DeFi. Условно-безопасные стратегии на падающем рынке. Часть I. Стейкинг и депозиты

DeFi-практики

Вместо дисклеймера

Да, падение - всегда тяжело, но всегда неизбежно. Если вы УЖЕ поняли технические, организационные, правовые и финансовые риски DeFi, то читайте далее, если же нет, то сначала разберитесь в них. DYOR.

Стейкинг

Рекомендую его всем, кто хочет развить свои вклады в какие-либо нативные токены, коины. Это может быть: ETH, STRK, ADA, ATOM, DOT, etc. Здесь важно 3 фактора:

Вместо слепой веры в актив, когда вы его, скажем, подобрали из-за совета кого-то, понимание нутра сети/экосистемы/протокола/приложения.
Риск-менеджмент: вкладывайте то, что уже как бы потеряли. И не больше. Например, если только-только начинаете путь, то вложениями может быть доход от airdrops, DeFi-практик и т.п. Сам доход, даже прибыль, а не всё иное.
Вы должны понять, к чему вы хотите растите и установить диапазоны.

Для меня стейкинг - одна из базовых практик в следующих монетах: ATOM, DOT, SOL, NEAR, ETH, ADA, TRX. При этом TRX, как и XRP - это монеты тестовых периодов, а не вложений. Тогда как NEAR, SOL, ADA - это хедж к ETH. А ATOM, DOT и немного AVAX - покрытие тренда мультичейн. Ещё есть IoTeX и ряд других монет. Всего на сегодня испробовано более 50 и большая часть из них сохраняется.

Сейчас я покупал ETH, STRK, также с расчётом на IGNATE - ZK, и немного SCROLL. STRK - это тёмная лошадка для многих и критикуют его буквально все, но на этом я и буду работать: я получил на 2 не базовых аккаунта несколько тыс. - на столько же и откуплю по цене от $1.9 - $0.01. Если разбег вам кажется колоссальным, то вы находитесь ещё в той стадии, когда ориентируетесь на количественные показатели, а не качественные. Я же начинаю с малого и увеличиваю покупки по мере приближения к нижней границе. Об этом - ещё расскажу.

Стейкать можно много где: в кошельках, специальных приложениях и т.д. Например, здесь: https://www.stakingrewards.com/terminal/dashboard. На скриншоте показан один из нескольких кошельков: диверсификация по 3-10 аккаунтам - в наше время норма. Как и по разным валидаторам:

STRK

STRK рекомендовать к покупке не могу, т.к. мало людей понимают его суть и тем более - мощь команды Stark Ware, кот. есть и в Биткоин-сети, но, если хотите разобраться, начните отсюда: https://teletype.in/@menaskop/zk-evm.

Многих не устраивает 5-10-15% APR на таких механиках. Но меня - вполне, т.к. при фиатном росте цены актива я могу переложиться в новые, а также использовать помимо стейкинга, на 10-20-30% депозита и даже порой более - DeFi-механики. Порой это даёт не плохой прирост.

Но консервативный стейкинг - нативный. Об этом - расскажу отдельно. Идём пока дальше...

Депозиты

Всего я взял на сегодня 3 протокола:

AAVE - самый крупный: ставка 6% в нужной мне сети Arbitrum. Пруф на $1000: https://arbiscan.io/tx/0x9e4b03a0e61e5f1f4818a06a8f7363230de845df32c2d5953238b7b60e8b09ef
Spark - известный лендинг от DAI-производителя: 12.5 в Base. Пруф на $1000: https://basescan.org/tx/0xd6d6f6a3ae6f4b881591e440c603445e0a992c9c3689fdaa3a217b8f75cda526
Morpho - конкурент AAVE, кот. довольно давно тестирую, но с публичных кошельков не так часто. Поэтому пока тестирую закрыто. (См. ссылку 1 и ссылку 2).

Выглядит это примерно так:

Депозит на Spark

Кстати, меня активы, вы можете зарабатывать параллельно на:

Мостах:

Скажем, Owlto даёт реварды на обмены;
А также Rhino считает XP;
Недавно дроп провёл и Orbiter;

Агрегаторах:

Odos считает ваши поинты;
А 1inch даёт дисконт ДАО-держателям.

Много с этого не получить, но даже $100-$200 - это хорошее подспорье для рискованных практик, на которых потом можно заработать свои заветные ХХХ:

Реварды

Как всегда - споминаем ГЛАВНОЕ ПРАВИЛО DEFI - и не обходим стороной ничего, запоминая 2 простые истины:

Доллар сэкономленный - это доллар заработанный;
Если можно максимизировать прибыль без увеличения риска - сделайте это.

Что касается третей тысячи, то первичная аналитика: https://defillama.com/chain/Arbitrum и сопоставление с пулами: https://revert.finance/#/top-positions/arbitrum - привели к:

https://app.compound.finance/markets - старый и относительно стабильный, но с не великой доходностью;
https://velodrome.finance/liquidity - хороший сервис, который уже не раз разбирал, но в другом векторе;
https://app.zksyncignite.xyz/opportunities - понятные выплаты с ревардами (инсентивами) в ZK;
https://one.zerolend.xyz/market/?marketName=proto_zksync_era_v3 - с обещанными 14%+ на DAI в ZKsync;
и подобные практики

Но, напомню, что сейчас нас интересует только:

Или нативный стейкинг;
Или же депозиты на крупных лендинговых протоколах.

Если вам нужны пулы - см. здесь.

Не забывайте всегда проверять и агрегаторы уже по спец. вектору. Скажем: https://www.alchemy.com/list-of/decentralized-lending-dapps-on-arbitrum. Но тут уже точно DYOR, т.к. приложений выходит множество.

В итоге остановился на Optimism (чтобы диверсифицировать сети) и https://app.beefy.com/vault/compound-op-usdt:

Beefy

Пруф на $1000: https://optimistic.etherscan.io/tx/0xd9addbb0b4450570ddf2388b2b57e54d84e3a61d4dd05e0a4627ade9db5394f6...

Лайфхаки

Искать лендинги можно через агрегацию как раз: https://defillama.com/borrow?borrow=USDT&collateral=USD_STABLES.

Депозиты можно найти и через кастодианов: например, через кошельки.

Сложные практики, навроде https://alchemix.fi/vaults и т.п. лучше не рассматривать как альтернативу депозитам: они куда более опасные.

Не забывайте проверять кампании с доп. ревардами: https://merkl.angle.money/.

Найти можно всегда и конкретный актив в агрегаторах: https://defillama.com/yields?token=USDT&token=USDC&chain=Optimism.

И читайте блог: в нём много других фишек :)

Доп. ссылки

Если вы начинаете путь, то вот вам ссылки:

Лендинг:

Стейкинг:

DeFi:

См. в блоге

А на этом всё и

До!