Proposal for Redesigning KYC in XDC
The Globiance incident that XDC faced revealed that a KYC framework has no meaning if it exists only in form. Simply collecting documents and approving them through a perfunctory review does not ensure trust — it invites serious risk. What’s needed is a two-layer compliance structure that combines traditional financial KYC/AML to secure “trust at the entry point” with crypto-forensic monitoring to ensure “transparency of fund flows.” Above all, what matters most is the intent and capability to operate these two layers as an effective, functioning system. This paper examines why such a structure is indispensable and clarifies the conclusions and lessons drawn from it.
XDCにおけるKYC再設計の提言
XDCが直面したGlobiance事件は、KYCの仕組みが形だけでは意味を成さないことを示しました。単に書類を受け取り、形式的に審査を通すだけでは、信頼を担保するどころか深刻なリスクを招く結果となります。必要なのは、「入口の信頼性」を保証する伝統金融のKYC/AMLと、「資金流通の透明性」を確保する暗号資産フォレンジックを両立させる二層構造の体制です。そして何より重要なのは、この二層を実効性ある仕組みとして運用する意思と体制そのものです。 本稿では、この二層構造がなぜ不可欠なのかを整理し、その結論と教訓を明らかにしていきます。
Reflections on the Globiance Incident
Globiance, a crypto exchange founded around 2019, integrated fiat and digital assets, issued its own token GBEX, and claimed a banking license. But from late 2024, frozen funds and withdrawal suspensions sparked the “Globiance Incident.” Its impact extended beyond the exchange, raising doubts about the reliability and governance of the XDC Network. This paper examines why it was not prevented and the lessons it revealed.
Globiance事件の一考察
Globiance（グロビアンス）は、仮想通貨取引所であり、法定通貨（フィアット）と暗号資産を統合的に扱うプラットフォームとして、主にXDC Network（XDC）などのトークンを取り扱ってきました。2019年頃に設立され、独自トークンGBEXの発行や銀行ライセンスを主張するなど、金融機関に近い存在として宣伝されてきましたが、2024年秋から2025年にかけて、ユーザー資金の凍結や出金不能といった深刻なトラブルが表面化し、これが「Globiance事件」として知られるようになりました。
Plugin on XDC × Chainlink on ETH 日本語
もしあなたがXDCに関心があるのであれば、ぜひPLIについても調べてください。PLIはXDCネットワーク上の分散型オラクルPluginのネイティブトークンです。XDCとPluginとの関係は、イーサリアム上の分散型オラクルChainlink(LINK) の関係と同じになります。ここにきて、XDCの価格が高騰していくのに比例してPLIの価格も高騰しているのは、その事実を理解している人がいるからでしょう。