Стратегии инвестирования

Стратегии инвестирования в ценные бумаги можно поделить на три условных вида: спекуляция, активные инвестиции и пассивные инвестиции.

В чем разница между ними, какие у них плюсы и минусы, читайте в нашем обзоре

Пассивные инвестиции

Смысл пассивных инвестиций - вложиться, а затем совершать минимум действий, проводя ребалансировку портфеля раз в полгода-год.

Самый известный пример силы пассивных инвестиций - пари Уоррена Баффета и фонда Protégé Partners.

Задачей пари было показать наибольшую доходность за срок с 2008 года по 2017.

Баффет играл на стороне пассивных инвестиций, потому что именно они и стали причиной спора. Глава Protégé Partners утверждал, что активное инвестирование приносит доходность выше.

В рамках пари, Баффет вложился в индексный фонд S&P 500, который повторяет индекс S&P 500, в составе которого акции около 500 крупнейших компаний США.

А Protégé Partners выбрал пять фондов фондов, а те распределили вложения примерно между двумя сотнями хедж-фондов под управлением опытных специалистов.

Результаты в таблице ниже, Баффет победил.

В целом, доходность грамотных пассивных инвестиций стабильно средняя. Прибавьте к этому то, что от вас не требуется глубоких специфических знаний, плюс вы экономите время.

Так что пассивные инвестиции - отличный способ сохранить капитал и даже его приумножить на большой дистанции.

Активные инвестиции и спекуляция

Смысл активных инвестиций в выборе отдельных акций, возможно, недооценённых или с хорошими дивидендами. Богачи Уолл-Стрит сколотили свое состояние именно на активных инвестициях.

Горизонт планирования активных инвестиций может быть очень длинным и достигать нескольких лет. Это то время, которое инвестор отводит акциям, чтобы они обросли жирком.

Что касается спекуляции её ещё называют трейдерством или игрой на бирже. В этой сумасшедшей гонке спекулянт может владеть активом всего лишь несколько секунд. Играя на колебании цены, трейдер и делает свой капитал или проигрывает его.

Ещё одним водоразделом между инвесторами и спекулянтами, помимо горизонта планирования, является кредитное плечо. Активные инвесторы предпочитают вкладывать только свои. В то время как трейдеры часто используют заемные деньги. Также спекулянты любят срочный рынок и не прочь сыграть на понижение.

Активные инвестиции и трейдинг более рискованные виды вложений. Причем спекуляция самое рискованное, что может быть. Но и приз может быть весьма впечатляющим.

Если активные инвестиции можно уравновесить пассивными, как и делают многие опытные инвесторы, то трейдинг весьма опасное занятия, особенно для новичка.

Поэтом если вы решили всерьез заняться спекуляцией, но не имеет опыта, то не торопитесь вкладывать весь свой капитал, а выделите на игру не более 10%.

А остальной капитал инвестируйте пассивно, совмещая с активными вложениями.