DCA-стратегия. Теория и практика

Существует огромное множество стратегий поведения на крипторынке. От покупки биткоина и простого его удержания (Buy and Hold) до внебиржевых стейкингов, дропов и даже майнинга.

Однако, одной из самых оптимальных стратегий, особенно для начинающих, может быть стратегия DCA. Что значат эти три загадочные буквы и как это всё работает на практике — ниже в этой статье. Залетай в мою телегу, там гораздо больше крутой инфы :)

• Шо это такое?
• Как это работает на практике?
• Где покупать?

💸 DCA — (Dollar-Cost Averaging, усреднение долларовой стоимости) — это стратегия постепенного накопления актива, при которой вы регулярно покупаете его на фиксированную сумму, независимо от цены. Например, каждый месяц вкладываете $100 в BTC или каждую неделю покупаете KAS на 2000 руб.

💰 Крипторынок волатилен (особенно сейчас): сегодня цена взлетает на десятки процентов, завтра падает. Если купить сразу на всю сумму, можно попасть в не лучшую точку входа и ждать выхода позиции в прибыль неделями. DCA сглаживает риски: вы покупаете и на падении, и на росте, усредняя цену входа.

☠️ Важно учитывать, что DCA не убирает риск полностью, а лишь позволяет сгладить момент выхода на рынок, минимизируя риски неудачного тайминга. Важнейшим компонентом любой стратегии остаётся выбор актива, в который вы хотите инвестировать, а DCA — лишь способ сделать это безопаснее и проще.

✔️ Преимущества системы:

• Лучшая адаптация к волатильности — не нужно гадать, когда лучше зайти в позицию, риски выбрать неудачную точку входа минимизированы, ведь нет единой точки входа — покупки происходят регулярно и капитал продолжает прирастать как в периоды роста рынка, так и в периоды коррекции. Нет мучительных раздумий: «Войти сейчас или подождать ещё падения?»
• Защита от эмоциональных решений (FOMO и панических продаж) — выработка четкой стратегии и следование ей защищают от необдуманных решений. Автоматические покупки исключают эмоции — вы просто следуете графику. По своему опыту знаю, что главный враг трейдера — его собственные эмоции.
• Экономия времени — не нужно разбираться в сложных свечных моделях, индикаторах или других тонкостях для поиска точки входа. Для DCA важно выбрать качественный актив, который по вашему мнению вырастет и выработать четкий план инвестиций. Дальнейшие покупки будут занимать не более 1 минуты и даже может быть автоматизировано.
• Доступность — можно начинать даже с небольших сумм. Есть биржи, на которых минимальный ордер установлен на уровне всего в $1, что позволяет каждому попробовать себя в этой стратегии. Важна не сумма покупки, но регулярность и следование плану.

❌ Недостатки системы:

• Неэффективность при росте рынка — при стабильном росте рынка без коррекций эффективность DCA-стратегии может оказаться ниже, чем у классической Buy and Hold. За снижение риска приходится платить снижением потенциальной доходности.
• Требовательность к дисциплине — важно не пропускать покупки и делать их регулярно на одну и ту же сумму, иначе эффект от использования стратегии будет потерян. Необходимо чётко следовать намеченному заранее плану.

🆕 В целом, стратегия DCA подойдёт многим: новичкам, которые пока не изучили всех тонкостей, но хотели бы покупать криптовалюту с долгосрочными целями; инвесторам, у которых нет времени на постоянный мониторинг рынка и поиск точек входа или тем, кто боится эмоциональных решений и кому FOMO сильно мешает торговать.

Если вы не хотите попасть впросак с точкой входа, поддаваться панике или тратить часы на анализ графиков, то DCA — ваш выбор.

🛒 Теория это здорово, но давайте посмотрим на практике. Что было бы, если бы мы ровно год назад, 28.04.2024, решили бы вложить $3285 в крипту и купить 1 ETH? Тут есть два варианта:

1. Купить 1 ETH за $3285 и просто ждать. Будь что будет;
2. Взять $3285 и разделить на 365 дней, настроить автоматическую покупку и покупать ETH на $9 каждый день;

❓ Что мы получим к 28.04.2025

1. Вложенные $3285 превратились в $1820. ETH не оправдал наших ожиданий и теперь у нас на балансе есть 1 ETH стоимостью почти в два раза ниже, чем он был год назад.
2. Вложенные $3285 (365 дней * $9) превратились в $2175. ETH упал, но мы продолжали покупать его каждый день по сниженной цене и теперь у нас не 1 ETH, а почти 1,21 ETH.

✔️ DCA-стратегия позволила нам увеличить позицию в монетах более чем на 20%. К концу срока инвестирования мы имеем лучший результат по сравнению с обычной покупкой монеты. Мы продолжаем верить в ETH и для нас увеличение количества монет — это здорово.

💵 К тому же, свободные доллары могли быть использованы в других активностях или просто приносить проценты от стейкинга, что ещё больше увеличило бы доход.

📊 Ниже приведен график изменения нашего совокупного баланса при использовании этих двух стратегий:

На графике хорошо видно, как стратегия DCA помогает сглаживать колебания цены актива и получать долгосрочные преимущества.

✔️ Очень важным аспектом при использовании DCA-стратегии является выбор сервиса, который вы будете использовать для покупки крипты. Мой выбор пал на биржу MEXC, о которой я недавно делал обзор, и вот почему:

• Одни из самых низких комиссий на рынке. На покупку KAS там вообще нет комиссии, а на покупку BTC комиссия составляет всего 0,05% (а если ставить заявку мейкера — то комиссии также нет).
• Возможность покупать на небольшой объём. DCA-стратегия работает тем лучше, чем чаще происходят покупки. Приобретать на $2 каждый день гораздо лучше, чем на $14 каждую неделю. MEXC позволяет выставлять ордера от $1.
• Просто классная биржа с удобным и приятным интерфейсом и набором функций, необходимых под мои задачи.

Зарегистрировать аккаунт на MEXC с лучшими условиями от меня лично можно вот ТУТ.

Залетай в мою телегу, там ты найдешь отчеты по стратегии на реальном примере, где я лично покупаю BTC и KAS ежедневно и открыто делюсь этим.

Подписывайся на телетайп и читай статьи с топовой инфой

Всех обнял, товарищи. Всем самых сладких крошек с крипторынка ❤️