Кому нужен "Доходный" Фонд?

Вам когда либо встречались "Income Funds"? Фонд.... который приносит доход (income)?

То есть другие фонды, "простые инвестиционные" уже не приносят дохода?

Идея таких "доходных" фондов: показать рост, выплатить высокие дивиденды, но при этом уменьшить риски для инвестиций. Такие фонды более консервативны, но лучше переносят экономические кризисы и падения фондового рынка.

Нет ничего бесплатного, обратная сторона медали: income funds имеют более низкую доходность на долгосроке.

Состоят "доходные" фонды в основном из облигаций (bonds), причём используются "высокодоходные", то есть с "мусорным" рейтингом (junk bonds). Интуитивно: чем больше риска, тем ожидаем выше доходность.

Альтернативой таким фондам может быть простой портфель из облигаций (с высоким рейтингом) и акций (совсем чуть-чуть).

В качестве примера можно сравнить

"доходный фонд": FCBYX — Nuveen Strategic Income
и портфель "30:70" — состоит из 30% акций (VTI) и 70% облигаций (BND).

Сравнение: Income Fund vs. Two Fund Portfolio 30:70

За последние 20 лет, обе стратегии дали 3-х кратный рост, но портфель 30:70 был несколько впереди при меньших рисках (в смысле волатильности).

Ещё об отличиях:

"Доходный" фонд генерировал рост больше за счёт выплаты более высоких дивидендов, а не роста цены.
У фонда комиссионные за управление на порядок выше, чем у портфеля 30:70.
Портфель нужно балансировать, а фонд делает это сам.

Такие фонды скорее подходят для сохранения капитала с минимальными рисками. Это не совсем "финансовая подушка", а скорее капитал, который неизвестно когда, но может скоро, понадобиться (в течении пяти лет, например).

Даже если это ваш случай, рассмотрите альтернативу в виде более дешёвого варианта: консервативного портфеля из двух фондов, которые доступны через любого брокера.

А какие income funds вы используете и с какой целью?