Как вести финансы руководителя
Ведение личных финансов руководителями важно по нескольким причинам:
1.Контроль над расходами и доходами.
Руководители часто сталкиваются с высоким объемом денежных потоков, поэтому важно видеть общую картину, чтобы избежать лишних трат.
2. Планирование инвестиций.
Личная финансовая отчетность помогает выявить свободные средства для их разумного вложения.
3. Оптимизация налогов.
Отчетность по тратам и доходам помогает подготовить корректные налоговые декларации.
4. Разграничение личных и корпоративных средств.
Часто личные траты могут пересекаться с бизнес-расходами, поэтому важно фиксировать их отдельно.
5. Подготовка к крупным покупкам или проектам.
Финансовая дисциплина позволяет накопить средства или лучше подготовиться к займам.
Основные категории трат и доходов у руководителя
Доходы:
1. Зарплата руководителя и бонусы.
2. Дивиденды от бизнеса.
3. Доходы от инвестиций (акции, облигации, недвижимость).
4. Пассивный доход (аренда имущества, авторские права и пр.).
5. Прочие поступления (возврат долгов, подарки).
Расходы:
7. Благотворительность и подарки:
Как ассистенту фиксировать это в таблице?
Ассистенту важно использовать структурированный подход. Таблица может быть построена в Excel или Google Sheets.
Особенности заполнения:
1. Своевременный учет: фиксировать транзакции желательно ежедневно или раз в неделю.
2. Детализация: записывать все, даже мелкие траты, чтобы избежать «потерь» в учете.
3. Категории: использовать четкие категории и подкатегории.
4. Контроль остатков: добавлять лист с итоговым балансом (сколько на счетах, картах и в наличных).
Такой подход поможет руководителю видеть всю картину финансов и быстро принимать решения.
ШАБЛОН: ссылка
ИНСТРУКЦИЯ к шаблону: ссылка