115-ФЗ? WTF и ХЗ! part II
На какой срок банк может заблокировать счет?
Законодательством срок разблокировки счета не регламентирован. После получения доказательств о том, что у клиента отсутствуют цели отмывания доходов или финансирование терроризма, закрытый счет по 155 ФЗ - банк может разблокировать.
Максимальный срок предоставления документов составляет 5 дней, для разблокирования счета. Могут быть установлены иные сроки в зависимости от ситуации и банка.
Если сompliance cотрудник отвечающий за финансовый мониторинг сочтет проводимые денежные операции по счетам подозрительными, то на основании данных предположений банковский счет может быть заблокирован. Далее клиенту от банка поступает уведомление в котором указано предоставить необходимый перечень документов для разблокировки счета. В этом уведомлении будет указана дата, до числа которого (день/месяц) клиент обязан представить требуемые документы.
Если полнота и правильность документов предоставленных клиентом удовлетворяет требованиям банка, банк обязан разблокировать счёт, восстановить доступ к интернет-банку и ДБО, а так же провести операции которые показались подозрительные для сотрудников банка.
Только на основании решения Росфинмониторинга банк может полностью заблокировать счет, но с вероятностью более 99%, такого решения НЕТ.
Разблокировка счета — законное и легальное мероприятие.
Вы не обязаны закрывать счет и расторгать договор обслуживания с банком лишь на том основании, что банк предположил, что вы занимаетесь чем-то нелегальным и противозаконным.
Далее три варианта развития событий, которые мешают нормальной работе и наносят убыток.
1. Установив минимально короткие сроки банк требует предоставить дополнительные документы;
2. Через некоторое время банк снова блокирует счет;
3. Банк предложит закрыть счет, прекратить действие договора на РКО и перевести остаток, находящийся на счете в другой банк.
При этом банк может удержать гигантскую их словами «заградительную» комиссию составляющую 10-30 % от суммы остатка денежных средств на счете.
ТРИ выхода - если счет не разблокирован.
1. Соглашаетесь с требованиями банка, закрываете счет, переведите денежные средства на другой счет (Ф.И.О. отправителя и получателя - один и тот же человек).
2. Обжаловать в судебном порядке решение банка о прекращении договора обслуживания.
3. Подать заявление об обжаловании действий банка в межведомственную комиссию при Центральном Банке.
Связь с менеджером: ➡️ CC Manager (оплату не принимает)
Канал: Crypto Cushion ⬅️ Переходи и подписывайся.
О интенсиве: Арбитраж крипты "с 0 до PRO" ⬅️ Для перехода Жми
115-ФЗ? WTF и ХЗ! part I ⬅️ Обязательно ознакомься с первой частью статьи и тогда будет меньше вопросов.
Банковские карты и прогрев ⬅️ Жми, это стоит знать.
F.A.Q. Часто задаваемые вопросы ⬅️ Жми для ознакомления
Мошенники в p2p Арбитраже. part I ⬅️ Жми, и обязательно подпишись на teletype блог т.к. будет продолжение!