BTC і ETH єдині криптогроші, які мають значення
Прийшов час мислити стратегічно. Прийшов час відкалібрувати нашу довгострокову інвестиційну стратегію.
Сьогодні поговоримо про біткоін (ВТС), ефір (ЕТН) та інвестиції в криптогроші. Це основа основ. Вам необхідно знати якими криптоактивами володіти обов'язково. Володіння правильними криптогрошима — це перший крок на шляху до вільного майбутнього.
В кінці статті ви знайдете практичні кроки, виконавши які, вам буде приємніше подорожувати по світу відкритих фінансів, тому читайте до кінця.
ВТС та ЕТН єдині значущі криптогроші
Форки Біткоїна і ICO на Ethereum породили безліч криптоактивів. Ми ніколи не повернемося в світ, де є лише один Біткоін. Думаю, в майбутньому всі активи будуть існувати в цифровому вигляді.
Але які активи будуть дорожчати, ставати більш цінними?
І в чому вам варто зберігати своє криптобагатство?
Згідно з моделлю, якої я дотримуюся, більшу частину свого криптобагатства потрібно тримати в криптогрошах. У товарних криптогрошах, якщо точніше. На даному етапі - це ВТС і ЕТН.
Що таке товарні гроші?
Товарними називають гроші, чия цінність виникає з можливості використовувати їх не тільки для оплати, а ще й як сировину або товар. Протилежністю товарним грошам є фіатні валюти, які знаходять цінність тільки завдяки указу урядів і вірі населення в їх купівельну спроможність.
Товарні гроші: золото, срібло, мідь, сигарети.
Фіатні гроші: долари, фунти, євро, єна.
Від звичайних товарів товарні гроші відрізняються наявністю так званої грошової націнки (monetary premium). Звичайний товар можна використовувати тільки за призначенням. Наприклад, блендер ми цінуємо за те, що він подрібнює продукти. А товарні гроші вище цінують, тому що за них можна купувати інші товари. За золото вам простіше буде що-небудь купити, ніж за блендери. Цим і зумовлена грошова націнка.
Чим більше функцій здатні виконувати товарні гроші, тим з більшою грошовою націнкою вони будуть продаватися. Вони можуть виконувати роль засобу накопичення, способу оплати або грошової одиниці в різних співвідношеннях в різних економіках. Сигарети в тюрмі і сигарети на волі, наприклад, мають різну цінність через те, що в тюрмі сигарети мають грошову націнку.
Золото, до речі, частково цінується через використання в електроніці. Але головна цінність золота в тому, що воно страхує від втрати капіталу в разі краху світової фінансової системи. За фактом, золото цінно через те, що багато хто думає, що багато хто буде використовувати його як найнадійніший засіб для збереження багатства під час кризи.
Взагалі будь-який актив займає певне місце в спектрі "грошових". Золото грошовитіше, ніж срібло. Срібло грошовитіше міді. Сама ж "грошовитість" — це продукт соціальної угоди, тобто штучно поняття створене людьми.
Розумію, нелегко все це переварити. Але поки цього достатньо, щоб зрозуміти суть товарних криптогрошей. Це криптовалюти, які цінуються не тільки тим, що їх можна пересилати від людини до людини через Інтернет. У них є додаткові якості, за рахунок яких у них з'являється грошова націнка. Кращі з таких криптовалют мають найбільшу "грошовитість".
Деякі стверджують, що ВТС — не товар і не ресурс, тому що у нього немає способу застосування. Я не згоден. Він у ВТС є. Біткоіни використовуються для оплати транзакційних комісій в мережі Біткоіну.
Інвестиційний портфель з криптогрошей
Якщо ви бажаєте отримати вигоду з потенціалу криптоактивів, я рекомендую зібрати портфоліо з криптогрошей. Воно має три складових:
- Гроші — активи, чия "грошовитість" буде рости з найбільшою ймовірністю. Це резервні валюти відкритих фінансів: ВТС і ЕТН.
- Банки — активи, що дозволяють отримувати вигоду з росту банківського шару децентралізованих фінансів, тобто криптобанків і протоколів: BNB, MKR, COMP, і ін.
- Стейблкоіни — активи прив'язані до вартості фіатних валют: DAI, USDT, і ін. Використовуються для страховки від ринкових ризиків і для передачі цінності всередині криптовалютної екосистеми.
Логіка створення інвестиційного портфеля з криптогрошей грунтується на припущенні, що одна або кілька криптовалют стануть основною резервною валютою паралельної, глобальної фінансової системи, яка буде оцінюватися в трильйони доларів.
Портфоліо з криптогрошей дозволяє вам отримати матеріальну вигоду з розвитку верств паралельної фінансової системи з найбільшим потенціалом збільшення вартості. А саме, грошового шару, і шару банків і протоколів.
В якому співвідношенні варто розподіляти кошти між цими трьома типами активів?
Все залежить від ваших особистих обставин і переваг. Спершу потрібно визначити яку частину свого капіталу ви готові інвестувати в криптовалюти. І скільки ви готові виділяти з ваших майбутніх заробітків на інвестування. Після того як ви відповісте на ці питання, можна буде вирішувати як розподіляти свої кошти між типами криптоактивів. Ці питання виходять за рамки теми цієї статті. Але ми обов'язково розберемо їх в програмі навчання Bodry Invest Club.
Якщо сильно спрощувати, бІльша частина вашого криптопортфелю повинна складатися з криптогрошей. Банкам і протоколам відводиться значно менша частка в портфелі. Ставки на них робляться з розрахунку на те, що вони зможуть перевершити прибутковість криптогрошей. Ще частину капіталу варто тримати в стейблкоінах. По-перше для страховки. По-друге, коли підвернеться вигідна ринкова можливість купити якісні криптоактиви за низькими цінами, як це було в червні 2021 року, наприклад, добре мати при собі вільні гроші.
Які криптогроші заслуговують вашої уваги?
Давайте подивимося на топ-10 криптоактивів по капіталізації. Які з них на сьогоднішній день можна вважати повноцінними товарними грошима?
- Bitcoin (ВТС) — Так. Може бути резервним активом. Використовується як гроші.
- Ether (ЕТН) — Так. Може бути резервним активом. Використовується як гроші.
- Cardano (ADA) — Ні. До сих пір не запущена. Не використовується як гроші.
- Binance Coin (ВNВ) — Монета криптобанку.
- Tether (USDT) — Ні. Стейблкоін. Не товарні гроші.
- Ripple (XRP) — Ні. Випускається централізованою компанією. Не використовується як гроші.
- Dogecoin (DOGE) — НІ. Криптовалюта-мем.
- Solana (SOL) — Ні. До сих пір не запущена. Не використовується як гроші.
- USD Coin (USDC) — Ні. Стейблкоін. Не товарні гроші.
- Polkadot (DOT) — Ні. До сих пір не запущена. Не використовується як гроші.
ВТС та ЕТН явно виділяються як єдині децентралізовані товарні гроші на ринку. Тільки вони володіють достатньою ліквідністю, рівнем децентралізації і шаром банківської інфраструктури, що дає підстави вважати, що вони можуть стати резервними грошима в світі криптофінансів. ВТС може цього досягти завдяки взаємодії з криптобанками. ЕТН йде до цього через грошові протоколи.
На сьогодні ВТС і ЕТН єдині активи, що відповідають стандартам якісних криптогрошей. Це може змінитися. Я постійно тримаю руку на пульсі і оцінюю розклад сил ринку і якщо щось зміниться, неодмінно дам вам знати.
У вас може бути інша думка. Можливо, ви хочете володіти більш спекулятивними криптовалютами. Ви навіть можете не погодитися з тим, що ЕТН (або ВТС!) збережуть свою грошову націнку. Добре. В такому випадку розподіляйте свій капітал відповідним чином.
Однак пам'ятайте, що більша частина збільшення вартості криптоіндустрії припаде на товарні гроші і їх грошову націнку. Довгострокова ставка на криптогроші — це локомотив вашого інвестиційного портфелю.
Я вибираю біткоін (ВТС) і ефір (ЕТН). Саме в такому порядку.
Контрольні питання
- Чому потрібно скласти портфоліо з криптогрошей?
- Які з топ-10 криптоактивів можна вважати якісними криптогрошима?
Дії для прокачування навичок:
- Підпишіться на Telegram-Блог бодрого фінансиста, щоб стежити за виходом нових публікацій і прокачувати навички з управління персональними фінансами і глибоке розуміння їх майбутнього.
- Щоб вам було зручніше користуватися всіма перевагами криптовалют встановіть собі на телефон гаманець Trustee Wallet. Мінімалістичний і приємний інтерфейс, можливість безпечно і вигідно купити криптовалюту з використанням банківських карт робить Trustee Wallet оптимальним криптогаманцем для новачків, які роблять перші кроки в паралельній фінансовій системі. Гаманець доступний для Android і iOS.
Бажаю бодрості духу і прийняття мудрих інвестиційних рішень!
Попередня стаття: На пенсію за крипту? Або як біткоїн може забезпечити безбідну старість?
Не фінансова порада. Цей блог ведеться виключно в освітніх цілях. Він не дає інвестиційних рекомендацій і не підштовхує до покупки або продажу активів та проведення інших фінансових операцій. Проводьте своє власне дослідження.