Основные инструменты молодого криптана

Знание — это единственное богатство, которое увеличивается, когда его делят. ©Сократ

Содержание

Базовые понятия: что такое криптовалюта и зачем она нужна

Столкнувшись с миром криптовалюты запросто можно заблудиться. Вокруг куча каналов, непонятных слов, страшных историй про скамы и потерю всего. Глаза разбегаются, ощущаешь себя слепым котенком, который только-только оторвался от мамкиного соска и впервые нюхает газон. Знакомо?) Тогда вы в правильном месте.

В этой статье я расскажу вам про основные инструменты молодого криптана, биржи, кошельки, покупку и продажу крипты, и как не потерять свои первые $5. Залетай ко мне в канал, там ещё больше полезной инфы.

Криптовалюта - цифровой актив, который работает без банков и государств при помощи блокчейна. Они используют криптографию для защиты и подписания транзакций, выпуска новых монет. Например, BTC - самая старая и дорогая криптовалюта.

Блокчейн - это цепочка блоков с данными о транзакциях и о всем, что происходит с криптовалютой. Например, вы отправили 1 BTC своему другу - эту информацию без проблем можно будет найти в блокчейне (если знать, кому какой кошелек принадлежит).

По сути, это электронная тетрадь учета, куда майнеры (или валидаторы) вписывают информацию о движении криптоактивов. Майнеры же тут выступают бухгалтерами, только все одновременно работают на благо криптоактива.

Самые главные плюсы блокчейна:

Децентрализация - нет единого сервера обработки, майнеры расположены по всему миру, и у каждого есть полная копия "бухгалтерской тетради"
Прозрачность - все операции видны публично
Неизменность - подделать запись невозможно. (на самом деле немножко все-таки возможно, но об этом в другой раз)

Коротко говоря, криптовалюта - это цифровой актив, работает на блокчейне.

Использование криптовалюты

На данный момент есть только 1 страна, где на государственном уровне криптовалюта (Биткоин) признан платежным средством - Сальвадор (и то, недавно были терки с ЕС). При этом, использование криптовалют не ограничивается лишь платежным средством внутри страны.

Платежи и переводы:

Международные транзакции - быстрее и дешевле, чем банковские переводы (особенно в страны с ограниченным доступом к финансовым услугам)
Оплата товаров и услуг - некоторые магазина (Microsoft, Tesla, Starbucks) и даже страны (Сальвадор) принимают криптовалюты в качестве оплаты
P2P-переводы — можно отправлять деньги кому угодно и куда угодно без посредников (физ. лица)

Инвестиции и трейдинг:

Торговля на биржах - криптовалюты активно торгуются с целью заработка.
Долгосрочные инвестиции - многие рассматривают Bitcoin как "цифровое золото"
Стейкинг и DeFi - пассивный доход за хранение и блокировку монет (аналог депозита в банке)

Децентрализованные финансы (DeFi)

Кредитование и займы - существуют платформы, которые позволяют брать денег взайм или давать в долг без банков.
Доход от ликвидности - предоставление своей крипты в пулы ликвидности
Стейблкоины - возможность покупать криптовалюты, строго привязанные к доллару. Хорошая возможность избежать инфляции и девальвации валюты вашей страны, купив криптодоллар, когда внутри страны сделать это очень сложно.

NFT и цифровые активы

Цифровое искусство - NFT позволяют покупать и продавать уникальные объекты, картины в единственном оцифрованном варианте
Игровые активы (GameFi) - существуют проекты, которые используют криптовалюты и NFT в качестве основы для открытой экономики внутри игры
Токенизация реальных активов - недвижимость, акции, предметы искусства можно "разделить" и "запаковать" в криптоактивы и продать/раздать, составив необходимые документы в реале

Технологические и корпоративные решения

Смарт-контракты — автоматические договоры, выполняющиеся без посредников
Корпоративные блокчейны - компании используют приватные блокчейны для логистики и документооборота (IBM, Walmart). В РФ и Беларуси начали выпускать ЦФА - облигации на блокчейне.
Веб 3.0 и деценрализованные приложения - соцсети, мессенджеры и облачные хранилища на блокчейне

Продолжать можно очень долго. Уже в нашем мире криптовалюты заняли свою нишу, и со временем это будет приобретать все более масштабный характер. Поэтому, изучать это уже сейчас - очень важно и перспективно.

Криптобиржи - главная площадка для торговли

Биржа - онлайн-платформа, где пользователи могут покупать, продавать и обменивать цифровые активы. Они играю ключевую роль в криптоэкономике, обеспечивая ликвидность и доступ к тысячам монет.

Если говорить проще, то криптобиржа - аналог фондовой биржей, но вместо акций и облигаций тут торгуют криптовалютами, токенами (NFT), фиатными деньгами.

Функции криптобирж

Торговля - покупка или продала криптовалют по рыночным или лимитным ордерам
Обмен - конвертация одной криптовалюты в другую не прибегая к ордерам
Хранение - на всех биржах можно хранить свои криптодоллары
Заработок - стейкинг, торговля, кредитование и многие другие инструменты

Виды криптобирж, какую биржу выбрать новичку

Биржи бывают централизованные (CEX) и децентрализованные (DEX).

CEX работаю через посредника - компанию, которая подготовила площадку и привлекла живую аудиторию к торгам.

Плюсы CEX:

Высокая ликвидность (легко купить или продать, большие объемы сделок)
Удобство (подходит для новичков)
Доп. сервисы (стейкинг, кредитование, p2p)

Минусы CEX:

Требуется KYC (верификация личности)
Существуют риски блокировки биржи в стране, биржи подконтрольны законам страны, где ведут деятельность

DEX - работают без посредников - все активности происходят напрямую между пользователями через смарт-контракты.

Плюсы DEX:

Анонимность (не нужна верификация)
Полный контроль над своими средствами (нет риска блокировки)

Минусы DEX:

Сложность использования (нужны внешние кошельки, нужно разбираться в сетях, следить за меняющимися комиссиями, изучить смарт-контракты, не попасть на скам)
Меньше ликвидности

Для новичков настоятельно рекомендую выбирать именно CEX - Биржи. Они проще, удобнее, безопаснее для новичка, который только познает криптомир. Как выбрать биржу?

Лучшие биржи для новичка

Если не вдаваться в тонкости выбора биржи, то на мой взгляд есть три лучшие биржи для старта:

Binance - одна из крупнейших и лучших бирж. Она проста в использовании, удобна, но не имеет каких-то очевидных преимуществ (типа самой низкой комиссии, например). Просто хорошая, большая и надежная биржа. (Из минусов - сейчас, на момент написания статьи, трудно работать из РФ, проблемы с заводом денег на биржу)
ByBit - недавно начала тягаться по ликвидности с Бинансом. Эта биржа хороша для торговли, там это делать очень удобно, а также биржа объединяет в себе обычную биржу и кошелек с web 3 возможностями, все в одном месте.
MEXC - биржа поменьше, чем две предыдущие, но зато имеет в 2-2,5 раза больше монет, которые можно купить/продать. Также, из-за большого кол-ва монет имеет собственную dex-биржу внутри, что удобно.

По сути, настоятельно рекомендую завести аккаунты на всех трех биржах и по необходимости использовать все. Так вы получите максимальную выгоду от предложений бирж.

При регистрации обязательно пройдите все этапы защиты (почта, телефон, KYC, 2FA, всевозможные коды, антифишинг сообщения). Просто поверьте, что первая задача в крипте - не потерять деньги. Заработок придет, если у вас баланс утекать не будет :) DEX биржи оставьте на потом, отдельно про них поговорим в других статьях.

Криптокошельки - храни крипту правильно

Итак, мой друг, ты зарегистрировался и купил крипту. И пока ты сидишь и думаешь, что тебе с ней сделать, положить в стейкинг, или подождать роста курса и продать, или просто хранить на старость лет - твоя крипта тебе не принадлежит. "Че за брехня?!" - скажешь мне ты, крипта лежит на моем аккаунте, он защищен всеми возможными штуками, она моя и в безопасности. Скажешь и будешь неправ:)

Блокчейн работает таким образом, что криптовалюта хранится на специальных штуках - кошельках. Чтобы попасть в кошелек - тебе нужна уникальная seed-фраза (думаю, ты слышал такое понятие) из 12, 24, 36 и т.д слов. Есть у тебя такая фраза?) Конечно нет.

Биржа работает по принципу банка - она принимает в себя твои деньги, и просто отображает тебе баланс. Но ты не можешь без ведома биржи вывести деньги оттуда. Именно поэтому твоя крипта тебе не принадлежит. Она лежит на каком-то кошельке биржи, а ты лишь подаешь указания, что ты хочешь с ней сделать. Отсюда и риски - биржу могут взломать и увести твои 100 рублей, и никогда ты их больше не увидишь. Хорошо, если 100 рублей, но есть примеры, когда люди теряли сотни тысяч долларов из-за биржевых уязвимостей.

Хочешь владеть своей криптой понастоящему? Тебе нужен собственный кошелек. Давай разберемся, какие они бывают:

Горячие (онлайн) - это расширение в браузер или приложение на телефон. Пример таких - Metamask, Phantom, TrustWallet и многие другие. Они все +- одинаково надежны, по удобству - нужно смотреть самому. Первая ссылка в гугл - ваш ключ к успеху. Такие кошельки очень удобны, но есть риск взлома - когда вы вводите или сохраняете фразу - если на устройстве есть вирус - можно отдать информацию о фразе злым дядям, и когда на кошельке появится крипта - она тут же исчезнет без вашего ведома :)
Холодные кошельки - это физическое устройство для хранения крипты. Примеры - Леджер, Трезор, Тангем, старый жесткий диск от бабушкиного компьютера. Холодный кошелек - верх безопасности. Фраза вам выдается при первичной активации кошелька, и вы не выносите её в сеть.

Создать кошелек очень просто - вбиваете в гугл "скачать метамаск расширение для вашбраузер", скачиваете и тыкаете "далее", пока не увидите пронумерованные слова. Это и есть ваша Сид-Фраза. Обязательно выписывайте её на листочек и храните как зеницу ока. НИКАКИХ ХРАНЕНИЙ СКРИНАМИ В ЛИЧКЕ! НИКАКИХ ХРАНЕНИЙ СКРИНОМ НА РАБОЧЕМ СТОЛЕ! Это просто фундаментальная безопасность. Завладев вашей сид-фразой, любой человек с любого устройства и с любой точки мира получает точно такой же доступ к вашим активам, как и вы. Кошелек не привязывается к вам, это лишь "интерфейс" - отображение того, что происходит в блокчейне.

С холодным кошельком проще. Его купили, с ним в комплекте инструкция) Лично я пользуюсь Тангем. Он вообще выглядит как банковская карта, ношу в кард-холдере.

После того, как у вас появился кошелек - вы можете вывести крипту с биржи на него, и будете владеть ею на 100%. Но, конечно, придется заплатить комиссию. А ещё убедиться, что вы выводите в правильной сети. Ведь USDT в сети Binance Smart Chain и USDT в сети Arbitrum - это не одно и то же. Это две разные криптовалюты, которые имеют одинаковую стоимость. В целом, если вы знаете, что есть разные сети, то в кошельке она выбирается интуитивно понятно, и биржа при выводе вам несколько раз скажет, чтобы вы проверили сеть. Ошибиться не должны.

С хранением крипты разобрались, гоу дальше.

Майнинг - основа существования криптовалют

Майнинг - основа блокчейна. Ведь там ведутся записи, а кто их делает? Верно, майнеры.

Майнинг PoW (Proof of Work)- доказательство работой - это процесс поддержания блокчейна за вознаграждение в виде новых монет и комиссий тех, кто совершает сделки. Например, BTC - поддерживается при помощи PoW.

Как это работает?

Оборудование (Асики, видеокарты, процессоры, другое вычислительное оборудование) решает задачи по шифрованию блока для блокчейна. Кто первые верно и надежно зашифровал блок - получил всю награду. Проверка происходит другими устройствами. По сути - это как миллионы маленьких фиксиков, каждый из которых делает одну и ту же работу параллельно. Чем больше майнящих устройств сети - тем безопаснее сеть.

Майнить можно на видеокартах, асиках, или других спецустройствах. Углубляться не будет.

Майнеры получают вознаграждение в виде новых монет. Каждые 10 минут появляются новые 3.125 BTC, которые выдаются тому майнеру, кто "словил блок". В реальности поймать блок биткоина - шанс 1 на миллион. Поэтому люди объединяются в "пулы" - это когда один ресурс собирает вместе десятки тысяч майнеров, и если пул ловит блок - он распределяет награду между всеми пропорционально мощности, беря маленькую комиссию. Плюс, майнеры получают комиссию тех, кто совершает транзакции.

Второй вид поддержания блокчейна - PoS (Proof of Stake) - доказательство владением. Например, ETH работает на PoS. Грубо говоря, есть валидаторы - люди с огромными запасами монет во владении, которые решают, верная транзакция или нет. На кон они ставят свои монеты, и если валидатор ошибся - его монеты забирают другие валидаторы. Валидаторам можно отдать свои монеты, чтобы они выплачивали тебе часть награды - это называется "Стейкинг". Гораздо проще, но менее безопасно, чем PoW.

Соответственно, один из вариантов изучения крипты - стать майнером. Если у вас есть видеокарта в ПК или ноутбуке, вы можете подключиться к пулу - начать зарабатывать за счет вашего железа.

Я лично сам входил в крипту через майнинг. И я думаю, что однажды я напишу отдельную статью про майнинг, т.к. рассказывать там можно очень много чего. Не в рамках обучающей статьи :) Окей, гоу дальше

P2P-обмен

Заводить деньги на биржу или выводить ваши криптоактивы в "реальный мир" лучше всего через p2p-обмен. В чем заключается суть?

P2P (peer-to-peer) - система однорангового взаимодействия между юзерами биржи (обменника). Концептуальная суть - актив не меняет "ранг", т.е. не уходит за рамки того места, где он находится.

Если вы покупаете крипту через P2P, то вы переводите ваши рубли (любую валюту) напрямую на карту человеку, а он вам отправляет криптоактив со своей биржи (аккаунта) на вашу. Таким образом, рубли остаются внутри банковской системы, а криптовалюта остается внутри биржи, не меняя "ранг".

Плюсы - отсутствие комиссий и удобство. Сам постоянно покупаю или продаю крипту через p2p.

Минусы - ограничения от банков. Если вы совершите много сделок, или одну большую сделку, банк может спросить у вас, что за деньги, куда они уходят, или почему вам на карту пришел миллион. Если вы работаете с мелкими депозитами (до пары тысяч баксов) и ваш оборот не превышает 1-2 миллиона в месяц - в целом можно не бояться. Но, всегда есть риск проверки от банка, пусть и небольшой.

Если вас попросят подтвердить перевод - ничего страшного, я лично с таким сталкивался. Просто подтверждаете, что это вы, и что вы понимаете все риски перевода суммы на банк другого юзера.

Ещё есть риск попасть на "грязные деньги" - если человек отмывает "черный" нал после мошенничества, то, получил от него деньги и отправив другому вы через себя, как белое лицо, вводите эти деньги в легальный банковский оборот. Как не попасть на такое?

Используйте только p2p обменники внутри бирж. На всех биржах, что я указал в начале статьи есть свои обменники. Там все пользователи прошли KYC, и в случае чего их легко можно найти. Поэтому черного нала там не водится. Следуйте простым инструкциям внутри биржи, и с вашими активами все будет хорошо :)

Полезные сервисы для любого криптана

Базовые сервисы, которые вам могут помочь в освоении криптомира

Аналитика: https://www.coingecko.com/ru , https://coinmarketcap.com/ru . Тут найдете цены криптовалют, их объемы, топы бирж, и другая общая инфа по крипте. Знать обязательно
График: TradingView , тут найдете графики и инструментарий для любого актива на рынке. Все биржи используют интеграции внутри себя от TradingView
Новости и обучение: тут все индивидуально и зависит от ваших предпочтений. Я почти всю инфу черпаю из ТГ-каналов.

Например, канал Kosmag. Здесь читаю инфу про проекты, которые должны покормить своих юзеров, про различные биржевые и внебиржевые активности. Вся нужная информация для молодого фармера! Дропы, тестнеты, заработок. Кайфовый чел, в общем. Строго рекомендую

На этом вводная статья в криптомир подходит к концу. Информации, которая не была озвучена - просто огромное количество, но обо всем за раз рассказать невозможно. Залетайте в ТГ, там кладесь полезной информации для всех.

Всех обнял, товарищи. Всем самых сладких крошек с крипторынка ❤️