, а просто увеличивает размер позиции согласно размера счёта.

Теперь посмотрим сводку за первый год

Как мы видим из результатов калькулятора, в конце года у Уоррена на балансе будет 4776 уе. А его ежемесячная доходность в конце года составляет 420уе. Что в 5,6 раза больше, чем через 20 лет в банке. Ну и быстрее на 19 лет.

Исходя из этой математики, Уоррен уже через 2-3 месяца будет получать от рынка больше чем через 20 лет от банка.

А если по этой же стратегии Уоррен продолжит накапливать капитал на дистанции в 20 лет, то его капитал теоретически достигнет - 17 189 927 095 199уе

Цифра называется семнадцать триллионов сто восемьдесят девять миллиардов девятьсот двадцать семь миллионов девяносто пять тысяч сто девяносто девять.

Как туда прийти?

Для начала нам понадобится несколько вещей:

• открыть счёт на бирже OKX
• пополнить счёт минимум на 500уе
• подготовить стратегию
• оплатить подписку на платформе Резонанс (Промокод BLOG даст 10% скидки), рекомендую минимум тариф миллионер
• всегда придерживаться стратегии
• не совершать на этом счету других сделок по другим стратегиям
• не выводить прибыль минимум 3 года

Часть из этих пунктов чисто номинальные, например открыть счёт на бирже OKX и пополнить его.

Часть пунктов - это упорный труд, например, придерживаться стратегии, часть которой я ниже опишу.

Что такое опционы

Детально что это такое можно прочитать в этой статье https://teletype.in/@resonance.vision/etmfeb2QAev

Там будет и объяснение и преимущества и еще один пример со сделкой.

Как открыть позицию

Для открытия позиции нам нужно понять что на рынке формируются подходящие условия. Начинаем с кластерного графика.

Мы видим что цена опустилась на 14% от локального максимума.

Если что - 14% это достаточно много.

На тепловой карте в режиме ZScore отмечено синей стрелкой уплотнение лимитных заявок на покупку. Тоже хороший признак.

Переходим в Маркет Дельту, чтобы проанализировать баланс рынка.

Видим что баланс существенно снизился (отмечено синей стрелкой). Это также хороший признак.

ZScore по цене так же опустился весьма низко.

В дешборде:

• красным выделено - по рынку заявок на покупку в разы больше чем на продажу
• синим выделено - последнее время преобладают продажи по рынку
• чёрным выделено - эффективность продаж достигла локального максимума

Да, данные примеры не говорят о том что именно сейчас будет разворот цены, так как у нас попрежнему преобладают продажи, которые успешно смещают цену ниже.

Но лично я стараюсь начинать набирать позицию немного заранее и небольшими частями. Ведь мы никогда на 100% не будем знать где именно та самая цена разворота.

Можно начинать набор колл опционов. Рекомендую  биржу OKX

Ниже результат по первому входу.

Так как продажи на рынке еще не прекратились и цена опустилась ниже на 5%, можно добрать еще одну позицию со страйком ниже. Результат уже лучше.

Продажи по рынку продолжаются. Цена достигла отметки 58 тысяч.

Еще один хороший аргумент добрать позицию.

Теперь кульминация продаж. Отметка 54 тысячи.

Почему кульминация - потому что продаж по рынку существенно больше (выделено синим) чем до этого.

Лимитных покупок в разы больше чем ранее.

Внимательный читатель воскликнет - “Вот именно тут надо было брать весь объем!”

И я полностью с ним согласен. Но предлагаю не жадничать и не пытаться забрать всё здесь и сейчас. Лучше приходи в следующий раз и забери столько же.

Результат позиции.

Закрытие позиций

Проходимся по тем же показателям.

Баланс по рынку достиг отметок 50%

ZScore по цене достиг отметки немного выше нуля. А значит цена статистически достаточно хорошо поднялась.

В дешборде по прежнему сохраняется потенциал для роста. Преобладание заявок у покупателей, по прежнему высокое. Да и баланс по рынку достиг всего 50%.

А вот изменение цены на единицу объема говорит о потенциальном движении вниз (синяя зона)

Также стоит отметить, что до существенной зоны большого объема с лимитными заявками на продажу относительно далеко (синяя зона).

Вывод

Устраивает ли меня такая доходность? - да.

Можно ли было заработать больше? - конечно, можно было.

Но стоит вспомнить пару фраз:

• Лучшее - враг хорошего
• Лучше синица в руках, чем журавль в небе

Ну и так далее.

О каких моментах я не упомянул

Конечно, полностью все детали я не могу рассказать по ряду причин. Как минимум, получилось бы в разы больше текста.

А теперь по списку:

• Определение даты экспирации
• Определение цены страйков
• Определение  объема позиций
• Определение цен доборов
• Определение моментов доборов
• Как понять, что всё пошло не так?
• Что делать когда всё пошло не так?
• Как рассчитать риски?

Оно звучит вроде как не много, но на деле есть о чём рассказать.

И как вы уже поняли, опционы - это достаточно большая тема. В одной статье все не раскрыть. Поэтому, буду продолжать раскрывать эту тему в будущих статьях.

Напоминаю что я рекомендую для торговли опционами биржу OKX

Не нужно выдумывать сложных схем и искать “грааль”. Используй инструменты платформы Resonance.

Регистрируйся на бирже BingX по нашей ссылке и торгуй простые вещи!

Промокод BLOG дает тебе 10% скидки на любой тарифный план Resonance.