Nieautoryzowane transakcje – czy banki mają obowiązek zwrotu środków utraconych w wyniku oszustwa?
Konflikt na linii UOKiK i Związek Banków Polskich rozpoczął się od komunikatu prezesa urzędu – „Nie daj sobie ukraść pieniędzy z konta – UOKiK ostrzega”, opublikowanego 9 czerwca tego roku.
Придумана идеальная схема кражи денег с кредиток в т.ч. поляков. Используются фирменные технологии банков
Появились случаи кражи мошенниками денег с банковских карт поляков с использованием нового способа обмана. Злоумышленники начали использовать технологии, применяемые самими банками для защиты платежей клиентов, в своих целях, тем самым снижая риск обнаружения подлога самой жертвой.
Telegram-боты помогли продвинуть на Запад мошенническую схему с курьерскими сервисами
Group-IB сообщает, что в СНГ, Европе и США активизировались русскоязычные мошеннические группы, похищающие деньги и данные банковских карт пользователей при помощи фейковых сайтов популярных курьерских служб и маркетплейсов. Ранее отработанная в России схема быстро масштабируется на европейские и американские площадки, куда русскоязычные мошенники выходят с целью увеличения капитализации и снижения риска быть пойманными.
Банковские переводы в Польше. Система ELIXIR
Хотелось бы обратить внимание: в отличие от Украины России, Беларуси и ряда других стран, где сложилась традиция перевода между банковскими картами, в Польше все переводы происходят между банковскими счетами.
Product/Customer transactions suspicious activity indicators
1. Transactions do not have apparent economic rationale. 2. Transactions appear to be undertaken in a structured, sequential manner in order to avoid transaction monitoring/reporting thresholds. 3. A concentration ratio of transactions relating to a particular and/or higher risk jurisdiction that is notably higher than what is to be expected considering its normal patterns of trading of a customer. 4. Frequent trades resulting in losses for which the customer appears to have no concern. 5. Sudden spike in transaction volumes, which deviates from previous transactional activity absent any commercial rationale or related corporate action event. 6. Mirror trades or transactions involving securities used for currency conversion for...
Как получить EMI лицензию в Европе
В финтех-области постоянно появляются новинки, которые призваны упростить нашу жизнь. Технологический прогресс способствовал появлению ещё одного вида платёжных инструментов — электронных денег.
KIEDY BANK MOŻE ZABLOKOWAĆ DOSTĘP DO TWOICH PIENIĘDZY?
Bank podejrzewający klienta o przestępstwo ma dwa tytuły do czasowego zablokowania swojemu klientowi dostępu do całości lub części pieniędzy zgromadzonych na koncie. Dodatkowo w zależności od powodu procedura i czas tej blokady będą się różnić. Uprawnienia banków do czasowego blokowania dostępu do środków klientów podejrzanych o przestępstwo wynikają z dwóch różnych aktów prawnych. Postępowanie w przypadku podejrzenia przestępstwa Po dokonaniu blokady bank musi niezwłocznie poinformować o tym fakcie prokuratora. Ten następnie wydaje – w ciągu wspomnianych 72 godzin - postanowienie o wszczęciu lub odmowie wszczęcia postępowania. Jednocześnie informuje bank o swojej decyzji (zgodnie z art. 106a ust. 6 p.b.). Jeżeli prokurator podejmie...
Как открыть польский счёт не покидая Украину? 💸
Больше статей ты найдешь на нашем телеграм-канале DEEP WEB POLAND 🇵🇱
Хакеры воровали деньги с помощью бага в банкоматах Santander
Баг позволял злоумышленникам использовать поддельные дебетовые карты для снятия в банкоматах большего количества средств, чем было на балансе.
‘Znaczna ilość’ narkotyków w liczbach
W zakresie typu kwalifikowanego posiadania narkotyków tj. posiadania znacznej ilości środków odurzających lub psychotropowych – art. 62 ust. 2 ww. ustawy – zasadnym jest wskazanie na wykładnię sądową nieostrego zwrotu „znaczna ilość”. Przedmiotowo ma istotne znaczenie z uwagi na zagrożenie karą pozbawienia wolności, które w przypadku czyn zabronionego z art. 62 ust. 1 ww. ustawy wynosi do lat 3, a w przypadku czynu zabronionego z art. 62 ust. 2 ww. ustawy wynosi od roku do lat 10.