Гайд по «белым треугольникам»  Выплаты/ByBit: Простое Руководство

В этом гайде мы расскажем о самом простом направлении в сфере обработки платежей и P2P на сегодняшний день. Наша команда успешно зарабатывает от 1500＄ до 3000＄ в сутки, не неся никаких дополнительных расходов на материалы — только зарплаты и аренда офиса.🔥

🚀 Если вы хотите узнать больше о том, как начать зарабатывать в этой сфере, а также получать полезные советы и актуальные новости, подписывайтесь на наш канал! https://t.me/p2p_cf

1. Что такое выплаты «белый треугольник»?
2. Как начать работать по «белым треугольникам»?
3. Как получить статус мейкера на ByBit?
4. Схема работы мейкера на ByBit.
5. Как разместить объявление по зелёному стакану: пошаговая инструкция.
6. Как разместить объявление по красному стакану: пошаговая инструкция.
7. Поиск площадок для выплат.
8. Схема работы на выплатах через "белый треугольник".
9. Как подобрать контрагента с которым вы будете работать?
10. Примеры тех, с кем не следует проводить сделки.
11. Софт для проверки чеков.
12. Виды скама: на чем можно потерять деньги.
13. Прибыль и математика выплат.
14. Прибыль мейкера на ByBit.
15. Построение эффективной команды для работы с выплатами.
16. Тонкости работы на Bybit.
17. Что дальше?

Это способ заработка при котором вы выступаете посредником между отправителем средств и получателем. Простым языком вы получаете реквизиты на оплату определенной суммы от получателя, отдаете другому человеку эти реквизиты который их уже оплачивает. За это вы получаете процент с сделки за несколько простых действий.

1. Получаете реквизиты от получателя (номер банковской карты или номер телефона и банк).
2. Затем передаете эти данные человеку, который будет осуществлять перевод.
3. После этого проверяете, поступила ли оплата, и зарабатываете прибыль от сделки.

Есть 2 вида работы по «белым треугольникам»:

1. Внутри биржи ByBit.
2. Через выплаты на площадках.

Чтобы начать работу внутри биржи ByBit, вам необходимо получить статус мейкера. Зачем нужен этот статус? Он позволяет вам покупать и продавать USDT не как тейкер (тот, кто совершает сделки, используя уже выставленные предложения), а как мейкер (тот, кто создаёт собственные предложения на покупку или продажу). Благодаря этому статусу вы можете самостоятельно устанавливать курс продажи USDT/рубль, что открывает возможности для получения прибыли с данной схемы.

1. Для работы на бирже важно накопить достаточное количество сделок на вашем аккаунте, желательно с теми же реквизитами, что указаны в вашей учётной записи. То есть, если ваш KYC оформлен на ваше имя, сделки также должны проходить через вашу карту. Вы можете использовать несколько своих карт и провести 50–100 сделок на небольшие суммы. После этого можно подать заявку на получение статуса мейкера.
2. Самый главный момент - это документы, которые запрашивает ByBit. Рекомендуется предоставить справку 2-НДФЛ и выписку из банка. ByBit довольно лояльно относится к документам, принимает фейк чеки от отправителей, а так же выписки из банков и другие документы. 😉
3. Кроме того, вам потребуется внести страховой депозит в размере 1 000 долларов. Эти средства вы сможете вывести в любой момент, а со временем ByBit предоставит возможность вернуть депозит, сохранив статус мейкера.
4. Что касается Т+1, то при покупке USDT может произойти заморозка суммы, она происходит рандомно. Избежать этого можно только получив статус мерчанта, что не так просто. Т+1 нельзя полностью обойти, но он не всегда активен, и с ним можно работать при наличии достаточной ликвидности. В качестве альтернативы вы можете покупать USDT на других P2P платформах, таких как TG Wallet, Htx, MEXC, OKX и KuCoin (перечислены в порядке убывания ликвидности).

Если у вас есть статус мейкера на бирже Bybit, вы также можете работать по зеленому стакану на выплатах. Это позволит вам получить больший спред за счет более выгодного курса продажи.

1. Разместите ордер на покупку криптовалюты (зелёный стакан) с лимитом по вашему выбору.

2. После подтверждения ордера на покупку, разместите ордер на продажу криптовалюты (красный стакан) на сумму, эквивалентную сумме на которую вам открыли ордер на продажу крипты.

3. После подтверждения ордера на продажу (красный стакан), предоставьте данные для оплаты из ордера на покупку (зелёный стакан).

4. Запросите и проверьте PDF-чек о переводе средств.

5. Обратите внимание на статистику аккаунта контрагента, оплачивающего ордер. Убедитесь, что у него высокий процент успешных сделок и большое количество исполненных ордеров.

6. Если получатель средств является первым лицом, не отправляйте ему чек сразу. Попросите его проверить поступление средств в своём личном кабинете. Отправляйте чек только после подтверждения получения средств.

7. Запросите контактные данные на зеленом ордере для связи, если контрагент — обменник или занимается выплатами. В основном у таких аккаунтов хорошая статистика и реквизиты у каждого контрагента, который оплачивает ордер по зеленому стакану.

8. Никогда не отправляйте рубли или Tether вперед. Работайте только с полной предоплатой.

9. Если ордер не закрывается в течение 15 минут, уменьшите спред и закройте ордер быстрее, чтобы сохранить лояльность клиентов.

10. После успешного и быстрого проведения сделки попросите контрагента оставить положительный отзыв.

1. Перейдите в раздел "Мои объявления".
2. Нажмите на кнопку "Разместить объявление".
3. Выберите зеленый стакан (покупка) для монеты USDT/RUB.
4. В разделе "Настройка цены" выберите фиксированную цену и укажите курс, по которому хотите разместить объявление. Перед установкой курса изучите цены других контрагентов в вашем диапазоне.
5. В параметрах транзакции установите длительность оплаты — 15 минут — и укажите общее количество USDT, которое хотите продать (например, от 30 000 до 60 000).
6. Установите требования к контрагенту согласно скришноту.

1. В примечаниях указываете примерно такую информацию по шаблону:

8. В разделе "Способы оплаты" указываем необходимые банковские реквизиты. При добавлении банка в поле для номера банковской карты ставим прочерк.

9. Когда объявление будет готово, включаем активный режим и следим за своим местом в стакане. Если мы опускаемся слишком низко, корректируем курс и ждем контрагента.

1. Перейдите в раздел «Мои объявления» и нажмите кнопку «Разместить объявление».
2. Выберите красный стакан (продажа) для пары USDT/RUB.
3. В настройках транзакции установите длительность оплаты — 15 минут — и укажите количество USDT, которое вы хотите продать. Укажите сумму в рублях, эквивалентную сумме вашего ордера в зелёном стакане. Например, если ваш ордер составляет 24 500 рублей, укажите лимит от 24 500 до 24 500,01 рубля.
4. Если сумма не является круглой, проверьте курс продажи без лимитов. Если сумма круглая (например, 10 000, 20 000, 30 000 рублей и т. д.), установите лимит на эту сумму и посмотрите курс.
5. Установите требования к контрагенту согласно скриншоту.

1. В примечаниях укажите информацию по шаблону.

7. В разделе «Способы оплаты» укажите реквизиты банков, на которые вы готовы принять оплату. Если у вас открыто несколько ордеров (например, на Сбербанк и Тинькофф), создайте отдельные объявления в красном стакане для каждого банка. Для каждого банка укажите несколько вариантов оплаты. Например, для Тинькофф это могут быть Тинькофф, Yellow Card и SBP; для Сбербанка — Сбербанк, Local Bank Green и SBP. Это позволит обрабатывать больше заявок одновременно.

8. После публикации объявления переведите его в активный режим и ожидайте контрагентов.

9. После открытия сделки подготовьте текст для отправки: "Здравствуйте! Имя не нужно уточнять. Реквизиты верны❗️ВНИМАНИЕ❗️При отправке лишних средств или на неверный счёт я не смогу возместить деньги. Реквизиты: [Укажите реквизиты]"

Площадка — это место или платформа, которая позволяет осуществлять прямые сделки между пользователями P2P. Эти платформы отличаются друг от друга ценами на криптовалюту, комиссиями, ликвидностью и другими факторами.

Для работы с белым треугольником вам потребуется платформа для обработки платежей. Вот несколько способов её найти:

• Договоритесь с существующей площадкой: Проще всего использовать платформу, с которой вы уже сотрудничаете.
• Обратитесь к тимлиду: Если у вас есть тимлид, попросите его порекомендовать подходящие платформы для выплат.
• Свяжитесь с тимлидом через знакомых или инфлюенсеров: Если у вас нет тимлида или вы не работаете на какой-либо платформе, попробуйте связаться с ним через знакомых или влиятельных лиц (инфлюенсеров) в вашей сфере.

1. Получаете заявку на перевод: Проверьте заявку на перевод, убедитесь в наличии суммы, реквизитов получателя и указанного банка.
2. Узнайте ФИО получателя: Уточните ФИО получателя, используя любой банк (рекомендуется Уралсиб из-за отсутствия лимитов на проверку номеров СБП). Введите номер получателя в приложение банка и проверьте отображающиеся инициалы.
3. Проверьте, отображается ли нужный банк в реквизитах получателя. Это исключит возможность перевода денег в неверный банк.
4. Проверка реквизитов (бот @P2PTools_Bot): Используйте бота @P2PTools_Bot для проверки ФИО и работоспособности реквизитов. Этот бесплатный бот поможет вам убедиться, что предоставленная информация верна. Подходит только для проверки по номеру карты.
5. Открытие сделки: Откройте сделку на красном стакане (для этого не нужен статус мейкера, подойдет базовый аккаунт Bybit).

При выборе контрагента учитывайте следующие факторы:

• Количество сделок: Старайтесь выбирать контрагентов, выполнивших не менее 800-1000 сделок. Однако вы можете рассмотреть и контрагентов с 300-400 сделками, но на свой страх и риск.
• Статус мерчанта: Работа с мерчантами предпочтительнее. Это увеличивает шансы на успешное разрешение возможных спорных ситуаций.
• Онлайн-статус: Обращайтесь к контрагентам, которые онлайн в данный момент.
• Процент успешных сделок: Выбирайте контрагентов с процентом успешных сделок не менее 95%.
• Описание сделки: Внимательно читайте описание сделки перед ее началом. Если в описании указано, что контрагент не принимает переводы от третьих лиц, не открывайте ордер.
• PDF-чека: Перед отправкой реквизитов всегда запрашивайте у контрагента возможность предоставить PDF-чек.
• ВАЖНО: Никогда не отправляйте свои реквизиты, пока не получите подтверждение от контрагента о готовности предоставить PDF-чек.

После того, как ордер будет оплачен и вы получите PDF-чек, настоятельно рекомендуется использовать проверенный бот-чекер для проверки его подлинности. Крайне не рекомендуется проверять чек вручную, так как это может привести к потере денег. Лучше всего использовать боты-чекеры. Они стоят недорого, их стоимость оправдана защитой от финансовых потерь.

Рекомендуемый бот-чекер: Линк

Если вы уверены в своих силах и понимаете все риски, вы можете проверить чек вручную. Для этого ознакомьтесь со статьей: https://t.me/temkakrutit/196

Лайфхак для проверки чеков Т-банка: Выделите чек сверху вниз по левому краю. Если при выделении чек выделяется не полностью, то это подделка.

Пример:

При работе с P2P-переводами существуют риски мошенничества. Наиболее распространённые проблемы:

• Фейковые чеки
• Переплаты
• Переводы в неверные банки
• Заморозка депозитов

Фейковые чеки - на данный момент очень много фейковых чеков, если вы не будете проверять чеки шанс скама довольно большой. Каждый чек должен проверятся через софт или ваши невероятные и внимательные глаза, но сейчас научились делать чеки сбера которые никакой софт не сможет распознать, поэтому всегда есть риск скама. Чтобы его избежать вы можете придерживаться этих правил:

• Не работайте со Сбером: Если нет полного доверия к контрагенту.
• Работа с проверенными контрагентами: Работайте только с проверенными контрагентами, которым вы доверяете.
• Запрос видеоподтверждения: Всегда запрашивайте видеоподтверждение, особенно для крупных сумм. На видео должен быть виден процесс входа в личный кабинет банка, просмотра истории транзакций и формирования PDF-чека.
• Банки тир2/тир3, которых нет в софте на проверку чеков: Если вам поступил перевод с этого банка запрашивайте видео где видно как отправитель заходит в банк, открывает историю переводов и пдф чек.
• Отправка чека напрямую. Бывает, что оригинальный чек Сбера или Т-банка ошибочно определяется как фейковый из-за искажений при скачивании и пересылке. Если это произошло, попросите контрагента отправить чек напрямую из банковского приложения в Telegram для корректной проверки.
• Поддельные видео: Так же имейте ввиду что видео могут подделать, обычно это Т-банк и Сбер. Если вы получили фейк чек и видео, знайте оно может быть так же фейковым, если это сбер, то запрашивайте видео где видно, как в смс пишется списание по номеру 900. Если это Т- банк, внимательно смотрите видео и при малейших подозрениях просите у площадки выписку от получателя, а лучше видео о поступлении средств. При любых сомнениях, не отпускайте монеты на бирже.
• Зеленый стакан (мейкер): Если вы мейкер и вам пришел фейк чек на зеленом стакане и отправитель этого чека не закрывает ордер или открыл апелляцию, вы можете нарисовать выписку с банка и написать примерно такое сообщение: Здравствуйте уважаемая поддержка, прошли почти сутки платеж так и не поступил, контрагент после того как я попросил показать видео, сказал что ошибка, а потом перестал выходить на связь. Обычно такие кейсы довольно быстро закрывают в нашу сторону.
• Красный стакан: Если пришел фейк чек на красном стакане, то обычно проблему решает контрагент, вам нужно просто ждать.
• Внимательно проверяйте чеки - не забывайте что помимо проверки чеков на подлинность, вам так же нужно проверять чеки на сумму, получателя, банк и статус платежа.

Другие проблемы и их решения:

Чек "в обработке":

• Тинькофф: Платеж, скорее всего, не поступит. Ждите финального статуса чека или отмены ордера. Контрагенты обычно сами закрывают такие проблемные ордера в течение суток.
• Другие банки: Такие платежи обычно доходят. Закройте сделку на площадке, но ждите финального статуса на Bybit. Также не принимайте переводы от МТС и Газпромбанка, почти всегда в этих банках статус платежа "в обработке".

Перевели сумму больше чем нужно:

• Худший из возможных вариантов. Постарайтесь договориться с контрагентом о возврате излишне переведенной суммы (50/50). Если контрагент подаст апелляцию без видео, у вас есть шанс выиграть спор.

Перевод в неверный банк:

• В таких ситуациях отправитель обычно прав. Надейтесь на честность получателя и площадки. При жалобе получателя, попытайтесь договориться (50/50).

Не закрывайте заявку на площадке, пока ордер не отменен:

• Контрагент может утверждать, что у него технические проблемы и он не может перевести деньги. Не закрывайте заявку на площадке до тех пор, пока ордер не будет отменен. Часто случается, что контрагенты сначала заявляют о невозможности перевода, а затем магическим образом переводят деньги, а вы уже отменили выплату на площадке.

Этот раздел описывает потенциальную прибыль от работы с P2P-платформами, учитывая различные факторы. Важно понимать, что приведенные цифры являются приблизительными и зависят от многих переменных, включая объём работы, конкуренцию и выбранную стратегию.

Потенциальная прибыль от работы с выплатами на площадках:

Средняя ставка на площадках составляет 2%. С учетом курса на Bybit по красному стакану ваша чистая ставка будет составлять:

• 1,5-1% для ордеров от 10 000р и выше
• 0,7-0,5% для ордеров менее 10 000р

Пример расчета прибыли:

При среднем обороте в 10 000$ за 12 часов можно получить доход от 50$ до 150$ с токена. Если работать с ордерами менее 10 000 руб и не получать крупные ордеры, прибыль будет ниже. Поэтому рекомендуется искать площадки с выплатами 10 000 руб или выше. Работа с меньшими ордерами значительно снизит прибыль.

Есть площадки, которые предлагают минимальный порог выплат в 5000 руб и выгодный курс. Однако такие предложения встречаются редко.

• Один сотрудник: При среднем заработке в 100$ с токена и одном сотруднике за 12 часов, месячный доход составит 3000$ .
• Команда 2-4 человек: Потенциальный доход может увеличиться до 6000-12000$ в месяц без учета расходов на зп.

Если у вас есть аккаунт мейкера на ByBit в связке с площадкой ваша доходность может увеличится на 0.5-0.7%.

Стартовый капитал:

Необходимый стартовый капитал составляет 3-4 тысячи долларов, включая страховой депозит на площадке. При длительном сотрудничестве с одной площадкой можно повысить условия работы.

Средний спред составляет 0,5-0,7%. Преимущество работы мейкером возможность стоять на большие суммы. Однако, для этого требуется больший депозит, около 10 000$. При учете того, что около 50% сделок не будут попадать в T+1, средний оборот составит 15 000$ с прибылью 50-105 долларов. Расширение команды при работе в качестве мейкера будет более сложным из-за необходимости в большей ликвидности.

Если ваш депозит ограничен, и вы не можете работать с крупными площадками, можно сосредоточиться на мелких ордерах (3000-10000 рублей). При такой стратегии T+1 будет попадать реже.

Наш опыт управления командой из более 10 человек, некоторые из которых работают с нами уже более полугода, позволяет выделить ключевые этапы построения и управления такой командой:

1. Личный опыт

Прежде чем создавать команду, уделите 2-4 недели на самостоятельную работу в этой сфере. Это позволит вам понять специфику процесса, понять все нюансы процесса и принять взвешенное решение о долгосрочной перспективе. Преимуществом данного направления является возможность работы удаленно, вам не обязательно снимать офис, для старта хватит 1-2 сотрудников, которые смогут работать из дома.

2. Поиск сотрудников

Лучшим способом найти сотрудников является привлечение проверенных людей из своего круга общения (друзья, знакомые друзей). Ключевые качества: ответственность, внимательность и высокая скорость работы (нужно быстро нажимать на кнопки).

3. Система мотивации (оплата труда):

Наиболее эффективной системой оплаты мы считаем процент от прибыли за смену. Это стимулирует сотрудников к максимальной отдаче. В настоящее время мы используем модель фиксированного оклада плюс бонус 10% от прибыли.

4. Понимание ответственности и системы штрафов:

Крайне важно донести до сотрудников, что они работают с вашими деньгами и несут полную ответственность за их безопасность. Необходимо четко определить систему штрафов за ошибки и нарушения, подчеркнув серьёзность возможных последствий.

5. Систематический учет

Ведите учет. В конце каждой смены сотрудник должен составлять отчет, включающий проблемные ордеры, прибыль, оборот и другую важную информацию.

Пример отчета:

• Дата и время смены (день/ночь)
• Общий оборот (в $)
• Баланс на площадке (в $)
• Общая сумма (в $)
• Прибыль (в $)
• Комментарий по балансу
• Telegram-ник сотрудника

Этот раздел описывает распространенные проблемы, с которыми сталкиваются пользователи Bybit, и пути их решения.

Возможные проблемы:

1. Постоянный запрос кода с телефона при открытии сделки (тейкер):

• Рекомендуется работать с Mac, так как при работе на нем не запрашивается код.
• Попробуйте отвязать номер телефона и установить финансовый пароль.
• Если кнопка отправки кода не работает, попробуйте открыть сделку в другом браузере или использовать режим инкогнито.

2. Запрос верификации по лицу при открытии сделки с ПК (тейкер):

• Попробуйте пройти верификацию на телефоне через тот же Wi-Fi, что и на ПК.
• Можно попробовать подключить Android как веб-камеру или пройти верификацию с ноутбука.
• Работа с мобильного телефона: при длительной работе с мобильного телефона кодов с почты и телефона не запрашивается.

3. Блокировка аккаунтов:

Примерно половина новых сотрудников сталкивается с блокировкой аккаунта в течение первых трех дней работы. Причины могут быть различны.

• Действия при блокировке: Получив уведомление о блокировке (электронное письмо), выполните указанные инструкции. Если письмо не пришло, сразу создайте запрос в службу поддержки Bybit и дождитесь ответа. Иногда аккаунт разблокируется без дополнительных действий.

4. Апелляция:

• Если на апелляцию не отвечают в течение 24 часов, обратитесь в службу поддержки Bybit через Telegram-чат и подробно опишите проблему.
• Чат трейдеров (мейкеров) P2P: https://t.me/+eDxi9hmYjy8yYjRl

5. Ускорение открытия ордеров:

Для быстрого открытия ордеров с постоянными контрагентами в красном стакане перейдите в их профиль и начните сделку, не используя поиск в стакане.

6. Блокировка контрагентов:

Для блокировки проблемных контрагентов (например, тех, кто не работает с третьими лицами), перейдите в их профиль, нажмите кнопку "Заблокировать" и выберите причину "Другое".

Вот и все!

Надеемся, что вам понравилась статья и она была для вас полезной!

Если у вас возникли какие-то вопросы или вам требуется дополнительная информация, не стесняйтесь обращаться в комментариях или связываться с автором статьи: @yanccik

Что дальше? Дальше вы можете использовать гайд в своей работе и применять полученные знания на практике! Удачи! 🍀

Вам осталось только:

• Подписаться на наш канал - мы будем публиковать новые статьи, гайды, а также актуальные советы по P2P.

Заинтересованы в сотрудничестве?

Пишите:

@pvugeniy

@yanccik