Большая инструкция по оформлению налоговых вычетов, как забрать у государства до 650.000₽

Вы уже тоже в шоке от количества штрафов и налогов, которые ожидают нас в 2026 году? Тогда самое время забирать у государства каждую копейку, которая вам положена. Поэтому приготовьтесь, будет море лайфхаков как вернуть свои налоги обратно!

В этой статье вы узнаете кому положен вычет, и несколько способов как с помощью простых приложений на смартфоне оформить возврат ваших затрат лечение, обучение, страховки и покупку недвижимости.

Что такое налоговый вычет и кому он положен

Налоговый вычет — это возврат налога на доход физических лиц (НДФЛ). Т.е. вы работаете официально, ваш работодатель забирает 13% вашей зарплаты и оплачивает налог в казну.

Кажется несправедливо, НО‼️

Можно эти 13% вернуть: вы можете подать заявление работодателю в 2025 году и у вас не будут удерживать налог или через приложение на смартфоне, вернуть за предыдущие 3 года. При условии, что у вас были определенные траты.

Вычет могут вернуть, только те, кто платит налог:
- официально устроены на работу
- сдаете квартиру в аренду без самозанятости
- продали имущество с уплатой НДФЛ

‼️Кто не может получить вычет:
Безработные, декретницы, пенсионеры, которые не работают или вышли на пенсию более 3 лет назад, ИП, самозанятые

Но есть исключения, когда эти категории могут вернуть вычет до 260.000₽ (об этом расскажу позже)

Налоговый вычет позволяет вернуть часть уплаченных налогов за определенные расходы, такие как:

• Обучение (себя или детей или родителей)
• Лечение
• Имущество (при покупке жилья и оплаты ипотеки)
• Страхование и другие (полный список за что можно вернуть вычет, читайте в этой статье)

В 2025-2026 году налоговые вычеты можно вернуть очень просто с помощью приложений на смартфоне. Ловите 3 способа

Да вам достаточно иметь смартфон, чтобы оформить вычет себе или своим родных, клиентам и зарабатывать на этом от 10% от суммы положенного вычета, а это от 1.000₽ и до 10.000₽

Например, у меня есть КЛУБ "Подписка на деньги от государства", где участники при поддержке кураторов возвращают себе и клиентам вычеты получают первые деньги из дома:

Клиентов участники клуба находят среди своих знакомых или я передаю им клиентов из своего блога. Так как же оформить налоговый вычет в несколько клиентов и заработать на этом.

📌Первый способ. Оформление вычета через госуслуги

1. Открываете приложение Госуслуги. В идеале у вас должен быть заполнен профиль - это упростит заполнение декларации и не придется ждать, когда тот или иной документ пройдет проверку.

Чтобы долго не искать раздел с вычетами, зайдите в робота Максима (иконка по центру):

Из предложенных вариантов, нажимаете "ПОДАРЬ ДЕКЛАРАЦИЮ". Вам открывается окно:

Нажимаем кнопку "НАЧАТЬ", дальше нам нужно будет подтвердить ряд своих документов. Далее появляется окно:

Выбираем из списка "ПОЛУЧИТЬ ВЫЧЕТ". Нам открывается следующая форма:

Внимательно читаем и нажимаем перейти к заявлению. Дальше нам открывается окно для отправки документов:

Если у вас нет готовой декларации, то переходите по ссылке "в программе Декларация". Если декларация, есть, то прикрепляете ниже пакет документов:

Вот список документов по каждому виду вычетов:

ДОКУМЕНТЫ ДЛЯ ВЫЧЕТА ЗА ЛЕЧЕНИЕ:

- договор с медицинским учреждением на оказание медицинских услуг
- справка об оплате медицинских услуг с кодом 1

(Для оформления вычета за родственников, требуются документы подтверждающие родство)

ДОКУМЕНТЫ ДЛЯ ВЫЧЕТА ЗА ДОРОГОСТОЯЩИЕ ЛЕЧЕНИЕ:
- договор с медицинским учреждением на оказание медицинских услуг
- справка об оплате медицинских услуг с кодом 2

ДОКУМЕНТЫ ДЛЯ ВЫЧЕТА ЗА ЛЕКАРСТВА:
- рецептурный бланк, оформленный медицинским работником
- платёжные документы, подтверждающие покупку медикаментов (чек, товарный чек и т.д)
ДОКУМЕНТЫ ДЛЯ ВЫЧЕТА ЗА ДМС:
- договор добровольного медицинского страхования или страховой медицинский полис добровольного страхования
- платёжные документы, подтверждающие покупку медикаментов (чек, товарный чек и т.д)
ДОКУМЕНТЫ ДЛЯ ВЫЧЕТА ЗА ОБУЧЕНИЕ:
- договор на оказание образовательных услуг с приложениями и дополнительными соглашениями к нему
- платежные документы, подтверждающие покупку медикаментов (чек, товарный чек и т.д)
- справка, подтверждающая очную форму обучения
- документ подтверждающий родство с детьми
ДОКУМЕНТЫ ДЛЯ ВЫЧЕТА ЗА ПОКУПКУ НЕДВИЖИМОСТИ
- копия договора купли-продажи или долевого участия
- выписка из ЕГРН или акт приема-передачи
- документы, подтверждающие ваши расходы — платежные документы
- реквизиты карты или счета для перечисления средств
ДОКУМЕНТЫ НА ВЫЧЕТ ПО ИПОТЕКЕ:
- документы о расходах на ипотеку (справка об уплаченных процентах)
- справка 2-НДФЛ за отчетный период
- копии документов, подтверждающих право на жилье (договор купли-продажи или ДДУ, платежные документы, выписка из ЕГРН или свидетельство о праве собственности, акт приема-передачи при покупке новостройки)

ЕСЛИ НЕТ ДЕКЛАРАЦИИ, ТО ДЕЙСТВУЕМ ПО ИНСТРУКЦИИ:

Переходим из госуслуг на сайт налоговой, можно прямо от сюда перейти по этой ссылке

Вам откроется сайт ФНС, где вы можете скачать программу по заполнении формы 3-НДФЛ. Как это делать, на сайте ФНС есть видео.

Скажу так, что многим не хочется самостоятельно разбираться в оформлении вычетов и им проще заплатить другому человеку, который сделает всю рутину за них. Услуга на рынке стоит от 500₽ до 5.000₽.

📌2 способ. Через приложение НАЛОГ ФЛ

Оформляйте вычет в несколько кликов на смартфоне😱

Друзья, моя личная рекомендация скачать приложения «Налог фл»

Оформление вычетов никогда не было таким простым и понятным✅

Если у вас все документы на руках, то уже сегодня вы можете самостоятельно оформить возврат налогов

Скачать приложение для айфона

Другие вариант скачать приложение на смартфон

✅Шаг 1: Скачайте и установите приложение “Налог для физлиц”

1. Перейдите в магазин приложений на вашем устройстве (Google Play или App Store).
2. Найдите приложение “Налог для физлиц” и установите его на ваше устройство.
3. Откройте приложение и войдите с использованием учетной записи на портале Госуслуг, если вы еще не авторизованы.

✅Шаг 2: Выберите нужный тип налогового вычета

В приложении вам предложат различные виды налоговых вычетов, которые можно оформить. В зависимости от ваших потребностей, выберите один из них:
• На обучение — вычет за обучение в учебных заведениях
• На лечение — вычет за медицинские расходы
• На имущественные вычеты — например, за покупку жилья
• На страхование — вычет за взносы на пенсионное или медицинское страхование

После выбора подходящего типа вычета, следуйте указаниям в приложении для его оформления.

✅Шаг 3: Подготовьте необходимые документы

Для подачи заявления на налоговый вычет вам понадобятся следующие документы:
• Паспорт гражданина РФ.
• Справка 2-НДФЛ за год, в котором были произведены расходы (если вы подаете вычет по месту работы).
• Документы, подтверждающие ваши расходы: договоры, квитанции, чеки, платежные поручения и другие.

Если вы оформляете имущественный вычет, вам также нужно предоставить договор купли-продажи жилья и акт приема-передачи.

✅Шаг 4: Заполните заявление в приложении

1. В открывшемся разделе приложения выберите соответствующий тип налогового вычета.
2. Введите информацию о ваших расходах, например, сумму расходов на лечение или обучение, дату платежей.
3. Загрузите необходимые документы, например, чеки или квитанции, которые подтвердят ваши расходы.
4. Укажите вашу банковскую информацию (номер счета), на который будут перечислены деньги в случае одобрения вычета.

✅Шаг 5: Отправьте заявление

После того как все поля формы будут заполнены, проверьте информацию и отправьте заявление. Приложение автоматически передаст данные в налоговую службу для дальнейшей обработки.

✅Шаг 6: Ожидайте решение налогового органа

После подачи заявления вам необходимо подождать, пока налоговая служба обработает ваш запрос. Обычно решение о предоставлении вычета принимается в течение нескольких недель. Вы получите уведомление в приложении о статусе вашего заявления.

✅Шаг 7: Получите налоговый вычет

Если ваше заявление будет одобрено, налоговая служба перечислит вам возврат налога на указанный вами банковский счет. Это может занять от нескольких недель до нескольких месяцев в зависимости от сложности и объема проверки.

📌3 способ. Через приложение Т-банк

Теперь через приложения банка можно оформить налоговый вычет, приложение само собирает ваши траты по категориям и считает, какой вычет вам положен:

Но не все так просто как хотелось бы. Есть два нюанса.

Во-первых, вам необходимо собрать справки с организаций, в которых вы тратили деньги. Это можно сделать онлайн или лично посещая медцентры, обучающие организации.

Но‼️

Учтите, что траты учитывает приложение, только те, которые вы оплатили картой Т-банка, если оплата была со счета другого банка или за наличку, то увы, вы не сможете получить вычет.

Часто задаваемые вопросы

1. Как долго обрабатывается заявление?
Заявление на налоговый вычет обычно обрабатывается в течение нескольких дней и до 3 месяцев. Все зависит от типа вычета и полноты предоставленных документов.

2. Что делать, если я забыл прикрепить документы?
Если вы забыли прикрепить необходимые документы, вы можете вернуться в приложение и дополнить заявку. Важно, чтобы все документы были загружены до окончательной обработки.

3. Могу ли я оформить вычет, если не работаю?

Если вы не работаете и не платите НДФЛ, вы не сможете оформить стандартный налоговый вычет. Однако, если вы получали доход в предыдущие годы, вы все равно можете подать заявку на возврат налогов. А также нужно проверить, если у вас иной доход, с которого платите НДФЛ

4. Нужно ли платить за подачу заявления?
Подача заявления через приложение “Налог для физлиц” бесплатна. Сборы взимаются только в случае, если вы обращаетесь за помощью к посредникам или налоговым консультантам.

5. Могу ли я вернуть вычет за косметолога?

Да, но важно, чтобы у косметолога была медицинская лицензия, а услуга была включена в перечень. В этой статье можно найти перечень и подробную инструкцию.

6. Как ИП и самозанятым вернуть налоговый вычет за покупку недвижимости?

Смотрите, да, можно вернуть 260.000₽ если у вас самозанятость или ИП. Об этом подробнее расскажу ниже в статье.

Кстати, вы можете неплохо заработать на оформлении вычетов, как это делают мои ученики. Вот, например, свежая история моей выпускницы Натальи

Заработок на вычетах это очень простой, понятный доход из дома, который подходит мамам в декрете, на пенсии и даже если вы трудитесь в найме и у вас всего 1 час свободного времени, в клубе как раз даю все шаблоны и механики, как монетизировать.

🎁Как ИП и самозанятым возвращать налоговый вычет

Какой максимальный вычет может получить ИП или самозанятый

Так вот, если ты подходишь под все условия, то максимальная сумма вычета при покупке квартиры — 2.000.000₽. То есть, ты можешь вернуть 13% с этой суммы. В итоге можно получить 260.000₽.

Пример:
ИП Валентинкин купил квартиру за 2.400.000₽. При этом он работает на ОСНО и платит 13% с дохода. Максимальная сумма, с которой будет рассчитан вычет — 2 млн. Значит, он получит обратно 260.000₽, даже если квартира стоит больше.

Если квартира стоит меньше 2.000.000₽, то вычет будет пропорционален стоимости квартиры.

Пример:
ИП Валюшкин купил жилье за 1.200.000₽. Так как это меньше лимита, Валюшкин может вернуть 13% от своей покупки, то есть 156.000₽.

Как насчет вычета за ипотечные проценты

Если ты покупаешь квартиру в ипотеку, то можно еще вернуть деньги за уплаченные проценты по кредиту. Для этого существует отдельный лимит — 3.000.000₽. С этой суммы можно вернуть еще 390.000 ₽.

Пример:
ИП Валин купил квартиру в ипотеку за 4.700.000₽, а проценты по ипотеке составили 256.000₽. Он уже вернул 260.000₽ за саму квартиру, а еще может вернуть 33.280₽ (256.000 * 13%) за проценты по ипотеке.

За какую недвижимость можно получить вычет

Налоговый вычет доступен на любые виды жилой недвижимости: квартиру, дом, долю в квартире, земельный участок и т.д. Важно помнить, что если ты покупаешь квартиру в новостройке, то в договоре с застройщиком должно быть указано, что квартира продается без отделки. В таком случае можно включить в вычет расходы на отделку.

На вторичном рынке вычет возможен только на саму покупку жилья, без отделки и прочих дополнительных расходов.

Как самозанятым и ИП на других системах налогообложения получить налоговый вычет в 2025 году

Вот мы и дошли до самого важного момента. Обычно, этой информацией я делюсь только с учениками в клубе, именно такие знания и маленькие хитрости помогают моим ученикам быть востребованными на рынке труда и да все это законно. Просто опыт и знания, помогаю находить решения даже в самых трудных ситуациях.

Единственная лазейка для вычетов ИП и самозанятых — взаимозачет при продаже и покупке квартиры

Есть еще одна интересная фишка — это взаимозачет. Например, если ты продала квартиру и потом купила новую, то ты можешь снизить налоговое обязательство. И не важно платишь ты НДФЛ или нет. Максимальный вычет при продаже — 1.000.000₽, а при покупке — 2.000.000₽. Если обе сделки были в одном календарном году, то можно сделать взаимозачет и вернуть налог.

Пример:
Ты продала квартиру за 2.500.000₽, а купила новую за 3.360.000₽. Налог с продажи составит 195.000₽ (2.500.000 * 13%), а вычет с покупки — 260.000 ₽. В итоге ты не только не заплатишь налог с продажи, но и еще получишь возврат — 65.000₽.

Как оформить все эти вычеты

Чтобы оформить вычет, нужно подать декларацию 3-НДФЛ в ФНС. Это нужно сделать даже если в результате взаимозачета налоговое обязательство оказалось равным нулю. Вместе с декларацией нужно предоставить все документы, подтверждающие сделку и расходы.

Вот такие вот дела! Теперь вы знаетесь, как ИП могут получить налоговый вычет при покупке квартиры, какие документы нужны и какие суммы можно вернуть.

Кажется сложно и самой не разобраться?

Не переживайте, я создала клуб "Подписка на деньги от государства", в котором лично и с кураторами помогаем получить от государства пособия, вычеты и другие льготы.

Если боитесь отстаивать свои права в одиночку, хочется поддержки и более детально разобраться, приходите в клуб и мы вас на учим.

Кстати, если быстро разберетесь с выплатами для себя, я научу зарабатывать на этом дополнительные 10.000 рублей к вашим пособиям.

Переходи на сайт и ознакомься с программой клуба https://clck.ru/3Nza3D