Как инвестировать в разные фазы рынка или как не превратиться в вечного HODLeра

Одной из главных причин создания крипты была централизация фиатной денежной системы. Ее ограничения становились все жестче и сжимались как тиски, что и послужило толчком к созданию Биткоина. Но со временем криптовалюту начали рассматривать как инструмент не только для трансфера своих активов и сохранения, но и для инвестиций.

Важно понимать, что инвестиции в крипту - это непросто. Здесь очень легко допустить ошибку и потерять очень много. Сделать это гораздо легче, чем случайно много заработать.
Однако все больше людей интересуется этим направлением для вкладов, что говорит нам о том, что крипта набирает обороты и приобретает популярность в массах.

Почему выбирают именно ее для инвестиций? Какие преимущества в сравнении с другими финансовыми инструментами?

1. Децентрализация — крипта никем и ничем не регулируется. Ни государство, ни банк, ни любая другая организация не может контролировать ваши активы.
2. Открытость и доступность — будь ты Илон Маск из Америки или Иван Максимов из деревни "Верхние Бугры" , у вас одинаковые возможности по доступности к криптовалюте. Любой из вас может начать добывать токены-шмокены через майнинг/стейкинг/фарминг, а затем продавать их.
3. Защищенность и свобода — вы и только вы можете управлять своими активами. Отправлять их куда-то, получать их от кого-то, терять их самостоятельно. Но только вы!
4. Простота в изучении базы — чтобы продавтаь/покупать крипто-монетки не нужно заканчивать магистратуру на физмате. Здесь справится абсолютно любой человек, если делать по пошаговой инструкции. Ну и интернеть не забудьте включить

Когда вы приняли окончательное решение, что всё, пора! И уже заряжаете свою котлетку денег - не спешите. Здесь важно выбрать подходящую стратегию для инвестирования. Как подходящую лично вам, как человеку и личности, так и подходящую под текущую обстановку на рынке.

Поэтому, если вы еще не пристегнулись, то самое время, ведь мы едем разбираться в нюансах.
Поехали!

Давайте не будем использовать заумный термин из гугла/википедии/труда К. Маркса, а опишем довольно понятными словами.
Капитал - это N-ая сумма денег, которую вы можете "отправить" работать.
То есть, условно, есть у вас 1000$. Она может лежать пассивно под подушкой и только терять в стоимости из-за инфляции, а может быть куда-то инвестирована и преумножаться. Например, можно положить ее в банк под % и вот уже это не 1000$ через год, а 1050$!
Но звучит не круто, согласитесь? Поэтому, есть крипта, где можно преумножить ваш капитал значительно быстрее и больше.

Когда мы будем отдавать работать капитал на рынок по той или иной стратегии (иными словами мы будем инвестировать), то доход, который мы будем получать с этих инвестиций будет покрывать все наши расходы, а так же само тело капитала будет так же увеличиваться. Причем быстрее, чем инфляции (в отличии от банковского вклада).

Абсолютно любая стратегия инвестирования начинается с капитала. Так как, если нет денег, то нет и инвестиций. Правда логично? Вот и я том же.

Но не стоит думать, что для стартовых инвестиций нужно иметь сразу капитал в десятки или сотни тысяч рублей-долларов-тугриков.
Можно начать и с небольших сумм, например 50-100$ в месяц.

Главное - это начать!

Казалось бы - рынок и рынок, что-то там торгуется. А тут оказывается, что все сложнее, но в то же время интереснее.
Если ты хочешь максимально эффективно вложить свои деньги, то тебе нужно понять в какой фазе находится рынок. Ведь именно он формирует наши действия, а не наоборот

1. Фаза накопления (accumulation) - эта фаза длится около двух лет. В данной фазе цена активов обладает небольшое волатильностью.

2. Фаза накачки (run-up) - длится 3-6 месяцев, в этот момент идет бурный рост. Приходит новая аудитория в рынок, которой движет жажда легких денег, чувство жадности и заработка. Это так же называют началом "бычьего рынка".

3. Распределение (distribution) - длится около полутора лет. На этой фазе идет продажа активов тех, кто закупался на фазе накопления.

4. Обрушение (run-down) рынка - длится примерно 6 месяцев.
Затем все повторяется.

Но попридержите коней!
Нельзя просто сказать, что вот есть такие то фазы и подогнать под них общую стратегию по заряду вашей денежной котлеты в крипту.
Правильнее разбить нашу стратегию на фазы по отдельности, где каждая стратегия будет плавно перетекать в другую.

Но в каждой фазе есть ряд одинаковых действий, которые можно разделить на категории:

• Выбор активов для покупки;
• Доминация биткоина + соотношение альткоинов и скам-проектов;
• Количество стейблкоинов в нашем резерве;
• Использование DeFi сервисов для заработка.

Фаза накопления

Для еще большей детальности предлагаю разделить эту фазу еще на 2 половинки.

1. Сперва первые 2/3 длительности фазы накопления
2. А затем оставшаяся 1/3 фазы

Когда у нас фаза находится только в начале своего пути, то здесь нам, в идеале, стоит в своем портфеле держать 80-100% монет в стейблах (BUSD, USDT, USDC, DAI). На эти стейблы мы и будем закупаться.

А что покупать?
Приоритет мы здесь будем отдавать фундаментальным монетам и технологиям, в чьих силах мы уверены, что проекты эти не соскамятся (ну или вероятность этого крайне мала). Например BTC, ETH, BNB, APT, ATOM и другие.

А сколько покупать? На это все выделяем примерно 1/5-1/6 часть от общего количества стейблов.
Если вы видите. что после вашей покупки рынок продолжает падать, то усредняемся. Цены ждем ниже на 30-50% от предыдущего закупа. Так же тратим примерно 1/5-1/6 от изначального количества стейблов. Путем нехитрых подсчетов считаем, что у нас в рынке уже 1/3 от нашего баланса стейблов.
Далее наблюдаем и ждем. Если цены не падают, то докупаем активы по текущим. Если падают, то усредняемся. Падение берите минимум от 30%, иначе вы можете так доусреднять весь свой банк и остаться сидеть ни с чем.

Переходим ко второй части - оставшейся 1/3 от фазы накопления.
Тут мы наблюдаем за проектами перспективными, которые выходят на рынок. Ведь именно медвежий рынок является катализатором для создания новых фундаментальных технологий и успешных проектов.

Для примера: сейчас у нас уже вышел Aptos, готовятся к выходу Sui, zkSync, LayerZero, Aztec и другие.

Итог фазы: к концу фазы накопления (медвежьего цикла) и до начала роста (run-up), наш портфель состоит на 65% из крепких активов фундаментальных проектов, а 15-20% в новых перспективных монетах и остаток в 15-20% процентов остается в стейблкоинах про запас.

Накачка рынка

Вот тут начинается всеми любимый движ, когда все зеленеет, циферки бегут вверх - все значительно начинает расти.

Для нас это та фаза рынка, где мы будем фиксировать прибыль по тем монетам, которые покупали на фазе накопления.
Фиксировать будем начинать с момента, когда будут происходить пробития предыдущих ATH (наибольших значений в цене) монет.

На этом этапе начинают вылупляться новые NFT-коллекции, какие-то смарт-идеи.
Поэтому, когда мы будем фиксировать часть нашей прибыли с фундаментальных активов, мы будем переливать ее в другие новые и интересные проекты. На этом этапе вы можете допускать ошибки, инвестировать "не в те проекты". Рынок с большой вероятностью простит вам эти ошибки и вы не потеряете деньги.

Подытожим: на фазе накачки мы отбиваем наше инвестиционное тело и начинаем постепенно фиксировать прибыль с фундаментала + переливаем деньги в новые монеты.

Фаза распределения

Что здесь?
А здесь мы находимся напорядок выше предыдущих ATH рынка и не собираемся останавливаться - рынок растет. В прошлый бычий тренд эта фаза рынка длилась ~1,5 года.

Это излюбленная фаза для тех людей, кто мало интересуется криптой/не интересуется ей совсем/хомячков. Здесь основная масса людей покупает все в десятки раз дороже фазы накопления. А подкрепляется это все новостным фоном, общим "жадным" настроением толпы, что крипта будет расти вечно, это путь в лучший мир и так далее. По итогу у обычного человека слетает кукуха и он залетает на всю котлету в крипту

Но здесь и для нас есть определенные трудности: мы не знаем, когда остановится рост, а так же где будет ATH в этом цикле. То есть, где нам лучше всего продать наши активы перед грядущим падением?

Допустим, что мы уже продали 1/3 фундаментальных активов, прикупили новых проектов и NFT. Дальше нам необходимо продать остаток наших фундаментальных активов по самым лучшим ценам и перелить эти деньги в новые хайпо-проекты, чтобы их преумножить.

Так же отмечу, что на данном этапе, когда мы уже (по ощущениям) достигли хаев в распределении, то ликвидность из более крупных и фундаментальных проектов потихоньку перебегает в более мелкие, которые вышли совсем недавно или вообще только запускаются.

Это время самое лучшее для того, чтобы начать подбирать проекты из таких направлений: DeFi-протоколы, GameFi, метавселенные, новые блокчейны.
Здесь продаем весь (или прям совсем бОльшую часть) фундаментала и раскидываемся по проектам из этих направлений.

А затем самое сложное: просто ждать. Почему сложное?
Потому что захочется вечно куда-то что-то перелить, что-то докупить и т.д.
Проявляем терпение и выдержку. Но ждать долго не придется, т.к. как правило такие инвестиции - краткосрочные. Здесь мы можем ждать от недели-двух, до нескольких месяцев.
Это связано с тем, что многие проекты дадут нам возможность хорошо заработать в моменте, но вот следующую медвежку могут не пережить. Поэтому, важно успеть собрать сливки.

Падение рынка

Такс-такс, што тут у нас?
Ничего интересного! Потому что падение - самая скучная, неинтересная и пессимистичная фаза рынка, которая длится около полугода, перед тем, как мы войдем вновь в фазу накопления.

Самое лучшее, что мы можем тут делать - это ничего, то есть просто отдыхать.
Но, если вы энерджайзер и делать все же что-то, то найти занятие можно.
Однако, учтите, что заработок будет в разы меньше и сложнее. А монеты здесь покупать еще рано.

Одно из лучших направлений, чем можно здесь заниматься - DeFi.
Работаем с лендинг-протоколами, где в обеспечение отдаем стейбл-коины, занимаем активы и стейкаем их, просто накапливая количество. Но только фундаментальные монеты.

Покупать прям совсем нельзя? Никто вам ничего не запрещает, но лучше дождаться самых низов и подумать о покупках уже там, на просадках.

Есть вероятности отскоков на 15-20-30% по рынку. Поэтому, если хотите заниматься такими спекуляциями, то лучше покупать только фундаментальные монеты. То есть докупаться можно в этой фазе только для того, чтобы потом на отскоках продать!

Накопление

• Планомерно откупаем фундаментал. Наша основная цель - закупиться примерно на 2/3 нашего портфеля базовыми монетами.
• Активности по проектам выполняем только стоящии внимания, все подряд лучше не делать
• Лучшее время для фарминга, стейкинга активов, которые мы холдим, т.к. низкая волатильность на рынке
• В лендинг протоколы можно кидать фундаментал на 15-20% от нашего баланса
  

Накачка

• Выходим из фарминга, чтобы не словить непостоянные убытки
• Когда достигли прошлых значений ATH и чуть выше, то можно смело продавать 1/3 активов по фундаментальным монетам, чтобы с запасом окупить все наши вложения и дальше начать только зарабатывать.
• Первые активности на таком рынке будут самые доходные, поэтому, обязательно в них участвуем!
• Выходим из фарминга, чтобы не словить непостоянные убытки
  

Распределение

• Лесенкой распродаем наш фундаментал
• На вырученные деньги и из запаса стейблов покупаем новые NFT-коллекции и перспективные свежие проекты
• Стараемся попадать в топовые активности. Заработок будет очень мощным
• Если держите что-то в лендинг-протоколах из фундаментала, то закрываем позиции
• Работать в DeFi (фарминг, стейклинг, лендинги) лучше стейблами
• В конце тренда стараемся начать сидеть только в стейблах
  

Падение

• Устали? Выгорели? Это идеальное время, чтобы передохнуть. Назовем его отпуском, ведь вы проделали большой объем работы.
• Самое неблагодарное время для выполнения активностей
• Просто выжидаем и наблюдаем

Постарался максимально раскрыть для вас данную тему. Надеюсь, что было интересно, а самое главное - понятно.
Если есть вопросы - пишите их здесь или в комментариях в телеграм-канале.

Будьте универсальным бойцом, учитесь быть гибкими, подстраивайтесь и адаптируйтесь.

Выживает и зарабатывает тот, кто умеет приспосабливаться и использовать актуальные инструменты.

Читайте мои другие статьи: - Что такое DeFi? Основа, база, base
- Как получать пассивный доход в крипте. Самый простой способ
- Ультимативный гайд по MetaMask
- Переводчик с крипто-языка. Или как понять, че они там пишут в чате

Контакты

Мой YuoTube: youtube.com/@sixeyde

Мой инстаграм: instagram.com/baryshev_crypto

Мой телеграмм: t.me/sixeyde