Как Уоррен Баффет по ошибке вложил деньги в финансовую пирамиду

История солнечной пирамиды

Американец Джефф Карпофф и его жена Паулетт владели небольшой автомастерской. В 2008 году Джефф увлёкся солнечной энергией. Он придумал бизнес по продаже передвижных солнечных платформ. Эти панели крепились на прицепы и легко транспортировались.

Бизнес пошёл в гору и Капрофф открыл фирму DC Solar.
В компанию потянулись инвесторы, так как помимо прибыли действовала схема налогового вычета. DC Solar закупала оборудование на $150 тыс., но инвесторы оплачивали только $45 тыс., так как это максимальная схема для получения налогового вычета юр лицом, если провести аналогию как в России 400 тыс. рублей потолок для получения возврата по ИИС.

Остатки должны были перекрываться от сдачи этих панелей в аренду телекоммуникационных холдингам. А прибыль распределятся среди инвесторов через выплату дивидендов.

В 2016 году Департамент транспорта США огласил DC Solar «самой инновационной» частной компанией.

Уоррен Баффет обратил внимание на эту компанию и его холдинг Berkshire Hataway стал инвестором DC Solar.
Обман вскрылся довольно-таки быстро, так как Джефф Карпофф не производил солнечные панели в таком количестве. Вновь привлечённые средства он тратил на выплату дивидендов первым инвесторам, а на остатки жил на широкую ногу.

Шикарные дома, автомобили, вечеринки...

Он мог приехать на еженедельное совещание и предложить менеджерам угадать, сколько денег в стопке, что он трясёт перед ними. Кто называл самую близкую сумму к номиналу получал эти деньги.

Всё закончилось прозаично. Когда приток новых инвесторов сократился пирамида лопнула.

По данным, ФБР Капрофф привлёк инвестиций на $800 млн.

Более того, ввиду незаконной схемы налоговые вычеты, которыми пользовались инвесторы также считаются незаконными. Фонд Баффета потерял на этом $340 млн.

Эта поучительная история, о том что:

Во-первых ошибаются все и даже «великий оракул из Омахи»
Во-вторых никогда не вкладывайте весь инвестиционный капитал в одну компанию, даже если ей авторитетные источники поют дифирамбы.
В-третьих семь раз отмерьте и потом сделайте это и в восьмой раз. Выбирайте компании, проверенные годами.