Crypto Investor Guide | How to Liquidity Pools ч. 2: практикуемся с Единорогом
Вы там еще не заскучали? На прошлой неделе мы разбирали как работают пулы ликвидности и для чего они нужны. Напомним, что провайдеры ликвидности могут получать профит в виде процента от комиссии, взимаемой пулом.
Специально для тех, кто заинтересован данным видом заработка мы подготовили пошаговый гайд, как пользоваться LP на примере 1Inch. Так что, запрягайте единорога и погнали:
Как найти пул ликвидности
Начнем с простого - подберем подходящий пул. Для этого нужно перейти на площадку 1Inch и на верхней панели найти вкладку “Earn”. Дальше жмем на “Pools”:
Перед нами появился целый лист пулов.
Диаграмма в виде кружка - обозначает на сколько частей нужно разделить капитал для предоставления ликвидности. Практически все пулы 1Inch - парные, поэтому ваш капитал нужно разделить поровну.
Дальше идет адрес смарт-контракта, позволяющий проверить подлинность пула.
Монеты, составляющие ликвидную пару и их соотношение в пуле.
Общая сумма предоставленной ликвидности в долларах. Чем больше ликвидность, тем меньше ценовые колебания при конвертации (а значит и непостоянные потери), но и APY ниже.
APY пула - ставка, которая определяет доходность от предоставления ликвидности.
При нажатии на конкретный пул вы увидите больше информации, включая объем обмена и доходность за последние сутки. Это поможет определить сколько вы получите в случае предоставления ликвидности.
Предоставляем ликвидность
Перед выбором пула учтите, что у вас на кошельке должны уже быть монеты ликвидной пары (у нас это BNB и BUSD). Поэтому варианта 2:
Если не хочется свапать - ищите по фильтру пул с монетами, которые уже есть у вас в кошельке:
Если в приоритете профит/безопасность - ищите пул по объему ликвидности и с оптимальной парой, а потом уже свапайте в нужные токены.
1. Жмем на сам пул в списке, при необходимости изучаем дополнительную информацию. Затем жмем на кнопку “provide liquidity”:
2. Площадка автоматически подсчитает, сколько максимум момент вы можете закинуть, и сколько LP-токенов получить исходя из баланса кошелька. Либо укажите сумму, которую хотите предоставить в долларах и расчеты корректируются исходя из вашего ограничения:
3. Когда сумма установлена - жмем на Give permission. Дальше нужно подтвердить транзакцию в MetaMask (ну или любом другом вашем кошельке.
Вуаля, теперь вы провайдер ликвидности и обладатель LP-токенов, подтверждающих ваше участие в пуле.
Проверить свой баланс, включая LP-токены, можно прямо на сайте 1Inch. Для этого достаточно нажать на адрес кошелька в верхнем правом углу:
Вы должны увидеть транзакцию, которая списала с вашего баланса токены ликвидной пары и выдала вам LP-токены:
В развернутом виде выглядит так:
Забираем ликвидность
Если вас не устраивает доходность, нужны отправленные в пул монеты или просто настроение плохое - можно забрать ликвидность из пула.
Для этого опять жмем на пул, куда закинули токены и находим кнопку “remove liquidity”:
Нажимаем и видим окно, очень похожее на окно предоставления ликвидности:
Вы можете выйти из пула полностью или получить обратно только часть представленных монет - все зависит от того, сколько LP-токенов вы готовы сжечь.
Важно: 1Inch выплачивает награды за предоставление ликвидности только при выходе из пула - отображаемая сумма вывода уже включает ваш доход.
Так, в нашем случае мы оказались в небольшом минусе из-за комиссий за транзакции и короткого срока предоставления ликвидности. Желаем вам более выгодных вложений!
Важно
Не забывайте о непостоянных потерях пулов ликвидности. Они включают:
недополученную прибыль - когда цены в LP ниже, среднерыночной стоимости. В таких случаях провайдер ликвидности зарабатывает на своих монетах меньше, чем если бы просто держал их в кошельке.
волатильность - завели 1ETH по $2000 в паре с USDT, а он потом дропнулся до $1000. В результате вы предоставили $4K ликвидности (1 ETH+2k USDT), а заберете только $3K. Проблема в том, что если бы вы предоставляли ликвидность, когда цена упала, то вам бы потребовалось меньше капитала для тех же результатов.
А вообще это нормальные потери для любого холдера - this is crypto, bro.
Именно поэтому очень важно тщательно выбрать ликвидную пару. Например в пуле USDC/USDT непостоянных потерь практически нет, правда и APY там будет соответствующий.