Выбор протоколов

Каждый год в крипте крадут миллиарды долларов и весомая их часть связана со взломами DeFi протоколов. Поэтому инвестор должен не только понимать, как работают децентрализованные протоколы, но и уметь выбирать надёжные проекты для заработка, чтобы минимизировать риск потери денег. В криптоиндустрии есть аббревиатура DYOR (do your own research), под которой подразумевается тщательное исследование проекта перед тем, как в него инвестировать. На что стоит обращать внимание и каких привычек придерживаться?

— Одна из ключевых метрик в DeFi, по которой можно судить о надёжности протокола это общая стоимость заблокированных активов (TVL). Высокий уровень TVL обычно свидетельствует о популярности проекта и доверии к нему со стороны сообщества. У надёжных площадок TVL исчисляется сотнями миллионов долларов.

— При анализе проекта используйте агрегаторы информации, такие как DefiLlama и Cryptorank. Обращайте внимание на наличие аудитов, инвестиций от крупных фондов, активности в соцсетях и на возраст. Если протокол запустился лишь месяц назад, то его лучше отложить в долгий ящик. Также стоит поискать проект по названию в тематических каналах и чатах, чтобы увидеть реальный опыт людей.

— Не верьте высоким процентам. Площадки могут приукрашивать цифры, чтобы привлечь пользователей. Так, например, некоторые биржи указывают APR для узкого диапазона, но в таком случае ваша ликвидность большую часть времени не будет работать. К тому же повышенная доходность часто сопряжена с высокими рисками, например с непостоянными потерями.

— Вы всегда должны понимать, каким образом работает стратегия заработка. Если это биржа, то вы получаете часть комиссионных, а если доходность берётся из воздуха, то есть риск, что и ваши активы станут воздухом. Если вы новичок, то начинайте с заработка на понятных и проверенных протоколах, таких как Aave, Pendle, Uniswap, и только со временем переходите к более сложным инструментам и стратегиями, если в этом будет необходимость.

— Не торопитесь вкладывать в незнакомый протокол сразу крупную сумму. Будет разумнее внести на несколько дней небольшие деньги, чтобы увидеть реальную доходность и проверить, есть ли у проекта дополнительные комиссии или заморозка активов при выводе средств. Если высокая доходность предлагается в непопулярных сетях, то всегда нужно учитывать высокие комиссии за кроссчейн обмены.

— Помните о диверсификации и не инвестируйте все свои активы в один проект, даже если это крупный и проверенный протокол, ведь даже лидеры рынка подвергаются взломам.