Как стать успешным инвестором?

В это время года сред­ства мас­со­вой ин­фор­ма­ции пест­рят все­воз­мож­ны­ми неле­пы­ми ин­ве­сти­ци­он­ны­ми со­ве­та­ми:

«От­ка­жи­тесь от кофе, чтобы при­ве­сти в по­ря­док бюд­жет»

«Акции/сек­то­ры/стра­ны в ко­то­рые про­сто необ­хо­ди­мо вло­жить день­ги!»

«Кто был луч­шим фон­до­вым управ­ля­ю­щим года?»

Я уж не го­во­рю о про­гно­зах ка­ко­го-ни­будь гуру, ко­то­рый ска­жет, где в сле­ду­ю­щем году будет эко­но­ми­ка, рынок, Apple, нефть, зо­ло­то и лю­би­мые акции. Спра­ши­ва­ет­ся, как его ре­ко­мен­да­ции сра­бо­та­ли в этом году? Не слиш­ком хо­ро­шо, так ведь?

Я не пред­ла­гаю про­гно­зов, не вы­би­раю акции, не про­во­жу эко­но­ми­че­ский ана­лиз.

Я не со­би­ра­юсь го­во­рить, что нужно ку­пить, а что про­дать. Это невоз­мож­но сде­лать по одной про­стой при­чине — я не знаю, кто вы, чи­та­те­ли. Ка­ко­вы ваши цели, какие на­ло­ги вы пла­ти­те, сколь­ко за­ра­ба­ты­ва­е­те, сколь­ко от­ло­жи­ли на «чер­ный» день и сколь­ко вам лет. Без этих вещей (и дру­гой зна­чи­мой ин­фор­ма­ции) разве можно ска­зать, что под­хо­дит для каж­до­го кон­крет­но­го че­ло­ве­ка?

Вме­сто этого я на­ме­рен по­де­лить­ся де­ся­тью иде­я­ми. Сле­дуй­те им и ста­не­те успеш­ным ин­ве­сто­ром. Бонус: весь этот спи­сок пре­крас­но под­хо­дит к любым на­чи­на­ни­ям.

1. Подумайте над собственной инвестиционной философией

Как можно рис­ко­вать день­га­ми на фи­нан­со­вых рын­ках, не имея хо­ро­шо сфор­му­ли­ро­ван­ной идеи? До­ста­точ­но крат­ко­го и яс­но­го опи­са­ния. Вы уди­ви­тесь, как мало ин­ве­сто­ров имеют соб­ствен­ную фи­ло­со­фию.

Пред­ла­гаю на­чать с моей: я держу в порт­фе­ле ши­ро­ко ди­вер­си­фи­ци­ро­ван­ный набор низ­ко­за­трат­ных ин­декс­ных фон­дов в раз­лич­ных клас­сах ак­ти­вов и ре­гу­ляр­но их ре­ба­лан­си­рую. Это вкрат­це. Пол­ная вер­сия объ­яс­ня­ет пре­иму­ще­ства ин­дек­си­ро­ва­ния, низ­ких из­дер­жек и важ­ность ди­вер­си­фи­ка­ции. Те­перь ваша оче­редь.

2. История учит нас, как ведут себя рынки

Как долго обыч­но длят­ся бычьи и мед­ве­жьи рынки? Как да­ле­ко они могут зайти? Чем они на­чи­на­ют­ся и за­кан­чи­ва­ют­ся?

Мы про­во­дим массу вре­ме­ни за изу­че­ни­ем ис­то­ри­че­ских дан­ных, ре­грес­си­он­ным ана­ли­зом, чтобы по­нять, как в про­шлом вели себя рынки. Что про­ис­хо­ди­ло, когда став­ки на­чи­на­ли расти с ми­ни­маль­но­го уров­ня при очень низ­кой ин­фля­ции? Ка­ко­ва ре­аль­ная сред­няя оцен­ка за дли­тель­ные про­ме­жут­ки вре­ме­ни? Что слу­ча­ет­ся, когда в росте при­ни­ма­ет уча­стие все мень­шее число акций? Как вы­гля­дит пло­хой год на рынке об­ли­га­ций?

Очень часто ка­жу­ще­е­ся уни­каль­ным по­ве­де­ние рынка на самом деле яв­ля­ет­ся до­воль­но обыч­ным.

3. Научитесь понимать деньги

За мно­гие году я при­вык ду­мать о день­гах как об ин­стру­мен­те. Он поз­во­ля­ет мне ку­пить все необ­хо­ди­мое, а также без­опас­ность, ком­форт, вос­по­ми­на­ния и ино­гда раз­вле­че­ния.

Я за­ра­ба­ты­ваю день­ги, об­ме­ни­вая их на свое время — очень огра­ни­чен­ный ре­сурс. Мно­гие люди, по­хо­же, не по­ни­ма­ют, что воз­мож­но и невоз­мож­но ку­пить за день­ги. А неко­то­рые со­всем не осо­зна­ют, на­сколь­ко до­ро­го они об­хо­дят­ся.

4. Простой факт: вы будете часто ошибаться, и иногда довольно ощутимо

Глав­ное — не тра­тить свои ошиб­ки по­пу­сту. За­дай­те себе три во­про­са: чего я не по­ни­маю и в чем неправ? Как могу из­бе­жать по­доб­ных оши­бок в бу­ду­щем? И, воз­мож­но, ос­нов­ное: чему можно на них на­учить­ся?

Все­гда спра­ши­вай­те себя об этих вещах, и ока­же­тесь ра­зум­нее 90% людей.

5. Освойте основы математики и статистики

Невоз­мож­но быть ин­ве­сто­ром, не раз­би­ра­ясь в циф­рах хотя бы на ба­зо­вом уровне. Вы долж­ны быть в со­сто­я­нии про­счи­тать до­ход­ность ин­ве­сти­ций, по­нять, сколь­ко вам при­чи­та­ет­ся ди­ви­ден­дов и ку­пон­ных пла­те­жей, про­смот­реть квар­таль­ные от­че­ты и оце­нить ре­зуль­та­ты.

Нужно уметь по­счи­тать, сколь­ко денег вам необ­хо­ди­мо после вы­хо­да на пен­сию. Надо уметь вы­чис­лять слож­ные про­цен­ты, дис­кон­ти­ро­вать ин­фля­цию и опре­де­лять про­цент го­до­вых изъ­я­тий из на­коп­лен­но­го ка­пи­та­ла.

6. Читайте книги

Сколь­ко книг я про­чи­тал в про­шлом году? Какие стоит про­чи­тать? По­ду­май­те о де­ся­ти ав­то­рах, у ко­то­рых хо­те­ли бы че­му-ни­будь на­учить­ся. Возь­ми­те их книги и про­чи­тай­те.

Можно по­сту­пить по-дру­го­му: по­про­си­те ре­ко­мен­да­ции у ав­то­ри­тет­ных для вас людей. Могу на­звать мою самую лю­би­мую книгу года: «По­след­няя обе­зья­на: как и по­че­му мы пе­ре­жи­ли 7 млн лет эво­лю­ции» (Last Ape Standing: The Seven-Million-Year Story of How and Why We Survived) Чипа Уо­л­те­ра.

7. Разберитесь в психологии

Кста­ти го­во­ря, ми­ри­а­ды спо­со­бов, ко­то­ры­ми люди ре­а­ги­ру­ют на внеш­ние и внут­рен­ние раз­дра­жи­те­ли, по­мо­га­ют осо­знать, по­че­му рынки на­столь­ко неста­биль­ны и из­мен­чи­вы.

В пси­хо­ло­гии необ­хо­ди­мо изу­чить две вещи: по­ве­де­ние толпы и свое соб­ствен­ное.

Раз­бе­ри­тесь с этим, и ста­не­те необы­чай­но успеш­ным ин­ве­сто­ром.

8. Научитесь устранять шум и раздражители

Об этом уже неод­но­крат­но го­во­ри­лось, но стоит по­вто­рить: стре­ми­тесь, чтобы все­воз­мож­ные идеи, мне­ния и взгля­ды не ме­ша­ли ин­ве­сти­ци­ям ра­бо­тать.

Боль­шин­ство ин­ве­сто­ров тра­тят слиш­ком много вре­ме­ни на бес­по­лез­ный шум. Вме­сто се­рьез­ных дан­ных они по­ла­га­ют­ся на рос­сказ­ни и байки и пу­та­ют крат­ко­сроч­ные про­бле­мы трей­де­ров с соб­ствен­ны­ми дол­го­сроч­ны­ми ин­ве­сти­ци­он­ны­ми це­ля­ми.

9. Подумайте, как стать более продуктивным и эффективным

Речь идет не о про­дук­тив­но­сти, пре­по­да­ва­е­мой кон­суль­тан­та­ми по ме­недж­мен­ту. Име­ет­ся в виду сле­ду­ю­щее: как на­учить­ся ра­бо­тать с мак­си­маль­ной ско­ро­стью и эф­фек­тив­но­стью, чтобы в осво­бо­див­ше­е­ся время за­ни­мать­ся тем, чем вам дей­стви­тель­но хо­чет­ся?

Неко­то­рым по­счаст­ли­ви­лось ра­бо­тать в лю­би­мой об­ла­сти. Тем не менее даже им необ­хо­ди­мо до­би­вать­ся целей и фо­ку­си­ро­вать­ся на при­о­ри­те­тах. Что под­во­дит нас к за­клю­чи­тель­ной мысли:

10. Спросите себя, как тратите свое время и как хотите его тратить?

Оба этих во­про­са крайне важны — мно­гие не за­ду­мы­ва­ют­ся о них, пока не ста­нет слиш­ком позд­но.

Время — ис­клю­чи­тель­но огра­ни­чен­ный ре­сурс, и ис­поль­зо­вать его сле­ду­ет над­ле­жа­щим об­ра­зом. Рас­хо­ду­е­те ли вы его на нелю­би­мые за­ня­тия, или пре­сле­ду­е­те то, что дает наи­боль­шее удо­вле­тво­ре­ние?

Пом­ни­те: каж­дый из нас еже­днев­но по­лу­ча­ет по 24 часа. Успеш­ных людей от­ли­ча­ет то, как они этот дра­го­цен­ный ре­сурс ис­поль­зу­ют.

May 8, 2018
by @godfather
0
50

Куда отправить деньги работать?

Куда инвестировать?

Мы с вами прошли "Инвестиционную неделю", определились с инвестициями, но все равно есть иногда чувство, что нужно что-то более конкретное. Например: инвестируйте в акции. Какие акции? Каких компаний? Российские? Зарубежные? Нефтяной сектор? IT отрасль? КУДА ВСЕ ТАКИ ИНВЕСТИРОВАТЬ?

Знаете что я вам скажу? Инвестируйте в то, что вам нравится. Вот вам нравится разбираться в финансовых отчетах компаний и из их показателей делать инвестиции? Если да, то вам прямой путь на фондовый рынок! Авось и станете вторым Баффетом. Флаг вам в руки. Дерзайте!

Может вы испытываете интерес к драгоценным металлам? Тогда вам надо узнать как с ними обращаться, как их хранят и затем уже начать инвестировать. Вдруг да вы до такого станете виртуозом, что будете знать, что золото подскочит в цене, так как оно еще сильнее стало использоваться в промышленности?

А может вы на глаз определяете стоимость однушки в спальном районе и через пару вычислений уже знаете ее доходность если сдать в аренду (сроки окупаемости тоже вы посчитали). Кто знает, вдруг вы работали риелтором не так давно.

Или вам вообще ничего не интересно. Просто вы увлекаетесь домоседством (такое тоже бывает), то вам подойдут чисто пассивные инвестиции. Даже не разбираясь в них, просто отдаете деньги и получаете свой процент, но тогда, я как думаю, вы теряете часть процентов. Ведь всегда можно что - то улучшить. Верно? Поэтому если вы хотите инвестировать в тот или иной инструмент, то нужно в нем разобраться. Как он работает, какая ликвидность у инструмента и так далее. Много нюансов во всех сферах.

Я вот однажды наткнулся в интернете в одну компанию. Почитал, что она хочет реализовать, разобрался, почитал планы, документы посмотрел только затем уже инвестировал в нее. Даже не инвестировал, а стал совладельцем. Причем не разом покупал там доли, а поэтапно. Ввел, так сказать, в привычку. Про компанию я уже упоминал на канале. Если кто забыл или не видел, то вот ссылка на статью.

Разбирайтесь, изучайте, пишите тем людям, которые уже в теме. Не бойтесь спрашивать "За спрос, как говорят, не бьют в нос".

April 26, 2018
by @godfather
0
73

Инвестор: Роберт Кийосаки

Личность весьма известная. В последнее десятилетие очень популярен в России. Я с его трудами познакомился в 2011 году. Прочитав книгу "Богатый папа, бедны папа" у меня мировоззрение повернулось на 180 градусов. Серьезно.

Известен своими инвестициями в области недвижимости. Пишет об американском рынке, но его принципы применимы в любой стране. Просто нужно адаптировать их и все.

Инвестирует в недвижимость, но в последнее время денежные потоки свои он перевел в другие сферы. К сведению, он в свое время в управлении имел 1500 квартир. С них получал пассивный доход. Представьте если даже с каждой квартиры по 100 долларов, то это уже 150 000 долларов в месяц дохода. Нехилый такой ежемесячный пассивный доход.

Ему чуть более 70-ти лет, но держит руку на пульсе. Его биография весьма интересна: школа, коледж, служба в армии, работа в продажах, бизнес, затем провал и через некоторое время снова начинает бизнес.

Сейчас он ездит по миру и преподает - у него частная образовательная компания Rich Dad Company. Его книги продаются миллионными тиражами, его игра "Денежный поток" используется бизнесменами и инвесторами в качестве обучения на тренингах, бренд "Богатый папа" узнаваем по всему миру. Именно он популяризировал пассивный доход. Благодаря его книгам мы теперь знаем, что такое квадрант денежного потока.

Сферы инвестирования: недвижимость, нефть, ценные бумаги. В последнее время инвестирует в криптовалюты.

Я читал у него книг 5, в каждой он говорил, что богатые не работают за деньги, а деньги работают на них. Поэтому мы на своем канале идем этому, что бы правильно распоряжаться своими финансами и излишки отправлять на работу и тем самым получать еще больше денег.

Как я понял, он не стремиться к бешенному богатству, ему хватает на жизнь и он занимается образовательной деятельностью. Нашел себя он в этом деле.

Популярный автор, рекомендую его книги к прочтению. Игры его дорогие, поэтому рекомендую играть через интернет в аналоги.


Читайте наш канал Финансовая извилина и будьте всегда в прибыли.

April 25, 2018
by @godfather
0
25

Профессия Трейдер

Модное слово - трейдер, но в то же время непонятное для многих людей. Дословно слово трейдер в переводе с английского продавец.

На чем зарабатывают торговцы? Правильно! На перепродаже! Буквально трейдером можно назвать любого торговца, который ведет операции по купле - продаже товаров.

Специфика трейдеров в том, что они занимаются торговлей на биржевых или внебиржевых рынках. Чем торгуют на бирже? Активами. Под активами мы подразумеваем - ценные бумаги, валюта, драгоценные металлы, контракты на поставку нефти, газа и т.д. Криптовалютой на биржах тоже торгуют трейдеры.

С течением времени работа трейдера меняла техническую оболочку, но не суть. Если раньше трейдер должен был находиться на бирже с открытия и до закрытия, то теперь все можно делать через интернет находясь в то же время дома. Все таки технологии не стоят на месте.

Работа заключается в анализе цен на активы, затем выбор актива и далее покупка. А зачем трейдер покупает актив? Верно, так как он проанализировав ситуацию, знает, что он вырастет. Все просто, но не так легко реализуемо.

Обычно проводят три вида анализа:

  1. Технический анализ

2. Фундаментальный анализ

3. Компьютерный анализ

С помощью данных видов анализа, трейдер знает, что цена пойдет в том или ином направлении.

Интересно то, что заработок трейдера состоит из того с каким объемом капитала он работает. То есть если у трейдера 1 000 000 долларов, то его операции по покупке активов будут более значительны, чем у трейдера с капиталом в 1000 долларов.


Как стать трейдером?

В интернете полно курсов разных как стать трейдером. Выучись и начни получать по 5 0000 долларов в месяц трубят они, но не все так просто.

Трейдер - это профессия. Сам я хотел бы заниматься биржевой торговлей, опыт на фондовом рынке у меня есть, а вот на валютном еще нет.

Поискал в интернете курсы и наткнулся на одну компанию. Это не реклама. Просто вам хочу дать ссылку на сайт обучающей компании. Сам там начал обучение. Присоединяйтесь! Вместе веселее.

April 24, 2018
by @godfather
0
45

Шаг № 7

Пройдена наша "Инвестиционная неделя". Сегодня финальный шаг - небольшие рекомендации по вашему инвестиционному портфелю. В каких пропорциях распределить средства?

Я предлагаю такой вариант:

  1. НСЖ - 10%
  2. ПИФы или облигации через ИИС - 30 %
  3. Сервисы кредитования - 30%
  4. Еторо или Альпари - 20%
  5. Золото/серебро - 5%
  6. Криптовалюта - 5%

В каждом инструменте диверсификация на 3-5 разных ПИФа/Трейдера/Заемщика/стратегии т.о. можно иметь портфель с доходностью около 40% годовых.

Всегда помните - инвестирование это навык, который надо выработать.

Спасибо вам за участие в "Инвестиционной неделе". Надеюсь, вы узнали много нового. Дальше оставайтесь с нами на нашем канале и всегда будете в прибыли.

April 19, 2018
by @godfather
0
29
Show more