Affine
Масс-адопшен в Web3 это давняя проблема, переживающая сейчас какие-то пиковые значения:
То пузырём/скамом крипту назовут, то, не разобравшись, пару миллионов хрустящих бумажек отправят на 0x0burn адрес.
Affine Protocol, от выпускника Гарварда и его команды, пытаются решить эту проблему с помощью упрощения инвестиционных стратегий в своей новой dApp.
Взяли идею из науки о количественных финансах, приправили опытом работы в Goldman Sachs, Google, Meta и других мощных корпорациях - получили прикольное решение (децентрализованный брокер, если угодно), а, ну и инвеста на $14M.
С одной стороны - я не люблю дефай, который за продвижением продукта лезет в смежные сферы. Но, с другой стороны - одним из грехов маркетинга является как раз узконаправленность в сошл направлении.
Сегодня пробежимся по Affine DeFi, готовому кросс-чейн решению, как для новичков, так и ветеранов криптоинвестиций. Охватим начинку их приложения, команду, инвест-раунды и конечно же независимую оценку их способа продвижения.
Кратко, по существу. Приятного чтения!
Кстати, у них там еще NFT скоро дропается, и вообще птичка нашептала - что может и дроп токена будет.
> Произведено в DeFi: Как появился Affine, и кто стоит у руля?
Некоторые продукты создаются из идеи, приправленной нуждами корпораций, другие же вырастают местах на подобии Силиконовой Долины, где первым делом намечается легкий эскиз будущего стартапа, без четкого понимания - куда пойдет этот “локомотив”, пока в него вливаются инвестиции.
В Affine (ex. Alpine Protocol) цель главного продукта была заложена командой Multiplyr Labs с момента основания, причем с математической точностью, ведь у руля стоят специалисты в сегменте количественных финансов, выпускники Гарварда и Ватерлоо (Канада) с 30-летним общим опытом работы в таких корпорациях как Google, Meta, Salesforce, BitGo, DE Shaw, Salesforce и др., в областях tech&finance.
> Самые выдающиеся на мой взгляд core-team личности.
> TarikMoon.
Фаундер made in Bangladesh, построивший свою карьеру от исследовательской деятельности, будучи студентом в Гарварде (к примеру, вот его работа над “бюджетным вариантом” Raspberry Pi - Bangla Pi) до огромного бэкграунда в виде отдела количественной аналитики в Goldman Sachs.
Действительно сильный аналитик и финансист, намеревающийся привнести в DeFi все лучшее из Trad-Fi, под тезисом о безопасности и доступности новой среды инвестиций даже для самых малообеспеченных людей worldwide.
Его интересная статейка на Consensys.
> Osama.
Lead Dev, активный член NFT сообщества (Azuki, Bean List, etc.). Как истинный фанат One Piece своего дела, активно продвигает продукт Affine среди со-холдеров, крупных джипег и геймфай проектов (пример: Pixelmon). Закончил университет Ватерлоо, активно кодил(т) в сторону Азуки, BitGo и других проектах. Работает в паре с Moe.
Судя по его деятельности в соцсетях, именно он ответственен за NFT составляющую протокола (об этом ниже).
О других участниках команды информации мало, но для DYOR оставлю линки:
> YouKn0wWh0 - Software Engineer (портфолио).
> William Roller - Product Lead.
> Seemon - SMM.
> Rafid - Community Lead.
О последних двух позициях информации очень мало, поэтому существует вопрос о легитимности этих двух ребят.
> Официальный advising проекта.
> Alexander Pack (DragonFly, Hack VC).
> Jayntyi D. Kanani (Polygon Co-Fndr).
> Rob Behnke (СЕО аудит-сервиса Halborn).
Траст проекту прибавляет тот факт, что помимо помощи в развитии и, соответственно, прямом адвайзинге, Алекс Пак и Джейнтай, к примеру - были первым из инвесторов pre-seed пула проекта, еще в 2022 году.
Вложился - значит управляешь/помогаешь в управлении.
Раз заговорили о фандинге, стоит упомянуть и полный набор.
Согласно Cryptorank, суммарно за три раунда было собрано $14M с 2022 по 2023 год:
> Pre-seed во главе с Alex Pack (Dragonfly) и Ed Roman (Hack VC) = $1.8M // Feb., 2022. Собрали в основном от индивидуальных инвесторов, так же был замечен Shima Capital и Script VC.
> Seed во главе с Jump и Hack VC, затащили с собой Coinbase VC, Circle Ventures, Spartan Group и AlphaLab на $5.1M // Feb., 2023.
> Недавний раунд уже на $7M, тут лидерство перехватили Coinbase VC, Circle Ventures и Jump. // Aug., 2023.
В целом, в отличие от казино от Paradigm, в которое так настойчиво верит сообщество, тут можно обозначить рост инвестиций как производную от роста самой идеи, которую представляет Affine на данной стадии (beta mainnet).
> Что из себя представляет Affine Protocol/dApp прямо сейчас?
Концепция крипто-инвестиций и DeFi активно обременяется технической зависимостью от возможностей блокчейна:
Использование и смена кошельков, инновационные протоколы и токены, кросс-чейн между ними и т.п. Все это создает определенную сложность для старта начинающего defi user`а или же плавно переезжающего на блокчейн Волка с Уолл-стрит.
Affine, в свою очередь, идет по пути решения этой проблемы массовой адаптации DeFi путём четырёх главных базисов: простота, безопасность, устойчивость и доверие. Или, как выражается сама команда: “DeFi for All”.
С помощью возможностей протокола, любой пользователь может инвестировать в любой доступный актив, не в зависимости от его нахождения (L0-L2 и т.п.). При этом, затраты на такую операцию будут минимальны, что позволит выстраивать стратегию в духе Trad-Fi, без расчета комиссионных и прочего (ну, разве что появятся децентрализированные брокеры, но это уже совсем другая история).
Согласно документации, Affine Protocol работает следующим образом:
> Пользователь вводит доступный актив в сеть Polygon.
> Пользователь получает доступ к операциям как на самом Polygon (к примеру, wBTC), так и на любом другом блокчейне. В данный момент доступен только L1 Ethereum, но идет активная работа над интеграцией других популярных чейнов.
На основе Polygon было создано флагманское решение - Affine Baskets.
Простым языком эти корзины являются вашим динамическим портфолио, обеспечивающим вам не только доступ к различным стратегиям по инвесту, к примеру лендингу на Aave или Compound, но и гигантской экономией времени и финансов.
Сначала пошутив про децентрализированного брокера, приходишь к этому скриншоту - и задумываешься, а была ли это шутка?
Affine, как идея - служит прекрасным дополнительным средством доходности, для самых ленивых. Основные yield, с высоким APY конечно все еще подразумевают определенные (где-то крайне высокие) риски, но подобная агрегация в совокупности с вашим риск-менеджментом может принести неплохой доход.
При этом, решениями по развитию проекта выступает Affine DAO, точнее так обозначено само сообщество пользователей в родном дискорде. Цель DAO - поддерживать и улучшать понятие прозрачности и доступности как сервиса, так и DeFi в целом.
Кстати, к dApp проекта уже подключены Coinbase Pay и Moonpay, что еще больше упрощает вход в DeFi даже для тех, кто не был с ним знаком ВООБЩЕ.
Так воооот зачем последний инвест-раунд?
> Мыслим как ретрохантер, где завоевать траст к себе для дропа?
Тут я вас и поймал, маленькие сибилы. Нет, в отличие от многих похожих старт-апов, governance токен это лишь конспирологическая теория, вызванная трендом дропов от кросс-чейн и других различных дефай решений.
Но спешу так же и успокоить вас, ведь, отталкиваясь от следующих пунктов, он имеет место быть в следующих кварталах:
> Рост популярности среди активных пользователей Affine приведет к обязательному голосованию за токен управления a.k.a человеческий фактор вынудит команду Multiplyr рассмотреть идею о такой модели управления. Сейчас основным токеном для операций является USDC-стейбл.
> В Discord проекта за счёт различных ивентов сейчас существует более 39 различных ролей, среди которых есть “награды” как за активное участие в dApp корзинах, так и early/og роли. Фактического применения ролей сейчас - нет.
> Zealy - доступен, но влияет только на получение ролей.
Зато, сейчас есть другая активность для хантинга, а имя ей - Affine Pass.
> Мысли со стороны, зачем нужен их NFT и стоит ли в целом игра свеч?
Традиционно, путешествие по крипто-миру начинается с двух пространств, это финансовое поприще (чаще всего CEX) и досуговое (NFT или GameFi). И, если проблему с CEX решает сама суть проекта, то привлечение новых пользователей со второго направления весьма проблематично.
Поэтому, командой был анонсирован Affine Pass, NFT токен-пропуск на ERC-721 (ETH), позволяющий наградить активных пользователей и контрибьюторов в приложении.
Пропуск (полностью бесплатный, wl-based) гарантирует еще большую экономию на баскетах (уменьшается комиссия Affine) + мультипликатор на существующие баскеты (APY+) + приоритетный доступ к новым, экспериментальным баскетам (TBA).
> Как получить пропуск?
Так как все пропуски (примерно 2,000 штук, TBA) будут распределены посредством вайтлистинга, основыми условиями для его получения являются:
> Партнерские GA, можно найти в проектах tier-2+ с частыми коллабами.
> Live Interview - 25x шанс на спот, 15-минутная беседа с членом команды о том, кто ты по жизни какой фидбек ты можешь дать по поводу работы проекта, команды и т.п. Сейчас форма для заполнения - здесь.
> Written Feedback - 1x шанс на спот, тоже самое, но только для не разговорчивых. Через гугл форму.
> TVL - или же активность на протоколе. До 25 сентября Affine проводят ивент, где каждый 1$ в депозите их корзин = 1 Accolade Point. Топ-100 адресов по количеству поинтов получат привязанный NFT Accolade (утилити TBA), а так же два гарантированных спота на Affine Pass.
По поводу последнего, чтобы не потеряться на их сайте - хорошим тутором будет графа On-Chain Activities в Zealy. Плюшками при таком подходе, как уже было сказано - будут роли в Discord от платформы.
> Так в итоге - токену быть? Или как?
Официально - планов нет. Не официально:
> Вам дают проявить себя как активного пользователя протокола.
> Вас награждают бесплатным, не привязанным к кошельку NFT, дающим бенефиты при использовании протокола.
> Вы используете протокол дальше.
Ну и всеми любимая конспирология:
Берём скриншот, у нас там эмодзик подарка, значит это ретродроп на котором указано, что будет введена система поинтов, на которую нфт-пропуск тоже будет действовать как мультипликатор. А в криптомире не так много наград, которые можно выдавать за лидерборды по таким поинтам.
> Заключительные мюсли.
Как хорошая альтернатива, и, прежде всего, агрегатор по трастовым лендингам - Affine весьма неплох, а главное прост в исполнении. Команда относительно доксовая, но скорее в духе “первопроходцев-стартаперов из грязи в князи”.
Инвестиции предполагают как банальные VC забросы в пустоту, так и продуманное решение по развитию протокола (в особенности, после подключения других L1-L2 сетей). К выбору ко-фаундера Polygon - вопросов нет, задумка действительно интересная.
Тема с NFT Pass, поинт-системой не новшество в 2023 году, но в их исполнении это выглядит как интересная интерпретация всего, что было в похожих проектах до этого.
Анти-сибил в виде интервью с командой - вообще огонь, новый виток аи-генератива и амбассадорских амбиций точно будет, если такое решение захотят применить другие начинающие проекты в будущем.
Здоровая активность с минимальными рисками и бесплатные мультипликаторы на возможный, ожидаемый дроп - а что вам еще нужно?
DYOR: Данный материал не является предложением о продаже или предложением о покупке какого-либо конкретного актива, а также не предназначен для предоставления консультаций по принятию инвестиционных решений. Содержание данного материала не отражает моих инвестиционных взглядов и предназначено исключительно для образовательных целей.
YO2 | Telegram | Twitter | Teletype | Medium | Chat | OTC Market