"Как заработать на паях" или "надежные способы инвестиций".
Что такое ПИФ и с чем его едят?
Паевый инвестиционный фонд (ПИФ) - фонд, который объединяет средства пайщиков (инвесторов) с целью вложения в депозитарий, недвижимость, ценные бумаги и иные финансовые инструменты для извлечения прибыли.
Посредством покупки пая стать инвестором может как физическое, так и юридическое лицо. Приобретенные паи нельзя продать третьим лицам, что регулируется уставными документами.
Не смотря на то, что ПИФы акций могут принести вам до 100% годовых, а то и более, такие фонды являются рискованными, так как ранок акций в любой момент может выдать неожиданный "пируэт" снизив заработок пайщика до минимума. Поэтому сегодня мы поговорим о более стабильном и устойчивом способе вложения инвестиций - ПИФ недвижимости. В большинстве своем паевые инвестиционные фонды недвижимости являются закрытыми (ЗПИФ), это не дает возможности пайщику в любой рабочий день вывести приумноженные инвестиции до реализации проекта, то есть до окончания строительства. Такие ПИФы функционируют от 3 лет.
Что важно знать о ПИФах?
- Деятельность ПИФов очень строго и тщательно рассматривается государством и регулируется федеральным законом «Об инвестиционных фондах».
- ПИФ не является юридическим лицом, но этого не стоит опасаться, так как действия таких фондов контролируются Управляющими Компаниями (УК), которые, в большинстве своем, владеют многомиллионными активами и выкупают целые жилые дома и даже комплексы. Такие компании, как "Сбербанк" и "ВТБ" - уже давно управляют подобными ПИФами.
- Большинство ПИФов объединяют в себе паи от нескольких сотен до десятков тысяч владельцев капитала.
- Доходность ПИФов не установлена гарантированной величиной, но прогнозируется ориентировочным ростом инвестиций, на прямую зависящих от роста цен на недвижимость. Таким образом инвестиции могут приобрести даже более ожидаемого результата.
- Сделки с ПИФами законны и безопасны, так как большинство УК именитые и устоявшиеся на рынке единицы, однако существуют фиктивные мошеннические компании, убедиться правомерности действий которых достаточно просто, стоит лишь запросить следующие документы:
1) Письменное одобрение сделки спецдепозитарием;
2) Устав УК;
3) Правила доверительного управления ПИФом;
4) Доверенность на проведение сделки, действующую на момент заключения сделки и подписанную надлежащим лицом (представителем УК);
Специализированный депозитарий - орган регулирующий деятельность управляющей компании, контролирующий соблюдение действующего законодательства. Спецдепозитарий действует на основании лицензии, выданной ЦБ РФ. Наличие спецдепозитария является гарантией законности действий ПИФов.
Основные виды ПИФов:
Строительные - фонды, инвестирующие в строительство объектов недвижимости с нуля для их реализации;
Рентные - фонды, которые вкладывают средства в коммерческую недвижимость (офисы, торговые и складские помещения), для последующей сдачи в аренду с целью извлечения прибыли;
Девелоперские - инвестиционные фонды, вкладывающие капитал в развитие уже имеющихся объектов недвижимого имущества, с целью перепродажи и извлечения маржинальной прибыли.
Кто принимает участие в реализации полноценной работы таких фондов?
- Управляющая компания;
- Юридические лица и частные инвесторы;
- Строительная компания;
- Риэлторская компания;
- Аудиторская компания;
- Оценочная компания;
- Регистрирующая компания;
- Компания-депозитарий.
Какие плюсы?
Недвижимость явялется достаточно стабильным в росте способом вложения инвестиций;
Доступность для широкого круга частных инвесторов;
Минимальный порог в Московском регионе составляет 50000 рублей;
Большинство ПИФов обеспечивает пайщикам уровень в 15% годовых;
Средства пайщиков вкладывают только в перспективные проекты с хорошей репутацией; Управляющие компании фондов проверяют финансовую устойчивость застройщика и наличие всей необходимой проектной и разрешительной документации;
Паевые инвестиционные фонды имеют отсрочку по налогооблажению и отчисления в казну происходят сразу только в момент продажи пая, что значительно снижает риски и увеличивает рентабельность;
Отличный инструмент для частных инвесторов не имеющих возможности приобрести квартиру целиком на этапе строительства;
Пайщики ПИФа юридически становятся долевыми владельцами недвижимости.
Как внести паевый взнос?
Внести паевый взнос достаточно просто! Для это нужно приехать в офис УК и заполнить анкету и заявление на открытие счета в данной УК, после чего заключаете договор купли-продажи с данной компанией. Оплата паев производится путем перевода денежных средств с Вашего счета на счет компании. Стоит обратить внимание на комиссию вашего банка, так как если она окажется существенно - имеет смысл открыть специальный счет для инвестиций у банка партнера компании. Как правило, деньги зачисляются на счет УК в течение 3-х рабочих дней, а цена паев при этом остается той же, что была на момент заключения договора. Пайщиком вы становитесь в тот момент, когда ваши средства поступили на счет УК.