Мошенничество на вторичном рынке недвижимости


Подставное лицо

В этом случае документы гражданина являются подлинными. Однако за продавца выдает себя другое лицо, похожие на реального владельца квартиры. Как только, настоящий собственник узнает о совершении сделки, обращается в суд о признании договора недействительным. В результате добросовестный покупатель теряет средства и право на жилье.

Занижение цены в договоре

Когда квартира, у продавца в собственности менее 3х лет, то с целью ухода от налога с продаж часто указывают заниженную стоимость квартиры. Обычно в договоре указывают сумму в 1 миллион рублей (ст.220 ГК РФ). Доход с продажи жилья по указанной цене освобождает от подоходного налога в размере 13%. В случае расторжения договора, по каким либо причинам, покупателю будет возвращена сумма, указанная в договоре.

Сговор владельцев совместного жилья

Самыми сложными являются дела с участием нескольких собственников. Объект недвижимости, квартира, дом или комната, принадлежат им на праве совместной (например, муж и жена) или долевой собственности (с указанием в свидетельстве доли каждого, например, ½, ¼ и т.д.)

После продажи доли, другие собственники заявляют о несогласии на проведение сделки. Либо о выдаче согласия под условием компенсации убытков, связанных сменой собственника. Они утверждают, что продавец не выплатил им оговоренные суммы. На этом основании договор продажи недвижимости оспаривается в суде. В результате судебных споров покупатель может потерять право на квартиру.

Сговор между продавцом и бывшим владельцем

Собственник заключает договор на продажу квартиры. Сделку регистрируют в Россреестре. И тут объявляется предыдущий собственник с претензиями о невыполнении оговоренных обязательств продавцом (бывшим покупателем). Это может быть невыплата полной стоимости квартиры, наличие задолженности по коммунальным платежам, снятие с учета членов семьи и др. В итоге право собственности на квартиру продавца оспаривается в суде. Договор купли-продажи недвижимости признается недействительным. Нарушаются интересы добросовестного покупателя, который теряет право на жилплощадь.

Продажа квартиры недееспособным

В особую группу рисков входят сделки с участием лиц с наркотической зависимостью или психоневрологическими отклонениями (ст. 171 ГК РФ). Есть несколько способов убедиться, что лицо не состоит на учете в диспансере, обращение в учреждение с запросом либо Освидетельствование на сделке. Дополнительной гарантией также служит заверение договора у нотариуса, удостоверяющего дееспособность и способность понимать значение своих действий лицом (ст.43 Основ законодательства РФ о нотариате от 11.02.1993г. №4462-I).

Доверенность от умершего

Мошенники следят за квартирами, где проживают одинокие люди. Собственник квартиры умирает, если наследники не объявились, недвижимость должна перейти в распоряжение государства (выморочное имущество). Посторонние лица оформляют у знакомого нотариуса доверенность на продажу недвижимости. После получения денег представитель умершего продавца внезапно исчезает: переезжает в другой город, за рубеж. Пострадает в данной ситуации добросовестный покупатель, поскольку доверенность прекращает действовать со смертью выдавшего ее лица (пп.5 п.1 ст.188 ГК РФ). Проверка данных о проживающих в квартире на момент продажи проводится в паспортном столе. Сведения о смерти собственника заносятся в домовую книгу.

Получение аванса

Распространены в практике ситуации, когда собственник квартиры соглашается на сделку без цели продажи. Мошенники действуют по следующей схеме: заключают предварительный договор продажи, получают задаток (ст.381 ГК РФ) – 5-10% от стоимости недвижимости. Затем по каким-либо причинам оттягивают срок регистрации недвижимости. Срок на возврат аванса уходит, продавец на оформление основного договора не идет, деньги не возвращает. Соглашения о внесении задатка владелец квартиры может заключить с несколькими покупателями одновременно. Вернуть аванс в судебном порядке достаточно сложно.

Вымороченное имущество

Особую сложность представляют дела о продаже квартир, принадлежащих умершему без наследников. Мошенники наводят справки через знакомых в паспортных столах об одиноких людях. В случае смерти при отсутствии наследников имущество должно перейти к государству – выморочное имущество (ст.1151 ГК РФ). Подделывают свидетельство о рождении, подают заявление о регистрации на жилплощади. Затем, как ответственный квартиросъемщик, обращаются в суд для установления права собственности. Покупая квартиру на вторичном рынке следует обратить внимание на родственные отношения владельцев жилья.

Посетите мой Яндекс дзен - канал, там уникальные статьи выходят раньше.

На этом всё, Друзья мои. Берегите себя и своих близких!

May 18, 2018by @stop_fraud
7
0

Хочешь работать дома? Плати!

Есть разные схемы мошенничества, при которых жертву завлекают предложением заработать деньги, выполняя несложную работу прямо на дому и затрачивая на это минимум времени.

Но цель у злоумышленника обычно одна и та же – вытянуть из жертвы побольше денег.

Основная часть предложений о такого рода заработках распространяется через интернет – этот способ дает возможность лжеработодателю привлекать широкую аудиторию и при этом сохранять анонимность.

Суть возможных предложений о надомной работе бывает разной. Когда одни варианты «устаревают», обманщики придумывают новые.

Одной из наиболее распространенных схем мошенничества является следующая.

Человеку предлагается выполнять на дому какую-либо ручную работу. Чаще всего она заключается в выполнении примитивных операций из предоставляемых работодателем материалов.

Так, жертве может быть предложено заполнять или заклеивать конверты, наклеивать или вырезать марки, собирать ручки или другие канцелярские принадлежности, изготавливать свечи, упаковывать подарки и пр.

Иногда встречаются варианты работы, заключающейся в выполнении совершенно бессмысленных манипуляций, например, в сортировке бисера по оттенкам.

Характерная черта всех подобных предложений – требование заплатить какой-то относительно небольшой задаток перед началом работы.

Это может быть оплата за инструкции и руководства к работе (брошюры, диски), за прохождение тестов, за пересылку материалов и пр.

Лжеработодатель может также попросить заплатить «символическую» сумму денег в качестве подтверждения «серьезности намерений».

При этом жертве обещают вернуть потраченную сумму с первым же заработком или уверяют, что потраченные деньги вскоре возвратятся с лихвой.

Получение такого платежа от потенциального работника – это и есть цель мошенника, произведенный товар его совершенно не интересует. Стоимость исходных материалов, которые приобретает жертва, обычно завышена.

Когда дело доходит до обмена произведенной продукции на деньги, сразу возникают сложности. Жертве отвечают, что продукция не отвечает каким-либо требованиям, либо у работодателя временные финансовые затруднения и пр.

Нередко мошенник просто исчезает сразу после получения первого платежа от жертвы, даже не предоставив материалы, оплаченные ею.

Чтобы не пострадать от подобного мошенничества, следует знать, что:

  • настоящая организация, предоставляющая услуги по трудоустройству, никогда не попросит с работника предоплату за то, чтобы он начал работать;
  • если работа связана с ручным трудом, потенциального работника должно насторожить как отсутствие гарантии сбыта изготовленной продукции, так и возможности вернуть непригодный к работе материал;
  • добросовестный работодатель никогда не скрывает свои контактные данные. Организации, не имеющей постоянного юридического адреса и иных реквизитов, не стоит доверять;
  • предложения мошенников о трудоустройстве распространяются обычно способами, которые реально существующая компания вряд ли будет использовать;
  • мошеннические объявления содержат обещания достаточно высокого заработка за элементарную работу. В предложениях о работе не видно заинтересованности в опыте, квалификации и добросовестности работника, нет сведений о спектре обязанностей, а акцент делается на то, что работа – надомная.

В предложениях реальных работодателей обязательно доносится смысл работы, указываются желательные требования к претендентам, и только в качестве дополнения говорится, что работать можно удаленно.

Поэтому, изучая предложения о надомной работе, пожалуйста, будьте внимательны и не давайте злоумышленникам повода вас обмануть!

Посетите мой Яндекс дзен - канал, там уникальные статьи выходят раньше.

На этом всё, Друзья мои. Берегите себя и своих близких!

May 15, 2018by @stop_fraud
8
0

Ошибки при покупке туристических путевок

Сезон отпусков уже не за горами, поэтому самое время заняться планированием отдыха.

А для того, чтобы мечты не разбились о суровую реальность и долгожданный отпуск не был испорчен, советую внимательно проанализировать типичные ошибки, которые совершают люди, приобретая туристические путевки.

Как показывает практика, в большинстве случаев они приводят к печальным результатам. Поэтому, заранее подстелив соломки, можно избавить себя от множества неприятных моментов в будущем.

Ошибка 1.

Путевку приобрели у турагентства, которое не имеет права заниматься коммерческой деятельностью.

Бывает, что фактически у компании есть и офис, и приветливые сотрудники, и печать, но по документам этой организации уже давно не существует.

Заключив договор с такой «бывшей компанией», есть очень высокий риск, что поездка не состоится, а деньги вернуть будет практически невозможно.

Поэтому, прежде чем оплачивать путевку, проверьте данные компании на сайте Федеральной налоговой службы: по ИНН можно получить актуальную информацию о любой организации – является ли она действующей и кто исполняет функции руководителя.

Ошибка 2.

Туристическая путевка организована оператором, который не входит в Единый федеральный реестр туроператоров.

Закон запрещает туроператорам реализовывать путевки, если они не входят в этот реестр. Реестр ведет Ростуризм, и включение в него сведений о туроператоре означает, что он прошел проверку и признан надежным.

Главное условие для включения в реестр – страхование ответственности туроператора, за счет которого туристы смогут возместить свои убытки.

Проверить актуальную информацию о туроператоре можно на официальном сайте Росреестра.

Ошибка 3.

У турагентства нет прямого договора с туроператором.

Розничной реализацией туров потребителям занимаются туристические агентства, которые должны действовать на основании договора с туроператором – на него возлагаются все обязанности по организации тура.

Бывает, что между турагентством и туроператором есть еще несколько посредников – это существенно усложняет всю процедуру: деньги в оплату путевки могут прийти к туроператору невовремя или же вовсе не прийти.

Обязательно проверьте на официальном сайте туроператора, с какими агентствами он работает напрямую.

Ошибка 4.

В договоре не определены условия перелета и доставки до места отдыха.

По закону туроператор и турагентство обязаны предоставлять полную и достоверную информацию о путевке.

Часто бывает, что туристы, рассчитывая на прямой авиарейс, сталкиваются с необходимостью пересаживаться на несколько рейсов, доплачивать за перевозку багажа.

Но самое ужасное, что может быть, – это когда рейса, на который была выписана путевка, вовсе не существует и прямо из аэропорта приходится возвращаться домой.

Поэтому необходимо проверить на сайте аэропорта данные своего рейса, а также потребовать включения в договор подробных условий о перелете – в таком случае можно будет впоследствии предъявить претензии о нарушении договора.

Ошибка 5.

В договоре недостаточно определены все условия тура:

  • должно быть указано точное наименование и адрес отеля, характеристики номера, правила питания,
  • длительность поездки с указанием точного количества ночей и дней пребывания,
  • условия страховки на период поездки,
  • сведения о дополнительных платежах, которые могут взиматься за отдельные услуги.
Подобное «умалчивание» позволит в дальнейшем туроператору сослаться на полное соответствие его услуг договору.

При этом обратите внимание, что даже если договор заключался с турагентством, всю ответственность за качество поездки все равно несет туроператор.

Помните, что юридически грамотная организация отдыха – залог счастливого отпуска!

Вы можете посетить мой Яндекс дзен - канал, там уникальные статьи выходят раньше.

На этом всё, Друзья мои. Берегите себя и своих близких!

May 14, 2018by @stop_fraud
6
0

Обман при покупке автомобиля

«Где-то за городом очень недорого папа купил автомобиль» - пела когда-то знаменитая певица.

А потом выяснилось, что папу обманули. Не такая уж и редкая в наши дни ситуация. Любая дорогая покупка требует бдительности и осторожности. Особенно это касается приобретения автомобиля.

Сделки по купле-продаже транспортных средств имеют столько нюансов, что провести покупателя недобросовестным продавцам не составляет никакого труда. А ведь цена вопроса, как не оказаться обманутым при покупке машины, — сотни тысяч рублей!

Особенно «грешит» нечистоплотными сделками вторичный рынок. 40% покупателей подержанных авто сталкиваются с обманом или попытками обмануть.

Умалчивание о недостатках продаваемой машины — самый распространенный, хотя и самый безобидный вид мошенничества. Большинство продавцов даже не считают его чем-то незаконным.


О «нечистых» сделках с продаваемыми машинами

Предполагаемый факт мошенничества при покупке автомобиля можно обнаружить уже в объявлении о продаже.

Что вас должно насторожить?

  • слишком низкая цена.
  • фотографии, где не видно номера машины.
  • минимум информации об автомобиле.
  • слова «Продам срочно».

Отправляясь на встречу со своим будущим средством передвижения, не забудьте распечатать фото машины, а на месте убедитесь, что это то, что вам предлагал продавец в объявлении.

Следующее, о чем вы должны побеспокоиться, — физическое состояние автомобиля и его юридическая «чистота».

Мошенники легко распознают человека, который плохо разбирается в технических характеристиках транспортного средства. Поэтому, если вы пока некомпетентны в этом вопросе, возьмите с собой опытного автовладельца — вас будет труднее «развести».

Главным документом, подтверждающим подлинность заявленных технических характеристик машины, является паспорт транспортного средства. На него и ориентируйтесь. Учтите, если вам предъявляют дубликат ПТС, в нем могут содержаться поддельные данные.


На какие уловки идут автомошенники?

  • Завышают год выпуска автомобиля и снижают срок эксплуатации его в России.

Заранее полюбопытствуйте в Интернете, когда была выпущена предлагаемая вам модель. Узнайте VIN-код машины. Это уникальный индивидуальный номер транспортного средства, состоящий из 17 знаков. По нему можно узнать все о технических характеристиках машины и ее производителе.


  • Занижают данные о пробеге автомобиля.

Не стесняйтесь рассмотреть салон машины, оцените ее внешнее состояние. Попросите у владельца сервисную книжку — в ней могут быть данные о пробеге. Не пожалейте денег на компьютерную диагностику.


  • Скрывают реальную комплектацию основных узлов автомобиля.

В этом вопросе лучше положиться на опытного автовладельца. Или посмотреть в Интернете, как выглядел тот или иной узел на момент выпуска автомобиля, а затем сравнить его с тем, что вам продают.


  • Автомобили после аварии выдают за новые.

У восстановленных машин должны быть следы сварки и нового окрашивания. Внимательно осмотрите кузов, багажник, капот. Если речь идет о дорогостоящем транспортном средстве, закажите профессиональную экспертизу.


  • Продают автомобили, которые находятся в залоге.

Заложен автомобиль или нет, можно узнать в базе банковских кредитных историй или нотариальном реестре. Сделки с ломбардами не регистрируются, поэтому в договоре купли-продажи следует прописать этот риск, определив размер компенсации.


  • Продают автомобили в отсутствие владельца.

Такие сделки считаются недействительными. Если у представителя владельца есть доверенность, ее подлинность следует проверить в указанной в ней нотариальной конторе.

Кроме того, мошенники могут вам продать: угнанный автомобиль с поддельными документами и номерами; с ПТС, который находится в розыске или уже аннулирован; машину, на которую наложен арест или имеются ограничения по изменению прав собственности.

Чтобы избежать таких ситуаций, необходимо проверить автомобиль на сайте ГИБДД по VIN-коду транспортного средства.

Чтобы при покупке автомобиля полностью обезопасить себя от всех возможных неприятностей, связанных с заключением недобросовестной сделки, есть смысл привлечь к составлению договора купли-продажи профессионального юриста.

Вы можете посетить мой Яндекс дзен - канал, там уникальные статьи выходят раньше.

На этом всё, Друзья мои. Берегите себя и своих близких!

May 10, 2018by @stop_fraud
9
0
Show more