The Five-Year Rules for Roth IRA and Roth 401k Withdrawals
When it comes to Roth IRAs and Roth 401ks, understanding the "five-year rules" is crucial for making tax-efficient withdrawals. Below, I break down the key points:
Traditional IRA/401k: Когда Выгодно
Слышали такую фразу? Речь идёт о том, что на пенсии налоги обязательно будут выше и это полностью обесценит 401k!
Don’ts of 401k Rollovers
Например, если у вы планируете делать Backdoor Roth и для вас эта опция очень важна.
Нужны ли акции вашей компании в 401k?
Нередко компании предоставляют для работников различные программы для покупки своих акции. Некоторые компании идут ещё дальше и поощряют работников покупать акции компании в своих 401k планах.
Ещё раз про Roth, ну очень простыми словами
Цель в инвестициях — получить прирост капитала, а прирост облагается налогом.
Reverse Rollover
Rollover from IRA to 401k: переводим IRA (traditional, Rollover, SEP, SIMPLE) в активный 401k. Это и есть Reverse Rollover.
401k план, с возможностью делать взносы как after-tax
401k, Roth 401k, Roth Conversion, Mega Backdoor
