На пенсію за крипту? Або як біткоїн може забезпечити безбідну старість?
Мета експерименту: дослідити перспективу створення особистого пенсійного фонду шляхом інвестування в біткоїн та інші цифрові активи, як альтернативу державній пенсії (або ж доповнення до неї).
Усереднення доларової вартості, або dollar-cost averaging, DCA, — це популярна стратегія, коли інвестор купує цільові активи з певною періодичністю незалежно від своїх цін. Тобто інвестор ігнорує ситуацію на ринку та не шукає кращого моменту для покупки.
Величина вкладень: $ 50 / міс.
Регулярність вкладень: 2 рази / міс. (2 х $ 25)
Закладена річна індексація: 10% (тобто щороку сума вкладень буде рости на 10%)
в майбутньому можливе ребалансування і зміна коефіцієнтів
Початок експерименту: 02 серпня 2021 року.
Про коіни, які обиратиму для інвестицій і включення у портфель, буду пояснювати і ділитися думками: Чому саме обираю цей коін? Його перспективи та ін.? Тому освітній ефект гарантовано (для цікавих та вдумчивих читачів блогу).
Також можна слідкувати за портфелем в живому часі 👈 тут
P.S.: Дану статтю буду постійно оновлювати. Знайти її ви завжди зможете у Навігації блогу
NFA & DYOR
Хронологія інвестицій
Вночі 04.08.21 купив Біткоїн (👈 тисніть) на половину із запланованої суми (на $ 125 з $ 250). Даний актив є базовим в портфелі крипто-інвестора.
Після обіду 10.09.21 купив ETH на $ 75 (із запланованих $ 190 із наявного капіталу). Також вніс плановий місячний депозит у розмірі $ 50. Причини вибору ETH в портфель описані у цій статті.
Плюс я вніс корективи щодо регулярності вкладень: замість 1-го разу в міс., буде 2 рази в міс. — це буде 2-га і 4-та П'ятниця місяця. Такий підхід повинен вплинути позитивно на кінцевий результат при обраній стратегії.
Ввечері 25.09 докупив BTC на $ 50 (в сумі уже на $ 175, в запасі ще min. $ 75) і ETH на $ 45 (в сумі на $ 120, в запасі $ 70).
Ввечері 08 жовтня купив BTC на $ 35 (в сумі уже на $ 210, в запасі ще min. $ 40) і ETH на $ 35 (в сумі на $ 155, в запасі $ 35).
18 жовтня купив FTT на $ 25 і SOL на $ 25 по ринковій ціні з відведених 20% портфелю.
23 жовтня купив CAKE на $ 25 по ринковій ціні.
FTT — нативний токен централізованої криптобіржі FTX (CEX), яка входить у ТОП-5 свого сегменту і продовжує бурно рости. Можна сказати, FTT є аналогом BNB (нативного токену найвідомішої у світі централізованої криптобіржі Binance, який знатно виріс у ціні за своє існування і продовжить ріст в перспективі). Вважаю, дана позиція у портфелі покаже хороший ріст в майбутньому.
SOL — нативна валюта Solana, що використовується для оплати комісій за транзакції та стейкінгу для підтримки мережі.
Solana — блокчейн першого рівня (Layer 1 Blockchain) з відкритим вихідним кодом і прогресивна екосистема побудована на ньому. Грубо кажучи - конкурент Ethereum. Головними відмінними характеристиками є дуже швидкі і дуже дешеві транзакції. Проект має хороший потенціал росту у довгострок.
CAKE — нативний токен децентралізованої криптобіржі PancakeSwap (DEX) на базі Binance Smart Chain.
PancakeSwap — це автоматизований маркет-мейкер (AMM) — програма для децентралізованих фінансів (DeFi), яка дозволяє користувачам обмінюватися токенами, забезпечуючи ліквідність за допомогою фермерства та заробляючи натомість комісійні.
DEX'и зараз у тренді. Їхня популярність і кількість користувачів зростає із кожнем днем. Я би сказав, прийшов їх час. Особливо, на фоні примусових автентифікацій на Binance та інших бірж першого ешелону. В DEX'ах реєстрацій, верифікацій щоби здійснити обмін токену на токен не потрібно. Так само не потрібно переводити власні активи на баланс біржі (яка є третьою стороною у процесі). Все робиться напряму зі свого криптогаманця, використовуючи даний протокол смартконтракту (іншими словами — все максимально автоматизовано для збереження безпеки та анонімності користувачів).
Також децентралізовані біржі дають хорошу можливість пасивно примножувати власні активи кладучи їх у пули ліквідності чи стейкінг. У даній ситуації куплені CAKE я кладу у стейкінг під 73.67% річних (відсоткова дохідність із кожним днем зменьшується, чим більше користувачів юзають дану опцію — тим меньшою буде дохідність від стейкінгу CAKE з часом). Що у перспективі збільшить число куплених монет і у поєднанні із ростом курсу ціни у вихлопі може дати хороший профіт.
8 листопада вніс плановий депозит у розмірі $ 50, в сумі інвестовано $ 650. Купив UNI, SRM, ATLAS на $ 25 кожного по ринковій ціні з відведених 20% портфелю під альткоїни.
UNI — нативний токен децентралізованої криптобіржі Uniswap (DEX).
Uniswap — це децентралізована біржа (DEX), яка дозволяє користувачам легко обміняти токен ERC-20 на інший токен ERC-20 без необхідності централізованого посередника. З DEX трейдерам не потрібно вносити свої токени на біржу і піддаватися ризикам безпеки централізованої біржі. Входить в ТОП-20 монет по капіталізації крипторинку і в ТОП-3 по денним об'ємам торгівлі серед децентралізованих бірж.
SRM (Serum) — це децентралізована біржа (DEX), яка забезпечує високу швидкість та низькі витрати на трансакцію для децентралізованого фінансування (DeFi). Це проект із відкритим кодом, створений консорціумом партнерів, включаючи FTX, Alameda Research та Solana Foundation.
Про FTX і Solana я писав вище. Це сильні гравці на крипторинку. Тому Serum має дуже хороший потенціал росту у довгостроці.
На відміну від більшості децентралізованих бірж, які засновані на автоматизованій моделі створення ринку (AMM), таких як Uniswap і Curve, Serum надає трейдерам книгу лімітних ордерів і механізм зіставлення. Трейдери не обмежуються лише створенням ринкових ордерів, але також можуть розміщувати замовлення за різними цінами, надаючи їм досвід, подібний до використання централізованої біржі.
ATLAS (Star Atlas) — це ігровий метавсесвіт наступного покоління, що виник із злиття сучасного блокчейну, графіки в реальному часі, багатокористувацьких відеоігор і децентралізованих фінансових технологій.
Технологія графіки в режимі реального часу з використанням Nanite Unreal Engine 5 дозволяє створювати відеоігри кінематографічної якості. Технологія блокчейн з використанням протоколу Solana створила безсерверний і захищений ігровий процес. Незамінні токени, отримані та продані в Star Atlas, створюють економіку, яка повторює відчутність реальних активів і власності.
Даний ігровий проект на блокчейні Solana вийшов у світ на початку вересня 2021 року. І набирає шаленої популярності серед юзерів. Я й сам загорівся пограти у вільний від роботи час із друзями.
ATLAS із категорії класу активів GameFi (Game Finance). Або Play-to-Earn — це новий термін для відеоігор, де геймери можуть заробляти криптовалюти та NFT-токени за рахунок своєї ігрової діяльності. В останні кілька місяців тренд Play-to-earn набрав великих обертів.
Якщо провести паралель із відомою грою Axie Infinity — це блокчейн гра з фантастичними персонажами на базі Ethereum, яка багато в чому нагадує нашумівшу CryptoKitties, нативний токен AXS котрої від виходу у світ і до сьогодні виріс в ціні на 108 862% за рік часу — то потенціал у Star Atlas величезний. Як min x20.
19 листопада купив Cardano (ADA), Cosmos (ATOM) по $ 25 і докупив ETH на $ 25 (в сумі на $ 145, в запасі $ 45) по ринковій ціні.
ADA — це криптовалюта в блокчейні Cardano. За допомогою Ada власники можуть передавати цінність між друзями, оплачувати товар або послугу, вносити кошти на біржу або вносити заявку. Вона також буде нативним токеном для використання в додатках, побудованих на обчислювальному рівні.
Cardano — криптовалютна платформа з алгоритмом консенсусу Proof of Stake. Розроблена як децентралізована платформа для розробки децентралізованих додатків з блокчейном, що підтримує багато активів і розумні контракти. Внутрішньою криптовалютою Cardano є Ada.
Проект вийшов у світ 2017 року. І позиціонував себе, як "вбивця Ethereum". Вбити Ефір їм, звичайно, не вдалося (та й не вдасться ніколи), но свою частку крипто-ринку проект завоював. Зараз Cardano займає 6-те місце в загальному рейтингу криптовалют із капіталізацією $60,460,830,156 (більше про проект можна почитати за посиланням)
ATOM — це нативний актив Cosmos Hub, який ділиться на 1 млн. мікро-ATOM (uATOM). Токен ATOM виконує функцію робочого токена: користувачі можуть здійснювати стейкінг самостійно або делегувати токени валідатор, підвищуючи таким чином його рейтинг і отримуючи частину прибутку.
Cosmos — це децентралізована, масштабована, інтероперабельна екосистема взаємозалежних незалежних блокчейнів, що функціонують на протоколі Tendermint Core. В його основі лежить механізм стійкого до візантійських падінь консенсусу (Byzantine Fault Tolerant/BFT), який використовується для масштабування публічних PoS-блокчейнів. Мета Cosmos - створення "інтернету блокчейнів", тобто мережі блокчейнів, в якій учасники здатні взаємодіяти децентралізованим чином (більше про проект можна почитати за посиланням)
26 листопада, в Чорну п'ятницю, купив BTC на $ 27,20 і ETH на $ 32,80 по ринковій ціні.
Вважав, що ринок дає можливість купити активи в портфель по хороших скидках. Чим і скористався. Використав залишок USDT для купівлі.
Хоча станом на сьогодні — ціни ще нижчі. І я докуплю ще. Головне — рухатися по плану. Стратегія. Дисципліна. Системність.
04 грудня вніс плановий депозит у розмірі $ 50, в сумі інвестовано $ 700.
Купив BTC на $ 14,10 і ETH на $ 11,61 по ринковій ціні..
Вночі відбулося значне падіння ціни біткоїну (зараз він торгується на рівні $ 46 тис.) і ринку в цілому (загальна капіталізація знизилася до $ 2 607 848 144 127), що в принципі, не є новинкою для даної сфери. Висока волатильність притаманна крипто-ринку. Вона була, є і буде ще довго, вважаю.
Тому важливим є дотримання інвестиційної стратегії і часовий горизонт. Інвестувати у крипту варто з розрахунком min. від 3-ох років і більше — регулярне усереднення доларової ціни активу, експоненційний ріст користувачів мереж/і (закон Меткалфа, ефект мережі) та дефіцитна модель біткоїну зроблять свою справу.
18 грудня докупив SRM на $ 6.96, UNI на $ 7,70 і CAKE на $ 11.17 по ринковій ціні.
Обрав серед тих монет, які просіли найбільше після першої купівлі і тим самим усереднив доларову ціну активів у портфелі. Всі три монети є нативними токенами децентралізованих бірж (DEX), про які я писав раніше. Кожна із них має хороші перспективи росту.
По CAKE першій очікую побачити у ближчі пів року х2-х3 (так мені підказує графік ціни монети). Плюс по ній найбільший дохід від стейкінгу APY %66.86 на pancakeswap.finance — це дозволяє пасивно нарощувати об'єм монети. Тому виходить двійний профіт.
Це була остання планова інвестиція у 2021 році. Позаду уже 4 місяці мого експерименту (хоча можна сказати — нашого експерименту).
2022
02 січня 2022 вніс плановий депозит, і згідно умові в стратегії — закладеної річної індексації 10%, тепер він становить $ 55
Докупив BTC на $ 18,91 і ETH на $ 7,5 по ринковій ціні.
Згідно запланованої структури портфелю, наступними діями потрібно довести % біткоїну до 45.
21 січня докупив BTC на $ 15.38 і ETH на $ 13.75 по ринковій ціні.
Сьогодні фіксую першу просадку портфелю у даній хронології. Думаю, не востаннє. Є передчуття, що біткоїн спуститься до $ 20 k за одиницю перед новим циклом росту. Не відразу. Це займе кілька місяців. Враховуючи психологію даного ринку і циклічність, яка повторює себе на протязі останніх 12 років — це нормально.
Головне — продовжувати йти по плану. І для реалізації інвестиційної стратегії та досягнення результату потрібно просто виконувати закладені умови (описані на початку цієї сторінки) на протязі всього часового горизонту.
05.02 вніс плановий депозит у розмірі $ 55
Докупив BTC на $ 12.45, ETH на $ 6.03, ATLAS на $ 3.59 і SRM на $ 5.14 по ринковій ціні.
“Ведмежі ринки заробляють людям багато грошей, вони просто не усвідомлюють цього.”
Для деяких людей, які дивляться на свої портфелі криптовалют прямо зараз, ця цитата Шелбі Девіса не може здаватися правдивою.
Але правда в тому, що інвестування і навіть торгівля ніколи не відносилися до поняття «прямо зараз». У житті є припливи та відливи, фінансові ринки далеко не виключення.
За останні 5 років я бачив як біткоін виріс в ціні з $ 600 у вересні 2016 до майже $ 20 000 у грудні 2017, після впав в ціні до практично $ 3000 у грудні 2018, а після знову виріс до майже $ 14 000 в червні 2019, тоді опустився до відмітки $ 3850 в березні 2020, і знову виріс у ціні до max своєї позначки $ 69 000 в листопаді 2021.
Зараз біткоін прямує, на мою думку, до зони $ 20 тис., а можливо, й $ 13-14 тис.. І ближчі 2 роки, скоріш за все, будуть ведмежими для крипти.
Але слід зауважити те, що даний ринок еволюціонує.
І якщо у 2018-19 рр. окрім біткоіна, як фундаментальної криптовалюти і ефіріуму (блокчейн Ethereum був запущений 30 липня 2015 року) з технологією смарт-контрактів, практично, не було більше нічого суттєвого. То сьогодні ринок уже налічує декілька основних секторів, наприклад, такі як:
- DeFi (децентралізовані фінанси)
- NFT (Non-Fungible Tokens — незамінні токени)
- Metaverse
- GameFi
- Stablecoins та ін.
І навіть на ведмежому ринку можна пасивно примножувати свої стейблкоіни (які прив'язані до курсу $) і отримувати дохідність більшу у 2-3 рази ніж пропонують нам банки в традиційній фінансовій системі. Враховуючи темпи інфляції американського долара, тільки у світі крипто можна залишатися на плаву і ростити свої капітали, а не навпаки. Подумайте над цим.
Як отримати прибуток на ведмежому ринку?
Перш за все, варто поповнити свій багаж знань. Цей час можна використати, щоб краще зрозуміти ринок, побачити, що працює, а що ні, і краще підготуватися до наступного бичого ринку. Принаймні, це може дати вам час поміркувати над своїми попередніми інвестиційними рішеннями, щоб краще зрозуміти, що ви зробили не так, що ви зробили правильно, або що б ви налаштували, якщо б випала можливість.
Для абсолютних початківців ведмежі ринки є чудовою можливістю по-справжньому відточити своє розуміння криптовалют і простору блокчейну загалом, зосередившись на тому, як і чому існують основні криптовалюти, а також розібратися з факторами, які можуть вплинути на ринок.
Якщо ви особливо налаштовані на певну вертикаль — наприклад, рішення другого рівня, платформи сумісності, ігри на блокчейнах, монети конфіденційності тощо — тоді ви можете глибоко зануритися в них, оскільки це допоможе вам краще спроектувати, як ці активи, ймовірно, будуть розвиватися протягом певного періоду часу. Це також допоможе вам легше розпізнавати недооцінені активи.
Деякі з корисніших речей, які ви можете прокачати, можуть включати:
- Технічний аналіз: для визначення ринкових моделей, які вказують на хорошу точку входу/виходу;
- Фундаментальний аналіз: виявлення недооцінених проектів з довгостроковим потенціалом зростання;
- Аналіз настроїв: зрозуміти загальний тон, страх і ажіотаж на ринку;
- Управління ризиками: навчитися керувати своїми ризиками, бюджетом та диверсифікувати свої інвестиції;
- Торгова стратегія: досліджуйте та тестуйте різні торгові стратегії, щоб бути достатньо компетентними, щоб мати більше можливостей.
Хоча ведмежі ринки можуть бути важкими часами для багатьох інвесторів і трейдерів, вони також є найкращою можливістю придбати перспективні монети та токени за найнижчими цінами.
Коротке резюме:
Завжди будуть бичачі ринки, за якими слідуватимуть ведмежі ринки, а за ними знову бичачі ринки. І як говориться у відомій приказці:
"Готуй сани влітку, а взимку віз".
Думаю, мій меседж ви зрозуміли, правда?
19.02 докупив BTC на $ 11,95, ETH на $ 13,63 по ринковій ціні.
Рекомендую ознайомитися із винятковою роботою Jurrien Timmer над законом Меткалфа
"Біткоїн перебуває в нестабільному торговельному діапазоні вже майже рік, підстрибуючи від 30 тис. до 65 тис. Дебати «вверх чи вниз» продовжують залишатися улюбленим хобі для багатьох, але в основному це шум. Для біткоїну важлива мережа. Давайте копати глибше."
Коли починаєш дивитися в "корінь" явища і аналізувати макропоказники — перестаєш відволікатися на шум. Весь ринок — це розкачка вас, вашого емоційного стану щоби заставити здійснювати помилки. Всі рішення про купівлю варто приймати в спокої.
Ви ж слухали мій аудіо-стрім в телеграм-блозі "Психологія інвестицій в криптоактиви", так?
Продовжую рухатися згідно обраній стратегії експерименту.
06.03 вніс плановий депозит за Березень '22
Докупив BTC на $ 15.30 і ETH на $ 13 по ринковій ціні.
Продовжую слідувати стратегії і нарощувати базові криптоактиви в пенсійному портфелі — BTC i ETH.
Також переклав для вас на рідну мову уривок Розділу 1 з книги Яна Пріцкера "Винаходимо Біткоїн": РОЗДІЛ 1: ЩО ТАКЕ БІТКОЇН 👈 тут. Повну версію книги можна (і треба) скачати і прочитати (лінк всередині). Рекомендую.
20.03 докупив BTC на $ 8,22, ETH на $ 16,87 і SOL на $ 3,56 по ринковій ціні.
16 березня в Україні легалізували криптосектор — Зеленський підписав профільний закон.
Вважаю, біткоїн і криптоактиви — чудовий шанс для українців покращити власне фінансове благополуччя за короткі строки, створити достойну пенсію і забезпечити своїх дітей у майбутньому.
01.04 вніс плановий депозит за Квітень '22
02.04 купив BTC на $ 13,90, ETH на $ 6,96, ADA на $ 3,49 і UNI на $ 3,52 по ринковій ціні.
В придачу до бітка і ефіру взяв ще дві монети, доля яких була меньше 2% в портфелі та із хорошим потенціалом росту.
На сьогоднішній день з висоти свого досвіду відчуваю, що блокчейн індустрія, котра зароджується останні 10 років, з нами надовго. Попереду ще дуже багато цікавого.
Ну і додам трохи мудрості:
"Крапля камінь точить."
Уявіть, що кожна крапля — це кожна ваша інвестиція, яка йде до цілі. Де ціль — ваш персональний інвестиційний фонд з дохідністю більше 100% річних та повним контролем над активами з любої точки світу де є Інтернет.
29.04 купив BTC на $ 15,66 і ETH на $ 11,52 по ринковій ціні.
Сьогодні роблю планову купівлю монет у портфель. Нагадаю, згідно обраній стратегії DCA (усереднення доларової вартості, або dollar-cost averaging), — купую монети двічі на місяць незважаючи на ринкову ціну активу просто дотримуючись структури портфелю (45% - BTC, 35% - ETH, 20% - інші криптоактиви).
Дана стратегія добре працює в часовому горизонті від 5-ти років плюс. І чудово підходить людям, які не хочуть заморочуватися вивченням ринкових циклів і шукати кращі точки входу в інвестиційний інструмент. Тут головне — регулярність і дисципліна дотримання плану.
Також хочу виділити такий важливий фактор, як психологія інвестора в криптоактиви. Щоби дотримуватися обраної стратегії на протязі 5-7 років і не збожеволіти коли ваш інвест-портфель показує серйозний мінус в періоди циклів спаду ринку (або ж крипто-зим), — потрібно мати "залізні яйця". Чим більше розумієш себе, ринок — тим спокійніше почуваєшся в такі періоди.
Якщо даунтренд продовжиться в ближчі '22-23 роки, а скоріш за все, так і буде, — то це хороша можливість купити фундаментально сильні криптоактиви у свій портфель по нижчим цінам. І наростити їх об'єми за допомогою DeFi-інструментів. Після, коли знову розпочнеться бичий тренд — результати від інвестованих коштів сьогодні будуть тішити у майбутньому. Знаю. Проходив такий сценарій. Тому продовжую.
І на закінчення процитую легендарного Воррена Баффета:
"Успішне інвестування вимагає часу, дисципліни та терпіння. Не важливо наскільки ви талановиті чи старанні, деякі речі просто вимагають часу: дитина не народиться за один місяць, навіть якщо завагітніють відразу дев'ять жінок."
30.05 вніс плановий депозит за Травень '22
31.05 купив BTC на $ 25,40, ETH на $ 15,81, BOO на $ 12.75 по ринковій ціні.
Цього місяця одну планову купівлю монет у портфель я пропустив. Тому сьогодні роблю її на весь травневий депозит. Вирішив додати в портфель новий криптоактив, а саме нативний токен децентралізованої біржі Spookyswap (BOO). Приглядаюся я за яким вже добрих 4 місяці.
Ось тут переклад твіт треду (на рос.) кількаденної давності про проект, токеноміку, фармінг, перспективи. Рекомендую ознайомитися.
А тут посилання на аналіз проекту (також на рос.).
Ділюся із вами щоби ви мали можливість більш глибинно дослідити проект перед прийняттям власного рішення.
18.06 вніс плановий депозит за Червень '22
Купив BTC на $ 15,37 і ETH на $ 12,98 по ринковій ціні.
Сьогодні купую біток і ефір в портфель по найприємнішим цінам за весь час експерименту. Я давно чекав таких цін. Приємно на душі. Надіюся, літо продовжить дану тенденцію і я ще куплю по нижчих цінах.
Враховуючи той факт, що зараз про "рекордне падіння" бітка кричать звідусіль в масмедіа і, навіть, мами скидають інфу своїм синам про це (вчора наткнувся в одному з крипто-каналів) і процентів 85 гравців ринку топить за продовження падіння, враховуючи інфлюенсерів, — то розворот вже близько.
Як на мій погляд, головне — рівно-спокійно продовжувати слідувати власній інвест. стратегії.
І на закінчення процитую легендарного Воррена Баффета:
Ризик виникає тоді, коли не знаєш, що робиш.
17.07 вніс плановий депозит за Липень '22
Купив BTC на $ 19,11, ETH на $ 15,12, ATOM на $ 3,37 i SOL на $ 3,16 по ринковій ціні.
Ринок продовжує тішити хорошими цінами на криптоактиви. Маю передчуття, що ще не вечір. Це стосується не лише крипто.
Думаю, не зайвим буде провести аудит всіх своїх активів і грамотно їх диверсифікувати. В кеші тримати суму щоби хватило на їжу мінімального раціону на 3-4 місяці. Плюс запаси продуктів вдома. Води на кожного члена сім'ї min на 14 днів в бутилках.
Серпень - Вересень може бути таким, яким краще не уявляти його. Вода, їжа, повний бак бензину в машині щовечора.
Якщо слухи, які до мене дійшли, реалізуються, ви будете готові. Якщо ні, ну то гаразд, перестрахувалися.
31.07 купив BTC на $ 19.04, ETH на $ 13.74, SRM на $ 4 і CAKE на 5.07
Сьогодні лаконічно.
15.08 вніс плановий депозит за Серпень '22
Купив BTC на 12.10 $, ETH на 9.56 $ і MATIC на 9.64 $ по ринковій ціні.
Що таке Polygon (MATIC)?
Polygon (раніше Matic Network) – рішення 2-го рівня для масштабування Ефіріуму. Висока продуктивність та дешевизна транзакцій Полігона досягається за рахунок перенесення обчислень на сайдчейни – бічні ланцюжки, а також застосування алгоритму консенсусу Proof of Stake.
Заснований у 2017 році командою з Індії, яку очолив Джайнті Канані – експерт у галузі Data Science та колишній співробітник Housing.com.
Polygon підтримує сторонні рішення для масштабування, як zk-Rollups. Таким чином, Polygon – не просто рішення 2-го рівня, а цілий агрегатор платформ для масштабування.
Незважаючи на ребрендинг, нативний токен мережі зберіг тікер MATIC.
Навіщо використовується MATIC?
Polygon підтримується рядом великих проектів Ethereum. Одна з найбільш відомих - AAVE, сервіс криптовалютних позик.
Інший відомий учасник – Easyfi, фінансовий сервіс, що відокремився від Compound.
Polygon має власний SDK - набір інструментів розробки - який спрощує створення сторонніми командами додатків, сумісних з Ethereum.
Сам токен MATIC – типова монета мережі Proof-of-Stake, яка дозволяє користувачам брати участь у стейкінгу, голосуваннях та сплачувати збори.
Що робить Polygon цікавим?
Висока швидкість роботи. Випробування показали – мережа здатна обробляти до 10,000 транзакцій на секунду.
Низькі комісійні. Мережа забезпечує проведення транзакцій із мінімальними зборами за газ.
Щоб досягти цього, команді довелося пожертвувати безпекою. Одна з найвідоміших проблем Polygon - "змова мультипідписів". Власники ⅝ мультипідписів можуть розпочати змову, і цього достатньо, щоб отримати контроль над усіма коштами, що проходять через платформу.
Користувацький досвід та досвід девелопера. Користувачам пропонується плавний UX, численні програми, швидка фіналізація транзакцій – завершення розрахунків.
Девелоперам доступний SDK - набір включає готові рішення для роботи з основним протоколом. Це дозволяє сфокусуватися на дизайні програм для Polygon. Від девелоперів не потрібні знання протоколу, внесення депозиту чи наявність спеціальних дозволів.
28.08 купив BTC на 12,03 $, ETH на 5,95 $, FTT на 2,59 $ і SOL на 3,18 $ по ринковим цінам.
Рівно-спокійно слідую обраній стратегії інвест-експерименту. Признаюся, купувати біткоїн та інші криптоактиви в розгарі медвежого циклу – приємно. Тим паче, по таких цінах. Є ймовірність, що у ближчому часі ціни будуть ще приємнішими для довгострокових покупок.
Тому йти у вабанк і купувати біток на всі гроші я б не рекомендував нікому, а слідувати власному фінансовому плану та продуманій інвестиційній стратегії – так. Нагадаю, за кожним медвежим циклом йде бичачий.
Куплені фундаментально сильні криптоактиви в цей період можуть добряче потішити вас в 25-26 рр..
І, до речі, я буквально щойно усвідомив, що у даного експерименту недавно була річниця від дня започаткування. ЮххууУ!)..
19.09 вніс плановий депозит за Вересень '22
Купив BTC на 12,95 $, ETH на 9,13 $ по ринковим цінам
Був на відпочинку в Карпатах, тому не хотілося особливо вникати в робочий процес та робити допис. Все по тихому ;-)
Купив BTC на 11,49 $, ETH на 9,05 $ і DOT на 8,71 $ по ринковим цінам
Сьогодні вирішив додати в портфель новий криптоактив — його час настав) Вважаю Polkadot одним із сильних фундаментальних проектів, який має довгостроковий потенціал зросту та внесе свій слід в криптоісторії. Хоча час покаже.
На графіку видно, що ціна активу після ATH впала більш ніж на 70% і довший час вже знаходиться в так званому боковику — накопичувальному періоді. І саме сьогодні ціна прижимається до нижнього кордону цього каналу, його ще можна назвати — лінією підтримки. Думаю, це досить непоганий час для початку накопичення даної монети у портфелі.
Інформація про Polkadot
Polkadot (DOT) - протокол, що підтримує смарт-контракти, NFT, DApps і призначені для користувача токени. Представлений 2017 року Гевіном Вудом, співзасновником Ethereum і главою Web3 Foundation. Запуск відбувся 2020 року.
Використовує протокол Nominated Proof-of-Stake (NPoS). Активні учасники мережі розбиті на чотири категорії:
- валідатори - засвідчують справжність блоків транзакцій;
- номінатори - висувають валідаторів, утримують їхні стеки і контролюють їхню діяльність;
- колатори - формують блоки, які потім направляють валідаторам;
- рибалки (фішермени) - перевіряють коректність роботи всіх сторін. Отримали таку назву, бо намагаються "виловити" вузли, що порушують консенсус.
Являє собою не монолітний блокчейн, а кілька паралельно працюючих ланцюгів - парачейнів. Як парачейн також можливо підключити сторонні ланцюги. У центрі лежить реле-чейн - ланцюг, відповідальний за комунікацію між паралельними гілками.
Власний токен - DOT - використовується для оплати газових зборів і участі в голосуваннях щодо поліпшення платформи.
Polkadot написаний мовою програмування Rust з використанням фреймворку Substrate, але підтримує й інші інструменти розробки, включно з JavaScript. Встановлення розширення polkadot.js дає змогу використовувати протокол практично на будь-якій операційній системі.
Має чітку ієрархію. Управляється Радою - обмеженим числом учасників, що представляють інтереси користувачів. Рада відповідальна за внесення питань на загальне голосування, прийняття або видалення учасників з Технічного комітету, управління Казначейством - бюджетом проекту, який формується за рахунок ставок і комісійних зборів.
До Технічного комітету входять провідні команди розробників. ТК має право блокувати окремі рішення Ради.
Покладається на forkless-технологію, яка дозволяє уникнути поділу на конкуруючі гілки.
19.10 вніс плановий депозит за Жовтень '22
20.10 купив BTC на 13.39 $, ETH на 9.03 $ та FIL на 5.53 $ по ринковим цінам
Вирішив додати цього місяця кілька нових криптоактивів у портфель, першим буде Filecoin (тікер FIL)
Filecoin — блокчейн-платформа, орієнтована на децентралізоване зберігання даних із вбудованими економічними стимулами для користувачів. Є одним з основних інфраструктурних проєктів напряму Web3.
Творцем Filecoin є компанія Рrotocol Labs, яка розробила мережевий протокол зв'язку IPFS для розподіленого зберігання файлів. Вона ж запустила популярну краудсейл-платформу для криптопроектів Coinlist.
Як економічний стимул для зберігання даних та інших учасників Filecoin використовують нативну криптовалюту FIL, яка є дефляційним активом, тому що спалюється для оплати комісій.
Інвестиційний потенціал платформи визнано компанією Grayscale Investments, що стоїть за створенням найбільшого біткойн-трасту у світі - токен FIL увійшов до числа інвестиційних продуктів Grayscale.
Технічно, потенціал у FIL величезний.
Валяємося, по суті, на самому дні. Є канал накопичення (вказано на графіку). Природно, адже не набирати актив за такою ціною - величезне упущення. Це не означає, що ми не можемо сходити нижче, це означає, що зараз перед нами сильний проект за цінами, про які раніше не можна було і мріяти.
31.10 купив BTC на 14.26 $, ETH на 9.37 $ та DASH на 7.06 $ по ринковим цінам
Другим новим криптоактивом у портфелі цього місяця став DASH
Dash — відкрита децентралізована платіжна система у формі криптовалюти на базі блокчейна, що використовує механізм підвищення конфіденційності транзакцій. Як і більшість криптовалют, у Dash немає централізованого управління — емісія відбувається під час майнінгу.
Дуже сильний проект, у якому дуже довгий час йде затишшя перед сильною бурею. У 2022-2023 році очікуються серйозні новини.
Ціна лежить на самому дні самої ліквідної біржі в світі, біржі Binance.
Цілком можливо, ще більш вигіднішої ціни можу більше не побачити.
20 числа вніс плановий депозит за Листопад '22
Купив BTC на 12.27 $, ETH на 9.41 $ та ALGO на 5.60 $ по ринковим цінам
Сьогодні додав у портфель новий криптоактив Algorand (ALGO)
Algorand — високопродуктивна блокчейн-платформа зі швидкими та дешевими транзакціями, яка працює на власному алгоритмі консенсусу Pure Proof-of-Stake (PPoS). Вона підтримує смарт-контракти, децентралізовані додатки та випуск цифрових активів.
Трохи фундаменталу по росту:
У неділю, 20 листопада (тобто сьогодні), стартує фінальна частина 22-го чемпіонату світу з футболу (FIFA World Cup), одна з головних спортивних подій року. Як і на Олімпійських іграх, футбольні збірні країн зустрічаються раз на чотири роки, щоб визначити найсильнішу національну команду.
Цього року блокчейн-партнером FIFA World Cup виступає Algorand. Тому ALGO отримає рекламну підтримку організатора чемпіонату, а також права на запуск маркетплейса, де будуть реалізовані ексклюзивні NFT.
FIFA World Cup триватиме до 18 грудня.
Погодьтеся, це дуже сильна реклама для проекту Algorand і його токена ALGO 😉
Технічно:
Знаходимося на сильній підтримці, і з великою ймовірності, що це нижня гранична зона каналу накопичення великим гравцем. Фантастичний потенціал росту. Є сенс брати і тримати довго (12-24 міс).
31 числа вніс плановий депозит за Грудень '22
Купив BTC на 36.90 $, ETH на 28.91 $ по ринковим цінам
Рівно-спокійно слідую обраній стратегії. Купувати криптоактиви по нинішнім цінам дуже приємно. Попереду чекає багато цікавого та нового, особливо, в крипто-світі.
2023
15.01 вніс плановий депозит, і згідно умові стратегії — закладеної річної індексації 10%, тепер він становить ($55+10%) $ 60.5
Купив BTC на $ 13.57 і ETH на $ 10.506 по ринковій ціні. Купівлю альтів відклав на наступну закупку монет, очікую локальну корекцію в ближчі 2-3-4 тижні.
Ринок криптовалют останніми днями добре показує динаміку, і багато монет з мого списку спостереження останніх місяців теж дають свої дзвіночки.
Але я поки придивляюся щодня і чекаю хороших точок входу.
Входити можна було кілька днів, але моя думка, в короткострок жорсткий. Не інвест.
Чекаю певних для себе тригерів, щоб бути впевненим у потрібних хвилях, і дам відмашку і список. Вже думаю скоро, кінець січня-середина лютого.
Хто сидить "на заборі" і спостерігає, може пропустити першу хвилю зросту, але вона ніщо порівняно з наступною. Краще проґавити першу, побачити правильне формування ринку, корекцію після короткострокових зелених свічок і заходити вже маючи всі аргументи на руках, що час, і заробити більше, з меншим ризиком набагато краще.
31.01 купив BTC на $ 13.65 і ETH на $ 10.51 по ринковій ціні. З купівлею альтів вирішив ще почекати. Зараз якраз триває розвантаження після новорічного бичачого забігу.
Фундаментальні криптоактиви портфелю продовжую систематично-регулярно купувати незважаючи на ринкові коливання ціни. В цьому суть обраної стратегії. Тому рівно-спокійно продовжую робити заплановані кроки і все — купувати монети сильних проектів по низьких (поки) цінах.
І трохи інвестиційної мудрості від Воррена Баффета:
"Вам не варто володіти акціями компаній, якщо падіння в ціні на 50% протягом короткого періоду часу спричинить вам серйозний стрес."
26 лютого вніс плановий депозит за Лютий '23 у розмірі $ 60.5
27.02 купив BTC на $ 27.15, ETH на $ 21.01, TON на $ 16.94, UNI на $ 6.62 по ринковій ціні.
Сьогодні в портфель додав один новий криптоактив (альткоїн) — TON і докупив ще UNI.
Ton — блокчейн наступного покоління, метою якого є об'єднання всіх блокчейнів та існуючого Інтернету. Блокчейн TON був запущений засновниками Telegram - доктором Миколою Дуровим і Павлом Дуровим - і пізніше переданий відкритій спільноті TON, яка відтоді підтримує і розвиває його.
Більше інфи про Toncoin дивіться тут. Якщо коротко — вважаю, даний проект має довгостроковий потенціал, тому вартий щоби включити його у пенсійний крипто-портфель.
В 2023-24 рр. очікую бурхливого розвитку TON на ринку. І відповідно, росту його ціни.
UNI знаходиться в ціновому діапазоні для накопичення вже довший час, плюс в цьому році будуть цікаві новини по проекту (ближче Квітня, думаю) і те, що це самий масштабний децентралізований протокол для обміну монет говорить мені про те, що варто купувати і тримати.
І, по традиції вже, трохи інвестиційної мудрості від Воррена Баффета:
"Набагато краще купити прекрасну компанію за середньою ціною, ніж середню компанію за прекрасною ціною."
19 березня вніс плановий депозит за Березень '23 у розмірі $ 60.5
26 березня купив BTC на $ 31.19, ETH на $ 27.56, ALGO на $ 6.51, DOT на $ 6.51, FIL на $ 6.56 по ринковій ціні.
Із впевненістю можна сказати, що дно ринку було пройдено минулого року. 2023 рік — початок нового бичачого циклу. Ринок по-трохи відновлюється, набирає сили, запускаються нові крипто-проекти, дає можливість заробити на локальних забігах і трохи підбадьоритися. Але це не значить, що він не буде ще падати. Буде. Але й будуть раллі — для цього я запустив новий SWING портфель.
Для даного портфелю важливо переосмислити і відібрати 10 ключових альткоїнів, які входитимуть в сегмент 20%. Зайві забрати (замінити). Їх є тут кілька.
Що хочу відмітити — це те, що портфель планомірно йде "на поправку". Це добре видно по динаміці росту його вартості.
Попереду ребалансування портфелю з відновленням чіткої, запланованої на старті, структури: BTC 45% /ETH 35% / Alt's 20% (10*2%). Та із врахуванням тенденцій на ближчі 2-3 роки.
Час ставати на дошку та прокататися у кайф на новій хвилі можливостей!
18 квітня вніс плановий депозит за Квітень '23 у розмірі $ 60.5
20 квітня купив BTC на $ 20.13, ETH на $ 13.81, BOO на $ 6.06, SOL на $ 6.11 та HNS на $ 12.12 по ринковій ціні.
Сьогодні додав у портфель новий криптоактив. Днями отримав підказку від людини, попередні підказки якої добре себе відпрацьовують. Тому звернув увагу на даний блокчейн стартап Handshake Після недовгого ресьорчу вирішив купити на середньо-довгострок — для пенсійного портфелю саме те.
Handshake — це блокчейн-протокол на основі UTXO, який керує реєстрацією, продовженням і передачею доменів верхнього рівня DNS (TLD). Цей протокол імен відрізняється від своїх попередників тим, що не має поняття простору імен або субдоменів на рівні консенсусу. Його мета — не замінити DNS, а замінити файл кореневої зони і кореневі сервери.
Як видно на графіку, потенціал ціни активу чудовий. Відмітив кілька перших цілей. 10 іксів у новому булрані легко.
Зверніть увагу які хлопці (фонди) в одному човні. Це багато говорить про потенціал проекту.
І, по традиції, хочу закінчити мудрістю від Воррена Баффета:
"Інвестиції потребують часу, щоб показати себе у всій красі."
14 травня вніс плановий депозит за Травень '23 у розмірі $ 60.5
15 травня купив BTC на $ 10.94, ETH на $ 10.94 і FLOW на $ 10 по ринковій ціні.
Сьогодні додав в портфель нову монету — FLOW. Це екосистемний проект для створення NFT-колекцій і децентралізованих додатків (DApps).
Уже запущено понад 240 проектів і кількість постійно зростає. Зокрема, на FLOW мігрують проекти з інших екосистем.
Давно роздані всі токени з Coinlist, тобто тиск на стакан мінімальний. Ціна токенсейла була 0.1$, тож навіть з урахуванням розлоків монета торгується зараз у районі x8, на дні ведмежого ринку.
Не можна не враховувати те, що кількість активних розробників скоротилася за останні пів року. Але ця тенденція характерна взагалі для всіх проектів — знову ж таки, ведмежий ринок. І якщо одна з моїх гіпотез полягає в тому, що незабаром за NFT, як індустрією, велике майбутнє — логічно, що топові проекти рано чи пізно підуть на ріст.
Скажу кілька слів по Ethereum. Вдалий перехід на POS, ефір став дефляційним. Базовий актив для портфеля, як і BTC.
Також, ефір — це база для двох найбільших, на даний момент, крипто ніш — DeFi і NFT.
Ринкова частка ефіру стабільно зростає при флетуючому/падаючому ринку.
Після Шанхай розлоку народ несе ефіри назад у стейкінг.
Про Bitcoin ділився думками кілька днів тому в Telegram.
В закінчення — мудрість від В. Баффета:
"Більшість людей починають цікавитися акціями тоді, коли і всі інші. А найкращий час — коли всім іншим нецікаво. Ви не зможете досягти успіху, купивши те, що популярне."
24 червня вніс плановий депозит за Червень '23 у розмірі $ 60.5
08 липня вніс плановий депозит за Липень '23 у розмірі $ 60.5
Купив BTC на $ 20.24, ETH на $ 18.60 і GMX на $ 10.06 по ринковій ціні
Останні два місяці трохи вибився з колії планових покупок у крипто-портфель. Лиш вносив планові депозити на баланс. Що також добре =)
Багато енергії (уваги) забирав активний трейдинг (інтрадей) на ф'ючерсному ринку. Отримав цікавий досвід з результатами. Плюс відпрацьовував навички. Гра триває, но темпи збавив)
Пора відновити динаміку цієї рубрики. І роботу над курсом.
Отже
Сьогодні, окрім базових твердих криптоактивів (BTC & ETH), в портфель додаю новий актив — GMX. Децентралізована спотова та ф'ючерсна біржа, яка змогла =)
Хороша робота з ком'юніті, токеноміка, інтерфейс. Працює на L2 рішенні для ефіру — Arbitrum, а отже, забезпечена ліквідністю користувацької бази та низькими комісіями.
Має стейкінг під 10.45% річних, при цьому нагороди виплачуються в "твердих" ETH і AVAX.
Є хороший дашборд на DUNE, у якому можна подивитися актуальні метрики.
Наприклад, supply монет стабільно зростає, як і кількість користувачів. А Артур Хейс як набрав свою позицію за перше півріччя 22 року за ціною $ 20-40, так і не продав ні цента.
З технічного погляду актив знаходиться в цілком собі потенційно-хорошій зоні середньострокової купівлі. Тому беру. Хоча припускаю ще один ретест тижневої MA55 (зелена лінія на графіку).
Актив має гарний інвестиційний потенціал, враховуючи тренд на децентралізовані торгові рішення після нашумівших проблем багатьох кастодіанів (централізованих платформ).
Ну і, традиційно вже, у закінчення — мудрість від В. Баффета:
Посміхайтеся, коли читаєте щось на кшталт "інвестори втратили при падінні ринку". Поправте це у своїй голові — "неінвестори втратили при падінні, а інвестори придбали". Люди забувають, що завжди є покупець на кожного продавця і там, де один втратив, інший здобув.
20 серпня вніс плановий депозит за Серпень '23 у розмірі $ 60.5
28 серпня купив BTC на $ 18,3 та ETH на $ 33 (довів долю ефіра до планового показника в портфелі) по ринковій ціні
Вирішив внести нотки активного управління. Лише для купівлі альтів. Так як передбачаю зниження цін до кінця року. Тому я продовжу регулярно купувати біткоїн та ефір і буду акумулювати тезер (USDT) для закупки цільових альтів. Коли ціна опуститься до моїх зон інтересів. А тим часом продовжу моніторити криптовалютний ринок на нові проекти з великим інвестиційним потенціалом.
Халвінг біткоїна вже скоро. Через пів року. Пам'ятаємо про це. Можливо, що під кінець цього року буде одна з останніх, а може й ОСТАННЯ можливість купити BTC нижче $ 20-15k. Та гарно іксанути в ближчі 2-3 роки (х5-х10). Примножити свої заощадження, так сказати, у твердих грошах. Но, для цього потрібно бути готовими. Як ментально, так і фізично.
Час для підготовки (освоєння знань та навичок роботи із криптоактивами) ще є. Але він швидкоплинний, як показує життєвий досвід. Приходьте на біткоїн-менторинг ;-)
Я ж, особисто, продовжу акумулювати кеш для закупки бітка по максимуму цієї осені - зимою.
Вважаю, що варто заздалегідь готувати себе, свою доску, прорахувати час, підплисти до хвилі, яка зароджується і вчасно стати на свою доску щоби в кайф прокататися на ній. Ну і, звичайно, вчасно фіксувати профіт. І поки писав ці строки (метафору) згадав чудовий фільм із Джерардом Батлером, який гарно ілюструє процес: "Підкорювачі хвиль", 2012 року. Обов'язково перегляньте.
Ринковий зріст буде, почнеться він із заливу ліквідності в нові довгострокові наративи. Но, почнуть рости вони втиху і більша частина натовпу їх не буде довго замічати. Тут варто згадати, як зростав DeFi-сектор на початку минулого бичачого циклу коли увага більшості була прикута до BTC. І задача — виявити ці наративи на ранній стадії. Деякі з трендів:
- гемблінг;
- ставки на спорт;
- телеграм боти
І на закінчення — мудрість від В. Баффета:
"Невизначеність насправді є другом довгострокового інвестора".
Трекер портфелю тут
Читати статтю: BTC і ETH єдині криптогроші, які мають значення
Бажаю бадьорості духу і прийняття мудрих інвестиційних рішень ❤️
Ігор Королишин, інвестор, аналітик, консультант та ментор по інвестиціям в біткоїн та криптоактиви