Такой S&P-500 фонд вы не хотите в свой портфель!

S&P-500, Index Funds, Expense Ratio, Sales Charges

Вы встречали дорогие фонды? С высокими комиссионными за управление (expense ratio)?

Как правило активно-управляемые фонды имеют высокие expense ratio, тогда как фонды, которые повторяют широкие известные индексы, обычно имеют очень низкие комиссионные.

Известных качественные фонды S&P-500 имеют expense ratio: 0.04% и ниже. То есть годовые комиссионные составляют не более $4 за $10,000 инвестиций.

Но не всё так просто, вот пример фонда S&P-500 (тикер MIEAX), который дороже своих конкурентов в 20 раз. Его expense ratio: 0.62%, причём есть также и дополнительные комиссионные 12b-1: 0.25%.

Из-за сложного процента, за 20 лет, потери уже составят 12% от конечного капитала. Инвестировав $10,000, вместо $48,000, получили $42,000.

Компания MM достаточно известная, предлагает различные страховки, взаимные фонды, администрирует планы 401k.

Если вы думаете, что такая ситуация — редкость, то это не совсем так!

Кто догадался о какой компании речь?